Was ist ein ETF?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, an der Börse zu investieren.

Eine besteht darin, direkt in einzelne Aktien wie The Home Depot oder Walmart zu investieren. Bei dieser Methode investieren Sie jeweils in ein Unternehmen, mit dem Kurs der Aktie schwankt, wenn sich die Performance des Unternehmens ändert.

Die andere Möglichkeit besteht darin, einen Wertpapierkorb – oder eine Sammlung verschiedener Aktien – mit Exchange Traded Funds (ETFs) zu kaufen. die so etwas wie Investmentfonds und Indexfonds sind, außer dass sie wie andere Wertpapiere den ganzen Tag über gehandelt werden können.

Lesen Sie weiter, um mehr über die Funktionsweise von ETFs zu erfahren. die verschiedenen verfügbaren Fondsarten, und die Vor- und Nachteile des Hinzufügens zu Ihrem Portfolio.

So funktioniert ein ETF

ETFs bilden bestimmte Sektoren oder Marktindizes mit dem Ziel ab, die Renditen der Anleger basierend auf der Wertentwicklung dieser Wertpapiergruppe (z. $SPION, der den Aktienindex S&P 500 abbildet).

Ein weiteres Beispiel ist der iShares U.S. Medical Devices ETF ($IHI). die Unternehmen verfolgt, die medizinische Geräte wie Patientenüberwachungslösungen und Herzklappen herstellen.

Wenn Sie in Sektor-ETFs investieren, Sie investieren in viele verschiedene Unternehmen gleichzeitig und nicht in nur eine Institution. Ein Fondsbesitzer richtet einen Fonds auf der Grundlage eines zugrunde liegenden Vermögenswerts auf und verkauft dann ETF-Anteile über einen Broker an Anleger.

So investieren Sie in ETFs

1. Eröffnen Sie ein Anlagekonto
2. Wählen Sie einen bestimmten ETF
3. Kaufen Sie den ETF
4. Fortschritt verfolgen
5. Sei geduldig

Hier erfahren Sie, wie Sie in ETFs investieren.

1. Eröffnen Sie ein Anlagekonto

Das erste, was Sie tun müssen, ist ein Anlagekonto bei einem Broker-Dealer-Unternehmen wie Fidelity oder Schwab zu eröffnen. Ein Brokerage ist im Wesentlichen eine Investmentgesellschaft, die den Handel erleichtert.

Denken Sie daran, dass nicht alle Brokerfirmen ETFs anbieten, Sie müssen es also noch einmal überprüfen, bevor Sie ein Konto eröffnen.

Sie können entweder über ein steuerpflichtiges Brokerkonto oder ein steuerfreundliches Ruhestandskonto wie eine traditionelle IRA in ETFs investieren. Roth IRA, oder 401(k).

Mehr erfahren:

• Wie viel Sie zu einem 401k . beitragen können
• Roth vs. traditionelle IRAs
• Wie funktioniert ein Roth IRA?

2. Wählen Sie einen bestimmten ETF

Der nächste Schritt besteht darin, einen bestimmten ETF auszuwählen, in den Sie investieren möchten. Wenn Sie gerade erst anfangen, Sie möchten wahrscheinlich kompliziertere Produkte vermeiden, wie ein inverser ETF und gehebelte ETFs, und konzentrieren Sie sich nur auf Fonds, die mehr oder weniger einfach sind.

So wählen Sie einen ETF aus

Schlüsselkennzahlen

Schauen Sie sich die verschiedenen Metriken an, die mit dem ETF verbunden sind, wie Emittent, Kostenquote, und verwalteten Vermögen. Stellen Sie sicher, dass die Metriken ein solides Wachstum anzeigen und die Kosten mit Ihrem Budget übereinstimmen. Einige ETFs sind sehr teuer, erzielen aber keine großen Renditen.

Benchmark

Als nächstes sollten Sie die Benchmark des Fonds berücksichtigen. Eine Benchmark kann der S&P 500-Index sein, der Dow-Jones, oder der Nasdaq-Composite. ETFs können auch bestimmte Sektoren wie Technologie, Blockchain, oder Edelmetalle.

Stellen Sie sicher, dass Sie den zugrunde liegenden Benchmark verstehen und wie er funktioniert. Die Benchmark wirkt sich direkt auf die Wertentwicklung des Fonds aus, in den Sie letztendlich investieren.

Tracking-Differenz

Es ist auch wichtig, die Tracking-Performance des ETF zu bewerten, Dies ist die Differenz zwischen der Performance des Fonds und der Indexperformance. ETFs spiegeln nicht immer die Performance eines Index wider. Manchmal machen sie es besser, und manchmal geht es ihnen schlechter.

3. Kaufen Sie den ETF

Sobald Sie einen ETF gefunden haben, der gut zu passen scheint, Der nächste Schritt besteht darin, sich in Ihr Online-Brokerage-Konto einzuloggen und eine Bestellung aufzugeben.

Sie können jederzeit während des Handelstages einen ETF kaufen, genauso wie Sie eine Aktie kaufen würden. ETFs werden den ganzen Tag über gehandelt, und die Preise schwanken je nach Angebot und Nachfrage.

4. Verfolgen Sie den Fortschritt

ETFs sind automatisiert. Sobald Sie sich in einen Fonds einkaufen, deine Arbeit ist getan. Das gesagt, ETFs sind nichts, was Sie setzen und vergessen sollten. Es ist wichtig, regelmäßig einzuchecken, um die Performance zu bewerten und sicherzustellen, dass der Fonds auf Kurs ist.

Ein solider Broker sollte Ihnen eine Fülle von Daten zur Verfügung stellen, um Ihre ETFs zu verfolgen und den Fortschritt zu visualisieren.

5. Seien Sie geduldig

ETFs sind auf ein langsames und stetiges Wachstum ausgelegt. Im Laufe der Zeit, die meisten werden einen starken Gewinn abwerfen. Jedoch, Dies kann etwas Geduld erfordern. Sie können eine Zeit lang ohne merkliche Gewinne gehen.

Stellen Sie sicher, dass Sie die Geschichte jedes ETF bewerten und versuchen, ein Gefühl dafür zu bekommen, wie es sich in Zukunft entwickeln wird.

Das Letzte, was Sie tun möchten, ist, einen ETF aufgrund der schleppenden Performance kurz nach Erhalt auf Kaution zu retten. Behalte es im Auge. Machen Sie jedoch keine übereilten Schritte, ohne zu verstehen, warum sich der Fonds langsam bewegt.

Wenn es um Investitionen geht, So ziemlich niemand wird über Nacht reich. Wenn Ihr Ziel finanzielle Freiheit ist, Sie müssen dem Plan vertrauen und geduldig bleiben.

ETFs vs. Investmentfonds

Anleger möchten oft wissen, ob ein ETF ein Investmentfonds ist. Dies sind zwei verschiedene Arten von Fonds.

Ein ETF ist in der Regel eine passive Anlage, das heißt, es verfolgt lediglich einen Benchmark. Ein Investmentfonds wird aktiv von einem Fondsmanager verwaltet, was bedeutet, dass es manipuliert oder geändert wurde, um einen Index zu schlagen. Jedoch, einige ETFs werden aktiv verwaltet, wie die ARK-Fonds von Cathie Wood ($ARKK und $ARKW).

Allgemein gesagt, Investmentfonds sind in der Regel teurer als ETFs, mit höheren Gebühren. Sie neigen auch dazu, nicht ganz so gut zu performen wie ETFs, Dies ist einer der Vorteile von ETF-Investitionen.

Mehr erfahren:

• ETF vs. Investmentfonds

Die Vor- und Nachteile von ETFs

Wie jedes andere Anlageinstrument ETFs haben Vor- und Nachteile. Als solche, Es ist eine gute Idee, sich zu verstehen, bevor Sie mit der Investition beginnen.

Vorteile

Diversifikation

ETFs sind eine großartige Möglichkeit, Ihre Vermögensallokation zu diversifizieren. Eine einzige Investition kann die Tür zu vielen verschiedenen Unternehmen in einem bestimmten Index oder Sektor öffnen.

Als solche, ETFs eignen sich sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger. Wenn Sie nicht wissen, was Sie tun, Sie können in einen ETF investieren und Anteile an einer breiten Palette von Unternehmen kaufen, Sie reduzieren das Risiko und setzen Sie einem höheren Verdienstpotenzial aus.

Steuereffizienz

Während der IRS ETFs und Investmentfonds aus steuerlicher Sicht gleich behandelt (Anleger müssen Kapitalertragssteuern und Dividendensteuern zahlen), ETFs sind steuerfreundlicher. Als solche, ETFs bieten Anlegern Steuervorteile, die am Ende weniger zahlen, wenn sie verkaufen, als sie zahlen würden, wenn sie einen vergleichbaren Investmentfonds verkaufen würden.

Liquidität

ETFs sind relativ einfach zu liquidieren, da Sie sie jederzeit während der normalen Handelszeiten verkaufen können. Sie müssen sich keine Sorgen machen, Ihr Geld mit ETF-Anteilen zu sperren.

Nachteile

Provisionen und Gebühren

ETFs können mit hohen Handelskosten verbunden sein, Essen in Gewinne, wenn Sie Trades machen. Es ist notwendig, den Prospekt jedes Fonds zu lesen, um genau zu verstehen, was der Broker berechnet. Andernfalls, Sie könnten ein böses Erwachen erleben, wenn Sie einen Handel abschließen und am Ende weniger haben, als Sie ursprünglich dachten.

Volatilität

ETFs sind in der Regel eine weniger riskante Anlage als Aktien. Anleger sind jedoch weiterhin der Marktvolatilität ausgesetzt. Sie sind nicht ganz risikofrei, und Sie könnten möglicherweise Geld verlieren, indem Sie in ETFs investieren.

Zur selben Zeit, Einige ETFs sind viel volatiler als andere. Machen Sie Ihre Due Diligence, bevor Sie eine Investition tätigen, um sicherzustellen, dass Sie ein Risiko eingehen, das Sie verkraften können.

Fondsstabilität

Gelder halten nicht ewig. Wenn der Fonds die Verwaltungskosten nicht decken kann, es könnte schließen. Dies könnte Anleger dazu zwingen, vorzeitig zu verkaufen … und möglicherweise einen Verlust hinzunehmen.

Tipps zum Kauf von ETFs

Machen Sie Ihre Recherche

Stellen Sie sicher, dass Sie vor dem Kauf von ETFs recherchieren und vermeiden Sie es, sich zu beeilen, ohne die Investition zu verstehen.

Es ist wichtig, dass Sie die Benchmark, die der Fonds nachbildet, sowie die Geschichte und die zukunftsgerichteten Aussichten des Fonds verstehen. Sie sollten auch einen Blick in den ETF werfen, um herauszufinden, welche Aktien, speziell, du kaufst Stücke davon.

Indexfonds nicht übersehen

Ein Indexfonds ähnelt einem ETF, da sie sowohl passiv verwaltet werden als auch bestimmte Indizes und Sektoren nachbilden. Die Hauptunterschiede sind die Art und Weise, wie sie gekauft und verkauft werden.

ETFs werden den ganzen Tag über gekauft und verkauft wie Aktien, wohingegen Indexfonds auf Basis des am Ende des Handelstages festgelegten Preises gekauft und verkauft werden.

Übersehen Sie Indexfonds beim Aufbau eines Portfolios nicht. Die meisten Anleger entscheiden sich für eine gesunde Auswahl an Indexfonds und ETFs. zusammen mit einigen Investmentfonds.

Denken Sie daran, dass das Gleichgewicht beim Aufbau eines Finanzportfolios entscheidend ist. Es ist am besten, zu vermeiden, bei einer bestimmten Art von Investition oder Fonds zu stark zu werden.

Mehr erfahren:

• Indexfonds vs. ETFs
• Indexfonds vs. Aktien:Ein Überblick

Stellen Sie sicher, dass Sie in der Lage sind zu investieren

Als Investor, Es ist eine gute Idee, Ihr Gesamtportfolio vor dem Kauf von ETFs zu bewerten und zu entscheiden, ob Sie überhaupt investieren sollten.

Sie sind möglicherweise nicht in der Lage, ein Risiko einzugehen. Oder, Sie könnten in einer großartigen Position sein, dies zu tun.

Jeder Anleger ist anders, Deshalb ist es wichtig, Ihre persönliche Situation zu verstehen, bevor Sie in den Markt einsteigen.

ETFs für 2021 zu überwachen

Da Sie nun ein grundlegendes Verständnis der Funktionsweise von ETFs haben, Hier sind einige der Top-Fonds, die Sie für 2021 in Betracht ziehen sollten.

Vanguard Growth-ETF (VUG)

Der Vanguard Growth-ETF, der den US-Large-Cap-Wachstumsindex abbildet, hat zum Zeitpunkt des Schreibens eine Kostenquote von 0,04 % bei einer Dividendenrendite von 0,7 % und verwalteten Vermögen von 70,6 Milliarden US-Dollar.

Vanguard Immobilien-ETF (VNQ)

Vanguard bietet auch den VNQ an, ein immobilienfokussierter ETF mit US-REITs. Dieser hat eine höhere Kostenquote von 0,12%, aber es hat eine gesunde Dividendenrendite von 3,77%.

Verstärken

Transformationaler Data-Sharing-ETF (BLOK)

Amplify bietet den BLOK ETF an, das rund 80 % seines Nettovermögens in die Nutzung und Entwicklung der Blockchain-Technologie investiert. So, wenn Sie sich in den Hype um Blockchain einkaufen, das ist auf jeden Fall einen Blick wert.

BLOK bietet eine Kostenquote von 0,71%, mit einer jährlichen Dividendenrendite von 1,31%. Zum Zeitpunkt des Schreibens verwaltet das Unternehmen außerdem ein Vermögen von 1,2 Milliarden US-Dollar.

Mehr erfahren:

• Die 11 besten Vanguard-Fonds
• Blockchain-Aktien:10 der besten Blockchain-Aktien, in die man jetzt investieren kann

Häufig gestellte Fragen

Sind ETFs steuereffizient?

ETFs bieten im Vergleich zu Investmentfonds Steuereffizienz. Sie sind auch äußerst steuereffizient, wenn sie mit einem steuerfreundlichen Ruhestandskonto wie einer IRA verwendet werden.

Sind ETFs teuer?

ETFs können teuer sein, je nachdem, welche Fonds Sie sich ansehen und wie sie strukturiert sind. Als solche, Es ist wichtig, beim Kauf auf ihre Kostenquote zu achten.

Die allgemeine Faustregel bei Kostenquoten lautet, Fonds zu vermeiden, die höher als 1,5% laufen. Alles andere ist vernünftig.

Zusamenfassend, eine Kostenquote gibt an, wie viel des Fonds im Vergleich zu den Verwaltungs- oder Verwaltungskosten an den Anleger geht. Einfach gesagt, Niedrige Kostenquoten sind besser als hohe Quoten. Dies ist eine der wichtigsten Preiskennzahlen für einen ETF.

Welche ETF-Arten sind die besten?

Jeder ETF ist anders. Es ist wichtig, sich die zugrunde liegende Benchmark und die spezifischen Bestände in jedem Konto anzusehen. Zum Beispiel, Es ist möglich, zwei verschiedene ETFs auf der Grundlage einer ähnlichen Benchmark mit völlig unterschiedlichen Beständen zu haben. Analysieren Sie jeden ETF und beurteilen Sie jeden einzeln.

Was sind Anleihen-ETFs?

Bond-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die in festverzinsliche Wertpapiere investieren. Zum Beispiel, Anleihen-ETFs können in Treasuries investieren. Sie können auch in Unternehmensanleihen investieren (z. $VTC).

Vielleicht möchten Sie sich auch Rohstoff-ETFs ansehen, die verschiedene Rohstoffe verfolgen (z. B. $SLV).

Die Quintessenz

Wenn Sie in den US-Aktienmarkt investieren, ETFs können eine großartige Anlagestrategie sein, und sie sind eine der beliebtesten Anlageklassen. Anstatt in ein Unternehmen einzukaufen, du kaufst in mehrere ein, Risiko herumstreuen. Denken Sie nur daran, dass sie normalerweise besser für langfristiges Wachstum sind als für kurzfristiges Wachstum.

Es ist auch eine gute Idee, Dividenden zu reinvestieren, damit Sie die Anzahl der Aktien in Ihrem Portfolio erhöhen können. Dies ist insbesondere dann eine gute Idee, wenn Sie über ein Altersvorsorgekonto investieren und auf langfristiges Wachstum ausgerichtet sind.

Viele ETFs sind kostengünstig. Achten Sie einfach auf die Verwaltungsgebühren und geben Sie Ihr Bestes, um ETFs beim Kauf zum besten Marktpreis zu ergattern (hier kann sich die Dollar-Kosten-Durchschnittsstrategie wirklich auszahlen). Sie sollten auch sicherstellen, dass Sie ein solides Verständnis des zugrunde liegenden Index oder Sektors haben, den der ETF abbildet.

Am Ende des Tages, Sie müssen Ihre allgemeinen Anlageziele festlegen und in Wertpapiere investieren, die Ihnen dabei helfen, diese Ziele zu erreichen. Fangen Sie klein an und werfen Sie etwas Geld in ein paar ETFs und lassen Sie es reiten. Bevor du es weißt, erfahren Sie, warum immer mehr erfahrene Anleger ihre Portfolios mit ETFs füllen.

Viel Spaß beim Investieren!