ETF vs FOF:Was ist der Unterschied?

Es hat einen enormen Paradigmenwechsel im Investitionsökosystem des Landes gegeben. Mit mehr Bewusstsein für die Börse, der Anteil der Investoren ist deutlich gestiegen. Investmentfonds sind eine der am häufigsten gewählten Anlageoptionen. In diesem Artikel geht es um zwei weitere beliebte Investmentfonds:Exchange Traded Funds und Fund of Funds.

Exchange Traded Funds (ETF)

Ein Exchange Traded Fund ist ein Korb oder ein Portfolio diversifizierter Aktien, ähnlich einem Investmentfonds. Aber, im Gegensatz zu Investmentfonds, ETFs können an der Börse gehandelt werden. Diese werden normalerweise von Leuten bevorzugt, die offene Fonds an der Börse handeln möchten. So, ETFs sind vergleichsweise liquider als Investmentfonds. Die Mehrheit der ETFs (85%) bildet den Aktienindex ab.

Dachfonds (FOF)

Dachfonds, wie der Name schon sagt, ist ein Fonds, der in verschiedene unterschiedliche Investmentfondssysteme investiert. Das Portfolio kann Anlagen derselben oder verschiedener Fondshäuser enthalten. Sie sind in der Regel personalisiert und richten sich nach der Risikobereitschaft und dem Anlageziel der Anleger. Diese Fonds können auch internationale Programme umfassen.

ETFs vs. FOFs – ein Vergleich

Parameter Exchange Traded Funds Dachfonds

• Grundstruktur

Korb mit Aktien, Fesseln, oder andere Wertpapiere. Grundsätzlich, ein Portfolio diversifizierter Wertpapiere, die einen Index nachbilden. Korb diversifizierter Investmentfonds. Ein Portfolio von Fonds, das der Risikobereitschaft und den Zielen der Anleger entspricht.

• Preis

Kein NAV für ETFs. Da sie Aktien ähnlich sind, ETFs werden zu Marktpreisen gehandelt. Obwohl es einen Haken gibt – ETFs mit hohem verwaltetem Vermögen und hohem Handelsvolumen haben ihren Marktpreis näher am NAV. Da FOFs ein Korb von Investmentfonds sind und nicht an der Börse gehandelt werden, FOFs werden zu ihrem Nettoinventarwert (NAV) gehandelt, der zum Schlusszeitpunkt des Handelstages berechnet wird.

• Liquidität

Kann wie jede andere Aktie an der Börse gehandelt werden. So, höhere Liquidität als ein normaler Investmentfonds. Das Handelsvolumen ist ein wichtiger Indikator für die Liquidität von ETFs im MarktGeringe Liquidität. Da Dachfonds nicht wie ETFs aktiv gehandelt werden können, ihre Liquidität ist gering.

• Kosten

Günstiger als Investmentfonds, da sie gehandelt und passiv verwaltet werden. Die Kostenquote beträgt normalerweise weniger als 0,5%. FOFs sind etwas teuer, da es sich um aktiv verwaltete Fonds handelt. Die Verwaltungskosten und die Gebühr für Portfolio-Investmentfonds an den FOF können auch an den Anleger weitergegeben werden.

• Steuern

Die Besteuerung ist bei verschiedenen ETFs unterschiedlich, das sind Aktien-ETFs, Gold-ETFs, und andere. Trotz der Investmentfonds (Aktien oder Schulden) im Portfolio der FOFs, diese werden wie Schuldenfonds besteuert.

Besteuerung von ETFs und FOFs im Detail

ETFs

• Steuerliche Auswirkungen auf börsengehandelte Aktienfonds

Die steuerlichen Auswirkungen hängen von der Anzahl der Jahre ab, die ein Anleger die ETFs hält. Wenn die Haltedauer weniger als 1 Jahr beträgt, alle über den ETF erzielten Kapitalgewinne gelten als kurzfristige Kapitalgewinne (STCG) und die Steuerpflicht würde 15 % betragen. Beträgt die Haltedauer jedoch mehr als ein Jahr, dann gelten die Kapitalgewinne als langfristige Kapitalgewinne (LTCG). LTCG bis zu INR 1 lakh ist von der Steuer befreit. Für einen Betrag von mehr als INR 1 lakh, die Steuer würde ohne Indexierungsvorteile 10 % betragen.

• Steuerliche Auswirkungen auf Gold und andere Exchange Traded Funds

Die Kapitalgewinne gelten als kurzfristige Kapitalgewinne (STCG), wenn der Fonds weniger als 3 Jahre vom Anleger gehalten wurde. Kurzfristige Kapitalgewinne werden Ihrem Jahreseinkommen hinzugerechnet und nach dem geltenden Einkommensteuersatz besteuert. Langfristige Kapitalgewinne sind diejenigen, bei denen der Fonds länger als 3 Jahre gehalten wurde. In diesem Fall, die Kapitalgewinne würden zusammen mit den Indexierungsvorteilen mit 20 % besteuert.

FOFs

Wenn der Fonds weniger als drei Jahre gehalten wurde, die Einkünfte gelten als kurzfristige Kapitalgewinne, die Ihrem Jahreseinkommen hinzugerechnet werden und gemäß den geltenden Einkommensteuersätzen besteuert werden. Wird der Fonds länger als drei Jahre gehalten, die Erträge gelten als langfristige Kapitalgewinne und werden zusammen mit den Indexierungsleistungen mit 20 % besteuert.

Einpacken

Wählen Sie Anlageoptionen immer basierend auf Ihrer Risikobereitschaft, finanzielle Ziele, und Anlagezeitraum. Bauen Sie ein Portfolio auf, das auf Ihre Anlageziele abgestimmt ist. ETFs und FOFs sind Fonds, die passiv verwaltet werden und großartige Optionen für Anleger darstellen. Beides sind im Allgemeinen bessere langfristige Anlagemöglichkeiten. Trotz aller Vor- und Nachteile, Wir haben in diesem Artikel diskutiert, Für Anleger ist es sehr wichtig zu verstehen, ob ETFs und FOFs grundsätzlich mit ihren Zielen übereinstimmen, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen.