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Was ist ein ETF - Der ultimative Leitfaden

Ein börsengehandelter Fonds, kurz ETF, ist ein Investmentfonds, mit dem Sie einen großen Korb von Einzelaktien oder Staats- und Unternehmensanleihen in einem Kauf kaufen können. Stellen Sie sich ETFs als Investment-Wrapper vor, wie eine Tortilla, die die Bestandteile eines Burritos zusammenhält, und statt Tomaten und Reis und Salat und Käse, Diese Burritos wurden mit Aktien oder Anleihen gefüllt und sind mit Salsa deutlich weniger lecker. Möchten Sie tiefer in ein bestimmtes Thema zu ETFs eintauchen? Wir geben dir Deckung:

  • ETF vs. Investmentfonds

  • So investieren Sie in ETFs

  • Die besten kanadischen ETFs

  • ETFs, die den S&P 500 nachbilden

Was ist ein ETF?

Ein ETF ist eine Sammlung von Aktien oder Anleihen, die zu einem Preis gekauft werden können. Im Gegensatz zu Investmentfonds, ETFs können während des gesamten Handelstages wie Aktien an einer Börse gekauft und verkauft werden. Viele beliebte ETFs bilden bekannte Aktienindizes wie den S&P 500 ab.

Man könnte sagen, der ETF ist ein Verwandter des Investmentfonds, Dies ist eine weitere Möglichkeit, viele Aktien gleichzeitig zu kaufen. Es gibt jedoch einige wesentliche Unterschiede zwischen ETFs und Investmentfonds. Während Investmentfonds tendenziell menschliche Investmentfondsmanager haben, die aktiv Aktien in den Fonds ein- und aushandeln, basierend auf den Prognosen, dass sie steigen oder fallen werden, Die überwiegende Mehrheit der ETFs wird nicht von Menschen verwaltet.

Stattdessen, viele ETFs sind mit einem Algorithmus programmiert, der einfach einen ganzen Wirtschaftssektor oder Index abbildet, wie der S&P 500 oder der US-Anleihenmarkt. Aus diesem Grund, Investmentfonds werden im Allgemeinen als „aktiv verwaltet“ und ETFs als „passiv verwaltet, “, obwohl es viele Ausnahmen von dieser Regel gibt. Im Gegensatz zu Investmentfonds, die nur einmal am Tag berechnet werden, ETFs können wie einzelne Aktien während des gesamten Handelstages gekauft und verkauft werden. Dies erklärt, warum sie „Exchange Traded“-Fonds genannt werden.

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Arten von ETFs

Obwohl ETF-Sorten nicht annähernd so reichlich sind wie Sandkörner an den Stränden der Welt, es gibt eine erschreckende Anzahl und Vielfalt von ihnen, möglicherweise sogar mehr als The Fast and the Furious Fortsetzungen und Spin-offs – und ihre Zahl wächst täglich. Hier sind die wichtigsten Anlageklassen und Anlageprodukte, die in den größten ETF-Kategorien enthalten sind.

Börsenverfolgungs-ETFs

ETFs, die Indizes wie den Aktien- oder Rentenmarkt widerspiegeln, haben bei Privatanlegern bei weitem die meisten Investitionen angezogen. Auch als Index-ETFs oder Anleihen-ETFs bekannt, da sie einen bestimmten Marktindex abbilden, Sie sind eine besonders beliebte Möglichkeit für Anleger, einen kleinen Anteil an der amerikanischen Wirtschaft zu besitzen, indem sie in ETFs investieren, die den S&P 500 widerspiegeln. ein Index der 500 börsennotierten amerikanischen Unternehmen mit der höchsten Marktkapitalisierung. Da der S&P 500 oder andere große Indizes wie der Dow Jones Industrial Average oder der NASDAQ-100 natürlich die größten Unternehmen bevorzugen, diejenigen, die ihr Eigenkapital mit kleineren Unternehmen diversifizieren möchten, können ETFs in Betracht ziehen, die sagen, der S&P 400, oder der Russell 2000, welche spur, bzw, börsennotierte Midcap- und Small-Cap-Unternehmen.

Sektor-Tracking-ETFs

Wenn Sie sich auf einen bestimmten Wirtschaftszweig konzentrieren möchten, eher als das Ganze, Vielleicht möchten Sie in einen Sektor-Tracking-ETF investieren. Zwei Finanzforschungsgiganten, MSC und Standard &Poor’s (S&P), eine Taxonomie der Weltwirtschaft entwickelt, die alle börsennotierten Unternehmen in einem von 11 Hauptsektoren lokalisieren könnte, und nannte es den Global Industry Classification Standard (GICS).

Die Sektoren im GICS sind wie folgt:

  1. Kommunikationsdienste

  2. Zyklischer Konsum

  3. Verbrauchsgüter

  4. Energie

  5. Finanzen

  6. Gesundheitsvorsorge

  7. Industrie

  8. Informationstechnologie

  9. Materialien

  10. Immobilie

  11. Dienstprogramme

Sie werden nicht nur mehrere ETFs finden, die jeden dieser Sektoren abbilden, ETFs sind jetzt auch verfügbar, um die Unterkategorien jedes Sektors zu verfolgen. die von der größten bis zur kleinsten als Industriegruppe kategorisiert werden, Industrie, und Sub-Industrie. Wenn Sie sich also speziell auf einen Bereich wie Rohölunternehmen konzentrieren möchten, Dafür gibt es einen ETF. MSCI hostet ein praktisches interaktives Tool, das einen Überblick über alle elf Sektoren und ihre Unterkategorien bietet.

Internationale ETFs

Diejenigen, die ein Engagement in internationalen Aktien wünschen, entscheiden, in eine von mehreren Arten von internationalen ETFs zu investieren.

ETFs, die sich auf alle Volkswirtschaften außerhalb der USA konzentrieren.

Ein ETF wie der Total International Stock ETF (VXUS) von Vanguard zielt darauf ab, „die Wertentwicklung … von Aktien zu verfolgen, die von Unternehmen mit Sitz in Industrie- und Schwellenländern ausgegeben werden, ohne die Vereinigten Staaten.“ Ein Preis kauft Ihnen also ein Engagement in fast allen Volkswirtschaften außerhalb der USA. Sie können auch in ETFs investieren, die die Aktienmärkte bestimmter Länder abbilden. wie die Toronto Stock Exchange (TSX) oder die Tokyo Stock Exchange (TYO).

ETFs, die sich auf entwickelte Märkte konzentrieren

Entwickelte Märkte sind die Märkte von Ländern mit gut etablierten Volkswirtschaften, im Allgemeinen eine etablierte Rechtsstaatlichkeit und sind im Vergleich zu anderen Ländern der Welt technologisch fortgeschritten. Einige Beispiele für entwickelte Länder sind Australien, Japan, und Deutschland. Ein ETF für entwickelte Märkte würde ein breites Engagement in allen entwickelten Märkten bieten. Der iShares MSCI EAFE ETF (EFA) von BlackRock ist ein prominentes Beispiel.

ETFs mit Fokus auf Schwellenländer

Der Begriff „Emerging Markets“ wurde 1981 vom Ökonomen Antoine van Agtmael geprägt, als er für die International Finance Corporation (IFC) der Weltbank arbeitete, als Alternative zu den negativen Konnotationen des Begriffs „Dritte Welt“. Schwellenländer wie Brasilien, China, Russland und die Türkei sind Länder mit relativ niedrigen Pro-Kopf-Durchschnittsgehältern, die politisch weniger stabil sind als die entwickelten Märkte, aber offen für internationale Investitionen. Obwohl Anlagen in Schwellenländern tendenziell riskanter sind als in Industrieländern, das Risiko wird etwas gemindert, wenn ein ETF in viele investiert, viele Schwellenländer. Vanguards FTSE Emerging Markets ETF (VWO), der größte dieser Art nach verwaltetem Vermögen (AUM), strebt an, „die Rendite des FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion Index genau zu verfolgen“.

ETFs, die sich auf die Wirtschaft eines Landes außerhalb der USA konzentrieren.

Haben Sie einen – unentschuldbar kitschigen Wortspielalarm – Yen, um in die japanische Wirtschaft zu investieren? Der BlackRock iShares MSCI Japan ETF (EWJ) verspricht Anlegern die Möglichkeit, „in einem einzigen Trade auf den japanischen Aktienmarkt zuzugreifen.“ Es gibt mehrere Möglichkeiten, in jede Volkswirtschaft zu investieren Aktien, wie Samsung aus Südkorea, Sie könnten entscheiden, dass es vorzuziehen ist, und viel einfacher zu kaufen, zum Beispiel ein Südkorea-ETF, wie iShares MSCI South Korea ETF (EWY), was Ihnen nicht nur eine Beteiligung am Galaxy-Hersteller einbringt, aber auch ein bisschen Hyundai-Motoren zur Diversifizierung.

Thematische ETFs

Wenn ETFs eine Familie von meist engen marktfähigen Vermögenswerten wären, thematische ETFs würden den schrulligen Cousin mit dem Lenkerschnurrbart und dem großen Papagei auf der Schulter repräsentieren. Einige dieser ETFs wollen entweder eine Aussage machen, indem wir nur in umweltfreundliche Unternehmen investieren. Dies wird oft als ESG (Environmental, Sozial, und Corporate Governance) investieren oder sozial verantwortlich investieren. Andere fungieren als Finanztrend-Spotter, wie die aufkeimung hoch Wachstums-Marihuana-ETFs, geschaffen, um die Lockerung der Cannabisgesetze in den USA und Kanada finanziell zu nutzen.

Natürlich, Sie sollten in der Lage sein, Ihre Finanzfreak-Flagge wehen zu lassen, aber beachten Sie, dass viele thematische ETFs aktiv verwaltet werden, und kommen daher mit erheblich höheren MERs, die oft denen von aktiv verwalteten Investmentfonds nahekommen oder ihnen entsprechen. Wie immer, das Kleingedruckte lesen.

Komplexe ETFs

Es gibt viele, viele ETFs, die nicht unbedingt auf den steigenden Aktienmarkt setzen. Es gibt eine Reihe komplizierterer Fonds wie Leveraged ETFs und inverse Exchange Traded Funds. Es sei denn, Sie wissen absolut, was Sie tun und würden, sagen, in der Lage sein, einem Drittklässler die Funktionsweise von Derivaten zu erklären, Sie sollten diese ETFs meiden, als würden Sie Efeu bei einem Picknick vergiften. Keine Angst vor Spinnen, jedoch. Spinnen sind einfach, wie viele sich auf Standard and Poor’s Depositary Receipts (SPDR) beziehen. einige der allerersten ETFs. Der SPDR S&P 500, in der Tat, war viele Jahre lang der größte ETF der Welt.

ETFs versus Investmentfonds

Investmentfonds sind zusammengestellte Aktienbündel, die von Fondsmanagern aktiv gehandelt und nur einmal täglich bewertet und gehandelt werden. ETFs werden in der Regel passiv verwaltet und werden den ganzen Tag über auf Indizes neben Aktien gehandelt. In den meisten Fällen, Die Verwaltungskostenquoten von ETFs sind niedriger als die von Investmentfonds.

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