ETF vs. Investmentfonds

Als neuer Investor Es ist eine gute Idee, über einzelne Aktien hinauszuschauen und den Kauf von Fonds in Betracht zu ziehen, die Ihnen gleichzeitig das Eigentum an mehr Unternehmen ermöglichen.

Wenn das Ihre Gasse klingt, zwei Arten von Finanzprodukten, die Sie in Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds suchen sollten. Das Hinzufügen dieser Arten von Finanzprodukten zu Ihrem Portfolio kann Ihr Ertragspotenzial verbessern und das Risiko reduzieren.

Exchange Traded Funds (ETFs)

Was sind ETFs?

Ein ETF ist ein Investmentfonds, der eine Sammlung von Wertpapieren wie Aktien oder Rohstoffen abbildet. Viele ETFs basieren auf bestimmten Indizes, wie der S&P 500, der Nasdaq-Verbund, oder der Dow Jones Industrial Average (der Dow).

Wie ETFs funktionieren

ETFs werden wie einzelne Aktien gehandelt. Im Gegensatz zu Indexfonds die basierend auf ihrem Preis am Ende eines jeden Handelstages gekauft und verkauft werden, ETFs werden den ganzen Tag über kontinuierlich gehandelt.

Die meisten ETFs werden passiv verwaltet, einige können aber auch aktiv gemanagt werden. ETFs haben in der Regel niedrigere Kostenquoten. Aber alle Fonds sind unterschiedlich, Machen Sie also Ihre Due Diligence und lesen Sie das Kleingedruckte, bevor Sie sich für den Kauf eines ETF entscheiden.

Erfahren Sie mehr:

• Was ist ein ETF?
• Indexfonds vs. ETFs

Wo kann man ETFs kaufen

Genau wie Aktien, ETFs müssen über lizenzierte und akkreditierte Maklerfirmen erworben werden. Alles, was Sie tun müssen, ist ein Konto auf der Website eines Brokers zu erstellen und es einzuzahlen. Sobald Sie Geld auf Ihrem Konto haben, Sie können ETFs recherchieren und nach Belieben investieren.

Auswahl der richtigen ETFs

Es gibt etwa 2, 000 ETFs, die heute an US-Börsen angeboten werden, und mehr als 5, 000 weltweit. Als solche, Sie müssen Ihre Due Diligence durchführen, wenn Sie versuchen, herauszufinden, welche Sie Ihrem Portfolio hinzufügen möchten.

In diesem Sinne, Hier sind einige Dinge, auf die Sie beim Durchsuchen von ETFs achten sollten.

1. Zusammensetzung

Nur weil ein ETF einen angemessenen Preis hat und eine Erfolgsgeschichte hat, bedeutet das nicht unbedingt, dass er die beste Option ist.

Schauen Sie sich den Fonds genau an und analysieren Sie die einzelnen Bestände. Es ist wichtig zu prüfen, wie die Aktien und Anleihen gewichtet sind und welches Marktengagement sie bieten.

2. Kostenquote

Was die Kosten des Fonds angeht, Schauen Sie sich die Kostenquote des ETF oder den Betrag an, der für Investitionen im Vergleich zu Betriebs- oder Marketingzwecken verwendet wird.

Je niedriger die Kostenquote, desto besser. Viele der führenden Discount-Broker haben ETFs mit Kostenquoten von weniger als 0,25%. Wenn die Kostenquote für einen ETF höher als 0,50% ist, es gibt wahrscheinlich eine kostengünstigere Option als der Fonds, den Sie sich ansehen.

3. Tracking-Fehler

Ein Tracking-Fehler, auch als aktives Risiko bekannt, bezieht sich auf die Differenz zwischen der Position des ETF und der Benchmark, die er nachbilden oder schlagen sollte.

Die Vor- und Nachteile von ETFs

Vorteile Nachteile Vielfältiger Zugang zu Aktien in verschiedenen Sektoren Risiko für Marktvolatilität Sehr einfach zu handeln Gekauft und verkauft zum Marktpreis Dividendenrenditen Provisionen und Handelsgebühren Keine Mindestanlage

Investmentfonds:Ein Überblick

Was sind Investmentfonds?

Ein Investmentfonds ist eine Sammlung von Wertpapieren, die aus einem Geldpool gekauft werden, der von einer Gruppe von Anlegern eingebracht wird.

Investmentfonds können viele Arten von Wertpapieren anbieten, einschließlich Anleihen, Geldmarktkonten, und Aktien. Mit anderen Worten, sie können eine Mischung aus Investitionen und Wertpapieren sein, mit unterschiedlichen Risiko- und Verdienstmöglichkeiten.

Wenn Sie in einen Investmentfonds investieren, Sie verteilen Ihr Geld, indem Sie eine Gruppe leistungsstarker Aktien nutzen. Anstatt nur Aktien eines oder zweier Unternehmen zu kaufen, Sie verteilen das Risiko, indem Sie Anteile an vielen Unternehmen erhalten.

Aktives vs. passives Management

Wenn Sie in ein Wertpapierportfolio investieren, Sie können wählen, ob Sie in aktiv oder passiv verwaltete Vermögenswerte investieren möchten.

Da Indexfonds ein bestimmtes Marktsegment oder eine Benchmark nachbilden, sie gelten als passiv verwaltet. Der Fonds erfordert keine praktische Beteiligung eines Fondsmanagers. Es basiert vollständig auf der Leistung verschiedener Märkte.

Ein Investmentfonds, auf der anderen Seite, wird aktiv gemanagt. Sein Zweck besteht darin, einen Index oder ein Marktsegment zu schlagen, und Fondsmanager sind damit beauftragt, herauszufinden, wie dies geschehen kann. Mit anderen Worten, Ein Portfoliomanager erstellt eine Liste basierend auf einem Index oder einem Branchensegment und ändert sie dann, um den Markt zu schlagen.

Da Investmentfonds einen praktischen Ansatz erfordern, Sie sind in der Regel mit höheren Gebühren verbunden. Zur selben Zeit, Sie können auch riskanter sein als Indexfonds, da Fondsmanager bei der Ressourcenallokation Fehler machen können.

So kaufen Sie Investmentfonds

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Investmentfonds zu kaufen. Die kostengünstigste Methode ist der Kauf von Fonds direkt von Investmentfondsgesellschaften. Durch diesen Ansatz können Maklergebühren und Verkaufsprovisionen vermieden werden, Das bedeutet, dass mehr von Ihren Investitionsgeldern zum Geldverdienen verwendet werden, anstatt Zwischenhändler von Drittanbietern zu bezahlen.

Das gesagt, Es kann bequemer sein, Investmentfonds über ein Maklerkonto von einem Unternehmen wie Charles Schwab oder Fidelity zu kaufen. Denken Sie nur daran, dass Sie bei diesem Ansatz möglicherweise mehr Verwaltungsgebühren zahlen müssen.

Mindestanlagen für Investmentfonds

Die meisten Investmentfonds haben Mindestanlageanforderungen, die zwischen 500 und 5 US-Dollar liegen. 000. Und einige können viel höher sein – bis zu einer Million US-Dollar oder mehr.

Das gesagt, Es gibt einige Fonds, die dies nicht tun.

In jedem Fall, Neue Anleger sollten sich nach Fonds umsehen, die keine hohen Mindestanlageanforderungen haben, um zu vermeiden, bei einem bestimmten Fonds All-In zu gehen. Dies kann das Risiko reduzieren und die Verdienstmöglichkeiten erhöhen.

Die Vor- und Nachteile von Investmentfonds

Vorteile Nachteile Liquiditätssteuerineffizienz Portfoliomanagement Höheres Risiko Wiederanlage von Dividenden Transaktionsgebühren von Brokern Potenzial für menschliches Versagen

Häufig gestellte Fragen

Nachfolgend finden Sie Antworten auf einige der am häufigsten gestellten Fragen, die ich zu ETFs und Investmentfonds erhalte.

Sind ETFs steuereffizient?

ETFs unterliegen der Kapitalertragsteuer. Sie müssen auch Steuern auf Dividenden zahlen. Jedoch, ETFs weisen eine hohe Steuereffizienz auf, da sie einen begrenzten Umsatz und weniger Kapitalgewinne aufweisen als Fonds mit aktivem Management.

Sind Investmentfonds Indexfonds?

Einige Investmentfonds sind als Indexfonds aufgelegt. Jedoch, die überwiegende Mehrheit ist darauf ausgelegt, bestimmte Strategien zu verfolgen, während Indexfonds normalerweise darauf ausgerichtet sind, Marktindizes nachzubilden.

Was sind Kapitalertragsteuern?

Kapitalertragsteuern beziehen sich auf Steuern, die erhoben werden, wenn Sie eine Anlage mit Gewinn verkaufen.

Einer der Hauptgründe, warum Anleger Rentenkonten wie individuelle Rentenkonten (IRAs) einrichten, Roth IRAs, und 401ks ist, weil sie Sie daran hindern können, Kapitalertragssteuern zu zahlen, bis Sie Ausschüttungen vornehmen.

Die Kapitalertragsteuer richtet sich danach, wie lange Sie die Anlage auf Ihrem Konto halten. Zum Zeitpunkt dieses Schreibens, kurzfristige Investitionen (d. h. weniger als 12 Monate) werden mit 30 % besteuert, während langfristige Investitionen (d. h. mehr als 12 Monate) werden mit 15 % besteuert.

Was bedeutet Marktpreis?

Der Marktpreis bezieht sich auf den Preis, zu dem Aktien während der normalen Handelszeiten gekauft und verkauft werden können.

Wie funktionieren Limit-Orders?

Wenn Sie eine Limit-Order aufgeben, Sie stimmen zu, eine Aktie zu einem bestimmten Preis oder besser zu kaufen oder zu verkaufen. Bei einer Sell-Limit-Order der Auftrag wird erst zu einem Limitpreis oder höher ausgeführt. Wenn Sie eine Limit-Order kaufen, die Order wird zum Limitpreis oder darunter ausgeführt. Es ist eine einfache Möglichkeit, sicherzustellen, dass Sie zu den Preisen kaufen und verkaufen, mit denen Sie sich wohl fühlen.

Wie funktionieren Geld-/Brief-Spreads?

Eine Geld-/Briefspanne ist die Differenz zwischen dem höchsten Preis, den ein Käufer für einen bestimmten Vermögenswert zahlt, und dem niedrigsten Preis, dem ein Verkäufer zustimmt. Allgemein gesagt, Wertpapiere, die nicht oft gehandelt werden, haben größere Spreads.

Was ist ein sozial verantwortlicher Fonds?

Eine Sache, mit der Anleger beim Kauf von Investmentfonds oft zu kämpfen haben, ist die Beteiligung an Unternehmen, mit denen sie Einwände erheben.

Ein sozial verantwortlicher Fonds ist ein Finanzinstrument, das nur Wertpapiere von Unternehmen hält, die bestimmten moralischen, religiöse, Umwelt, oder soziale Überzeugungen.

Beim Kauf eines Fonds, Es ist wichtig zu bedenken, dass sozial verantwortliche Konten aufgrund von Einschränkungen manchmal lukrative Investitionen umgehen können. Zum Beispiel, ein sozial verantwortlicher Fonds kann es vermeiden, mit einem Rüstungsunternehmen oder einem Energieunternehmen Geschäfte zu machen. Als Investor, Sie müssen im Voraus bestimmen, was Sie gerne unterstützen.

Worauf muss ich in einem Fondsprospekt achten?

Der Kauf einer Anlage wie eines ETF oder Investmentfonds kann verwirrend sein, da Sie eine Menge Literatur durchsuchen müssen. Nehmen Sie mein Wort:Sie werden viel besser im Voraus recherchieren. Der blinde Kauf eines Fonds ist ein bisschen so, als würde man ein Auto kaufen, ohne Bewertungen zu lesen. Vielleicht hast du Glück, und vielleicht wirst du es nicht tun. Ist es das Risiko wirklich wert?

Ein Prospekt ist ein offizielles Dokument, das von der Securities and Exchange Commission (SEC) verlangt wird und alle Details zu jedem öffentlichen Anlageangebot enthält.

Wenn Sie darüber nachdenken, in einen Investmentfonds oder einen ETF zu investieren, Schauen Sie sich den Prospekt genau an, um wichtige Informationen zu den Anlagezielen zu erhalten, Gesamtleistung, Fondsverwaltung, Gebühren, und sonstige Ausgaben.

Der Prospekt informiert Sie über alle wichtigen Kosten, die Sie beim Fondshandel zu tragen haben. Oftmals, Anleger kratzen sich am Kopf, wenn sie nach dem Handel mit hohen Gebühren belastet werden, weil sie den Prospekt nicht gelesen haben. Wenn du mich fragst, es ist ein leicht vermeidbarer Fehler.

Zusätzlich, der Prospekt wird die Risiken der Anlage darlegen – und auch, ob der Fonds sozial verantwortlich ist.

Die Quintessenz

Investmentfonds und ETFs eignen sich sowohl für kurzfristige als auch für langfristige Investitionen. Beide Optionen können Ihnen den Zugang zum Aktienmarkt erleichtern, während Sie gleichzeitig das Risiko reduzieren und ein breites Marktengagement bieten. Als Ergebnis, Beide Fondsarten sind ausgezeichnete Anlagemöglichkeiten für Anleger jeden Alters und jeder finanziellen Situation.

Die Hauptunterschiede zwischen Investmentfonds und ETFs haben hauptsächlich mit Gebühren zu tun, Verwaltungsrichtlinien, und wie die Fonds strukturiert sind. ETFs sind in der Regel kostengünstige Investmentfondsalternativen, und sie haben weniger menschliche Eingriffe.

Wenn Sie über den Kauf von Investmentfonds oder ETFs nachdenken, Ziehen Sie in Betracht, mit einem Finanzplaner zu sprechen, der Sie durch den Auswahlprozess führen kann. Ein Finanzberater kann Ihnen bei wichtigen Fragen wie Preisgestaltung, Leistung, und Risiko.

Die gute Nachricht ist, dass Investmentfonds und ETFs ein viel geringeres Risiko aufweisen als der Kauf einzelner Aktien. Lesen Sie vor dem Kauf einfach den Prospekt jedes Fonds, damit Sie im Voraus wissen, worauf Sie sich einlassen. Andernfalls, Sie könnten mit unerwarteten Gebühren geschlagen werden. Und wenn mir etwas am Investieren nicht gefällt, es sind unnötige Gebühren.

Auf Ihrem weiteren Weg zur finanziellen Unabhängigkeit Ich möchte Sie ermutigen, sich zu fragen, ob es sinnvoll ist, ETFs und Investmentfonds in Ihr Portfolio aufzunehmen. Verteilen Sie das Risiko, Sei geduldig, und Gutes wird folgen.

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