Immobilieninvestitionen in Kanada

Kanadische Immobilien sind so viel mehr als nur ein Ort zum Leben. Der kometenhafte Anstieg der Immobilienpreise in den letzten Jahren hat Immobilien zu einer Möglichkeit gemacht, Geld zu parken und Geld zu verdienen.

Es kostete durchschnittlich nur 351 $. 575, im September 2000 ein Haus in der Greater Toronto Area zu kaufen, in heutigen Dollar. Neunzehn Jahre später, es kostet $843, 115. Unter Berücksichtigung der Inflation ist dies ein Anstieg von fast 140 %.

Noch ausgeprägter wird die Preisexplosion, wenn man sich Einfamilienhäuser in Toronto Central ansieht. In 2000, ein Einfamilienhaus in der Nähe von Transit und Arbeitsplätzen kostet nur 515 US-Dollar, 322 in heutigen Dollar. Jetzt kostet es unglaubliche 2 Dollar, 091, 768. Das ist eine Steigerung von 306% und eine Aufwertung von 16% jährlich, eine Rendite, die den Aktienmarkt schlägt. Im gleichen Zeitraum, der S&P/TSX Composite Index erzielte nur 4,52 % pro Jahr, bereinigt um Dividenden und Splits.

Eigentlich, fast jeder Markt in Kanada, außer vielleicht den Prärien, hat mittel- bis langfristige Wohnzuwächse erzielt. Die nationalen Wohnungspreise sind von Januar 2005 bis Dezember 2016 um 109 % gestiegen.

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Der steile Anstieg der Immobilien hat dem Reichtum der Nation Auftrieb gegeben, 51 % des realen Wachstums des Familienvermögens entfallen auf den Hauptwohnsitz und andere Immobilien.

Es ist leicht zu verstehen, warum mit diesen Statistiken, dass Investitionen in kanadische Immobilien bei ausländischen und inländischen Spekulanten so beliebt geworden sind, die 2018 34 Milliarden $ für den Kauf von Grundstücken und Einstiegskäufe ausgegeben haben, das zweithöchste Jahr seit Beginn der Aufzeichnungen. Inzwischen, Real Estate Investment Trusts (REITs) und Real Estate Operating Companies (REOCs) sammelten 6,5 Milliarden US-Dollar. Zur selben Zeit, Kleinanleger haben Eigentumswohnungen aufgekauft, Mehrfamilienhäuser und Einfamilienhäuser zu vermieten. Bei einer nationalen Leerstandsquote von nur 2,4 % ist es sehr wahrscheinlich, dass sie einen positiven Cashflow haben

Im Gegensatz zum oft kurzlebigen Aktienmarkt, Eigentum scheint eine sichere Sache zu sein. Wenn es nicht klappt, du hast wenigstens etwas:ein Dach,- das Land, Ziegel. Jedoch, Immobilieninvestitionen sind nur so riskant oder sicher wie die Einzelheiten Ihrer Umstände.

Was ist eine Immobilieninvestition?

Immobilieninvestitionen bedeuten im Allgemeinen nicht den Kauf eines Eigenheims. Während ein Eigenheimkauf zu einer Wertsteigerung führen kann (wenn auch wahrscheinlich viel weniger, als Sie denken, wenn Sie das Interesse berücksichtigen, Instandsetzung, Stromrechnungen, Steuern, Schließungskosten und Inflation), Sie erhalten nicht die steuerlichen Vorteile, die mit Investitionen oder einem monatlichen Cashflow verbunden sind. Und da Sie keine Mieteinnahmen erzielen, Sie versenken Ihr eigenes Geld in Ausgaben, die nicht zu seiner Wertschätzung beitragen. Denken Sie an Hypothekenzinsen, Vermögenssteuer, Versicherung, Versorgungsunternehmen, Rasenpflege usw., In einer idealen Anlagesituation müssten Sie nie in die eigene Tasche greifen, denn die Mieteinnahmen würden all diese Kosten decken.

Plus, da du immer einen Platz zum Leben brauchst, Es ist schwer, Ihr Haus zur abenteuerlichsten Marktzeit zu kaufen und zu verkaufen, wie bei einer echten Investition. Stattdessen, Sie kaufen Ihr Haus normalerweise, wenn Sie den Platz brauchen und es sich leisten können, und verkaufen Sie es, wenn Sie dort nicht mehr leben möchten – es ist selten möglich, den Kauf und Verkauf so zu planen, dass Sie die größte Rendite erzielen. weil Ihre Hauptüberlegung ist, ob das Haus den Bedürfnissen Ihrer Familie dient, nicht, wenn es Ihnen das meiste Geld einbringt.

Abgesehen von diesem Vorbehalt, Es gibt viele Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren.

Hier sind einige gängige Möglichkeiten, wie Sie eine gesunde Rendite erzielen können:

• Kaufen Sie einen REIT und genießen Sie die relativ hohen Auszahlungen und die potenzielle Wertsteigerung

• Kaufen Sie einen börsengehandelten Fonds, der aus REITs besteht

• Immobilien kaufen und vermieten, den monatlichen Cashflow genießen und auf Wertschätzung warten

• Eine Immobilie kaufen, Aktualisieren Sie es und verkaufen Sie es schnell für mehr (Umdrehen)

• Kaufen Sie eine Immobilie zum Wohnen und vermieten Sie einen Teil des Hauses, wie ein Zimmer oder Keller

Warum Menschen in Immobilien investieren

Es gibt drei Hauptgründe, warum Kanadier in Immobilien investieren.

1. Niedriger Balken zum Einstieg. Immobilieninvestments sind vor allem deshalb so beliebt, weil sie so wenig Wissen erfordern. Fast jeder kann herausfinden, wie man eine Immobilie kauft, verkauft und vermietet. Es gibt sogar Firmen, die sich auf die Verwaltung von Anlageimmobilien spezialisiert haben, was einen großen Teil der Kopfschmerzen wegnimmt. Im Gegensatz, Investitionen in den Aktienmarkt neigen dazu, Menschen einzuschüchtern. (Glücklicherweise, wir haben jetzt automatisiertes Investieren, was den Aufbau von Vermögen leicht zugänglich macht).

2. Die Macht der Hebelwirkung. Banken sind bereit, zu historisch niedrigen Zinsen Unmengen an Geld für Immobilien zu verleihen. Die Hypothekenschulden erreichten 2018 fast 1,44 Billionen US-Dollar, unser BIP fast in den Schatten stellen. Aber Hypotheken, eine Belastung des Hauptwohnsitzes, sind ein Segen für Renditeimmobilien. Hebelwirkung ist ein äußerst nützliches, wenn auch riskant, Werkzeug beim Investieren. Gewinne werden vergrößert, und so sind Verluste. Sie ermöglichen es Anlegern, sehr wenig von ihrem eigenen Geld zu verwenden, während sie jemand anderen dazu bringen, ihre Schulden zu bezahlen und ihr Eigenkapital aufzubauen. Sie können Hebelwirkung bei jeder Art von Investition einsetzen, aber die Banken werden viel kleinere Beträge zu höheren Zinsen verleihen. Allein dieser Faktor macht echtes Investieren attraktiv.

3. Steuervorteile. Nichts frisst Renditen so auf wie Steuern. Und wie die meisten Unternehmen Immobilieninvestments haben mehrere steuerliche Vorteile. Anleger können Hypothekenzinsen abziehen, genau wie jede andere Art von Investitionsdarlehen (Sie könnten einen Kredit aufnehmen, um in REITs zu investieren, und diese Zinsen auch abziehen). Anleger können die Einkommensteuer auch aufschieben, indem sie die Abschreibung von Immobilien geltend machen, ganz zu schweigen von den Ausgaben für die Instandhaltung und den Betrieb der Immobilie.

Wie man in Kanada in Immobilien investiert

Wenn Sie Immobilien selbst verwalten, Immobilien benötigen einen enormen Zeitaufwand, Geld, und Ärger. Sie haben es mit Mietern zu tun, ständige Wartung oder Bau, und Kosten für die Buchführung. Um den Aufwand zu minimieren, Sie können jemanden einstellen, der alles für Sie verwaltet. Oder Sie können den Ärger ganz beseitigen, indem Sie in REITs investieren. oder Immobilien-Investment-Trusts.

Sie können einzelne REITs oder einen ganzen Korb von REITs über einen ETF kaufen.

REITs sind der wartungsärmste Weg, um in Immobilieninvestments einzusteigen. REITs sind einfach Unternehmen, die Immobilien besitzen und diese an verschiedene Mieter vermieten. Sie können Eigentumswohnungen besitzen, Einkaufszentren oder Industriestandorte. REITs zahlen fast ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen an die Aktionäre aus, was ihre Dividenden attraktiv macht. Das Beste daran ist, dass sie wie jedes normale Wertpapier an der Börse gehandelt werden.

Der nächste einfachste Weg, um Zugang zu Immobilieninvestitionen zu erhalten, besteht darin, einen Teil Ihres Hauptwohnsitzes zu vermieten. Egal, ob Sie ein Zimmer an einen internationalen Studenten vermieten oder eine Kellereinheit erstellen, Sie wären klug, ein Asset zu maximieren, das Sie bereits haben.

Über diese beiden Optionen hinaus Das Investieren in Immobilien hängt wirklich von Ihren Fähigkeiten und Ihrer Zeit ab. House Flipping ist viel schwieriger und riskanter, als Fernsehsendungen vorgeben. und Banken sind in den letzten Jahren bei der Kreditvergabe für Einkommensimmobilien viel strenger geworden. Bevor Sie den Sprung wagen, recherchieren Sie.

Risiken bei der Investition in Immobilien

Immobilieninvestition, wie alle Anlageformen, ist grundsätzlich riskant. Es gibt jedoch einige zusätzliche Risiken, mit denen Immobilieninvestoren zu kämpfen haben.

Ein wichtiger Aspekt, den nur wenige in Betracht ziehen, ist, dass sich die Regierung eher in den Wohnungsbau einmischt als andere Sektoren der Wirtschaft, weil dies ein so großes Problem für die Wähler ist. Zeuge 2016, als die Märkte von Toronto und Vancouver ihren glühenden Höhepunkt erreichten. Ontario und British Columbia haben beide Maßnahmen ergriffen, um den Markt zu kühlen. Und es hat funktioniert.

Die Regierung könnte jederzeit neue Gebiete für die Entwicklung erschließen oder den Markt mit Angeboten überfluten oder die Steuer auf Kapitalgewinne erhöhen. Eine Möglichkeit, dies abzumildern, besteht darin, in REITs zu investieren, die nur mit gewerblichen Mietern handeln.

Ein weiteres Problem, das auftreten kann, ist das Zinsrisiko, Denn bei den Zinsen gilt:Was sinkt, muss steigen. Und wann, nicht wenn, Die Zinsen steigen und damit auch die Kosten der Vermieter. Steigende Leerstände und sinkende Mieten könnten für Investoren ein ernstes Problem darstellen.

Außerdem, Eigentum ist extrem illiquide , obwohl dies durch die Popularität von Zweithypotheken etwas gemildert wurde. Wenn Sie das Geld aus irgendeinem Grund zurück benötigen, Sie müssten die gesamte Immobilie verkaufen. Einen Flügel des Hauses kann man nicht einfach verkaufen.

Es gibt auch eine seltsame Vorstellung, dass Eigentum im Laufe der Zeit immer steigt. Aber die Vergangenheit garantiert nicht die Zukunft. Es gibt viele wirtschaftliche Kräfte, die sich negativ auf die Immobilienpreise auswirken können, und es gibt neue zu berücksichtigen:Was ist, wenn der Klimawandel bestimmte Gebiete unbewohnbar macht, oder was ist, wenn ein starker Bevölkerungsrückgang die Nachfrage verringert?

Alternativen zum Immobilieninvestment

Immobilieninvestitionen sind nur eine Option, wenn Sie Vermögen aufbauen möchten. Wertpapiere wie Aktien und Anleihen bieten einen viel liquideren Ort, um Ihr Geld zu verwahren und zu vermehren, und neigen nicht dazu, mit dem Immobilienmarkt zu steigen oder zu fallen. Und keine Sorge:Sie müssen kein Experte mehr sein, wenn es darum geht, KGVs zu verstehen oder sich mit Jahresabschlüssen auseinanderzusetzen. Automatisiertes Investieren erspart den ganzen Ärger und das Rätselraten.

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