Was sind Investmentfonds?

Zu vielen Leuten, Investmentfonds scheinen ein kompliziertes Konzept zu sein. Die Leute kennen die traditionellen Methoden der Vermögensvermehrung wie Festgelder, die so einfach sind, wie sie klingen. Investmentfonds, auf der anderen Seite, mag kompliziert erscheinen, funktioniert aber nach einem sehr einfachen Prinzip.

Im Gegensatz zu Investitionen in Aktien, Investmentfonds investieren nicht in eine bestimmte Aktie. Investmentfondsanlagen erfolgen über mehrere Anlageoptionen hinweg, damit der Anleger die maximale Rendite erhält. Ein Anleger muss die Aktien für die Anlage nicht selbst auswählen. Der Fondsmanager wählt die Aktien mit den besten Anlageoptionen aus, die die bestmöglichen Renditen erzielen können.

Ein Investmentfonds ist wie ein Trust, der Gelder von verschiedenen Anlegern bündelt, die ein gemeinsames Anlageziel verfolgen. Dieser Trust wird von einem professionellen Fondsmanager verwaltet. Der Manager verwendet diese Mittel, um in Aktien zu investieren, Aktien, und verschiedene Geldmarktinstrumente, die zur Vermögensvermehrung beitragen. Die aus dieser kollektiven Kapitalanlage erzielten Erträge werden dann nach Abzug bestimmter Aufwendungen anteilig auf alle Anleger verteilt.

Stellen Sie sich vor, es gibt eine Schachtel mit 12 Orangen, die Rs.40 kostet. Es sind 4 Freunde, die diese Box kaufen möchten, aber jeweils nur Rs.10 haben. Sie beschließen, ihr Geld zusammenzulegen und die Kiste zu kaufen. Basierend auf jedem ihrer Beiträge, sie haben Anspruch auf 3 Orangen. Versuchen Sie nun, dieses Beispiel mit Investmentfonds gleichzusetzen. Die Kosten pro Einheit werden einfach berechnet, indem der Gesamtbetrag der Investition durch die Gesamtzahl der Aktien/Aktien geteilt wird. Jeder Anleger ist Miteigentümer des Fonds und besitzt gemeinsam den gesamten Geldpool.

Der Nettoinventarwert (NAV) ist der Preis des Investmentfonds, der im Wesentlichen dem kombinierten Marktwert der Wertpapiere entspricht, Anteile, und Anleihen, die von einem Fonds gehalten werden, nach Abzug aller Spesen und Gebühren. Wenn Sie den Marktwert aller Anteile und Wertpapiere des Fonds zusammenfassen und durch die Gesamtzahl der Fondsanteile dividieren, Sie erhalten den NAV pro Einheit.

Im Idealfall, Jeder kann in einen Investmentfonds investieren, da die erforderlichen Anlagebeträge bei nur Rs.500 pro Monat beginnen. Für jemanden, der nicht risikoscheu ist und sein Vermögen monatlich mit einer kleinen Summe vermehren möchte, es kann sich als die perfekte Wahl erweisen. Zusätzlich, Bei Investmentfonds gibt es mehrere Produktauswahlmöglichkeiten, die auf verschiedene Sparziele ausgerichtet sind, zum Beispiel Bildung, Ehe, Ruhestand, usw. Es gibt eine Vielzahl von Optionen und Schemata, aus denen die Leute auswählen können.

Breit, Investmentfonds lassen sich in offene und geschlossene Fonds einteilen. Ein offener Investmentfonds, wie der Name schon sagt, hat keine Grenzen oder Einschränkungen, ein Anleger kann jederzeit wählen, ob er in den Fonds einsteigen oder ihn verlassen möchte. Es hat einen unbefristeten Charakter und kann das ganze Jahr über abonniert werden. während ein geschlossener Investmentfonds ein festes Fälligkeitsdatum hat und nur während der Erstausgabefrist zur Zeichnung geöffnet ist. Ein Anleger kann seine Anlage bei Fälligkeit des Datums zurückzahlen.

Das SEBI (Securities Exchange Board of India) hat Investmentfonds in diese vier Kategorien eingeteilt:

• Aktienfonds

  Ein Aktienfonds ist eine Art Investmentfonds, bei dem mindestens 65 % des Fondskorpus für Aktien und aktienorientierte Anlagen bestimmt sind. Aktienfonds sind für ihr hohes Renditepotenzial bekannt. Jedoch, Es gibt verschiedene Arten von Aktienfonds, basierend auf ihren Eigenschaften und ihrem Risiko-Rendite-Potenzial.

  Small-Cap-Fonds

  Small-Cap-Fonds sind Aktienfonds, die Ihr Geld in Aktien von Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von weniger als Rs investieren. 500 crores. Auf Aktienindizes wie Sensex, Small-Cap-Unternehmen sind im Allgemeinen diejenigen, die unter dem 250. Platz rangieren.

  Mid-Cap-Fonds

  Mid-Cap-Fonds sind Aktienfonds, die Ihr Geld in Aktien von Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von Rs investieren. 500 crores zu Rs. 10, 000 crores. Unternehmen mit mittlerer Marktkapitalisierung werden in den Aktienindizes von 101 bis 250 eingestuft.

  Large-Cap-Fonds

  Large-Cap-Fonds sind Aktienfonds, die Ihr Geld in Aktien von Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung investieren. Large-Cap-Unternehmen werden in Aktienindizes von 1 bis 100 eingestuft.

  Multi-Cap-Fonds

  Multi-Cap-Fonds sind Arten von Aktienfonds, die in Aktien von Unternehmen aller Marktkapitalisierungen investieren. Die Vermögensallokation wird vom Fondsmanager basierend auf den Marktbedingungen geändert, um bessere Renditen zu erzielen.

  Eigenkapitalgebundener Sparplan (ELSS)

  ELSS ist die Art von Investmentfonds, die unter Abschnitt 80C des Einkommensteuergesetzes fällt. 1961. Mit Investitionen in ELSS-Fonds, Ein Anleger kann Steuerabzüge bis zu Rs geltend machen. 1, 50, 000 pro Jahr.

  Indexfonds

  Indexfonds ist eine Art von Fonds, die in den Index (Nifty50, Sensex, Branchenindizes, etc.). Seine Performance spiegelt in der Regel die des Index wider, den er repliziert.

  Sektorfonds

  Sektoraler Fonds oder Themenfonds ist eine Art von Fonds, der in Aktien eines bestimmten Sektors oder einer bestimmten Branche wie Pharma und FMCG investiert.

• Debt Investmentfonds

  Ein Debt Fund ist ein Investmentfonds, der für seine Anleger Renditen erwirtschaftet, indem er in eine Vielzahl von festverzinslichen Anleihen und Einlagen wie Unternehmensanleihen, Schatzwechsel, Staatspapiere, usw. Im Folgenden sind die Arten von Fremdkapitalfonds aufgeführt:

  Einkommensfonds

  Income Debt Funds investieren in Schuldtitel mit unterschiedlichen Laufzeiten, die meisten sind jedoch langfristige Anlagen mit einer durchschnittlichen Laufzeit von etwa 5-6 Jahren.

  Dynamische Rentenfonds

  Dynamische Rentenfonds bewegen sich dynamisch zwischen langfristigen und kurzfristigen Fonds mit unterschiedlichen Laufzeitprofilen. Aufgrund schwankender Zinsregime, dynamische Rentenfonds bewegen sich in allen Klassen von Schuldtiteln und Geldmarktinstrumenten.

  Kurzfristige Mittel

  Kurzfristige Fremdkapitalfonds haben eine kürzere Laufzeit von 1 bis 3 Jahren. Sie investieren in Staatspapiere, Schuld, und Geldmarktinstrumente.

  Ultrakurzfristige Fonds

  Ultra-Short-Term-Fonds sind Schuldtitel mit kürzerer Laufzeit, meist jedoch unter einem Jahr.

  Flüssige Mittel

  Liquide Debt Funds lassen sich problemlos in Bargeld umwandeln und haben eine sehr geringe Laufzeit von 91 Tagen. Die Investition erfolgt in Treasury Bills, CDs, oder Einzahlungsschein.

  Pläne mit fester Laufzeit

  Pläne mit fester Laufzeit oder FMPs haben eine feste Sperrfrist. Es kann Monate bis Jahre dauern. Wegen der Sperrfrist, die FMPs sind von Zinsänderungen nicht betroffen.

  GILT-Fonds

  Vergoldete Anleihenfonds investieren nur in Wertpapiere, die von Zentral- und Landesregierungen ausgegeben werden. Die Laufzeit reicht von mittel- bis langfristig.

  Kreditchancenfonds

  Kreditchancenfonds investieren in verschiedene Instrumente. Die Anlagen reichen von kurz- bis langfristig, um hohe Zinsen zu generieren.

• Ausgewogene oder hybride Investmentfonds

  Ausgewogene oder hybride Investmentfonds sind eine Art von Fonds, bei denen ein Teil des Korpus in Eigenkapital und der Rest in Fremdkapitalfonds investiert wird. Ein Hybridfonds ist so ausbalanciert, dass der Anleger bessere Renditen erzielt als reine Debt-Fonds, aber das Risiko von Aktienfonds wird stark minimiert.

  Aktienorientierte Hybridfonds

  Aktienorientierte Hybridfonds sind Hybridfonds, bei denen mehr als 65 % des Vermögens in Eigenkapital investiert werden, während der Rest in Schuldtitelfonds und andere festverzinsliche Wertpapiere investiert wird.

  Schuldenorientierte Hybridfonds

  Schuldtitelorientierte Hybridfonds sind solche, bei denen 65 % oder mehr der Mittel in festverzinslichen Wertpapieren wie Schuldtitelfonds, Schuldverschreibungen und Schatzwechsel.

  Arbitrage-Fonds

  Arbitrage-Fonds sind solche Fonds, die sich darauf konzentrieren, mehr Renditen zu erzielen, indem sie Wertpapiere in einem Markt zu einem niedrigeren Preis kaufen und in einem anderen Markt zu einem höheren Kurs verkaufen.

  Monatliche Einkommenspläne

  Monthly Income Plans sind eine besondere Art von Hybridfonds, die überwiegend in Debt Funds investiert sind, sagen etwa 80 bis 90 %. Die restlichen 10-20% werden in Eigenkapital investiert.

• Lösungsorientierte Investmentfonds

  Lösungsorientierte Publikumsfonds sind solche Fonds, die auf ein bestimmtes finanzielles Ziel ausgerichtet sind. Beispiele sind Pensionskassen, Kindergeld usw.

Investmentfonds haben verschiedene Vorteile. Für Starter, Es gibt einen Fondsmanager, der sich um alle Ihre Investitionen kümmert, was für Sie eine enorme Zeitersparnis bedeuten kann und mit Know-how ausgestattet ist.

Es kann ziemlich schwierig sein, für einen Anleger mit mageren Summen, aber mit Investmentfonds, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Jeder Anleger kann eine Rendite im Verhältnis zu seinen Investitionen erzielen. Auch in Bezug auf die Anlageportfolios sind Investmentfonds vielfältiger Natur. Sie gehen ein höheres Risiko ein, wenn Sie in ein einzelnes Wertpapier investieren, aber je vielfältiger Ihr Portfolio ist, das geringere Risiko, das Sie haben

Bevor Sie in Investmentfonds investieren, müssen Sie wissen, dass es keine garantierten Renditen gibt, da diese stark von der Marktentwicklung abhängen. Es gibt auch keinen garantierten Kapitalschutz, Wenn Sie also erwägen, in einen zu investieren, Beginnen Sie mit kleineren Investitionen und recherchieren Sie entsprechend.

Jedoch, im Gegensatz zu Ihren traditionellen Spar- und Anlagemethoden wie der Investition in Gold und FDs, Investmentfonds können Ihnen helfen, Ihr Vermögen viel schneller zu vermehren. Je besser die Marktleistung ist, desto besser sind die Renditen.