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16 beste Sektorfonds, in die Sie jetzt investieren können

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Sehen Sie sich die Performance-Rankings der Aktienfonds für fast jeden Zeitraum an – ein Jahr, 10 Jahre oder ein beliebiges Kalenderjahr – und eine Handvoll Sektorfonds, die sich auf einen einzelnen Wirtschaftszweig oder Wirtschaftszweig konzentrieren, wird die Spitze der Liste pfeffern. Im Jahr 2019, zum Beispiel, sieben Sektorfonds – darunter Fidelity Select Semiconductors, mit einer Rendite von 64,5% – gehört zu den 10 leistungsstärksten Aktienfonds. In den 12 Monaten bis Mitte September sektororientierte Exchange Traded Funds schnitten noch besser ab, alle Top-10-Plätze belegen.

Diese gezielten Wetten können eine gute Ergänzung Ihres Portfolios sein. Sektorfonds ermöglichen es Ihnen, in einen langfristigen Wachstumstrend zu investieren – erneuerbare Energien, sagen, oder genombezogene Gesundheitstherapien – ohne so viel aktienspezifisches Risiko eingehen zu müssen wie beim Kauf von Aktien einzelner Unternehmen.

Außerdem, Das Hinzufügen eines bestimmten Sektorfonds kann Ihrem Portfolio ein wenig Verteidigung oder Angriff verleihen. abhängig vom wirtschaftlichen Umfeld. In einer Rezession, zum Beispiel, Hersteller von Grundnahrungsmitteln (Shampoo, Babypflegeprodukte und dergleichen), Versorger- und Gesundheitsaktien halten sich in der Regel gut. Immobilien- und Materialunternehmen, sowie Hersteller von nicht lebensnotwendigen Konsumgütern (Luxusbekleidung oder Restaurants, sagen), während der wirtschaftlichen Erholung gut abschneiden.

Pass auf, obwohl, zu bestimmten Sektorinvestitions-Geboten und -Geboten. Halten Sie sich an kleine Häppchen:Legen Sie nicht mehr als 6% Ihres US-Aktienportfolios in Sektorfonds an, gleichmäßig auf höchstens drei verschiedene Sektoren aufgeteilt, sagen Analysten von State Street Global Advisors. Sektorinvestitionen erfordern eine ständige Überwachung, auch. Behalten Sie die Bewertungen im Auge:Kaufen Sie bei Einbrüchen, insbesondere in den Sektoren, die sich in den letzten Monaten gut entwickelt haben. Und schlussendlich, Beachten Sie die Lagerkonzentration. Einige Sektoren sind in nur wenigen Unternehmen stark gewichtet.

Wir haben die besten Fonds und ETFs in fast jedem Sektor hervorgehoben. In manchen Fällen, ein Fonds steht für zwei Sektoren. Energie im herkömmlichen Sinne ist in unseren Empfehlungen nicht vertreten, aus Gründen, die wir besprechen werden. (Rückgaben und andere Daten sind Stand 11. September)

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Beste Sektorfonds:Kommunikationsdienste

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Ende 2018, S&P Dow Jones Indices hat seine Sektoren neu konfiguriert, um einen neuen zu bilden. Kommunikationsdienste. Die Mischung gruppierte die alten Telekommunikationsunternehmen AT&T (Symbol T) und Verizon Communications (VZ) mit geschätzten Technologieaktien, einschließlich Facebook (FB), Alphabet (GOOGL) und Netflix (NFLX, und Medienunternehmen wie Walt Disney (DIS), unter anderen. Aber nur eine Handvoll Kommunikationsdienstleistungsfonds widmen sich wirklich dem Sektor (die meisten Fonds investieren in Technologie- und Verbraucheraktien). Und der Sektor ist kopflastig:Facebook und Alphabet machen zusammen 40 % des S&P 500 Communication Services Index aus.

Unser liebstes reines Spiel, Fidelity Select-Kommunikationsdienste (FBMPX, Kostenquote 0,78%), wird aktiv von Matthew Drukker geleitet, der sich auf US-Unternehmensaktien mit großem Umsatzwachstumspotenzial konzentriert. In diesem Sektor, er sagt, „Umsatzwachstum treibt Ertrag und Cashflow nachhaltiger an als Kostensenkungen oder Veränderungen im Geschäftsmix.“ Facebook und Alphabet machen 40 % des Portfolios aus, aber der Fonds besitzt keine angeschlagenen AT&T, und das war ein Segen für die jüngste Leistung. Seit Drukker vor fast zwei Jahren übernommen hat, Die annualisierte Rendite des Fonds von 21,5% hat den Zuwachs von 13,9% im S&P 500 Communication Services Index übertroffen.

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Beste Sektorfonds:Verbraucher

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Konsumaktien fallen in eine von zwei Kategorien:Basiskonsumgüter oder zyklische Konsumgüter. Grundnahrungsmittel Unternehmen, die Waren herstellen, die die Menschen täglich benutzen, umfassen Firmen wie Nestlé (Nahrungsmittel und Getränke) und Procter &Gamble (Haushalts- und Körperpflegeprodukte). Nicht-Basiskonsumgüterunternehmen sind auf nicht wesentliche Waren oder Dienstleistungen spezialisiert. Denk an Nike (NKE), McDonald’s (MCD) und der Luxusgüterhersteller LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (LVMH).

Aber wenn es darum geht, gute Aktien in beiden Kategorien auszuwählen, Sie sollten das Wichtigste im Auge behalten:„Wer nimmt Marktanteile, und wohin gehen die Dollars?” sagt Jason Nogueira, Manager von T. Rowe Price Global Consumer (PGLOX, 1,07%). „In einem Verbraucherunternehmen, das Marktanteile verliert, ist es schwer, Geld zu verdienen.“

Nogueira investiert sowohl in Grundnahrungsmittel als auch in Unternehmen mit diskretionärer Nutzung. Als der Fonds 2016 aufgelegt wurde, das Portfolio war zwischen den beiden Sektoren ausgewogen. Das Wachstum im E-Commerce hat die diskretionäre Seite des Portfolios auf 60 % des Vermögens angeschwollen. Amazon.com macht 14% des Portfolios aus.

Der Fonds hält US- und ausländische Aktien, aber in einigen Fällen, Wohnort spielt kaum eine Rolle. „Adidas und Nike sind ähnlich, aber einer hat seinen Sitz in Deutschland. Beides sind Wetten auf China, “, sagt Nogueira. Er investiert aber auch in lokale Firmen, die einen Verbrauchertrend dominieren, wie das japanische Online-Kosmetikunternehmen Istyle und der chinesische Hightech-Lebensmittelhändler JD.com (JD).

Der Fonds hat in den letzten drei Jahren eine annualisierte Rendite von 12,6 % erzielt. die den typischen Konsumgüterfonds übertraf, aber um durchschnittlich 0,6 Prozentpunkte pro Jahr hinter den typischen Konsumgüterfonds zurückblieb. Er übertraf den MSCI ACWI Index um durchschnittlich 5,2 Prozentpunkte pro Jahr.

Für einen gezielten Schuss in den Internethandel, Versuchen Amplify Online-Einzelhandels-ETF (ICH KAUFE, 84 $, 0,65%). Er bildet einen Index von US-amerikanischen und ausländischen Unternehmen ab, die mindestens einen Großteil des Jahresumsatzes aus dem internetbasierten Einzelhandel erwirtschaften. Reisen oder Dienstleistungen. Unser Lieblings-Heftklammer-ETF ist Fidelity MSCI Basiskonsumgüter-ETF (FSTA, $39, 0,08%). Procter &Gamble (PG), Coca-Cola (KO) und Walmart (WMT) sind Top-Holdings.

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Beste Sektorfonds:Finanzwerte

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Finanzunternehmen schneiden normalerweise während einer wirtschaftlichen Erholung gut ab. Aber noch bevor COVID die Weltwirtschaft zunichte machte, Chronisch niedrige Zinsen belasteten die Erträge. Dies ist einer der Gründe, warum die Aktien in diesem Sektor im Jahr 2020 bisher um 18,5 % eingebrochen sind. Aus diesem Grund tendieren unsere Entscheidungen in diesem Sektor zu eher gebührenorientierten Finanzdienstleistungsunternehmen.

Erwägen iShares U.S. Broker-Dealers &Securities Exchanges ETF (IAI, 62 $, 0,42%). Das Portfolio enthält Aktien von 25 Unternehmen, einschließlich Kapitalmarktunternehmen (Goldman Sachs), Broker (Charles Schwab) und Börsen (Nasdaq). Der Fonds hat sich besser als der Rückgang des S&P 500 Financials-Index von 9,9 % in den letzten 12 Monaten gehalten. mit einem Rückgang von 3,2 %. Und in den letzten drei Jahren mit einer annualisierten Rendite von 7,1 % schlug es 94 % seiner Mitbewerber. Der ETF rentiert 1,59%.

Eine gute aktiv verwaltete Option ist Fidelity Select Brokerage und Investment Management (FSLBX, 0,77%). Der Fonds hat sich in den letzten 12 Monaten gut entwickelt, mit einem Plus von 9,4%. Manager Charlie Ackerman ist relativ neu, Aber er hat einen fantastischen Start mit einer annualisierten Rendite von 11,7 % seit seiner Übernahme im Jahr 2018. Vergleichen Sie das mit dem Verlust von 1,2 % im S&P 500 Financials-Index im gleichen Zeitraum.

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Beste Sektorfonds:Gesundheitswesen

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Wenn die Experten Recht haben und wir kurz vor einer Flutwelle medizinischer Durchbrüche stehen, Langfristige Anleger sollten erwägen, etwas mehr in den Gesundheitssektor zu investieren.

Fidelity Select Gesundheitsversorgung (FSPHX, 0,70%), ein Mitglied der Kiplinger 25, die Liste unserer bevorzugten No-Load-Fonds, bietet eine One-Stop-Möglichkeit, in den breiten Sektor zu investieren. Manager Eddie Yoon leitet den Fonds seit 2008 mit spektakulären Ergebnissen. Im Vergleich zu anderen Krankenkassen Yoon gehört zu den Top 13% oder besser im Vergleich zum letzten Jahr. drei, fünf und 10 Jahre. Und er hat den S&P 500 Health Care Index in acht der letzten 11 Kalenderjahre übertroffen. Baron Gesundheitsversorgung (BHCFX, 1,10%) richtet einen größeren Teil seines Portfolios auf kleine und mittlere Unternehmen aus als der Fidelity-Fonds. Es hat nur eine zweijährige Geschichte, aber es hat seit seiner Einführung eine annualisierte Rendite von 19,4 % erzielt, der den S&P 500 Health Care Index um durchschnittlich 6,5 Prozentpunkte pro Jahr übertroffen hat. Die Manager Neal Kaufman und Josh Riegelhaupt suchen nach schnell wachsenden Unternehmen mit „offenen Möglichkeiten in großen Märkten und Wettbewerbsvorteilen gegenüber Mitbewerbern, “, sagt Kaufmann.

Die Pandemie hat Biotech-Aktien ins Rampenlicht gerückt. „Es ist klar, dass Biotech-Unternehmen Teil der Lösung sein werden, “ sagt Rajiv Kaul, Manager von Fidelity Select Biotechnologie (FBIOX, 0,72%). Aber Investitionen in Biotech-Firmen sind mit einzigartigen Herausforderungen verbunden. Für Starter, Unternehmen neigen dazu, sich auf eine bestimmte Krankheit zu spezialisieren. „Jede Krankheit ist anders, daher variieren die Risiken und Chancen für jedes Unternehmen, " er sagt.

Aber Kaul schwelgt in der Forschung, die erforderlich ist, um in Biotechnologie zu investieren, denn wenn eine neue Behandlung funktioniert, es kann das Leben verändern. Das ist einer der Gründe, warum er Unternehmen mit einer Therapie bevorzugt, die einen großen ungedeckten medizinischen Bedarf adressiert. AveXis (AVXS), zum Beispiel, hat eine Therapie für spinale Muskelatrophie, eine seltene und tödliche genetische Krankheit. Die einmalige Infusion ist teuer, sagt Kaul, aber Studien zeigen, dass es tiefgreifende Vorteile bieten kann.

Der Fonds hatte in den Jahren 2016 und 2018 einen schweren Stand. Aber auf lange Sicht seine annualisierte 10-Jahres-Rendite gehört zu den besten 13 % aller Krankenkassen.

Innovation steigert die Erträge bei Medizintechnikunternehmen, auch. IShares US-amerikanische Medizinprodukte (IHI, $295, 0,42%) hat eine annualisierte 3-Jahres-Rendite von 20,5%, das 96% seiner Mitbewerber geschlagen hat. Zu den Top-Beteiligungen zählen Abbott Labs (ABT) und Thermo Fisher Scientific (TMO).

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Beste Sektorfonds:Industrie

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Nach einem fast zweijährigen Funk, Industrieunternehmen stehen kurz davor, sich zu erholen, da sich die Volkswirtschaften der Welt nach COVID erholen, sagt Jason Adams, Manager von T. Rowe Price Global Industrials (RPGIX, 1,05%). „Gerade jetzt ist ein ausgezeichneter Zeitpunkt, um einen Blick auf den globalen Industriesektor zu werfen.“

Adams sichtet Industrieunternehmen jeder Größe aus der ganzen Welt, auf der Suche nach „differenzierten“ hochwertigen Industrieunternehmen mit dauerhaften Wachstumsperspektiven. An Adams, das sind Industrieunternehmen, die in die Technik eingebunden sind. Schwedische Firma Hexagon, zum Beispiel, bietet Sensor, Software- und Automatisierungstechnologien bis hin zu industriellen Herstellern. Keyence mit Sitz in Japan ist ein weltweit führendes Unternehmen in der Bildverarbeitung, die bei Aufgaben wie der Prüfung von Industrieprodukten eingesetzt wird, Lesen von Zeichen und Codes, und Positionierung von Industrierobotern. Diese Unternehmen stehen auf der „richtigen Seite des Wandels, “ sagt Adams, „und sind führend darin, die Branche im Internet der Dinge und der Verschmelzung von Hardware voranzutreiben, Software und Konnektivität.“

Adams ist neu im Fonds – etwas, bei dem wir normalerweise vorsichtig wären –, aber er ist kein Neuling in der Branche. Er analysiert seit fast zwei Jahrzehnten Industrieunternehmen. Seit er im März zu seinem langjährigen Manager Peter Bates kam, der Fonds hat 15,2 % zurückgezahlt, vor dem Anstieg von 6,7 % im typischen Industriefonds. Bates verließ den Fonds im Juni.

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Beste Sektorfonds:Informationstechnologie

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Die Chancen stehen gut, dass Sie bereits viel Engagement in Technologieaktien haben. Der Sektor – der größte – macht 27,5% des S&P 500 aus. Es macht Sinn, dann, über das Übliche hinausschauen, wenn Sie noch mehr Technik in Ihrem Portfolio haben möchten.

Anstatt also einen Technologiefonds zu kaufen, der Ihnen mehr Engagement bei Apple (AAPL) und Microsoft (MSFT) bietet, zum Beispiel, Erwägen ARK-Innovations-ETF (ARKK, $85, 0,75%), die keine Aktien besitzt. Managerin Catherine Wood leitet den aktiv verwalteten Fonds, Ziel ist es, Unternehmen zu finden, die am besten von disruptiven Innovationen in fünf großen Bereichen profitieren:Genomsequenzierung, Robotik, künstliche Intelligenz, Energiespeicherung und Blockchain-Technologie. Veracyt (VCYT), zum Beispiel, ist ein Unternehmen für Genomdiagnostik; Materialise (MTLS) stellt 3D-Drucksoftware her. Einige Fonds „werden jedes Unternehmen besitzen, das das Wort Robotik erwähnt, “, sagt Ark-Sprecher Renato Leggi. "Wir verfolgen einen Gewehrschuss-Ansatz, indem wir in eine ausgewählte Gruppe von Aktien investieren, von denen wir glauben, dass sie die Gewinner sein werden."

In den letzten drei Jahren hat der ETF hat eine annualisierte Rendite von 38,7 % erzielt, durchschnittlich knapp 19 Prozentpunkte pro Jahr vor dem typischen Tech-Fonds. Eine Investmentfondsversion dieser Strategie ist auch erhältlich in Transformationale Innovation von American Beacon ARK (ADNPX, 1,39%).

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Beste Sektorfonds:Materialien

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Aktien in diesem Sektor finden, Entwicklung und Verarbeitung von Rohstoffen zur Herstellung von Kunststoffen, Papier, Beton, Metalle und mehr. Klingt rudimentär, und es ist – buchstäblich. Aber diese Aktien neigen dazu, den breiten Markt während einer wirtschaftlichen Erholung zu schlagen, auch in den Jahren 2009 und 2010. Darüber hinaus einige Bereiche der Branche sind inzwischen nach neuen Technologien gefragt (Batterien für Elektrofahrzeuge, zum Beispiel, Lithium benötigen). Aber wenn du einen Zeh eintauchst, bereit sein für Volatilität. In den letzten 10 Jahren, Rohstoffaktien gehörten zu den volatilsten des Marktes, mehr noch als Tech-Aktien.

Mit ETFs, die sich auf Lithium konzentrieren, können Sie den Sektor fein schneiden. Kupfer oder Holz (die sich im letzten Jahr alle besonders gut entwickelt haben). Aber wir bleiben lieber breit, mit Materialien Sektor auswählen SPDR ETF (XLB, 113 $, 0,13%) oder iShares Global Materials ETF (MXI, $72, 0,45%). Beide Fonds haben überdurchschnittliche Renditen bei unterdurchschnittlicher Volatilität erzielt. Materials Select Sector hält die 28 Aktien des S&P 500, die in den Sektor fallen. darunter die Industriegasunternehmen Linde (LIN) und Air Products &Chemicals (APD), und Farbenfirma Sherwin-Williams (SHW). Die Rendite des ETF beträgt 1,88%. Global Materials hält 70 % seiner Vermögenswerte in ausländischen Aktien. Da die internationalen Dividenden insgesamt großzügiger sind als die US-Ausschüttungen, sein internationaler Geschmack bedeutet eine fettere Ausbeute von 2,02 %. Der ETF hält 104 Aktien. Linde, australisches Bergbauunternehmen BHP Group und Air Liquide, ein französisches Industriegas- und Dienstleistungsunternehmen, sind Top-Bestände.

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Beste Sektorfonds:Versorger/Immobilien

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Reaves Versorgungsunternehmen und Energieinfrastruktur (RSRFX, 1,49%) hält hauptsächlich Versorgungsunternehmen. Etwa 40 % seiner Vermögenswerte befinden sich in Versorgungsunternehmen mit soliden Beteiligungen an erneuerbaren Energien. wie NextEra Energy (NEE). Die Nachfrage nach erneuerbarer Energie wächst, und Kosten sinken, sagt Co-Manager Timothy Porter. "Das ist ein starker Wirtschaftsfaktor." Weitere 24 % des Fonds bestehen aus Kabelunternehmen, die Porter als „unregulierte Monopole“ bezeichnet.

Aber auch bei Immobilien-Investment-Trusts hat der Fonds einen kräftigen Schlag – mehr als 20 % des Vermögens. Das sind deutlich mehr als die 3% des S&P 500, die in Immobilienaktien gehalten werden. Reaves ist also unser liebster Immobilienfonds, auch. Die Manager konzentrieren sich auf das, was wir heute für den besten Bereich des REIT-Geschäfts halten:Rechenzentren, die Einrichtungen für Computerserver besitzen und verwalten, die Daten speichern.

Was der Fonds nicht mehr besitzt, trotz seines Spitznamens, sind Energieaktien. Die Branche ist im Niedergang, Portier sagt. „Jeden Tag, der vergeht, die Kosten für den Bau einer Solaranlage sinken, und es gibt mehr Besorgnis über den Klimawandel und regulatorische Bemühungen, dies anzugehen, " er sagt. „Es macht Unternehmen für fossile Brennstoffe immer weniger attraktiv.“ Sind wir uns einig, Aus diesem Grund empfehlen wir derzeit keine All-Energy-Sektor-Wette.

Über die letzten fünf Jahre, der Reaves-Fonds hat den typischen Versorgungsfonds übertroffen, mit weniger Volatilität, auch. Ein Haken:Der Fonds ist in gebührenfreien Brokerage-Netzwerken nicht weit verbreitet. TD Ameritrade ist eine Ausnahme. Sie können direkt über Reaves investieren, indem Sie 866-342-7058 anrufen.

Öffentlicher Investitionsfonds

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