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Die besten Fidelity-Fonds für 401(k)-Rentensparer

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Treue dreht sich alles um eine gute Aktienauswahl. Darauf steht die Unternehmenskultur, und deshalb bleiben so viele Fidelity-Fonds bei Rentensparern beliebt.

Es stammt aus den Anfängen des Unternehmens, als Firmengründer Ned Johnson seinen Fondsmanagern sagte, "Hier ist dein Seil. Mach weiter und erhäng dich damit." Es gab den Portfoliomanagern und Analysten von Fidelity die Freiheit, gute Aktien auszuwählen, was auch immer ihr Ansatz ist. Und es hat funktioniert. Das Unternehmen ist die Heimat einiger der besten Fondsmanager der Branche, die es je gab, Vergangenheit und Gegenwart, darunter Peter Lynch und Will Danoff, sowie einige der beliebtesten Fonds in 401(k)-Plänen im ganzen Land.

In der diesjährigen Umfrage zu beliebten 401(k)-Fonds das mit freundlicher Genehmigung des Finanzdatenunternehmens BrightScope, 17 Fonds von Fidelity rangieren unter den Top 100. Vier davon sind Indexfonds:Fidelity 500 Index (FXAIX), Erweiterter Marktindex (FSMAX), Internationaler Index (FSPSX) und US-Anleihenindex (FXNAX). Aber die restlichen 13 sieben davon aus der Freedom-Target-Date-Reihe des Unternehmens, werden aktiv geführt.

Lesen Sie weiter, während wir uns einige der besten Fidelity-Fonds für Ihren 401(k)-Plan ansehen (und einige der geringeren Optionen aussortieren). Wir überprüfen alle aktiv verwalteten Fonds, einschließlich der Terminserie von Fidelity, und bewerte sie Besorgen , Verkaufen oder Halt .

Rücksendungen und Daten sind vom 20. Oktober, wenn nicht anders angegeben, und werden für die Anteilsklasse mit der niedrigsten erforderlichen Mindesterstanlage erfasst – in der Regel die Anlegeranteilsklasse oder die A-Anteilsklasse. Die in Ihrem 401(k)-Plan verfügbare Anteilsklasse kann unterschiedlich sein.

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Ausgewogene Wiedergabetreue:KAUFEN

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  • Symbol: FBALX
  • Kostenquote: 0,52%
  • Einjährige Rendite: 20,0 %
  • Dreijährige annualisierte Rendite: 11,0%
  • Fünfjährige annualisierte Rendite: 10,9 %
  • 10-jährige annualisierte Rendite: 10,3%
  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #50
  • Beste für: Moderate Anleger, die einen Aktien-Anleihen-Kombinationsfonds wünschen und bereit sind, eine gewisse Volatilität in Kauf zu nehmen

Im Vergleich zu Gleichaltrigen Ausgewogene Wiedergabetreue ist eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die einen One-Stop-Fonds suchen, der Aktien und Anleihen hält. In den letzten fünf und zehn Jahren Die annualisierten Renditen von Mischfonds übertreffen mindestens 95 % aller anderen sogenannten Mischfonds, die rund 60 % des Vermögens in Aktien und 40 % in Anleihen halten.

Anleger sollten jedoch auf zusätzliche Volatilität vorbereitet sein. FBALX ist aktienlastiger als sein typisches Pendant. Letzter Bericht, Balanced hatte 67 % seines Vermögens in Aktien; der typische Mischfonds, auf der anderen Seite, hielten durchschnittlich 58 % des Vermögens in Aktien. Dies erhöht die Volatilität des Fonds. In den letzten fünf und zehn Jahren Fidelity Balanced weist im Vergleich zu seinen Mitbewerbern eine überdurchschnittliche Volatilität auf. laut Morningstar.

FBALX hat ein unkonventionelles Setup. Robert Stansky ist ihr leitender Manager, und er trifft die großen Entscheidungen darüber, wie viel in Aktien und wie viel in Anleihen investiert werden soll. Er beaufsichtigt auch die acht Stock Picker des Fonds, die im Wesentlichen Branchenspezialisten sind, und vier Bond-Picker. Die Anleihenseite hält hauptsächlich Anleihen mit Investment-Grade-Rating und einige hochverzinsliche Unternehmensanleihen.

Erfahren Sie mehr über FBALX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

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Fidelity Blue-Chip-Wachstum:KAUFEN

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  • Symbol: FBGRX
  • Kostenquote: 0,79 %
  • Einjährige Rendite: 60,9 %
  • Dreijährige annualisierte Rendite: 26,5%
  • Fünfjährige annualisierte Rendite: 22,4%
  • 10-jährige annualisierte Rendite: 19,1%
  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #65
  • Beste für: Aggressiv denkende Anleger mit langfristigem Zeithorizont

Fidelity ist vollgestopft mit guten Fonds, die in wachsende Unternehmen investieren, und Fidelity Blue-Chip-Wachstum ist einer seiner besten. Manager Sonu Kalra leitet den Fonds seit Mitte 2009. In den letzten 10 Jahren, FBGRX schlägt 95% seiner Mitbewerber – Fonds, die in große, wachsende Unternehmen – mit einer annualisierten Rendite von 19,1 %. Es übertrifft den annualisierten Gewinn von 13,4% des S&P 500, auch.

Kalra konzentriert sich auf Unternehmen mit überdurchschnittlichem Gewinnwachstumspotenzial, das der Markt nicht erkennt. Bestimmtes, er sucht nach Events, die das Geschäft auf Hochtouren bringen könnten, wie eine neue Produkteinführung, ein Führungswechsel an der Spitze oder eine Turnaround-Strategie.

Der Anstieg des Fonds von 60,9 % in den letzten 12 Monaten ist eine Chart-Top-Rendite. Tesla (TSLA), die in diesem Zeitraum um 721% gestiegen ist, leistete dank Rekordumsätzen in China und vier profitablen Quartalen in Folge einen mit Abstand größten Beitrag.

Der Fonds ist gespickt, auch, mit neu ausgegebenen Aktien, die sich in letzter Zeit gut entwickelt haben. Anteile an Peloton Interactive (PTON), die im September 2019 an die Börse ging, in den letzten 12 Monaten um 461% gestiegen. CrowdStrike-Beteiligungen (CRWD), eine Aktie eines Cybersicherheitstechnologieunternehmens, die im Juni 2019 auf den Markt kam, ist im letzten Jahr um 203% gestiegen.

Erfahren Sie mehr über FBGRX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

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Treue-Kontrafund:KAUFEN

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  • Symbol: FCNTX
  • Kostenquote: 0,85 %
  • Einjährige Rendite: 37,0%
  • Dreijährige annualisierte Rendite: 18,1%
  • Fünfjährige annualisierte Rendite: 17,2%
  • 10-jährige annualisierte Rendite: 15,5%
  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #5
  • Beste für: Moderate Anleger auf der Suche nach einem zahmeren Wachstumsfonds

Treue-Kontrafund ist so lange ein solider Performer, dass es scheint, dass viele Leute nicht mehr darauf achten. Aber Manager Will Danoff liefert immer noch überdurchschnittliche Renditen. In den letzten 12 Monaten, Die Rendite des Fonds von 37,0 % übertrifft den Gewinn von 17,5% des S&P 500.

Technologie- und Kommunikationsdienstleistungsaktien trugen zum Anstieg des Fonds bei, insbesondere Software- und Dienstleistungsunternehmen wie Adobe (ADBE), Shopify (SHOP), PayPal (PYPL) und Salesforce.com (CRM). Amazon.com (AMZN), Top-Holding von FCNTX, geholfen, auch.

Danoff, der Contrafund seit mehr als 30 Jahren verwaltet, war unter anderem deshalb erfolgreich, weil er seinen Ansatz an das Altern und Wachstum seines Fonds angepasst hat. (Gegengeld, mit einem Vermögen von 131 Milliarden US-Dollar, ist einer der größten aktiv verwalteten Aktienfonds des Landes.)

Mitte der 1990er Jahre, zum Beispiel, 700 Aktien füllten den Fonds. Heute, es hält ungefähr 330.

Aber Danoffs Anlagemethodik ist dieselbe wie in den Anfangstagen des Fonds:Er konzentriert sich auf "Best-of-Breed"-Unternehmen mit überragendem Gewinnwachstum, bewährte Managementteams und nachhaltige Wettbewerbsvorteile, die übertrieben wirken oder übersehen werden. Im ersten Halbjahr 2020, er kaufte Aktien des Vermögensverwalters BlackRock (BLK) für 420 US-Dollar pro Aktie, für nur das 13-fache seiner Gewinnschätzungen im Jahr 2021.

Erfahren Sie mehr über FCNTX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

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Fidelity Diversified International:HOLD

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  • Symbol: FDIVX
  • Kostenquote: 0,75%
  • Einjährige Rendite: 17,3%
  • Dreijährige annualisierte Rendite: 6,9%
  • Fünfjährige annualisierte Rendite: 7,7%
  • 10-jährige annualisierte Rendite: 7,0 %
  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #56
  • Beste für: Auslandsengagement

Anleger haben in letzter Zeit mit ausländischen Aktienfonds zu kurz gegriffen, weil sich US-Aktien in den letzten zehn Jahren im Vergleich so viel besser entwickelt haben. Ein gut diversifiziertes Portfolio sollte jedoch einen Anteil an internationalen Aktien haben.

Es geht darum, einen guten Fonds zu finden.

Es könnte nicht sein Fidelity Diversified International . Wir wollen begeistert von diesem Investmentfonds sein, zum Teil, weil er der einzige aktiv verwaltete ausländische Aktienfonds von Fidelity unter den Top 100 401(k)-Fonds ist. William Bower, der FDIVX seit 2001 betreibt, verfügt über jahrzehntelange Erfahrung. Er sucht nach Unternehmen in entwickelten Ländern mit starken Bilanzen, eine hohe Kapitalrendite (ein Maß für die Rentabilität) und ein verbessertes Ertragswachstumspotenzial.

Das Problem liegt neben seinen Kollegen, Diversified International ist nur durchschnittlich. In nur fünf der letzten 10 vollen Kalenderjahre ab 2010 hat er Fonds übertroffen, die in wachsende große ausländische Unternehmen investieren.

Das gesagt, Dieser Fonds schlägt zwei wichtige Benchmarks für ausländische Aktien. Die annualisierte Rendite des Fonds von 7,0% übertrifft in den letzten zehn Jahren den MSCI EAFE-Index. sowie der MSCI ACWI ex USA Benchmark, in den letzten 10 Jahren.

Alles gesagt, wir sind neutral gegenüber Diversified International, Dies erklärt das Hold-Rating des Fonds. Wenn es der einzige aktiv verwaltete ausländische Aktienfonds ist, der Ihnen in Ihrem 401(k)-Plan zur Verfügung steht, Es ist keine schreckliche Wahl. Sie können jedoch auch andere aktiv verwaltete ausländische Aktienfonds in Betracht ziehen, sofern diese in Ihrem Altersvorsorgeplan verfügbar sind.

Erfahren Sie mehr über FDIVX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

5 von 8

Fidelity-Wachstumsunternehmen:KAUFEN

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  • Symbol: FDGRX
  • Kostenquote: 0,83%
  • Einjährige Rendite: 70,0 %
  • Dreijährige annualisierte Rendite: 27,5%
  • Fünfjährige annualisierte Rendite: 24,6%
  • 10-jährige annualisierte Rendite: 20,5%
  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #25
  • Beste für: Aggressive Investoren

Fidelity-Wachstumsunternehmen ist einer der besten Aktienfonds des Landes. Bedauerlicherweise, es ist seit 2006 für neue Investoren geschlossen. Aber wenn Ihr betrieblicher Altersvorsorgeplan es bietet, diese Einschränkung gilt nicht für Sie.

15-jährige annualisierte Rendite von FDGRX, 15,4%, schlägt alle bis auf fünf US-Aktienfonds. Außerdem übertrifft er den S&P 500 in diesem Zeitraum jährlich um durchschnittlich fast 6 Prozentpunkte.

Kurzfristige Renditen sind beeindruckend, auch. In den letzten 12 Monaten, der satte Gewinn des Fonds von 74,5%, teilweise durch Anteile an Shopify aufgehoben, Wayfair (W) und Moderna (MRNA), ist eine der besten Renditen aller diversifizierten US-Aktienfonds.

Dies ist ein Hochrisiko, Fonds mit hoher Prämie. Steven Wymer leitet es seit fast einem Vierteljahrhundert, auf der Suche nach Unternehmen mit widerstandsfähigen Geschäftsmodellen, die ein schnelles Wachstum über einen Zeitraum von drei bis fünf Jahren fördern, sagt Morningstar-Analyst Robby Greengold. Das bedeutet neben etablierten, riesige Firmen, wie Nvidia (NVDA) und Netflix (NFLX), er besitzt auch Anteile an kleinen Unternehmen wie Penumbra (PEN), ein 8-Milliarden-Dollar-Hersteller von medizinischen Instrumenten.

Einige mögen die resultierende Fahrt aufregend finden; Andere, herzzerreißend. FDGRX war in den letzten zehn Jahren etwa 20 % volatiler als der breite US-Aktienmarkt. Aber die Belohnungen waren erhaben. Ein $10, 000 Investitionen in den Fonds vor 10 Jahren wären fast 56 US-Dollar wert gewesen, 000 heute. Eine ähnliche Investition in einen S&P 500-Aktienindexfonds würde sich auf etwas mehr als 36 USD belaufen. 000.

Erfahren Sie mehr über FDGRX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

6 von 8

Fidelity Niedrigpreisige Aktie:KAUFEN

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  • Symbol: FLPSX
  • Kostenquote: 0,78 %
  • Einjährige Rendite: 5,8 %
  • Dreijährige annualisierte Rendite: 4,3%
  • Fünfjährige annualisierte Rendite: 6,7 %
  • 10-jährige annualisierte Rendite: 10,0 %
  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #60
  • Beste für: Anleger, die einen soliden wertorientierten Fonds suchen

Kritiker sagen Fidelity Niedrigpreisige Aktie ist nicht das, was es vor 20 Jahren war, aber beeindruckend ist es trotzdem. Über das letzte Jahrzehnt, Die annualisierte Rendite von FLPSX von 10,0 % übertrifft 89 % seiner Mitbewerber – Fonds, die in mittelgroße Unternehmen investieren, die zu Schnäppchen gehandelt werden. Was wirkt dagegen, teilweise, dass der Fonds früher als Fonds für kleine Unternehmen galt, und es verwendet immer noch den Russell 2000 Index, die Aktien von Kleinunternehmen verfolgt, als Maßstab.

Der Fonds konzentrierte sich jedoch schon immer auf Unternehmen jeder Größe. Manager Joel Tillinghast hat den Fonds vor 30 Jahren aufgelegt, um in Aktien mit einem Abschlag zu investieren, unabhängig davon, ob sie klein und schnell wachsend sind. oder groß und unterschätzt. Der gemeinsame Link:günstige Aktien mit einem Aktienkurs unter 15 US-Dollar.

Heute, mit einem prall gefüllten Vermögen von 24 Milliarden US-Dollar, Die Niedrigpreisschwelle von FLPSX liegt jetzt bei 35 $ pro Aktie. Und der Fonds ist internationaler als noch vor Jahrzehnten. Mehr als 40% des Fonds halten ausländische Aktien, wie der kanadische Lebensmittelhändler Metro, britischer Immobilienentwickler Barratt Developments (BTDPY), und der taiwanesische Elektronik-Auftragshersteller Hon Hai Precision Industry.

Tillinghast, eine Legende im Geschäft, verwaltet nun 95 % des Fondsvermögens. Den Rest erledigen fünf Co-Manager. Einige konzentrieren sich auf bestimmte Sektoren; andere sind Generalisten, die auf dem gesamten Markt investieren. Gemeinsam wenden sie noch immer die Anlagephilosophie von Tillinghast an, Fokus auf Unternehmen mit soliden Bilanzen, die von Guten geführt werden, ehrliche Führungskräfte, haben ein stabiles Gewinnwachstum und handeln mit einem Abschlag gegenüber ihrer Einschätzung eines fairen Preises. Die Aktien, die zu diesem Ansatz passen, waren in den letzten Jahren im Allgemeinen in Ungnade gefallen. Aber die Rendite des Fonds von 5,9 % in den letzten 12 Monaten übertrifft 95 % seiner Mitbewerber.

Erfahren Sie mehr über FLPSX auf der Website des Fidelity-Anbieters

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Treue Puritaner:HOLD

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  • Symbol: FPURX
  • Kostenquote: 0,53%
  • Einjährige Rendite: 21,0%
  • Dreijährige annualisierte Rendite: 11,0%
  • Fünfjährige annualisierte Rendite: 10,8 %
  • 10-jährige annualisierte Rendite: 10,4%
  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #74
  • Beste für: Moderate Anleger, die einen All-in-One-Aktien- und Anleihenfonds wünschen

Fidelity hat zwei Mischfonds auf der Liste der Top-401(k)-Fonds: Treue Puritaner und die oben erwähnte Fidelity Balanced. Beide Fonds investieren rund 60 % des Vermögens in Aktien und 40 % in Anleihen. aber die Ähnlichkeiten enden dort.

Für Starter, Puritan hat nur einen Manager:Daniel Kelley, die im Juli 2018 angefangen haben. (Ausgeglichen, wie wir schon erwähnt haben, verfügt über Spezialisten auf der Renten- und Aktienseite des Fonds, und ein Lead Manager, der die großen Anrufe tätigt.)

Kelley ist relativ neu bei Puritan, Dies ist der Hauptgrund, warum wir für den Fonds ein Hold-Rating haben. Bisher sieht es vielversprechend aus, obwohl. Seit er im Juli 2018 angefangen hat, der Fonds hat seit seiner Übernahme 11,9 % zurückgelegt, besser als der annualisierte Gewinn eines typischen Mischfonds von 6,7%.

FPURX hält 65% des Vermögens in Aktien, einen größeren Aktienanteil als sein Mitbewerber, der 58 % hält. Die meisten der rund 200 Aktien sind in US-Aktien, hauptsächlich in der Technik und im Gesundheitswesen. Kelley favorisiert einen Wachstumsansatz zu einem vernünftigen Preis, Konzentration auf Aktien, die seiner Meinung nach im Verhältnis zu ihren Ertragswachstumsaussichten attraktiv bewertet sind. Microsoft (MSFT), Amazon.com und Apple (AAPL) sind die Top-Positionen des Fonds.

Auf der Anleiheseite Kelley hält hauptsächlich Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating – vor allem Finanz- und Industriewerte – sowie durch Wertpapiere besicherte Schuldtitel und Staatsanleihen. Diese Bestände halfen dem Fonds im Jahr 2020, ein Anteil von 5 % an Hochzinsfonds belastete die relative Performance jedoch nur geringfügig.

Erfahren Sie mehr über FPURX auf der Website des Fidelity-Anbieters

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Fidelity Freedom Zieldatumsserie:KAUFEN

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  • Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #29 (FFFDX, 2020); #28 (FFTWX, 2025); #23 (FFFEX, 2030); #36 (FFTHX, 2035); #34 (FFFFX, 2040); #54 (FFFGX, 2045); #61 (FFFHX, 2050)
  • Beste für: Anleger, die Hilfe bei ihrer Altersvorsorge benötigen

Wählen Sie einen Fonds mit dem Jahr, das Ihrem geplanten Renteneintritt am nächsten kommt. Verstauen Sie alle Ihre Altersvorsorge im Fonds und lassen Sie dann die Experten die Anlagearbeit für Sie erledigen. Sie werden entscheiden, wie viel sie auf Lager halten, Anleihen und Barmittel und passen Sie das Portfolio mit zunehmendem Alter an einen konservativeren Mix an.

Fidelity's Freedom Fonds sind die Flaggschiff-Terminserien des Unternehmens. Die Fondsgesellschaft verfügt über eine relativ neuere indexbasierte Reihe, Freiheitsindex genannt. Aber auch die aktiv gemanagten Stichtagsfonds erfreuen sich großer Beliebtheit, und viele gehören zur oberen Hälfte der Fondsliste von BrightScope mit den meisten 401(k) Vermögenswerten.

Die Serie wurde vor einigen Jahren überarbeitet, einschließlich einer Anpassung der Fonds im Plan und der Zuweisung des Gleitpfads – die Art und Weise, wie sich die Mischung von Aktien und Anleihen im Laufe der Zeit ändert. Ein Freedom-Fonds, der sich an einen 25-jährigen Sparer richtet, der gerade erst am Anfang steht, würde ein Portfolio aus 54 % US-Aktien halten. 36 % ausländische Aktien und 10 % Anleihen. Das Freedom-Portfolio für einen 60-Jährigen hält 36% in US-Aktien, 23% in ausländischen Aktien, 37 % in Anleihen und 4 % in Barmitteln.

Erfahren Sie mehr über die Freedom-Terminserie von Fidelity auf der Anbieterseite.

Öffentlicher Investitionsfonds

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