Mit ETFs in US-Aktien investieren

Die Möglichkeiten für indische Anleger, ihre Portfolios im Ausland zu diversifizieren, haben deutlich zugenommen. Wenn Sie einer von ihnen sind, dann ist eine der größten Attraktionen in Übersee wahrscheinlich der US-Aktienmarkt.

Aber Sie haben entweder nicht genug Zeit, oder die Erfahrung, um Aktien auszuwählen und selbst ein Portfolio aufzubauen. Bedeutet das, dass Sie nicht in die US-Märkte investieren sollten? Nein!

Eine einfache Möglichkeit, in US-Aktien zu investieren, sind ETFs (Exchange Traded Funds).

Was ist ein ETF?

Ein börsengehandelter Fonds, auch als ETF bekannt, ist eine Sammlung verschiedener Wertpapiere, die oft einen Basiswert abbilden. ein Sektor, oder ein Index.

Aktien, Fesseln, Rohstoffe – die meisten dieser Anlageklassen haben mehrere ETFs, die sie nachbilden. Es gibt sogar ETFs, die ein Engagement in US-Staatsanleihen ermöglichen.

Ebenfalls, Lesen Sie, warum es besser ist, in US-börsennotierte ETFs zu investieren, als in indische ETFs zu investieren, die diese nachbilden.

Vorteile eines ETF

Liquidität

Im Gegensatz zu Investmentfonds, ETFs werden an den Börsen gehandelt und können den ganzen Tag über gekauft und verkauft werden. Sie haben eine höhere Liquidität, was bedeutet, dass die Geld-/Briefspannen enger sind.

Kosten

Bevor wir zum Kostenaspekt kommen, Lassen Sie uns mehr über Kostenquoten erfahren. Eine Kostenquote ist eine jährliche Gebühr, die ein Fonds erhebt, um seine Ausgaben zu decken. Zum Beispiel, wenn ein ETF eine Kostenquote von 0,20% hat, das bedeutet, dass der Fonds 0,20% des Vermögens verwendet, um die Ausgaben des ETF zu decken. Unterschiedliche Fonds, die denselben Index nachbilden, können unterschiedliche Kostenquoten aufweisen. Im Vergleich zu Investmentfonds ETFs haben deutlich niedrigere Kostenquoten. Das liegt auch daran, dass ETF-Inhaber Eigentümer ihrer eigenen Wertpapiere sind und nicht von einem professionellen Fondshaus verwaltet werden.

Diversifikation

Sie können in ETFs verschiedener Anlageklassen investieren, Sektoren, und Themen. Wenn Sie in ein Thema investieren möchten, die Chancen stehen, dafür gibt es bereits einen ETF. Index-ETFs bilden einen bestimmten zugrunde liegenden Index nach. Es gibt auch verschiedene Sektor-ETFs, die bestimmte Branchen abbilden, Sektoren, und Regionen.

Nachteile eines ETF

ETFs haben eine Gebühr, die Anleger zahlen müssen. Obwohl die meisten ETFs eine niedrige Kostenquote aufweisen, viele haben eine Gebühr von bis zu 1%. Ebenfalls, wenn Sie bestimmte Aktien in einem ETF nicht mögen, es gibt keine Möglichkeit, sie zu entfernen. Dies bietet weniger Flexibilität als der Aufbau eines eigenen Portfolios.

Index-ETFs

In diesem Artikel, Wir werden uns auf Index-ETFs konzentrieren. Ein Index-ETF bildet die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index nach. Sie werden auch als Index-Tracker bezeichnet.

Der US-Markt wird über drei wichtige Benchmark-Indizes abgebildet – den S&P 500, der Dow-Jones, und der NASDAQ-Composite. Hier sind einige der wichtigsten ETFs, die diese Indizes nachbilden. über die Sie in US-Märkte investieren können, ohne eine Aktienauswahl zu treffen.

S&P-500-ETFs

Der S&P 500 ist ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index von über 500 US-amerikanischen Large-Cap-Aktien. Er repräsentiert über 80 % des Marktwertes des US-Aktienmarktes. Der Index umfasst Mega-Cap-Aktien wie Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), unter anderen. Der Großteil des Indexengagements besteht aus Technologieaktien, gefolgt von Finanzdienstleistungen, Gesundheitspflege, und zyklische Konsumgüter. S&P500-ETFs haben eine Dividendenrendite von fast 1,30 % und sind in den letzten 12 Monaten (Stand 3. Juli, 2021).

Der S&P 500 war auch die Benchmark des ersten Indexfonds und des ersten ETF. Zum Datum, Weltweit gibt es 19 ETFs, die den S&P 500 abbilden. Hier sind die in den USA notierten:

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Dies ist einer der wichtigsten ETFs, die den S&P 500 abbilden. 99% des Fondsvermögens werden in Aktien investiert, während der Rest Bargeld ist. Es verwaltet derzeit ein Gesamtvermögen von 385 Milliarden US-Dollar mit einer Kostenquote von 0,09 %.

Vanguard S&P 500-ETF (VOO)

Der von Vanguard verwaltete ETF investiert in S&P 500-Aktien und ist für langfristige Ziele geeignet. Das gesamte verwaltete Vermögen des ETF beläuft sich derzeit auf 754 Milliarden US-Dollar. Mit einer Kostenquote von 0,03% gehört er zu den günstigsten ETFs der Welt.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Gegründet im Jahr 2000, Dieser ETF hat ein verwaltetes Vermögen von 296 Milliarden US-Dollar. Die Kostenquote der IVV beträgt ebenfalls 0,03 %, das gleiche wie VOO.

Nasdaq-ETFs

Anleger, die in den Technologiesektor investieren möchten, können in ETFs investieren, die die Nasdaq-Indizes abbilden. Der Nasdaq wird normalerweise als Referenz für den Nasdaq Composite Index verwendet. die aus über 2.5K Unternehmen besteht.

Eine bessere Möglichkeit, die Technologiesektoren zu verfolgen, ist der Nasdaq 100, der die 100 größten nichtfinanziellen Unternehmen, die an der Nasdaq notiert sind, verfolgt. gewichtet nach Marktkapitalisierung. Es besteht aus den größten Tech-Aktien der Welt, zusammen mit anderen Einzelhändlern, industriell, und Gesundheitsaktien.

Der einzige ETF, der den Nasdaq 100 sinnvoll nachbildet, ist der Invesco QQQ Trust.

Invesco QQQ-Trust (QQQ)

Gegründet während des Dotcom-Booms in den späten 90er und frühen 2000er Jahren, dieser ETF hat in den letzten 12 Monaten um 42,4% zugelegt, den Nasdaq Composite leicht übertreffen, die 40,5 % zulegte. Es verwaltet ein Vermögen von 185 Milliarden US-Dollar und eine Dividendenrendite von 0,47 %.

Dow Jones-ETFs

Der Dow Jones Industrial Average (DJIA) Index ist der beliebteste unter den Aktienindizes. Der Index besteht aus nur 30 Aktien, angeblich die besten Blue-Chip-Aktien in den USA.

Der andere beliebte Dow Jones-Index ist der Dow Jones U.S. Index, der darauf abzielt, eine Marktkapitalisierung von 95 % der in den USA gehandelten Aktien zu gewährleisten

Es gibt drei große ETFs, in die Sie investieren können, den DJIA oder DJUS.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

1998 ins Leben gerufen, dieser ETF verfolgt den DJIA genau. Die Kostenquote dieses ETF beträgt 0,16% und das AUM liegt bei über 30 Mrd. USD. Es hat in den letzten 12 Monaten um 30% zugenommen, im Einklang mit dem Referenzindex. Die Dividendenrendite beträgt 1,58%. Der Großteil des Engagements dieses ETF besteht aus Finanzdienstleistungsaktien, gefolgt von Gesundheitswesen, Technologie, und Industrielle.

iShares Dow Jones US-ETF (IYY)

Dieser ETF zielt darauf ab, den DJUS-Index nachzubilden und hat eine Kostenquote von 0,20%. Es hat den DIA in den letzten 12 Monaten übertroffen, 35,15% gewinnen. Es hat ein AUM von über 1 Milliarde US-Dollar. Dieser Fonds hat ein maximales Engagement in Technologieaktien, gefolgt von Finanzdienstleistungen, Gesundheitspflege, und zyklische Konsumgüter.

ProShares Ultra Dow30 ETF (DDM)

Dieser ETF strebt an, das Doppelte der täglichen Performance des DJIA zu replizieren. Anlagen beinhalten Wertpapiere aus dem Index, Derivate einschließlich Terminkontrakte, und Geldmarktinstrumente für das kurzfristige Cash Management. Die Kostenquote ist etwas höher, bei 0,95%. Entsprechend seiner Absicht, die Renditen im Vergleich zum Dow zu verdoppeln, der Fonds hat die Benchmark übertroffen, in den letzten 12 Monaten um 68 % gestiegen. Es hat auch eine sehr niedrige Dividendenrendite von 0,10%. Das verwaltete Vermögen liegt derzeit bei fast 500 Millionen US-Dollar.

Die Investition in US-Aktien über ETFs ist für Anleger, die ein breites Engagement in den US-Märkten anstreben, viel einfacher. Sie können auch auf interessante Themen wie Robotik, KI, Elektromobilität, und Biotechnologie, etc. durch ETFs.