Was ist ESG? Der ultimative Leitfaden

Wenn Sie irgendwo auf der Welt leben, du kannst investieren. Glücklicherweise, heutzutage, Zusätzlich zu den umfassenden Möglichkeiten, wo immer Sie leben, Sie können auch bei der Auswahl der Anlagearten wählerisch sein.

Unternehmen als Ganzes haben auf Investoren gehört – sie haben mehr getan, um Umwelt, Sozial- und Governance-Standards (ESG) auf breiter Front.

Hier ist unser kurzer Überblick über ESG und warum es in vielerlei Hinsicht dem Gemeinwohl zugute kommt.

Was ist Umwelt, Soziales und Governance (ESG)?

ESG ist ein Akronym für Umwelt, Soziales und Governance. Die ESG-Investitionspraxis begann in den 1960er Jahren und wurde als sozial verantwortliches Investieren bekannt. ESG-Investoren schließen Aktien oder ganze Branchen aufgrund von Geschäftsaktivitäten wie der Tabakproduktion oder der Beteiligung an einem ungerechten Regime aus ihren Portfolios aus.

Sie können in Unternehmen investieren, die nachweisen, dass sie die von Ihnen gesuchten ESG-Kriterien erfüllen. Einige Anleger erleichtern sich den Rahmen, indem sie den ESG-Ansatz mit einer traditionelleren Aktienanalyse verschmelzen. ein Ansatz namens „ESG-Integration“.

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Was sind ESG-Prinzipien?

Kommen wir gleich zur Sache. ESG steht für Umwelt, Soziales und Governance, aber was bedeuten diese einzelnen Prinzipien eigentlich?

Umweltfaktoren

Wie Du vielleicht erwartest, Umweltfaktoren berücksichtigen die Auswirkungen eines Unternehmens auf die Umwelt. Unternehmen haben ein großes Potenzial, Bedrohungen für Ökosysteme zu schaffen, Wasser, Luft und menschliche Gesundheit. Zu den Möglichkeiten, wie Unternehmen ihre Umweltpräsenz verbessern können, gehören:

• Energie effizient nutzen

• Nutzung erneuerbarer Energien, die weniger zum Klimawandel beitragen

• Verantwortungsvoller Umgang mit Abfällen

• Abholzung vermeiden

• Tierschutzfragen im Blick behalten

• Offenlegung von Informationen zu allen Umweltrichtlinien

Soziale Faktoren

Soziale Faktoren berücksichtigen, wie Unternehmen Menschen behandeln und schätzen. Wie wirken sich Unternehmen auf Menschen und Gesellschaft aus? Faktoren können sein:

• Diversity- und Inklusionspolitik zur Bekämpfung von Diskriminierung

• Sichere Arbeitsbedingungen

• Faire Löhne und Schutz der Menschenrechte

• Gute Beziehungen zu lokalen Gemeinschaften

• Offenlegung von Informationen zu allen sozialpolitischen Faktoren

Governance-Faktoren

Governance-Faktoren berücksichtigen die Unternehmenspolitik und die Art und Weise, wie Unternehmen geführt werden, damit die Interessen der Interessengruppen erfüllt werden und die langfristigen Strategien der Unternehmen vollständig transparent sind. Dabei kann es sich um folgende Faktoren handeln:

• Steuerstrategie

• Unternehmensrisikomanagement

• Vorstandsvergütung

• Lobbyarbeit

• Korruption und Bestechung

• Schutz der Aktionärsinteressen

• Offenlegung von Informationen zu allen Governance-Faktoren

Warum ist ESG wichtig?

ESG ist wichtig, weil es über den reinen Gewinn hinausgeht. Der ESG-Rahmen trägt der vernetzten Natur der Menschheit Rechnung.

Aber die Vorteile gehen über Ihr Gewissen hinaus. Es gibt eine Reihe von finanziellen Vorteilen, die ESG bringen kann. Unternehmen mit hohen ESG-Werten legen Wert auf Folgendes. Sie:

• Investoren anziehen . Sozialbewusste Anleger und Umweltinvestmentfonds wachsen weiter. Beide werden eher Unternehmen mit soliden ESG-Ratings finanzieren.

• Erleben Sie eine verbesserte Leistung.

• Mit soliden Finanzkennzahlen. Unternehmen mit hohen ESG-Werten können niedrigere Kapitalkosten und weniger Volatilität aufweisen.

• Passen Sie sich an und entwickeln Sie sich weiter. Unternehmen erleben weniger Fälle von Bestechung, Korruption und Betrug. Diese Unternehmen sind auch darauf vorbereitet, Technologien und Umweltvorschriften zu entwickeln oder sogar zu erfinden.

• Bringen Sie eine positive Markenwiedererkennung. Unternehmen mit ESG-Werten berücksichtigen andere. Diese Unternehmen können höhere Mitarbeiterbindungsraten und eine positive Markenbekanntheit bei Kunden und der Öffentlichkeit aufweisen.

Wie ESG begann

ESG begann in den 1960er Jahren, eroberte die Welt jedoch nicht sofort im Sturm.

Der ehemalige UN-Generalsekretär Kofi Annan schrieb an über 50 CEOs großer Finanzinstitute und lud sie ein, an einer gemeinsamen Initiative im Rahmen des UN Global Compact teilzunehmen. der International Finance Corporation und der Schweizer Regierung.

Dann, Anfang der 2000er Jahre passierten ein paar Dinge:

• Aus der gemeinsamen Initiative entstand schließlich ein Bericht mit dem Titel „Wer sich interessiert, gewinnt, ” veröffentlicht im Jahr 2004, die behandelt, wie Umwelt, soziale und Governance-Faktoren auf den Kapitalmärkten tragen zu einer Win-Win-Situation für Unternehmen und Einzelpersonen bei. Außerdem wurden nachhaltige Märkte und bessere Ergebnisse für die Gesellschaften erörtert.

• UNEP/Fi produzierte auch etwas namens „Freshfield-Bericht, ” die gezeigt hat, dass ESG-Themen für Unternehmen allen zugute kommen können – Unternehmen, Individuum und Gesellschaft.

• Das nächste veröffentlichte Stück wurde zum Grundsätze für verantwortungsvolles Investieren (PRI) im Jahr 2006 und die Einführung der Nachhaltige Börseninitiative (SSEI) in 2007.

Was ist eine ESG-Strategie?

Die bewusste Entwicklung einer ESG-Strategie kann zu einem lebenslangen Streben werden. Jedoch, Bevor Sie sich für eine allgemeine ESG-Strategie entscheiden, ist es wichtig zu wissen, was Ihnen wichtig ist. Bevor Sie beginnen, denken Sie sorgfältig über die folgenden Fragen nach:

• Welche Unternehmen stimmen mit Ihren Überzeugungen und Zielen überein?

• Wie binden Unternehmen ihre Stakeholder ein?

• Wie wählen Sie den richtigen Manager aus?

• Wie werden Sie Ihre Leistung und Wirkung aktiv verwalten und überwachen?

• Wie lässt sich eine langfristige Strategie am besten überprüfen und verfeinern?

• Möchten Sie Hilfe von a . bekommen Finanzberater oder ein anderer Finanzprofi, um die richtige Art von Unternehmen zu finden, ist Ihnen wichtig?

Wie können Unternehmen ESG verfolgen?

Ein Unternehmen kann ESG verfolgen, indem es seinen Ansatz bei allem, was es tut, vollständig ändert. Der ESG-Rahmen muss das Rückgrat der Entscheidungsfindung sein, von der Interaktion des Managements mit den Mitarbeitern bis hin zum Verhalten des Unternehmens als Verwalter der natürlichen Umwelt.

Der Prozess muss ESG-Bedenken in die Strategie einbetten, bis er nur noch „business as usual“ ist und kann Folgendes umfassen:

• Energieverbrauch, Abfall, Umweltverschmutzung oder Ressourcenschonung. Es kann auch die Umweltrisiken betrachten, denen ein Unternehmen ausgesetzt ist.

• Soziale Kriterien drehen sich um Beziehungen. Ein Unternehmen muss Lieferanten überprüfen, Gewinnverteilung und Berücksichtigung der Gesundheit und Sicherheit der Mitarbeiter. Jeder Stakeholder sollte berücksichtigt werden. Das Unternehmen muss für jeden das bestmögliche Ergebnis anstreben.

• Investoren wollen wissen, dass ein Unternehmen mit Integrität agiert. Genauigkeit und Transparenz sind wichtig, aber es ist auch zwingend erforderlich, dass Unternehmen Interessenkonflikte vermeiden.

Wie können Einzelpersonen ESG verfolgen?

Einzelpersonen können eine ESG-Anlagestrategie verfolgen, die auf SRI-ETFs/Portfolios basiert. So machen Sie ESG-Investitionen in nur drei Schritten:

Schritt 1:ESG-Ratings prüfen: Überprüfen Sie die ESG-Ratings jedes Unternehmens, um die besten ESG-Fonds auszuwählen.

Schritt 2: Ziehen Sie aktives Investieren in Betracht: Sie können aktives Management wählen, wo Fondsmanager die Inhalte eines Portfoliounternehmens nach Unternehmen auswählen. Der Haken bei der Wahl dieser Option ist, dass diese Art von Fonds in der Regel höhere Gebühren haben – hohe Gebühren können die Renditen beeinträchtigen. Bei internationalen Fonds können die Gebühren besonders hoch sein, wenn möglicherweise eine teurere Forschung erforderlich ist.

Schritt 3: Betrachten Sie passives Investieren: Sie können auch passives Management wählen, wo Sie einen Indexfonds wählen oder eine Robo Advisor-Option wählen.

Welchen Fonds wählen Sie?

Die Auswahl eines Fonds kann kompliziert sein. Um es einfach zu halten, Verfeinern Sie, was Sie für sich selbst wollen, bevor Sie weitermachen. Vielleicht gibt es Branchen, die Sie vermeiden möchten, oder Technologien, deren Unterstützung Sie für wichtig erachten. Gehen Sie Ihre Investition mit diesem Ergebnis als Anker an.

In diesem Sinne, Sehen Sie sich einige der gängigsten Denkprozesse zum Durchsuchen von ESG-Unternehmen an. Für jeden gibt es Vor- und Nachteile, aber einer führt Sie sicher zum richtigen Investmentfonds.

• Ausschlussscreening: Dieser Ansatz ist, wie es sich anhört. Der Fonds schließt Unternehmen aus, die die Kriterien nicht erfüllen. Wenn das Kriterium eine Investition in erneuerbare Energien ist, ein Unternehmen muss das tun oder ausgeschlossen werden. Wenn das Kriterium kein Alkoholverkauf ist, ein Unternehmen darf mit keinem Alkoholverkauf in Verbindung gebracht werden. Ausschluss ist eine einfache Methode, um zu überprüfen, aber es kann Unternehmen eliminieren, denen Sie insgesamt für ein einzelnes Kriterium zustimmen. Es lässt keine Grauzone zu.

• Klassenbester: Dieser Ansatz berücksichtigt das zusammengesetzte ESG-Rating. Es geht über den einmaligen Ansatz des Ausschlusses hinaus und gewichtet alle drei Kriterien gleichermaßen. Das Hauptproblem bei diesem Screening ist, dass die ESG-Kriterien noch nicht standardisiert sind. Wie können Fonds auf dem wahren Standard gehalten werden, wenn der Standard relativ ist?

• ESG-Integration: Fonds wurden in der Vergangenheit anhand von Finanzindikatoren beurteilt. Wenn Sie einen Fonds mit einem ESG-Integrationsansatz untersuchen, sollten Sie die finanzielle Performance neben der ESG-Integration abwägen. So erhalten Sie einen ganzheitlichen Blick auf den Fonds. Jedoch, Sie werden sich immer noch mit der fehlenden Standardisierung sowohl der ESG-Kriterien als auch der Aktiendaten befassen.

• Aktive Eigentümerschaft oder unternehmerisches Engagement: Sehen Sie sich an, wie der Spitzenreiter mit dem Unternehmen zu ESG-Themen interagiert. Erscheinen Aktionäre zu Versammlungen und verschaffen sich Gehör? Eine aktive Stimme kann mächtig sein, Sie können jedoch die Zeit und Energie haben oder auch nicht, um persönlich in Ihre Anlagen zu investieren.

• Impact Investing: Dieser Ansatz ist, wie es sich anhört. Wählen Sie ein konkretes und messbares ESG-Ziel wie bezahlbares Wohnen oder Solarenergie. Dann schränken Sie einen Fonds ein, der dieses Ziel erreicht. Möglicherweise müssen Sie andere Kriterien beiseite legen, Dieser gezielte Ansatz konzentriert sich jedoch auf diese einzigartige Wirkung.

Wählen Sie ESG-Fonds für Ihr Portfolio

Wenn Sie bestimmte Ideale aufrechterhalten möchten, eine der besten Möglichkeiten ist, die richtigen Fonds für Ihre spezifischen Bedürfnisse und Interessen zu recherchieren. Am besten ist es, frühzeitig die richtigen ESG-Fonds zu finden, damit Sie sicher sein können, dass Ihr Portfolio genau das erreicht, was Sie von ihm erwarten.

Bei Wealthsimple, wir denken, dass ein diversifizierter, Ein kostengünstiges Portfolio an passiven Anlagen ist der Schlüssel zu einer soliden finanziellen Zukunft. Beginnen Sie noch heute mit Wealthsimple zu investieren und profitieren Sie von modernster Technologie, niedrige Gebühren und die Art der personalisierten, freundlichen Service, den Sie von einem automatisierten Anlageservice vielleicht nicht für möglich gehalten hätten. - Jetzt registrieren.