Arten von Investmentfonds

Grundsätzlich gibt es drei große Kategorien von Investmentfonds :diejenigen, deren Ziel es ist, sofortiges Einkommen zu erzielen, solche, die auf langfristiges Wachstum oder Kapitalzuwachs ausgerichtet sind, und diejenigen, die beides anbieten. Das Ziel des einzelnen Fonds wird zu Beginn seiner Prospekt . Von den buchstäblich Tausenden von Variationen von Investmentfonds, hier sind nur einige:

• Aktienfonds - Aktie Fonds betonen Wachstum, wobei die Dividendenausschüttungen in der Regel gering sind. Diese Fonds legen eher Wert auf Kapitalzuwachs als auf unmittelbares Einkommen.
• Rentenfonds - Der entscheidende Vorteil von Bindung Mittel, im Gegensatz zu einzelnen Anleihenemissionen, besteht darin, dass die Fonds mindestens monatlich Erträge ausschütten, wobei eine Wiederanlage zum aktuellen Fondsertrag möglich ist. Ein Rentenfonds ersetzt immer Anleihen in seinem Portfolio, damit, aktives Management der durchschnittlichen Laufzeit der Anleihen. Auf diese Weise, der Manager in der Lage ist, das Risiko und den Ertrag des Portfolios zu kontrollieren, sowie die Höhe der Einnahmen, die es generiert. Die beiden Hauptrisiken von Rentenfonds sind das Marktrisiko bei steigenden Zinsen (da die Anleihekurse wahrscheinlich sinken würden), und Kreditrisiko, wenn die Qualität der Kreditnehmer nachlässt.
• Wachstum - Ein Investmentfonds mit Wachstum wird typischerweise als einer definiert, der in Unternehmen investiert, die das Wirtschaftswachstum übertreffen. Investoren suchen nach Unternehmen und Branchen mit einem starken Wachstumstrend bei Umsatz und Ertrag. Wachstumsunternehmen und Wachstumsfonds können alle Kapitalisierungsbereiche abdecken:Large-Cap-Wachstum (große, wachstumsstarke Unternehmen mit einer durchschnittlichen Kapitalisierung von etwa 7 Milliarden US-Dollar oder mehr); mittleres Wachstum. Eine Anlagestrategie, die in Aktien von (mittelständische Unternehmen mit einer durchschnittlichen Kapitalisierung zwischen 2 und 7 Milliarden US-Dollar) investiert; und Small-Cap-Wachstum (Unternehmen mit einer durchschnittlichen Kapitalisierung von weniger als 2 Milliarden US-Dollar).
• Wert - Value-Aktien haben oft niedrige Book-to-Market-Verhältnisse, Dies bedeutet, dass die Aktie im Vergleich zu ihrem Buchwert (die Vermögenswerte des Unternehmens in der Bilanz, abzüglich seiner Verbindlichkeiten, in der Regel auf Kosten-pro-Aktie-Basis berechnet). Zusätzlich, ihr Kurs-Gewinn-Verhältnis ist in der Regel niedriger und als solche, gilt als weniger volatil und riskant. Wie bei Wachstumsaktien Value-Aktien können alle Kapitalisierungsbereiche abdecken.
• Diversifizierte internationale Mischfonds - Diese Fonds verschieben Investitionen zwischen Ländern und zugrunde liegenden Aktien zwischen Wachstum und Wert.
• Diversifizierter Schwellenmarkt - Ihre Investitionen konzentrieren sich auf die Volkswirtschaften, die sich noch entwickeln und wachsen. Diese stellen einige der volatilsten Fonds dar.
• Internationales Wachstum - Ihr Fokus liegt auf Aktien wachstumsstarker internationaler Unternehmen.
• Internationaler Wert - Der Fokus dieser Fonds liegt auf Aktien unterbewerteter Unternehmen weltweit.
• Ausgewogene Fonds - Ein gemischter Investmentfonds umfasst zwei oder mehr Anlageklassen außer Barmitteln; typischerweise, Aktien und festverzinsliche Wertpapiere in unterschiedlichen Prozentsätzen. Es betont drei Hauptziele:Einkommen, Kapitalwerterhöhung, und Kapitalerhalt. Diese Art von Fonds bilanziert Bestände wie Anleihen, wandelbare Wertpapiere, und bevorzugt - sowie Stammaktien. Die Mischung variiert je nach Einschätzung des Fondsmanagers zur Wirtschaft und den Marktbedingungen.
• Rentenfonds - Die Ziele von Rentenfonds sind Sicherheit und Ertrag, statt Kapitalzuwachs. Ertragskonservative Fonds investieren in Anleihen aller Art, einschließlich Unternehmens- und Staatsanleihen, staatlich versicherte Hypotheken, und Kommunen.
• US-amerikanische festverzinsliche Wertpapiere - Diese Fonds investieren in alle Arten von US-Anleihen, einschließlich Staats- und Unternehmensanleihen. Sie investieren in der Regel in höherwertige Anlagen mit geringem Ausfallrisiko über ein breites Laufzeitenspektrum.
• Hohe Ausbeute - Diese Fonds investieren in der Regel in Schuldtitel geringer Qualität und unterliegen einem hohen Ausfallrisiko. Folglich, sie bieten tendenziell einen höheren Ertrag. Sie neigen auch zum Handel und werden eher wie Stammaktien bewertet.
• Regierung - Diese Investmentfonds investieren in Schulden der US-Regierung. Von Natur aus konservativ, sie investieren im Allgemeinen in alle Arten von Staatsanleihen , einschließlich derjenigen, die von der Regierung unterstützt, aber nicht direkt von der Regierung ausgegeben werden.
• Internationale festverzinsliche Wertpapiere - Diese Fonds investieren in Anleihen ausländischer Regierungen und sind in der Regel riskanter als US-Anlagen, da sie von Schwankungen an den Devisenmärkten beeinflusst werden.
• Global-Bond-Fonds - Diese Fonds investieren in ausländische und US-amerikanische Anleihen. Historisch, globale Rentenfonds haben sich besser entwickelt als inländische Rentenfonds, jedoch zu Lasten des zusätzlichen Währungsrisikos.
• Geldmarktkapital - Geldmarktkapital sind die sicherste Art von Investmentfonds in Bezug auf den Erhalt des Kapitals. Sie ähneln Banksparkonten darin, dass der Wert der Anlage nicht schwankt. Jedoch, Geldmarktfonds sind nicht wie Banken versichert Einlagenzertifikate .