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Die 7 besten Rentenfonds für Rentensparer im Jahr 2021

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Vielleicht ist eine der einfachsten Investitionsprognosen für das kommende Jahr, dass der Anleihenmarkt eine Herausforderung sein wird, sich zurechtzufinden. Und das könnte eine frustrierende Zeit für Rentensparer bedeuten, die nach den besten Rentenfonds suchen, um sie bis 2021 und darüber hinaus zu tragen.

Eine Vielzahl von Analysten prognostiziert eine anhaltende wirtschaftliche Erholung im Jahr 2021, vor allem, da mehrere Impfstoffe auf dem Weg für eine eventuelle FDA-Zulassung bleiben, gefolgt von einer weiten Verbreitung. Das ist zwar großartig für die US-Wirtschaft und börsennotierte Aktien, aber weniger Unsicherheit könnte dazu führen, dass die Nachfrage von Anleihen weggezogen wird.

Inzwischen, Die Federal Reserve hat signalisiert, dass sie die Zinsen mindestens bis 2023 niedrig halten wird, die Chance, noch niedrigere Raten zu bekommen, ist fast null. Dieses Zinsumfeld droht die Anleihekurse das ganze Jahr über zu dämpfen.

So, Wo sollten festverzinsliche Anleger in einem Niedrigzinsumfeld mit potenziell geringem oder gar keinem Kurspotenzial im Jahr 2021 suchen?

Hier, Mit Blick auf 2021 schauen wir uns sieben der besten Rentenfonds für Rentensparer an. Angesichts des schwierigen Umfelds, Anleger werden auf Merkmale wie ein qualitativ hochwertiges Management, sowie dünne Kostenquoten, die nicht zu tief in die bereits gedrückten Renditen eingreifen.

Rücksendungen und Daten sind Stand 1. Dez. wenn nicht anders angegeben, und werden für die Anteilsklasse mit der niedrigsten erforderlichen Mindesterstanlage erfasst – in der Regel die Anlegeranteilsklasse oder die A-Anteilsklasse. Wenn Sie einen Anlageberater oder Online-Brokerage nutzen, Bei einigen dieser Fonds können Sie möglicherweise günstigere Anteilsklassen erwerben. Renditen sind SEC-Renditen, die die Zinserträge nach Abzug der Fondskosten für die letzten 30 Tage widerspiegeln und ein Standardmaß für Renten- und Vorzugsaktienfonds sind.

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Fidelity U.S. Bond Index

Mit freundlicher Genehmigung von Fidelity

  • Fondskategorie: Mittelfristige Anleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 56,1 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 1,1%
  • Kosten: 0,025%

Fidelity U.S. Bond Index (FXNAX, 12,45 $) ist ein großartiger Anleihenfonds, in den man nicht nur für 2021 investieren kann, aber viele Jahre auf der Straße, Wenn Sie auf der Suche nach einem günstigen diversifizierter Kernbestand für den festverzinslichen Teil Ihres Portfolios.

Die wichtigste Lektion des Jahres 2020 ist, dass kluge Anleger fundierte Vermutungen über die zukünftige Richtung der Kapitalmärkte anstellen können. aber sie wissen wirklich nie, was passieren wird. Allein aus diesem Grund, Es lohnt sich, einen breit diversifizierten Rentenindexfonds wie FXNAX in Betracht zu ziehen.

Der Fidelity U.S. Bond Index weist robuste 2, 300 Obligationenbestände derzeit, einschließlich Staatsanleihen (37%), Investment-Grade-Unternehmen (28 %) und hypothekenbesicherte Wertpapiere (28 %). unter anderen. Dauer, ein Maß für das Anleiherisiko, beträgt 5,3 Jahre, Dies impliziert, dass bei einem Anstieg der Zinssätze um 1 Prozentpunkt, Der Nettoinventarwert von FXNAX würde um 5,3% sinken. (Renditen und Preise bewegen sich in entgegengesetzte Richtungen.)

Das gesagt, dies ist ein äußerst hochwertiges Portfolio; 99,9 % der Anleihen werden von den großen Ratingagenturen mit Investment Grade bewertet.

Der Fidelity U.S. Bond Index ist auch einer der besten Rentenfonds für Anleger, die ein paar Cent kneifen. FXNAX, die in nahezu jedem Wirtschafts- und Zinsumfeld produktiv sein kann, berechnet lediglich 0,025 % der jährlichen Ausgaben, Das heißt, Sie zahlen pro 10 US-Dollar nur 2,50 US-Dollar pro Jahr, 000 haben Sie investiert.

Erfahren Sie mehr über FXNAX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

2 von 7

Metropolitan West Total Return Bond M

Metropolitan West Fonds

  • Fondskategorie: Intermediate Core-Plus-Anleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 90,4 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 1,1%
  • Kosten: 0,68 %

Metropolitan West Total Return Bond M (MWTRX, 11,67 $ ist ein Kernanleihenfonds für Anleger, denen es nichts ausmacht, ein wenig mehr für ein versiertes aktives Management zu zahlen, das die Benchmark abschneiden kann.

Und wenn man bedenkt, dass der Rentenmarkt 2021 einer sein könnte, in dem ein solides Management wirklich einen Unterschied macht, MWTRX hebt sich noch weiter ab.

Dieser Kip 25-Fonds verfolgt einen Teamansatz. Group Managing Director Tad Rivelle ist seit 23 Jahren im Team, mit einer Amtszeit, die bisher drei Rezessionen umfasst. Herr Landmann, Stephen Kane und Bryan Whalen helfen auch bei der Verwaltung der Vermögenswerte von MWTRX.

Als "Total Return"-Rentenfonds MWTRX konzentriert sich mehr darauf, Renditen vor seiner primären Benchmark zu erzielen, der Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, als beim Ertrag. Und genau das hat es getan, die Benchmark gegenüber der Schlussmarke anführen-, drei-, 10- und 15-jährige Laufzeiten.

Dies macht das Total-Return-Produkt von Metropolitan West zu einem der Top-Anleihenfonds für Rentensparer und andere Anleger, die in erster Linie Kurssteigerungen und dann Rendite (oder eine Kombination aus Wachstum und Einkommen) anstreben.

Erfahren Sie mehr über MWTRX auf der TCW-Anbieterseite.

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Dodge &Cox-Einkommen

Ausweichen &Steuermann

  • Fondskategorie: Intermediate Core-Plus-Anleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 66,5 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 1,9%
  • Kosten: 0,42%

Dodge &Cox-Einkommen (DODIX, 14,93 USD) verwaltet ein Portfolio, das überwiegend aus Schuldtiteln mit Investment-Grade-Rating besteht. Und er schafft es in unsere Liste der besten Rentenfonds für Rentensparer im Jahr 2021, weil er eine optimale Kombination aus niedrigen Kosten, starke Leistung, überdurchschnittliche Rendite und kompetentes Management.

Wir beginnen mit der Kostenquote von DODIX, die mit 0,42 % teurer ist als viele Rentenindexfonds, aber es ist immer noch günstig für aktives Management und unterdurchschnittlich im Vergleich zu vergleichbaren Kategorien.

Es kauft Ihnen auch tiefe Managementerfahrung. Die neun Manager von Dodge &Cox Income haben eine durchschnittliche Betriebszugehörigkeit von mehr als 15 Jahren, darunter Manager wie Dana Emery, Thomas Dugan und Larissa Roesch, die seit mindestens zwei Jahrzehnten bei DODIX sind.

Inzwischen, historisch, DODIX befindet sich in jedem aussagekräftigen Zeitraum im obersten Quartil unter seinen Mitbewerbern. Im Moment, Rentensparer profitieren von einer (relativ) attraktiven Rendite von knapp 2 %.

Was das Portfolio selbst betrifft, rund 85 % der Bestände von DODIX verteilen sich auf Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating und verbriefte Schuldtitel, der Rest entfällt auf US- und andere Staatsschulden. Die durchschnittliche Kreditqualität von A ist besser als der Kategoriedurchschnitt, und seine effektive Dauer beträgt 4,8 Jahre.

Im Jahr 2021, Fokus auf den Mittelstand – höhere Renditen als bei kurzfristigen Rentenfonds, aber geringeres Zinsrisiko als langfristige Rentenfonds – könnte sich für Anleger als wertvoll erweisen.

Erfahren Sie mehr über DODIX auf der Anbieterseite von Dodge &Cox.

4 von 7

Great-West-Multi-Sektor-Anleihe

Great-West Trust Company

  • Fondskategorie: Multisektoranleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 626,1 Millionen US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 1,5 %
  • Kosten: 0,90 %

Wie wir bereits erwähnt haben, Der festverzinsliche Markt könnte aufgrund eines richtungslosen Zinsumfelds im Jahr 2021 eine Herausforderung darstellen. Das macht ein gut geführtes, Go-Anleihen-Fonds wie Great-West-Multi-Sektor-Anleihe (MXLMX, 14,66 USD) gehören zu den Top-Optionen für Anleihenfonds für das kommende Jahr.

Das Multi-Sektor-Ziel ermöglicht es dem Management, die meisten auf dem Markt verfügbaren Arten von Anleihen zu kaufen. Im Moment, MXLMX hat sich entschieden, 72 % seines Vermögens in Unternehmen zu investieren – ungefähr das Doppelte des Kategoriedurchschnitts. Der Rest wird größtenteils in verbriefte Schuldtitel und staatliche Schuldverschreibungen investiert.

Apropos Verwaltung, Das Fondsvermögen wird auf zwei Unterberater aufgeteilt:Loomis Sayles und Newfleet Asset Management. Lead Manager Dan Fuss ist seit 1994 im Fonds und verfügt über satte 63 Jahre Branchenerfahrung. laut Morningstar.

Die Leistung ist geradezu spektakulär. Selbst im schlechtesten langfristigen Zeitrahmen von MXLMX (drei Jahre) Mit einer Jahresrendite von 5,4 % gehört es nach wie vor zu den Top 20 % in seiner Kategorie. Über die nachlaufende ein-, fünf-, 10- und 15-jährige Kategorien, es liegt normalerweise in den oberen 15 %.

Beachten Sie nur, dass die Flexibilität von MXLMX die Fähigkeit umfasst, Schulden geringerer Qualität nachzujagen – in der Tat, es kann bis zu 65% des Vermögens in „Junk“-Schulden investieren. Zur Zeit, diese Zahl beträgt nur 42%, obwohl weitere 31 % in Schuldtiteln mit BBB-Rating sind – nur eine Stufe über Junk.

Erfahren Sie mehr über MXLMX auf der Great-West-Anbieterseite.

5 von 7

Vanguard High-Yield-Unternehmensinvestor

Mit freundlicher Genehmigung von Vanguard

  • Fondskategorie: Hochzinsanleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 27,6 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 3,4%
  • Kosten: 0,23%

Wenn Sie 2021 hohe Renditen erzielen wollen, Sie müssen ein gewisses Risiko eingehen, um sie zu bekommen, was wahrscheinlich bedeutet, unter Investment-Grade zu fallen.

Vanguard High-Yield-Unternehmensinvestor (VWEHX, 5,94 $), eine weitere Kip 25-Auswahl, ist einer der besten Rentenfonds für Ruhestandsinvestoren, die ein höheres Einkommen anstreben, ohne vollständig ins Rampenlicht zu geraten.

Mehr als 90 % der Bestände von VWEHX sind unter Investment Grade oder gar nicht bewertet. Das mag hyper-riskant klingen, aber verstehen Sie, dass 55% der Vermögenswerte ein BB-Rating haben (die höchste Stufe von Schrott), weitere 29% befinden sich in Anleihen mit B-Rating. Knapp weniger als 7% liegt unter B, und nur 1% wird überhaupt nicht bewertet. In der Tat, Sie erhalten sogar kleine Pakete mit Investment-Grade-Anleihen, einschließlich eines 5%-Slugs von Anleihen mit AAA-Rating.

Das Endergebnis ist ein Portfolio, das hohe Renditen erwirtschaften kann, ohne jedoch auf Qualität zu verzichten. Die Kursentwicklung kann zwar unruhiger sein als bei Kernanleihenfonds, VWEHX liefert immer noch gute langfristige Renditen, die im Allgemeinen höher sind als die der meisten Konkurrenten.

Und Sie kassieren mehr als 3% Jahresrendite, Dadurch sind Sie aus reiner Ertragsperspektive besser aufgestellt als viele der zuvor besprochenen Kernanleihenfonds.

Erfahren Sie mehr über VWEHX auf der Vanguard-Anbieterseite.

6 von 7

Vanguard mittelfristiger steuerbefreiter Anleger

Mit freundlicher Genehmigung von Vanguard

  • Fondskategorie: Muni nationale mittelfristige Anleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 78,6 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: 1,0%
  • Kosten: 0,17%

Rentensparer halten nicht unbedingt jeden Cent auf steuerbefreiten Konten ein. Für diejenigen mit steuerpflichtigen Konten, Vanguard Anleger mit mittelfristiger steuerbefreiter Anleihe (VWITX, 14,80 USD) könnte ein hervorragender Anleihenfonds sein, der für 2021 weggeworfen werden kann.

VWITX hält satte 11, über 000 Kommunalanleihen, die Einkünfte erwirtschaften, die auf Bundesebene steuerfrei sind (und von denen einige auch auf Landes- und Kommunalebene steuerfrei sind), je nach Wohnort). Während der Fonds Anleihen mit beliebiger Laufzeit halten kann, 75% des Portfolios sind typischerweise in mittelfristige Anleihen investiert, die Laufzeiten zwischen sechs und zwölf Jahren haben.

Die SEC-Rendite von nur 1,0% ist nichts Besonderes, aber es ist ein wenig besser als es auf den ersten blick aussieht. Siehst du, weil diese Einkünfte zumindest von der Bundessteuer befreit sind, die "steueräquivalente Rendite" – effektiv, die Rendite, die ein steuerpflichtiges Produkt benötigt, um das gleiche Einkommen nach Steuern zu erzielen, beträgt tatsächlich 1,7 %.

Inzwischen, Sie investieren in ein starkes Portfolio mit einer durchschnittlichen Bonität von A, Und das bei einer mageren Kostenquote von nur 0,17 %. Das ist im Vergleich zu seinen Mitbewerbern äußerst niedrig, die im Durchschnitt 0,56 % kosten.

Und VWITX ist ein bewundernswerter Performer, für jeden sinnvollen Zeitraum ungefähr im obersten Quartil in seiner Kategorie.

Erfahren Sie mehr über VWITX auf der Vanguard-Anbieterseite.

7 von 7

Vanguard inflationsgeschützter Wertpapierinvestor

Mit freundlicher Genehmigung von Vanguard

  • Fondskategorie: Inflationsgeschützte Anleihe
  • Verwaltetes Vermögen: 33,6 Milliarden US-Dollar
  • SEC-Ertrag: -1,1%
  • Kosten: 0,20%

Die Vanguard inflationsgeschützter Wertpapierinvestor (VIPSX, 14,38 $), die derzeit eine negative Rendite aufweist, ist eindeutig kein Einkommensspiel.

Aber es könnte immer noch eine kluge Wette sein, 2021 zu gehen, Dann lass es ein paar Jahre spielen.

Die Federal Reserve kündigt seit Monaten an, ihr Kerninflationsziel zu lockern, um die Zinsen niedrig zu halten. In der Übersetzung, die Fed scheint damit zufrieden zu sein, die Inflation für längere Zeit auf über 2,0 % steigen zu lassen, ohne sie reflexartig mit höheren Zinsen abzuwehren. Voraussichtlich könnte dies bis 2023 der Fall sein.

Andere Faktoren, die kurzfristig zur Inflation beitragen könnten, sind weitere fiskalische Anreize und eine Wiedereröffnung der Wirtschaft nach der Impfung.

Dadurch entsteht Potenzial für das richtige Umfeld (niedrige Raten, steigende Inflation) für ein Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS). Weitere Informationen zu TIPS finden Sie hier. aber kurz gesagt, der Kapitalwert dieser Anleihen steigt und fällt mit dem Verbraucherpreisindex (VPI). Zusamenfassend, wie die Inflation geht, also gehen TIPPS.

Während Sie versuchen könnten, in einzelne TIPS zu investieren, Anleihenfonds wie VIPSX von Vanguard – die 56 verschiedene inflationsgeschützte Anleihen halten – ermöglichen Ihnen dies auf vielfältige Weise zu sehr geringen Mehrkosten.

Angenommen, die Fed hält die Zinsen niedrig, auch angesichts der Inflation VIPSX könnte auf absehbare Zeit eine herausragende Stellung im Anleihenfondsuniversum sein.

Erfahren Sie mehr über VIPSX auf der Vanguard-Anbieterseite.

Kent Thune hielt zum Zeitpunkt dieses Schreibens keine Positionen in diesen Obligationenfonds. Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken, daher stellen diese Informationen unter keinen Umständen eine konkrete Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Öffentlicher Investitionsfonds

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