Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Indexfonds?

ETFs und Indexfonds versuchen, das Wachstum des Aktienmarktes nachzuahmen. Der allgemeine Trend des Aktienmarktes in den wenigen hundert Jahren seines Bestehens war aufwärts, Auch wenn es seine täglichen Höhen und Tiefen hat. So, das Ziel eines diversifizierten Portfolios, wie sie sowohl in ETFs als auch in Indexfonds erhältlich sind, ist es, dieses Wachstum für den einzelnen Verbraucher zu erschließen. In der Regel, diese Vermögenswerte sind auf langsame und stetige, langfristiges Wachstum.

Bevor Sie mit der Suche nach Ihrer nächsten Investitionsmöglichkeit beginnen, Es ist klug, sich mit den verschiedenen verfügbaren Finanzprodukten vertraut zu machen. In diesem Beitrag erfahren Sie, was Sie über den Unterschied zwischen ETFs , oder börsengehandelte Fonds , und Indexfonds . Die beiden Anlageinstrumente sind ziemlich ähnlich, viele der gleichen Vorteile teilen, und eignen sich oft für ähnliche langfristige Anlageziele. Jedoch, sie unterscheiden sich in einigen interessanten Punkten. Einige der Themen, die wir im Zusammenhang mit ETFs vs. Indexfonds behandeln werden, sind:

• ETFs verstehen
• Grundlagen zu Indexfonds
• Indexfonds vs. ETFs:Was ist der Unterschied?
• Woher weiß ich, was für mich richtig ist?
• ETF- und Indexfonds-Grundlagen:So starten Sie mit dem Investieren

Bevor Sie Ihren Makler anrufen, Lassen Sie uns die Grundlagen behandeln.

ETFs verstehen

Ein ETF steht für börsengehandelter Fonds . In dieser Zeit ist viel los, also lass es uns auflösen. „Exchange-traded“ bedeutet, dass es an einer Börse gehandelt wird, auf die gleiche Weise, wie Anleger Aktien eines einzelnen Unternehmens handeln könnten. „Fonds“ bedeutet einfach, dass es sich um eine große Geldsammlung handelt, die viele Menschen hinzufügen können. Setze die beiden zusammen, und Sie erhalten einen Fonds, in dem Anleger ihr Geld in einer Sammlung von Aktien und Anleihen zusammenlegen können.

ETFs werden in zwei große Kategorien eingeteilt, die vor einer Kapitalanlage wichtig sind:Index-ETFs und aktiv verwaltete ETFs.

• Indexierte ETFs einen Marktindex verfolgen, wie der Dow Jones oder der S&P 500. Dies sind Sammlungen großer Unternehmen, deren Gesamtentwicklung die Entwicklung des Gesamtmarktes genau widerspiegelt. Im Laufe der Geschichte, der allgemeine Trend der Wirtschaft ist aufwärts gerichtet. So, Die Idee hinter einem indexbasierten ETF besteht darin, dieses Wachstum einfach zu nutzen, indem die gepoolten Mittel in eine Sammlung von Aktien investiert werden, die die Markttrends verfolgen.
• Aktiv verwaltete ETFs werden von einem Fondsmanager verwaltet, der bewusst in bestimmte Wertpapiere investiert, um ein bestimmtes Anlageziel zu erreichen. Die Idee hinter einem aktiv verwalteten Fonds ist, dass die Anleger, und der Fondsmanager, hoffen, hochverzinsliche Vermögenswerte schneller wachsen zu lassen, als dies durch einfaches Abgleichen mit einem Marktindex möglich wäre.

Um dieses Beitrags willen, Wir beschäftigen uns hauptsächlich mit dem Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs, Daher konzentrieren wir uns mehr auf indexbasierte ETFs, da sie viel häufiger vorkommen als ihre aktiv verwalteten Gegenstücke.

Grundlagen zu Indexfonds

Indexfonds sind ein allgemeiner Name für einen Fonds, der versucht, einen Marktindex nachzubilden. So, technisch gesehen, ein indexierter ETF ist eine Art Indexfonds. Indexfonds, jedoch, kann auch sein Investmentfonds , die ein weiteres Anlageprodukt sind, das Sie kaufen können.

Ein Investmentfonds ist ein Unternehmen, das das Geld der Anleger bündelt und in eine Reihe von Wertpapieren und Anleihen mit einem bestimmten Anlageziel investiert. Index-Investmentfonds versuchen, einen Marktindex nachzubilden, und so neigen sie dazu, im Laufe der Zeit mit der Wirtschaft zu wachsen. Andere Investmentfonds können versuchen, den Markt zu übertreffen, oder versuchen Sie, von einer neuen und aufregenden Innovation zu profitieren, die eine Investitionsmöglichkeit bietet.

Indexfonds, jedoch, neigen dazu, die Option „langsam und stetig gewinnt das Rennen“ zu sein. Eigentlich, 80 % der aktiv verwalteten Fonds (Fonds, die versuchen, den Markt zu übertreffen) schnitten im Laufe der Zeit schlechter ab als der S&P 500. Dies bedeutet, dass wenn Sie stattdessen in einen Indexfonds investiert hätten, der den S&P 500 nachbildet, Sie hätten wahrscheinlich mehr Geld verdient als jemand, der in einen aktiv verwalteten Fonds investiert hat.

Wenn es sich so anhört, als ob ein indexnachbildender ETF und ein indexnachbildender Investmentfonds ziemlich ähnlich sind, mach dir keine Sorge; das liegt daran, dass sie es sind. Jedoch. Es gibt noch einige wichtige Unterschiede, die hervorzuheben sind, die wir als nächstes durchgehen werden.

Indexfonds vs. ETFs:Was ist der Unterschied?

Der Unterschied zwischen einem indexbasierten ETF und einem indexbasierten Investmentfonds ist ziemlich technisch. Aber das Verständnis von Investitionen erfordert oft das Durcharbeiten von Fachbegriffen. Zuerst, in gewissem Sinne, Einfach ETFs mit Indexfonds zu vergleichen, ist eine falsche Dichotomie. Das liegt daran, dass ETFs kann Indexfonds sein, solange sie so strukturiert sind, dass sie einen Index verfolgen.

In einem weiten Sinne, die beiden Fahrzeuge sind auf den gleichen Zweck ausgerichtet, auch:langsam, aber (meistens) sicher auf lange Sicht (Jahre bis Jahrzehnte) Geld verdienen. Sie werden wahrscheinlich sowohl ETFs als auch indexierte Investmentfonds als Teil von Rentenportfolios finden.

Sowohl ETFs als auch Investmentfonds (indexiert oder nicht) sind bei der SEC registrierte Investmentgesellschaften. ETFs, jedoch, handeln Sie wie Aktien, was bedeutet, dass Sie jederzeit Aktien kaufen oder verkaufen können, wenn der Markt geöffnet ist. Investmentfonds, auf der anderen Seite, tagsüber nicht handelbar. Investmentfonds werden am Ende jedes Handelstages bewertet, Wenn Sie also am Montag einen Kaufhandel für einen Investmentfonds platziert haben, werden die Aktien erst am Dienstag gekauft. Dieser Hauptunterschied besteht darin, dass ETFs, wie Aktien, können nur in ganzen Aktien erworben werden. Wenn ein ETF also 25 US-Dollar pro Aktie kostet und Sie 80 US-Dollar investieren mussten, konnten Sie nur 3 Aktien für 75 US-Dollar kaufen. In einem Investmentfonds können Sie Dezimalzahlen von Anteilen kaufen. Zum Beispiel, Wenn Sie noch 80 USD zu investieren hätten und ein Anteil an einem Investmentfonds 25 USD betrug, könnten Sie 3,2 Aktien erhalten.

Investmentfonds können einfacher sein, mehr praktische Reinvestitionsmöglichkeiten. Das ist, Wenn Sie Dividenden verdienen, sie können sofort in Ihren Fonds reinvestiert werden. ETFs, auf der anderen Seite, kann für diese Transaktion eine geringe Gebühr erheben; jedoch, Sie können auch die automatische Wiederanlage von Dividenden für ETFs aktivieren, sowie.

Letzten Endes, Die Entscheidung, in einen ETF oder Investmentfonds zu investieren, hängt von Ihren persönlichen Vorlieben und den Optionen ab, die Ihnen je nach Anlagegebiet zur Verfügung stehen.

Woher weiß ich, was für mich richtig ist?

Sobald Sie bereit sind, zu investieren, Es ist normal, sich zu fragen, welche Optionen für Sie die richtigen sind, und für Ihre spezielle Situation. Ihr spezieller Anlagepfad hängt hauptsächlich von drei Schlüsselvariablen ab:

1. Ihre Ziele:Wofür investieren Sie? Sparen Sie für den Ruhestand, oder planen Sie eine Destination Wedding oder ein Traumhaus?
2. Ihr Zeithorizont:Wie lange haben Sie Zeit, um Ihre Ziele zu erreichen?
3. Ihre Risikobereitschaft:Sind Sie damit einverstanden, in der Hoffnung auf eine größere Rendite ein wenig riskant zu sein, oder lieber auf Nummer sicher gehen und langsam und stetig das Rennen gewinnen lassen?

Wissen, welche Anlagestrategie die richtige ist, wenn Sie die Fragen 1 beantworten. 2, und 3 oben ist der erste Schritt, um das für Sie richtige Portfolio zu finden. Was auch immer Ihre spezielle Situation ist, jedoch, ETFs und Indexfonds können eine gute Wahl sein.

Hier sind einige der Vorteile einer Anlage über einen ETF oder Indexfonds.

Langfristiges Wachstumspotenzial

Wie wir oben angemerkt haben, Bei indexbasierten Investmentfonds und ETFs liegt der Fokus darauf, dem langsamen und stetigen Wachstum des Marktes gerecht zu werden. Während Abschwünge auftreten, und es kann Zeiten geben, in denen Ihr Anlageportfolio rauer aussieht, als Ihnen lieb ist, Die Chancen stehen immer noch gut, dass Sie Ihre Investitionen langfristig steigern können.

Eigentlich, das durchschnittliches historisches Wachstum des S&P 500 beträgt rund 10 % pro Jahr. Das bedeutet, durch Anlage in Indexfonds, die diesen Marktindex nachbilden, Sie können möglicherweise ähnliche Gewinne erzielen – langfristig gemittelt .

Höhere Chance auf langfristige Gewinne im Vergleich zu anderen Vermögenswerten

Sehen Sie sich das oben angezeigte Diagramm noch einmal an. Darin heißt es, dass über 80 % der aktiv verwalteten Fonds schlechter abgeschnitten haben als der S&P 500. Dies deutet darauf hin, dass wenn Anleger versuchen, clever zu sein und so zu investieren, dass sie das Wachstum des Aktienmarktes schlagen, acht von zehn Mal, das gelingt ihnen nicht.

Wieder, wenn Ihr Ziel langfristiges Wachstum ist, Sie haben möglicherweise eine höhere Chance, dies zu erreichen, indem Sie einfach einen indexbasierten ETF oder einen indexbasierten Investmentfonds verwenden, um Ihr Geld stetig zu steigern. anstatt es bei einem aktiv verwalteten ETF oder Investmentfonds zu riskieren, der versucht, den Markt zu übertreffen.

Relativ niedrige Gebühren

Auch aktiv verwaltete Fonds kosten tendenziell mehr. Dies liegt daran, dass Fondsmanager aktiv nach Wertpapieren suchen und investieren müssen. Indexfonds (ob Investmentfonds oder ETFs) vermeiden dies, indem sie von Fondsmanagern wenig Wartung erfordern. So, Die Gebühren für Investitionen sind in der Regel niedriger.

ETF- und Indexfonds-Grundlagen:So starten Sie mit dem Investieren

Der Einstieg in das Investieren kann entmutigend erscheinen, vor allem bei so vielen Optionen und Fachbegriffen. Mach dir keine Sorge; es gibt einfache, konkrete Schritte, die Sie unternehmen können, um die Vorteile von ETFs und Indexfonds zu nutzen. Betrachten Sie diese Optionen:

• Vermittlungsleistungen: Maklerdienstleistungen verwalten professionell Ihr persönliches Anlageportfolio. Sie können Ihnen bei der Altersvorsorge helfen, Ihnen helfen, Steuererleichterungen zu nutzen, oder Ihnen helfen, Investitionen für ein bestimmtes Ziel zu optimieren. Sie können ihnen mitteilen, dass Sie an einer Anlage in ETFs oder über einen Investmentfonds interessiert sind.
• Robo-Investoren: Anstatt für einen teuren menschlichen Makler zu bezahlen, Ein Robo-Investor ermöglicht es Ihnen, mit nur wenigen Fingertipps auf Ihrem Telefon ein Vorsorgekonto oder ein persönliches Anlageportfolio zu eröffnen. Clever programmierte Algorithmen passen ein Konto an Ihre Vorlieben an, einschließlich der Investition in ETFs und Indexfonds.
• Solo-Investitionen: Sie können wählen, ob Sie selbst verwalten und einen Investmentfonds direkt von dem Unternehmen kaufen möchten, das ihn betreibt. oder kaufen Sie einen ETF direkt an einer Börse. Dies könnte eine bessere Option für diejenigen sein, die ein bisschen wissen, wie man in Aktien investiert. (Sie können auch einen Blick auf unseren Leitfaden zur Vermeidung von Anlagefehlern werfen, bevor Sie zu den Börsen eilen.)
• Altersverteilung: Wenn Sie eine IRA haben, die Sie selbst eingerichtet haben, oder Sie haben eine 401k über Ihren Arbeitgeber, Es besteht eine gute Chance, dass Sie bereits in ETFs oder einen indexbasierten Investmentfonds investiert sind. Wenn nicht, Es ist eine gute Idee, diese Optionen als Teil Ihres Portfolios in Betracht zu ziehen.

ETFs vs. Investmentfonds vs. Indexfonds, und aktiv verwaltet vs. indexbasiert – die Begriffe können knifflig sein, aber mit dem richtigen Hintergrundwissen Sie können fundierte Investitionsentscheidungen treffen, um Ihre Zukunft zu verbessern.

Quellen:

Investor.gov | Investopedia | SPIVA-Statistiken und -Berichte