Die 15 besten Fidelity-Fonds, die Sie jetzt kaufen können

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• Verwaltetes Vermögen: 56,9 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,00%
• Kosten: 0,79 %

Wenn Ihnen der Begriff des aktiven Managements gefällt, Sie aber über Sektorfonds hinausblicken möchten, das Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX, $ 193,26) könnte das Richtige für Sie sein. FBGRX bietet eine Möglichkeit, Ihr Engagement in großen US-Aktien strategischer zu gestalten, ohne Ihren Ansatz auf nur einen Sektor zu beschränken.

Dieser Fidelity-Fonds besitzt etwa 450 Blue-Chip-Aktien. Aber damit Sie nicht denken, dass dies nur ein Spiegelbild des FXAIX ist, Es ist wichtig, darauf hinzuweisen, dass die Gewichtung und das Make-up sehr unterschiedlich sind. auch wenn viele der gleichen Namen auf der Liste stehen.

Ein typisches Beispiel:Das 16-Milliarden-Dollar-Mitfahrunternehmen Lyft (LYFT) knackt die Top-10-Komponenten von FBGRX. wohingegen, in einem typischen Fonds gewichtet nach Marktkapitalisierung, es würde von Billionen-Dollar-Aktien aus dem Silicon Valley wie Apple in den Schatten gestellt. Diese Top-10-Komponenten repräsentieren auch eine Menge mehr des Portfolios in diesem kopflastigen Fonds. derzeit 45% der Bilanzsumme.

Diese Tendenz zu einer kurzen Favoritenliste zeigt sich auch in der Sektoraufteilung von FBGRX. Von den 11 Standardsektoren des S&P 500 sechs von ihnen weisen eine Gewichtung von etwa 2,5% oder weniger auf – wobei fast 82% der Aktien auf drei Sektoren verteilt sind (Technologie mit 37,2%, zyklische Konsumgüter mit 27,1% und Kommunikationsdienste mit 17,5%).

Es besteht offensichtlich ein höheres Risiko, wenn Sie bei einer kurzen Liste von Aktien oder Sektoren All-In gehen. Jedoch, basierend auf der Tatsache, dass dieser Fonds in den letzten fünf Jahren um etwa 175% gestiegen ist, gegenüber etwa 106% beim S&P 500 Index, Natürlich kann dieser Ansatz funktionieren, wenn die Umgebung stimmt.

Erfahren Sie mehr über FBGRX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

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Treue-Kontrafund

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• Verwaltetes Vermögen: 144,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,00%
• Kosten: 0,86%

Treue-Kontrafund (FCNTX, 19,74 USD) ist einer der renommiertesten Fonds, der diesen Vermögensverwalter so dominant gemacht hat, wie er ist. In den letzten 20 Jahren, Contrafund hat sowohl den Dow Jones Industrial Average als auch den S&P 500 Index regelmäßig übertroffen, um in diesem Zeitraum eine Rendite von 350% zu erzielen.

Eine Kernbeteiligung für fast alle langfristigen, wachstumsorientiertes Portfolio, Der Fonds hält eine fokussierte Liste von etwa 300 Top-Aktien. Und wichtiger, es scheut sich nicht, mit großen Gewichten auf Namen zu gehen, an die es glaubt.

Speziell, Derzeit repräsentieren der Social-Media-Riese Facebook (FB) und der E-Commerce-König Amazon.com zusammen fast 19% des gesamten Portfolios. Dies zeigt sowohl den Segen als auch den Fluch dieses Ansatzes:Während Facebook im Jahr 2021 bisher eine solide Outperformance gegenüber dem S&P 500 erzielt hat, AMZN hinkte hinterher.

Wenn die Dinge gut laufen, basierend auf der "geheimen Sauce", die Contrafund über seinen aktiven Managementstil einsetzt, FCNTX kann die üblichen passiven Fonds da draußen leicht übertreffen. Aber denken Sie daran, Dies ist einer der teureren Fidelity-Fonds auf dieser Liste. mit den Ausgaben hier um das 25- bis 30-fache der günstigsten S&P-Indexfonds. Übersetzung:Die Outperformance des FCNTX muss konsistent sein, damit sich dieser Fonds für Sie lohnt.

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Fidelity Magellan Fund

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• Verwaltetes Vermögen: 29,9 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0.0%
• Kosten: 0,79 %

Fidelity Magellan Fund (FMAGX, $14,82) ist fokussierter als der Contrafund, mit weniger als 70 Gesamtpositionen. Der Ansatz konzentriert sich stark auf inländische Large-Cap-Aktien. Jedoch, es gibt einen kleinen Teil internationaler Beteiligungen, die in FMAGX enthalten sind, basierend auf dem, was die Manager gerade interessiert.

Diese Manager geben den Ton für den Fonds stark an, wie du dir vorstellen kannst. Eigentlich, Magellan hatte eine der beneidenswertesten Erfolgsbilanzen an der Wall Street, da es von 1977 bis 1990 unter der Leitung des legendären Peter Lynch ein massives Wachstum erlebte.

Bedauerlicherweise, Magellan war in letzter Zeit nicht mehr mit dem Markt Schritt zu halten, da es in den letzten 12 Monaten "nur" bei etwa 21% angeheftet hat. verglichen mit mehr als 30 % bei den wichtigsten US-Börsenindizes. Und bei einer Kostenquote, die ziemlich hoch ist, diese Underperformance wird verstärkt, wenn Sie die Gebühren aufstocken.

Jedoch, Der Fondsmanager besteht darauf, dass diese nachlassende kurzfristige Performance inmitten des Erholungstrends des Coronavirus die Anleger nicht von „längerfristigen Trends in der Demografie und Produktivität“ abhalten sollte, die weiterhin seine wichtigsten Anlageentscheidungen bestimmen. Wenn Sie das glauben und diese langfristige Sichtweise teilen, dann ist FMAGX möglicherweise einer der besten Fidelity-Fonds für Sie.

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10 von 15

Fidelity International Discovery Fund

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• Verwaltetes Vermögen: 11,1 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,4%
• Kosten: 1,0%

Blick ins Ausland, Fidelity International Discovery Fund (FIGRX, 59,52 US-Dollar) ist eine internationale Kernbeteiligung für Investoren, die Wachstum wünschen, sondern auch Diversifizierung über die US-Märkte hinaus. Weniger als 3% des rund 175 Aktien umfassenden Portfolios des Fonds bestehen aus inländischen Unternehmen, mit entwickelten Märkten wie Japan (15%) und Großbritannien (13%) als einflussreichsten Regionen.

Das bedeutet ein paar fremde, aber bekannte Namen, darunter der in der Schweiz ansässige Arzneimittelhersteller Roche Holding (RHHBY) und der deutsche Industrieriese Siemens (SIEGY) ganz oben auf der Liste der Beteiligungen. Auch Schwellenländer sind vertreten, rund 12,6 % der gesamten Vermögensallokation von FIGRX ausmacht.

Es ist erwähnenswert, dass in den letzten Jahren US-Aktien haben den Rest der Welt leicht übertroffen. Speziell, Fidelity International Discovery ist seit Mitte 2016 nur um etwa 50 % gestiegen, während sich der S&P 500 im gleichen Zeitraum von fünf Jahren ungefähr verdoppelt hat.

Jedoch, wenn Sie nicht mit einer anhaltenden Underperformance rechnen oder Ihre Wetten einfach mit einer Diversifikation im Ausland absichern möchten, Dieser aktiv verwaltete globale Fonds hilft, das Rätselraten bei der Suche nach internationalen Aktien zu vermeiden.

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Fidelity Dividend Growth Fund

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• Verwaltetes Vermögen: 6,9 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,6 %
• Kosten: 0,49%

Ein anderer "Geschmack" von Aktienanlagen besteht darin, nach Unternehmen zu suchen, die Erträge über Dividenden bieten, statt nur das Potenzial für Kapitalzuwachs. Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX, 37,16 $) bietet diesen Ansatz, mit einer engen Liste von etwa 150 Large-Cap-Dividendenzahlern, die nach Ansicht der Fondsmanager am besten gerüstet sind, um langfristige Erträge zu erzielen, sowie eine verlässliche Kursentwicklung.

Im Augenblick, Zu den Top-Beteiligungen zählen der wachstumsorientierte digitale Zahlungsriese Visa (V), sowie der umkämpfte Industriegigant General Electric (GE). Langfristige Dividendeninvestoren finden diese zweite Aktie möglicherweise weniger attraktiv, angesichts der Geschichte der Dividendenkürzungen von GE seit der Finanzkrise. Jedoch, Dies ist ein großartiges Beispiel dafür, wie FDGFX versucht, die Nadel zwischen zuverlässigen Spielen wie Visa einzufädeln, aber auch Aktien wie GE, von denen Manager aufgrund ihrer Geschäftsprognosen in den kommenden Jahren ein deutliches Dividendenwachstum erwarten. Und ehrlich gesagt, wobei GE nur einen Cent pro Aktie an Dividenden zahlt, Es ist nicht so, dass die Verteilungen kleiner werden könnten, wenn sie nicht vollständig getötet werden.

Die Rendite für FDGFX ist etwas besser als die typische S&P 500-Aktie, derzeit bei etwa 1,6 %. Aber wie der Name schon sagt, Bei diesem Fidelity-Fonds dreht sich alles um das Potenzial für zukünftiges Dividendenwachstum – wenn sich die Strategie also auszahlt, Ihr tatsächlicher Ertrag wird im Laufe der Zeit wachsen, wenn die Dinge wie geplant verlaufen.

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Fidelity Investment Grade Bond Fund

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• Verwaltetes Vermögen: 6,9 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 1,2 %*
• Kosten: 0,45%

Eine weitere Möglichkeit, einen stetigen Ertragsstrom aus Ihrem Anlageportfolio zu erzielen, besteht darin, über Aktien hinaus auf Anleihen zu blicken. Diese Anlageklasse ist viel stabiler als Aktien, Das bedeutet, dass Anleger nicht so viel Risiko tragen, ihren Kapitalwert zu verlieren. Und diese Stabilität kann mit zuverlässigen Erträgen einhergehen. Der Tausch, obwohl, ist, dass Rentenfonds nicht das gleiche Wachstumspotenzial haben wie Aktienfonds.

Die Fidelity Investment Grade Bond Fund (FBNDX, 8,48 USD) konzentriert sich nur auf Anleihen mit „Investment Grade“-Rating – d. h. Kredite, die von den kreditwürdigsten Unternehmen aufgenommen wurden. Zu den wichtigsten Emittenten zählen derzeit das US-Finanzministerium und staatlich unterstützte Hypothekeninstitute wie Fannie Mae, zusammen mit erstklassigen Unternehmen wie Goldman Sachs (GS).

Angesichts der Tatsache, dass die Wahrscheinlichkeit, dass Uncle Sam oder große Megabanken mit ihren Anleihenschulden ausfallen, unglaublich gering ist, Dies ist einer der hier vorgestellten Fidelity-Fonds, an den Sie sich lange Zeit mit Zuversicht halten können.

Es gibt etwa 1, 400 verschiedene Anleihen, aus denen das aktuelle Portfolio besteht, summiert sich auf eine Ausbeute von etwa 1,2%. Das ist nicht sonderlich groß und nur wenig größer als der S&P 500 derzeit, Aber denken Sie daran, dass der Kapitalerhalt genauso wichtig ist wie das Einkommen – und FBNDX hat ein Portfolio, das auf Langlebigkeit ausgelegt ist.

*SEC-Renditen spiegeln die nach Abzug der Fondskosten für den letzten 30-Tage-Zeitraum erzielten Zinsen wider und sind ein Standardmaß für Anleihen- und Vorzugsaktienfonds.

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Fidelity Strategic Income Fund

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• Verwaltetes Vermögen: 16,6 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 2,0%
• Kosten: 0,67%

Natürlich, Nicht alle Anleger sind bereit, ein höheres Ertragspotenzial einfach gegen die größere Zuverlässigkeit von Investment-Grade-Anleihen einzutauschen. Das ist wo Fidelity Strategic Income Fund (FADMX, 12,99 $ kommt rein, da es sich um einen Multisektoren-Anleihenfonds handelt, der nicht nur die zuverlässigsten Anleihen betrachtet, aber auch die nächste Stufe der Anleihen – umgangssprachlich als „Junk Bonds“ bezeichnet.

Wie bei der Verbraucherfinanzierung weniger kreditwürdige Kreditnehmer müssen den Kreditgebern eine höhere Prämie zahlen, um das Risiko auszugleichen, dass sie ihre geplanten Zahlungen nicht fristgerecht leisten. Auf dem Rentenmarkt, die Investoren sind die Kreditgeber – und die Kreditnehmer mit höherem Risiko sind angeschlagene Unternehmen, die bessere Tage gesehen haben, aber noch bereites Kapital für den Betrieb benötigen.

So, dank einer vielseitigen Mischung aus kugelsicheren Anleihen des US-Finanzministeriums mit einer Rendite von weniger als 2 % und denen des kleinen Verbraucherfinanzunternehmens Ally Financial (ALLY), die eine Rendite von 8 % erzielen, FADMX verdoppelt mit seiner aktuellen Rendite von 2 % den potenziellen Zahltag des früheren Investment-Grade-Anleihenfonds mehr als.

Hier besteht ein größeres Risiko, selbstverständlich, aber mit einem erfahrenen Team, das diesen Fonds verwaltet, Es könnte eine gute Lösung für diejenigen sein, die etwas mehr Rendite als der typische Rentenfonds erzielen möchten.

Erfahren Sie mehr über FADMX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

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Fidelity Balanced Fund

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• Verwaltetes Vermögen: 47,1 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 0,7%
• Kosten: 0,52%

Wenn all diese Fidelity-Fonds irgendwie interessant klingen, Sie aber Schwierigkeiten haben, sich zu entscheiden, Dann gehen Sie doch einfach mit einem One-Stop-Angebot über die Fidelity Balanced Fund (FBALX, 32,04 $)?

Dieser "Asset Allocation"-Fonds beschränkt sich nicht nur auf Aktien oder Anleihen, sondern strebt während eines typischen Marktes eine Allokation von etwa 60% in Aktien und eine Allokation von 40% in Anleihen an – und baut ein ganzheitliches Portfolio für Sie auf. Diese Bestände sind nicht durch harte geografische oder Größenbeschränkungen eingeschränkt. entweder.

Als großartiges Beispiel dafür, Das FBALX-Portfolio hält derzeit neben dem Mega-Cap-Versicherer UnitedHealthGroup und dem Mid-Cap-Unternehmen für elektronische Komponenten Jabil (JBL) langfristige US-Staatsanleihen in seinen Top-Positionen. Das ist ein ziemlich großer Markt, den es abzudecken gilt!

Interessanterweise, FBALX ist einer der erschwinglicheren aktiven Fonds im Repertoire von Fidelity – was bedeutet, dass Sie die gesuchte Expertise und einen praktischen Ansatz bei der Vermögensallokation erhalten, ohne die Nase vorn für Gebühren zu zahlen.

Erfahren Sie mehr über FBALX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

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Fidelity Multi-Asset Income Fund

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• Verwaltetes Vermögen: 1,3 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 6,2%
• Kosten: 0,85 %

Ein etwas anderer Ansatz für ein Asset-Allocation-Portfolio ist der Fidelity Multi-Asset Income Fund (FMSDX, 14,64 US-Dollar), die das Einkommenspotenzial langfristig priorisiert. Während der bisherige Fidelity Balanced Fund dank seines Fokus auf Aktien ohne Dividenden weniger als 1 % pro Jahr abwirft, FMSDX erwirtschaftet eine satte 6% Rendite dank eines Ziels von 40% bis 70% des Portfolios in Anleihen.

Zur Zeit, Der FMSDX befindet sich am unteren Ende dieser Spanne, da er als Reaktion auf ein steigendes Zinsumfeld mit Aktien aufgeladen wird. Aber auch so, es wirft eine Rendite ab, die etwa das Vierfache des S&P 500 beträgt.

Sei gewarnt, jedoch, dass diese Rendite aus Junk Bonds erwirtschaftet wird – insbesondere, 24% des FMSDX-Portfolios sind derzeit in „Non-Investment-Grade“-Anleihen. Wie bereits besprochen, das ist mit risiko verbunden, da notleidende Unternehmen möglicherweise höhere Zinsen zahlen, aber auch eine höhere Ausfallwahrscheinlichkeit.

Immer noch, wenn Sie bereit sind, im Austausch für hohe Einnahmen in weniger auffällige Unternehmen wie dieses zu investieren, Dieser Fidelity-Fonds könnte einen Blick wert sein.

Erfahren Sie mehr über FMSDX auf der Website des Fidelity-Anbieters.