Top-Gold-ETFs (GLD)

Es gibt eine Reihe von Goldfonds und ETFs auf dem Markt. Wenn Sie diese Anlageklasse interessiert, und für Ihre Asset Allocation geeignet ist, Stellen Sie sicher, dass Sie genau verstehen, wie in dieses Edelmetall investiert wird.

Wenn Anleger darüber nachdenken, in einen Investmentfonds oder ETF zu investieren, Sie denken normalerweise an ein Portfolio aus Aktien oder Anleihen, das eine Reihe von Wertpapieren enthält, die an das Anlageziel des Fonds gebunden sind. Zum Beispiel, es gibt Index-ETFs, wie der Vanguard Total Stock ETF (VTI), die in ein nach Marktkapitalisierung gewichtetes Portfolio von US-Aktien investieren, das einen Index abbildet, der weitgehend den US-Aktienmarkt repräsentiert. Aber Gold-ETFs sind eine Investition in eine Sache:Gold. Die Mechanismen der Anlage in Gold variieren zwischen diesen ETFs etwas, Aber am Ende des Tages geht es bei der Investition in einen Gold-ETF darum, die Preisbewegung eines einzelnen Edelmetalls zu verfolgen.

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ETFs dieser Kategorie verfolgen unterschiedliche Wege, um die Entwicklung von Gold zu verfolgen. Dazu gehören Investitionen in Goldminenaktien, Gold-Futures, und die Verwendung von Hebelwirkung.

Anleger sollten sich bewusst sein, dass der IRS Gold als Sammlerstück betrachtet. Dies bedeutet, dass langfristige Gewinne mit 28 % besteuert werden, während langfristige Gewinne aus den meisten Aktien mit 15 oder 20 % besteuert werden. ETFs, Investmentfonds, und ähnliche Investitionen. Dies kann je nachdem, wie der Fonds in Gold investiert oder den Goldpreis nachbildet, variieren.

Warum ein Gold-ETF im Vergleich zum Kauf von echtem Gold?

Der Besitz von Gold kann für Privatanleger in vielerlei Hinsicht mühsam sein:

• Sie müssen einen seriösen Händler finden, um sicherzustellen, dass das Gold, das Sie kaufen, legitim ist und die Qualität hat, die Ihnen versprochen wird.

• Gold muss physisch gelagert werden.

• Goldhändler berechnen eine Prämie, wenn Sie Goldbarren oder Goldmünzen kaufen oder verkaufen.

• Wenn Sie mit alten oder Vintage-Goldmünzen handeln, Sie müssen die Echtheit und Qualität dieser Münzen von einem Experten überprüfen lassen.

GLD

GLD ist der Ticker für den SPDR Gold Trust ETF, der größte Fonds, der direkt in physisches Gold investiert. SPDR-ETFs werden von State Street Global Advisors angeboten, das Investmentmanagement der State Street Corporation ist ein wichtiger Akteur in einer Reihe von Bereichen der Investmentarena, einschließlich Verwaltung und Forschung.

Die Kostenquote des ETF wird von Morningstar mit 0,40% angegeben.

Der ETF bildet den Spotpreis von Gold ab, abzüglich Fonds- und Lagerkosten, das wird in einem Tresor in London aufbewahrt. Der Fonds verkauft im Allgemeinen keine dieser Edelmetalle, es sei denn, es besteht die Notwendigkeit, Bargeld zu beschaffen, um die Rücknahmen der Kunden zu decken.

Wie alle ETFs GLD wird täglich an der Börse gehandelt. Aufgrund des hohen täglichen Handelsvolumens im ETF, die Geld-/Briefspanne ist relativ eng. Dies ist die Spanne zwischen dem notierten Preis des ETF und dem, was ein Händler bei einem Verkauf tatsächlich für die Anteile zahlt. Einige Aktien und ETFs mit geringerem Volumen können auf einen größeren Spread stoßen, der dazu führen kann, dass der Verkäufer beim Verkauf seiner Anteile einen niedrigeren Preis erhält als erwartet.

Einige andere Gold- und goldbezogene ETFs, die Sie in Betracht ziehen sollten:

isshares Gold Trust (IAU)

Eine kostengünstige Möglichkeit, IAU wird von Blackrock ausgestellt, das Unternehmen hinter der ishares-ETF-Familie. IAU hält physisches Gold in Tresoren und Lagereinrichtungen auf der ganzen Welt.

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

Dieser ETF investiert weltweit in Unternehmen, die verschiedene Anstrengungen im Zusammenhang mit dem Abbau von Gold und anderen Edelmetallen unternehmen. Dies war ein sehr beliebter ETF im Goldbereich, aber seine Leistung ist nicht so eng an die Leistung des Metalls gebunden wie bei IAU oder GLD. Bergbauaktien werden vom Goldpreis beeinflusst, oben oder unten, Aber hier spielen andere Faktoren eine Rolle, einschließlich der Rentabilität und Effizienz dieser Bergbauunternehmen.

VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

GDXJ ähnelt in vielerlei Hinsicht seinem „Geschwister“ ETF GDX. Der Fonds bildet eine nach Marktkapitalisierung gewichtete Index-Benchmark von Unternehmen nach, die im Bergbau von Gold und Silber tätig sind. Der Fonds konzentriert sich im Vergleich zum GDX auf Beteiligungen mit geringerer Marktkapitalisierung.

Im Vergleich zu GDX, GDXJ wird aufgrund der niedrigeren Marktkapitalisierung der meisten seiner Beteiligungen tendenziell ein höheres Marktrisiko eingehen. GDXJ konnte jedoch an den Erfolg des GDX anknüpfen und verfügt über ein ausgezeichnetes Maß an Liquidität und wird weithin gehandelt.

Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X-Aktien (NUGT)

NUGT ist ein Leverage-ETF, der das Dreifache der täglichen Performance des NYSE Arca Gold Miners Index replizieren soll. (Hebel-ETFs bieten das Potenzial für übergroße Gewinne auf täglicher Basis, aber auch für übergroße Verluste.)

Der Index setzt sich aus Unternehmen zusammen, die sich mit verschiedenen Aspekten des Gold- und Silberbergbaus beschäftigen. Der Fonds enthält sowohl inländische als auch internationale Beteiligungen.

Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares ETF (SGOL)

Die Kostenquote von SGOL von 0,17 % ist sehr wettbewerbsfähig, Das Handelsvolumen des Fonds bietet Anlegern eine niedrige Geld-/Briefspanne und eine gute Liquidität. Dieser Fonds entspricht nicht einer Direktanlage in Gold, ermöglicht den Anlegern jedoch die Möglichkeit, an der Preisentwicklung von Gold ohne den Aufwand und die Kosten der physischen Lagerung und der damit verbundenen Kosten zu partizipieren.

SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)

GLDM ähnelt in vielerlei Hinsicht seinem Geschwister-ETF, GLD. Dieser ETF ist viel neuer, der im Juni 2018 aufgelegt wurde. Der Fonds hält pro Aktie etwa 1/10 so viel Gold wie GLD. Die Kostenquote von GLDM gehört mit 0,18 % zu den günstigsten aller ETFs in diesem Bereich. Dies im Vergleich zu 0,40% für seine Geschwister-GLD.

GraniteShares Gold Trust (BAR)

BAR investiert direkt in physisches Gold, das in Tresoren in London gelagert wird. Der Fonds ist als Grantor Trust strukturiert, Das bedeutet, dass die Treuhänder das Gold nicht verleihen können. Dies bedeutet auch, dass langfristige Kapitalgewinne mit dem höheren Kapitalgewinnsatz für Sammlerstücke besteuert werden.

Der Fonds ist sehr transparent, Der Emittent Granite Shares veröffentlicht täglich eine Liste des auf seiner Website gehaltenen physischen Goldes.

Invesco DB Gold Fund (DGL)

DGL verwendet im Vergleich zu einigen anderen ETFs in diesem Bereich eine etwas einzigartige Strategie. Er bildet einen Benchmark-Index von Gold-Futures-Kontrakten nach. Um Contango zu minimieren, Dies ist eine Situation, in der der Terminpreis einer Ware höher ist als der Spotpreis für die tatsächliche Ware, Die Fondsmanager überwachen die Form der Futures-Preiskurve.

Im Gegensatz zu einigen der oben aufgeführten Fonds DGL hält keine physischen Goldbarren. Egal wie gut die Manager die richtigen Futures-Kontrakte für den Fonds auswählen, es verfolgt nicht die tatsächlichen Preisbewegungen der physischen Ware. Die Gebühren für den ETF sind mit 0,78% hoch.

VanEck Merk Gold-ETF (UNZ)

OUNZ verfolgt den Spotpreis von Gold, Gold in Tresoren in London halten, auf die Anleger zugreifen können, wenn sie ihre Anteile gegen Münzen und Barren zurückgeben. (Obwohl dies eine einzigartige Funktion ist, hohe Mindestgebühren machen die Einlösung kleiner Bestände gegen physisches Gold unpraktisch.)

Der Fonds verfolgt den Spotpreis von Gold gut und hat mit 0,40% angemessene Ausgaben für diesen Sektor.

Diversifikation außerhalb von Gold

In Gold-ETFs investieren, ob über einen ETF, der den Spotpreis des Metalls abbildet, eines, das die Aktien von Goldminenarbeitern oder auf andere Weise verfolgt, kann Teil eines diversifizierten Portfolios sein. Für Anleger könnte es wichtig sein, auch außerhalb von Gold zu suchen. Ein wirklich diversifiziertes Portfolio investiert nicht nur in einen Rohstoff, sondern in mehrere Anlageklassen, Branchen und sogar Märkte. Ihre Investition hängt von Ihren Zielen ab, einschließlich ihres Zeithorizonts für das Geld und ihrer Risikotoleranz. Ein Robo-Advisor kann Ihnen dabei helfen, zu bestimmen, wie Ihre gesamte Vermögensallokation auf Ihrer Situation basieren sollte. Sie nehmen einfach an einer kurzen Umfrage teil, um Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft zu ermitteln, bevor ein personalisiertes Portfolio für Sie erstellt wird.

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