Was ist der Unterschied zwischen Large Cap, Mittlere Kappe, Und Small-Cap-Fonds?

Was ist der Unterschied zwischen Large Cap, Mittlere Kappe, und Small-Cap-Fonds?

Aktienfonds können nach der Marktkapitalisierung der Unternehmen, in die sie investieren, kategorisiert werden. Sie können in drei Typen eingeteilt werden – Large-Cap-, mittlere Kappe, und Small-Cap-Fonds. In diesem Artikel, Wir werden uns mit dem Verständnis dieser Fonds befassen und über den Unterschied zwischen Small-Cap-, Large-Cap- und Mid-Cap-Fonds.

Aber zuerst, einige Grundlagen:

Was ist Marktkapitalisierung?

Marktkapitalisierung, in einfachen Worten, ist der Marktwert der ausstehenden Aktien des Unternehmens. Es ist nicht der Aktienkurs, sondern der Wert der Aktie. Bevor wir weiter erklären, hier ist eine frage an dich:

Der Aktienkurs von Unternehmen A beträgt 25 Rs. und der von Unternehmen B 60 Rs. Welches Unternehmen hat mehr Wert? Welches Unternehmen wird stabiler sein?

Die Antwort auf diese Frage ist nicht einfach, da die bereitgestellten Informationen begrenzt sind.

Jetzt, Wenn wir sagen, dass Unternehmen A 500 hat, 000 Aktien am Markt und Unternehmen B hat 100, 000 Aktien am Markt, Welches Unternehmen hat dann mehr Wert?

Das macht jetzt mehr Sinn. So, Der Gesamtwert der ausstehenden Aktien beider Unternehmen beträgt:

• Unternehmen A – 500, 000 x 25 =Rs.1,25 crore
• Firma B – 100, 000 x 60 =Rs.60 lakh

Somit, Unternehmen A hat einen höheren Marktwert als Unternehmen B. Dies ist die Marktkapitalisierung oder Marktkapitalisierung. Die Formel zur Berechnung lautet:

Anzahl ausstehender Aktien x Aktienkurs

Basierend auf der Marktkapitalisierung, Unternehmen werden als Large-Cap-Unternehmen klassifiziert, mittelständische Unternehmen, und Small-Cap-Unternehmen. Um sicherzustellen, dass Beteiligungsmodelle einheitlichen Normen für die Definition großer, Mitte, und Kapitälchen, das Securities and Exchanges Board of India (SEBI) hat sie wie folgt definiert:

• Large-Cap-Unternehmen – 1. bis 100. Unternehmen nach Marktkapitalisierung
• Mittelständische Unternehmen – 101. bis 250. Unternehmen nach Marktkapitalisierung
• Small-Cap-Unternehmen – ab 251 Unternehmen nach Marktkapitalisierung

Es ist wichtig zu beachten, dass da der Aktienkurs ständig schwankt, Auch die Marktkapitalisierung eines Unternehmens ändert sich ständig. Ebenfalls, wenn ein Unternehmen mehr Aktien an die Öffentlichkeit ausgibt, seine Marktkapitalisierung steigt. Auf der anderen Seite, im Falle eines Rückkaufs, die Marktkapitalisierung sinkt. Nachdem ich verstanden habe, Marktkapitalisierung, Schauen wir uns groß an, Mitte, und Small-Cap-Fonds.

Was sind Large-Cap-, Mittelkappe, und Small-Cap-Fonds?

Large-Cap-Fonds sind offen, Aktienfonds, die mindestens 80 % ihres Gesamtvermögens in Large-Cap-Aktien investieren. Large-Cap-Unternehmen sind vertrauenswürdige und starke Unternehmen mit einem ausgezeichneten Track Record. Sie sind dafür bekannt, Vermögen für ihre Anleger geschaffen zu haben.

Mid-Cap-Fonds sind offen, Aktienfonds, die rund 65 % ihres Gesamtvermögens in Aktien und aktienähnliche Instrumente mittelständischer Unternehmen investieren. Diese Unternehmen gibt es schon seit geraumer Zeit und haben auch eine gute Erfolgsbilanz. Einige von ihnen werden sich bald in Large-Cap-Unternehmen verwandeln. Dies macht das Mid-Cap-Segment interessant für Wachstumschancen mit kontrollierten Risiken.

Small-Cap-Fonds sind offene Aktienfonds, die mindestens 65 % ihres Gesamtvermögens in Small-Cap-Aktien investieren. Dies sind die kleineren Unternehmen oder die Neueinsteiger auf dem Markt. Diese Fonds haben ein hohes Wachstumspotenzial, aber auch ein hohes Risiko. Sie werden in der Regel Anlegern mit höherer Risikobereitschaft empfohlen.

Unterschied zwischen Large-Cap, Mittelkappe, und Small-Cap-Fonds

Hier sind einige wichtige Unterschiede zwischen Large-Cap-, mittlere Kappe, und Small-Cap-Fonds.

Risikoprofil Large-Cap-Fonds Diese Fonds gelten als die risikoärmsten der drei, da sie in Aktien der Top 100-Unternehmen investieren. Normalerweise Sie können an die Unternehmen der NIFTY 50 denken. Mid-Cap-Fonds Diese Fonds sind riskanter als Large-Cap-Fonds, aber weniger riskant als Small-Cap-Fonds. Small-Cap-Fonds Diese Fonds sind die riskantesten der drei. Small-Cap-Unternehmen haben eine geringe Kapitalbasis. Trotz der Risiken, Diese Aktien bieten ein großes Wachstumspotenzial.

Kehrt zurück Large-Cap-Fonds Diese Systeme bieten in der Regel stabile Renditen bei geringerer Volatilität. Die durchschnittlichen Renditen liegen in den letzten fünf Jahren bei 7%. Mid-Cap-Fonds Diese Systeme bieten bessere Renditen als Large-Cap-Fonds. Die durchschnittliche 5-Jahres-Rendite beträgt 10,28 %. Small-Cap-Fonds Da es sich um die Systeme mit dem höchsten Risiko handelt, sie bieten in der Regel die Möglichkeit, gute Renditen zu erzielen. Der 5-Jahres-Durchschnitt beträgt 14,72 %.

Rolle des Fondsmanagers Large-Cap-Fonds Da diese Fonds hauptsächlich in Large-Cap-Aktien investieren, Der Fondsmanager muss die Aktien basierend auf dem Anlageziel des Fonds auswählen. Die Informationen dieser Unternehmen sind leicht verfügbar und ihre Renditen sind in der Regel stabil. Somit, Der Fondsmanager muss sich mehr auf die richtige Aktienauswahl konzentrieren. Mid-Cap-Fonds Die Informationen über die Unternehmen im Mid-Cap-Bereich sind nicht ganz einfach zu bekommen. Somit, Der Fondsmanager muss die Unternehmen lange recherchieren, bevor er investiert. Ebenfalls, Come Mid-Cap-Unternehmen stehen kurz davor, groß zu werden. Der Fondsmanager muss diese Gelegenheiten erkennen und das Portfolio entsprechend anpassen. Small-Cap-Fonds Die Investition in Small-Cap-Aktien erfordert einen Fondsmanager mit Erfahrung in der Analyse des Small-Cap-Sektors. Diese Unternehmen sind sehr volatil und neigen dazu, innerhalb von Tagen stark zu steigen oder zu fallen. Somit, Der Fondsmanager muss jederzeit mit dem Markt synchron sein.

Wer sollte in sie investieren? Large-Cap-Fonds Anleger mit geringerer Risikotoleranz, die nach Anlagemöglichkeiten an den Aktienmärkten suchen, bevorzugen normalerweise diese Systeme. Sie müssen einen langfristigen Anlagehorizont haben. Ebenfalls, es ist für Anleger geeignet, die keine aggressiven Renditen anstreben. Mid-Cap-Fonds Anleger mit mittlerer Risikotoleranz und einem Engagement an den Aktienmärkten bevorzugen diese Systeme. Sie müssen einen langfristigen Anlagehorizont haben und sich mit rund 10 % Rendite wohlfühlen. Small-Cap-Fonds Diese Programme sind für aggressive Anleger mit höherer Risikotoleranz gedacht. Da der Small-Cap-Bereich sehr volatil ist, Diese Programme sind für Anleger gedacht, die die Volatilität ertragen können. Auf lange Sicht, Sie können gute Renditen erwarten. Sie müssen den Fondsmanager gründlich recherchieren, bevor Sie in einen Small-Cap-Fonds investieren

Zusammenfassen

Wie Sie oben sehen können, große Kappe, mittlere Kappe, und Small-Cap-Fonds sind so konzipiert, dass sie die Anforderungen unterschiedlicher Anlegertypen erfüllen. Bevor Sie investieren, Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Anlagebedürfnisse verstehen und gemäß einem Finanzplan investieren.

Haftungsausschluss:Dieser Inhalt wurde von Nippon India Mutual Fund (ehemals Reliance Mutual Fund) beigesteuert.