ASIC-Bericht hebt ein tiefgreifendes Kulturproblem in Australiens Banken hervor

In seinem neuesten Bericht die Australian Securities &Investments Commission (ASIC) stellte fest, dass die vier großen Banken über ihr Beraternetzwerk Produkte an einige Kunden verkauften, gegen Gebühr für laufende Beratung, aber der Rat wurde nie gegeben.

Nichts davon kam ans Licht, bis die Banken von der ASIC gebeten wurden, die Beratervergütung zu prüfen, nach der Einführung des Gesetzes zur Zukunft der Finanzberatung (FOFA) im Jahr 2013.

Kein Wunder, dass die Banken vorsichtig waren, wenn ihre Praktiken untersucht wurden. Es hat sich nicht nur herausgestellt, dass viele Kunden (176, 000 bei der letzten Zählung) wurden für Dienstleistungen in Rechnung gestellt, die sie nicht erhielten, aber in vielen Fällen, die Banken hatten nicht die Daten, die sie brauchten, um herauszufinden, ob Kunden betrogen wurden oder nicht.

Und ASIC ist sich ziemlich sicher, warum solche systemischen Probleme in regelmäßigen Abständen auftreten. besagt:

Der ASIC-Bericht beschreibt den Grund für die kulturellen Versäumnisse, die er in den Vermögensverwaltungsgeschäften der Großbanken beobachtet hat:

ASIC stellte fest, dass die IT-Systeme in der Vermögensverwaltung der Großbanken bestenfalls aus der Steinzeit stammen. Die Banken scheinen keine Ahnung zu haben, was sie nicht wissen, aber alle arbeiten daran, herauszufinden, wie viele Kunden noch entschädigt werden müssen.

ASIC stellte auch fest, dass einige Banken keine vollständigen oder genauen Aufzeichnungen führten, um eine Analyse der Einhaltung zu ermöglichen. Und in einigen Fällen, Bevollmächtigte hatten Kundenakten beim Verlassen der Firmen mitgenommen, Es ist unmöglich zu überprüfen, ob eine Beratung erfolgt ist oder nicht.

Es scheint, dass jedes Mal, wenn den Großbanken eine Frage gestellt wird, ein weiteres Beispiel für schlechtes Verhalten wird ausgegraben.

In der jüngsten Befragung von Bank-CEOs durch den Wirtschaftsausschuss des Repräsentantenhauses Bei allen CEOs wurden Fragen zu systemischen Themen gestellt. Die Antworten waren im Allgemeinen ausweichend und kurz in Bezug auf Einzelheiten.

Zum Beispiel, wenn man von einem anderen, aber verwandten spricht, Finanzplanungsskandal, Andrew Thorburn, NAB-Chef, genannt:

Was Herr Thorburn und andere CEOs nicht erwähnt haben, war, dass die Banken wie aus dem Bericht von ASIC hervorgeht, alle waren schon mitten in tiefen Diskussionen über sogenannte „Fee-for-Services-Ausfälle“ . Die Regulierungsbehörde schrieb:

Letztendlich, ASIC hat kulturelle Probleme in der gesamten Branche hervorgehoben, die die Vorstände und das Management der größten Banken lange Zeit abgelehnt haben, anzuerkennen.

Die Regulierungsbehörde hat ihre Arbeit getan und überzeugende Beweise dafür gefunden, dass die Kultur der Banken faul ist.

Jetzt sind die Politiker dran.