Was ist ein ETF:6 Dinge, die Anleger wissen sollten

Seien wir ehrlich. In der Welt des Investierens fühlt es sich an, als ob Aktien die ganze Aufmerksamkeit bekommen. Es scheint also, als wären sie ein natürlicher Ausgangspunkt, wenn Sie ein Anfänger-Investor sind. Aber was wäre, wenn wir Ihnen sagen würden, dass es eine Möglichkeit gibt, in zahlreiche – wir reden hier von Hunderten oder Tausenden – von Aktien (oder Anleihen oder anderen Wertpapieren) auf einmal zu investieren?

Mit börsengehandelten Fonds (ETFs) ist das möglich.

Wenn Sie sich fragen:„Was ist ein ETF?“, machen Sie sich keine Sorgen. Lesen Sie weiter, und schon bald werden Sie diese vielseitige und vielfältige Anlageoption besser im Griff haben.

ETFs sind Wertpapierkörbe.

Ein ETF ist ein Investmentfonds, der das Geld von Anlegern zusammenlegt, um eine Sammlung von Anlagen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder andere Anlageklassen zu halten.

Auf dem Markt gibt es mehrere Arten von ETFs (auf die wir uns später noch genauer ansehen werden). Ein ETF kann auf verschiedene Arten aufgebaut werden. Eine solche Methode besteht darin, einen zugrunde liegenden Index wie den S&P 500 nachzubilden, was bedeutet, dass alle Bestände innerhalb des Fonds in diesem bestimmten Index zu finden sind, wodurch der Fonds das Verhalten des Index nachahmen kann.

Ein ETF kann auch eine Branche/einen Sektor verfolgen. Beispielsweise kann ein Sektor-ETF, der die Technologiebranche abbildet, Aktien von Hunderten von Technologieunternehmen wie Facebook oder der Muttergesellschaft von Google, Alphabet, halten.

ETFs unterscheiden sich von Investmentfonds.

Auf den ersten Blick mögen ETFs Investmentfonds recht ähnlich sehen – weil sie es in vielerlei Hinsicht sind. Beides sind professionell verwaltete, korbähnliche Fonds. Es ist jedoch wichtig, einige Schlüsselmerkmale zu kennen, die diese beiden Arten von Investitionen voneinander unterscheiden und gestalte sie anders, als du vielleicht zunächst denkst.

Investmentfonds werden nur einmal täglich zum Börsenschluss auf der Grundlage ihres Nettoinventarwerts (NAV) oder des Preises pro Anteil bewertet. Das bedeutet, dass sie auch nur einmal am Tag gehandelt werden. Andererseits werden ETF-Anteile den ganzen Tag über an einer Börse gehandelt, ähnlich wie Aktien. Der Preis eines ETF-Anteils kann im Laufe des Tages aufgrund der Käufe und Verkäufe der Anleger schwanken.

ETFs und Investmentfonds unterscheiden sich auch in Bezug auf Mindestinvestitionen, Gebühren und Steuern. ETFs haben keine Mindestinvestitionen, sodass Sie nur eine Aktie kaufen können, wenn Sie dies wünschen. Aber Investmentfonds haben oft Mindestinvestitionsanforderungen, die von ein paar hundert Dollar bis zu mehreren tausend Dollar reichen, was sie zu einer kostspieligeren Option für neue Anleger machen kann.

Typischerweise haben ETFs auch niedrigere Gebühren als Investmentfonds. Da ETFs oft passiv verwaltet werden (im Gegensatz zu aktiv verwalteten Investmentfonds), erfordern sie weniger Arbeit für den Fondsmanager. Dadurch können sie niedrigere Kostenquoten oder Kosten für die Verwaltung des Fonds haben.

Denken Sie daran, dass die Mehrheit der ETFs zwar passiv verwaltet wird, es aber auch aktiv verwaltete ETFs auf dem Markt gibt, für die in der Regel höhere Gebühren anfallen.

Einige Broker können beim Kauf und Verkauf von Investmentfonds oder ETFs Provisionsgebühren erheben. Bei Ally Invest bieten wir provisionsfreien Handel an für alle unsere Aktien und ETFs durch unseren selbstgesteuerten Handel Plattform.

Auch Investmentfonds und ETFs werden unterschiedlich besteuert. ETFs sind oft steuereffizienter, da die Auflegung und Rücknahme von ETF-Anteilen im Gegensatz zu Investmentfonds kein steuerpflichtiges Ereignis auslöst. Beim Verkauf eines ETF unterliegen Sie entweder der kurzfristigen oder der langfristigen Kapitalertragssteuer, je nachdem, wie lange die Investition gehalten wurde.

Wo wir gerade beim Thema sind, was ETFs nicht sind: ETFs sind keine geschlossenen Fonds (CEFs). Geschlossene Fonds ähneln sowohl Investmentfonds als auch ETFs, unterscheiden sich jedoch durch bestimmte Merkmale von beiden.

CEFs bündeln das Geld von Investoren, um einen bestimmten Kapitalbetrag (durch einen Börsengang) aufzubringen. Dann werden diese Aktien wie ein ETF zwischen Anlegern an einer Börse gehandelt. Geschlossene Fonds werden in der Regel aktiv verwaltet und mit extremeren Prämien oder Abschlägen (d. h. Preisen, die höher oder niedriger als ihr Nettoinventarwert sind) gehandelt als ETFs. Das liegt daran, dass der Preis von CEF-Anteilen je nach Angebot und Nachfrage auf dem Markt schwankt, da CEFs keine Anteile erstellen und zurücknehmen, wie dies bei ETFs der Fall ist.

Sie können in viele verschiedene ETFs investieren.

Wie bereits erwähnt, können ETFs einen Index nachbilden, aber Sie können auch in mehrere andere Arten von ETFs investieren. Hier sind einige der häufigsten:

Aktien-ETFs: Aktien-ETFs bestehen aus einer Sammlung verwandter Aktien, in der Regel aus demselben Index.

Anleihen-ETFs: Wie der Name schon sagt, investieren Anleihen-ETFs ausschließlich in Anleihen – entweder Staats- oder Unternehmensanleihen. Da sie an einer Börse gehandelt werden, können Anleihen-ETFs liquider und einfacher zu handeln sein als einzelne Anleihen. Diese Anlagen zahlen in der Regel monatliche Dividenden und können in einem festverzinslichen Portfolio ein großer Vermögenswert sein.

Sektor-ETFs: Die Aktien innerhalb der Sektor-ETFs sind alle branchenbezogen.

Rohstoff-ETFs: Diese Art von ETF investiert in Rohstoffe wie Edelmetalle, Öl oder andere natürliche Ressourcen. Rohstoff-ETFs können eine zugänglichere Möglichkeit sein, in diese Märkte zu investieren.

Währungs-ETFs: Wenn Sie am Devisenmarkt aktiv sein möchten, können Währungs-ETFs (die mit Fremdwährungen handeln) eine gute Option sein.

Inverse ETFs: Während inverse ETFs Indizes nachbilden, zielen sie eigentlich darauf ab, vom Rückgang des zugrunde liegenden Index zu profitieren. Diese Fonds, die manchmal auch als Bären-ETFs oder Short-ETFs bezeichnet werden, können Ihnen helfen, während eines Marktrückgangs Geld zu verdienen. Sie können jedoch ziemlich riskant sein und haben in der Regel eine höhere Kostenquote als andere ETFs.

Gehebelte ETFs: Auch eine Anlage mit höherem Risiko, ein gehebelter ETF zielt darauf ab, die Renditen des Indexes, den er abbildet, zu vergrößern. Sie sind eine kurzfristige Anlage und können hohe Verwaltungsgebühren haben. Während gehebelte ETFs erhebliche Gewinne erzielen können, kann ein Marktrückgang zu ernsthaften Verlusten führen.

ETFs fördern die Diversifizierung.

Die niedrigen Kostenquoten und die Liquidität von ETFs tragen zu ihrer Attraktivität bei. Aber das Hauptmerkmal von ETFs, das sie zu einem attraktiven und wichtigen Portfoliowert macht, ist ihre Fähigkeit, Diversifizierung hinzuzufügen . Diversifikation ist eine wichtige Risikomanagementstrategie, die darauf abzielt, die Auswirkungen der Marktvolatilität zu verringern und ein Gleichgewicht innerhalb Ihres Portfolios zu schaffen, indem Sie Investitionen auf verschiedene oder nicht verwandte Anlageklassen und Branchen verteilen.

Da ein ETF Hunderte oder sogar Tausende von Wertpapieren halten kann, müssen Sie sich nicht so sehr auf den Erfolg einer einzelnen Aktie oder Anleihe verlassen. Selbst wenn ein Wertpapier innerhalb des ETF vor einem Rückgang steht, wird der ETF als Ganzes wahrscheinlich nicht betroffen sein.

Wie alle Anlagen haben ETFs Risiken.

Börsengehandelte Fonds können ein wirksames Instrument zur Diversifizierung des Portfolios sein, aber zu viel in einen Anlagetyp zu investieren, ist normalerweise keine gute Idee.

Einer der Nachteile von ETFs besteht darin, dass die Bestände innerhalb von ETF-Aktien abhängig sind, basierend auf Branche oder Rohstofftyp usw., was bedeutet, dass diese einzelnen Wertpapiere meistens von denselben Markteinflüssen betroffen sind.

Beispielsweise würde ein Ölrohstoff-ETF, der in Aktien von Ölunternehmen investiert ist, wahrscheinlich einen allgemeinen Abschwung erleben, wenn eine große Ölpest auftritt – da die gesamte Branche mit Gegenreaktionen konfrontiert wäre. Wenn Sie sich also entscheiden, in mehrere ETFs zu investieren, sollten Sie in Betracht ziehen, entweder in verschiedene Arten (z. B. eine Mischung aus Index-ETFs und Anleihen-ETFs) oder in verschiedene Branchen zu investieren.

ETFs sind für alle Anleger.

Jung, alt, Anfänger oder Experte:ETFs können in den Portfolios aller Anleger einen Platz haben. Ein ETF-Portfolio ohne Mindestinvestitionen, mit geringen oder keinen Provisionsgebühren und integrierter Diversifikation kann ein großartiger Ausgangspunkt für Anfänger sein. Aber auch wenn Sie erfahrener sind und nach einem Engagement in neuen Märkten suchen, provisionsfreie ETFs könnte eine Möglichkeit sein, Ihre Zehen hineinzutauchen.

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Aktien können auffällig sein und scheinen oft allen die Show zu stehlen. Aber wenn Sie einen Blick hinter die Kulissen werfen, könnten ETFs der wahre Star sein. Diese atemberaubenden Investitionen können ein großer Vorteil sein, um langfristig Vermögen aufzubauen und Ihr Portfolio zu diversifizieren, unabhängig von Ihren Anlagezielen oder Ihrer Markterfahrung.

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