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Die 5 besten Investmentfonds für das Gesundheitswesen auf lange Sicht

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Es ist schwierig, bei Investmentfonds das Beste aus beiden Welten herauszuholen. Einige Produkte sind vielleicht großartig, um opportunistisch nach Wachstum zu jagen, aber sie ziehen sich genauso schnell zurück, wenn die Anleger risikolos werden. zum Beispiel. Andere könnten sich bei Pullbacks gut behaupten, aber nicht an breiten Marktbrüchen partizipieren.

Krankenkassen, jedoch, kann Abwehreigenschaften aufweisen und über lange Bullenstrecken eine marktführende Performance liefern.

Der defensive Charakter von Gesundheitsaktien ergibt sich aus der Tatsache, dass die Verbraucher diese Güter und Dienstleistungen, die sie benötigen, im Allgemeinen weiterhin kaufen werden. egal was die Wirtschaft macht. Der langfristige Wachstumsaspekt wird durch die Kombination aus einer alternden Bevölkerung und den Fortschritten in der medizinischen Wissenschaft und Technologie unterstützt.

Zum Nachweis des kurz- und langfristigen Doppelspiels der Krankenkassen Suchen Sie nicht weiter als die tatsächlichen Zahlen. Für das Jahr bis zum 6. Oktober 2020 – eine ausgesprochen turbulente Zeit – der durchschnittliche Investmentfonds im Gesundheitswesen hatte den S&P 500 übertroffen, 10,9 % bis 5,5 %. Über das letzte Jahrzehnt, inzwischen, Gesundheitsfonds haben durchschnittlich 15,5 % Rendite pro Jahr, Das ist mehr als 2 Prozentpunkte besser als der Gesamtmarkt.

Wo findet man diese 1-2 Sektorenstanze? Lesen Sie weiter, während wir fünf der langfristig besten Investmentfonds im Gesundheitswesen untersuchen.

Daten vom 6. Oktober. Die Renditen repräsentieren die letzten 12-Monats-Rendite, Dies ist ein Standardmaß für Aktienfonds.

1 von 5

Investor des Vanguard Health Care Fund

Vorhut

  • Verwaltetes Vermögen: 48,7 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 1,0%
  • Kosten: 0,32%

Lass uns beginnen mit Investor des Vanguard Health Care Fund (VGHCX, $218,07), eine unkomplizierte, aber starke Wahl für Anleger, die niedrige Kosten wünschen, geringe Fluktuation und unterdurchschnittliches Risiko im Vergleich zu anderen Krankenkassen.

Vanguard Health Care verfolgt einen breiten Ansatz in der Gesundheitsversorgung, Investitionen in verschiedene Sektoren sowohl in den USA als auch im Ausland. Pharmaaktien machen mit 40 % des Vermögens den größten Teil des Portfolios aus. aber VGHCX-Investoren sind auch in Biotechnologie engagiert, medizinische Geräte, Krankenkassen und mehreren anderen Branchen. Ebenfalls, gut ein Drittel des Portfolios liegt in internationalen Aktien.

Diese Mischung ist in ihren Top-10-Beständen gut belegt, zu denen Unternehmen wie UnitedHealth (UNH) und Pfizer (PFE) gehören, sowie AstraZeneca (AZN) aus Großbritannien und Novartis (NVS) aus der Schweiz.

Ein Vorbehalt für diesen Gesundheitsfonds ist der Buy-and-Hold-Ansatz von Wellington Management, Fondsberater von VGHCX. Der Ansatz erzielt im Vergleich zu seinen Mitbewerbern tendenziell durchschnittliche Renditen. Allerdings mit einem unterdurchschnittlichen Risikoprofil, und denken Sie daran:Der Kategoriedurchschnitt übertrifft immer noch den S&P 500, Dies ist ein wichtiges Ziel, wenn Sie in Sektorfonds investieren.

Bedenken Sie, dass die durchschnittliche 10-Jahres-Rendite von VGHCX von 14,9% etwa 60 Basispunkte unter dem Durchschnitt der Kategorie liegt (ein Basispunkt entspricht einem Hundertstel Prozent). Aber das ist immer noch besser als der Durchschnitt des S&P 500 von 13,6%. und es ist mit weniger Volatilität gekommen.

Erfahren Sie mehr über VGHCX auf der Vanguard-Anbieterseite.

2 von 5

Fidelity Select Health Care Portfolio

Treue

  • Verwaltetes Vermögen: 9,2 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 0,3%
  • Kosten: 0,70%

Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX, 32,09 $) ist eine leichte Verschiebung von VGHCX, , dass es das Risiko erhöht, aber auch bessere Renditen erzielt.

Fondsmanager Eddie Yoon steht seit 2008 an der Spitze von FSPHX; diese Amtszeit verdankt ihm die herausragende annualisierte Rendite von 19,2 % auf 10 Jahre. Seine dreiteilige Strategie besteht darin, einen großen Teil des Vermögens in stetig wachsende Unternehmen zu investieren, dann das Wachstum mit Biotechs sowie anderen schnell wachsenden Unternehmen stärken.

Im Moment, dieser Kip 25-Fonds verfügt über Zuweisungen von über 20 % für Geräte des Gesundheitswesens, Biotechnologie und Pharmazie, mit einem weiteren schweren Schlag (19%) in der Krankenversicherung. Der Fonds ist gefüllt mit Life Sciences, Gesundheitstechnologie und sogar Softwareunternehmen. Sie erhalten auch eine gewisse internationale Diversifikation bei etwa 20 % des Vermögens. UnitedHealth, Die Schweizer Roche Holding (RHHBY) und COVID Play Regeneron (REGN) sind allesamt wichtige Akteure in diesem Portfolio.

Man könnte meinen, die aggressive Haltung würde die Anleger von Fidelity Select Health Care einem erheblichen Risiko aussetzen, aber Morningstar sagt, dass das Risiko ungefähr auf dem Niveau des Kategoriedurchschnitts liegt. Das ist ein großartiger Kompromiss, wenn man bedenkt, dass die Leistung von FSPHX in jedem signifikanten Zeitrahmen mindestens 80% der Investmentfonds im Gesundheitswesen übertrifft.

Hinweis:Der Status von PRHSX ist "eingeschränkt". Der Fonds steht neuen Anlegern offen, Sie müssen jedoch Aktien entweder direkt von T. Rowe Price oder über Finanzintermediäre mit einer bestehenden Position kaufen.

Erfahren Sie mehr über FSPHX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

3 von 5

T. Rowe Price Gesundheitswissenschaften

Mit freundlicher Genehmigung von T. Rowe Price

  • Verwaltetes Vermögen: 15,5 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 0,1%
  • Kosten: 0,76%

T. Rowe Price Gesundheitswissenschaften (PRHSX, 94,41 US-Dollar) hat seine Kategoriekollegen teilweise übertroffen, weil es keine Angst hat, aggressivere Bereiche des Gesundheitssektors zu übergewichten.

PRHSX unterteilt den Gesundheitssektor in fünf Hauptbereiche:Pharma, Biotechnologie, Biowissenschaften, Dienstleistungen, sowie Produkt- und Geräteanbieter. Die Aufteilung auf diese Hauptbereiche hängt vom Potenzial ab, das das Management in den jeweiligen Bereichen sieht.

Das Management von Health Sciences hat den größten Vermögensanteil (35 %) für Biotechs – die risikoreichsten, das lohnendste Segment der Gesundheitsversorgung. Der Rest des Portfolios ist in 12-20%-Chunks über die anderen vier hier genannten Branchen aufgeteilt. Top-Bestände sind in Large Caps hoch:UnitedHealth, Intuitive Surgical (ISRG) und Vertex Pharmaceuticals (VRTX) gehören zu den größten Gewichtungen des Gesundheitsfonds.

PRHSX ist in den meisten kurzfristigen Zeiträumen ein weit überdurchschnittlicher Fonds, aber es hat wirklich auf lange Sicht geglänzt. Es schlägt 99% seiner Konkurrenten in den letzten 10- und 15-Jahren, mit 20,1 % und 15,7 % durchschnittlicher Jahresrendite, bzw.

Beachten Sie, dass PRHSX für neue Investoren offen ist, aber Sie müssen Aktien entweder direkt von T. Rowe Price oder über Finanzintermediäre mit einer bestehenden finanzierten Position kaufen.

Erfahren Sie mehr über PRHSX auf der Anbieterseite von T. Rowe Price.

4 von 5

Janus Henderson Global Life Sciences T

Janus Henderson

  • Verwaltetes Vermögen: 4,4 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 0,63%
  • Kosten: 0,92 %

Während Janus Henderson Global Life Sciences T (JAGLX, 67,45 US-Dollar) mag wie ein Fonds klingen, der sich speziell auf eine Ecke des Gesundheitssektors konzentriert. es bietet tatsächlich eine weitere Möglichkeit für einen breiten Zugang zu mehreren Branchen.

Das JAGLX-Portfolio besteht aus Unternehmen, von denen das Fondsmanagement glaubt, dass sie "ungedeckten medizinischen Bedarf decken oder die Effizienz verbessern können". In der Übersetzung, Aktionäre von JAGLX erhalten eine gesunde Dosis Pharmaunternehmen, Biotech- und Medizintechnikunternehmen, darunter Top-Holdings wie Merck (MRK), AbbVie (ABBV) – beide Dividendenaristokraten – und Boston Scientific (BSX).

Aber Biotech ist hier der Schlüssel zur Leistung, schreibt Portfoliomanager Andy Acker.

"Wir glauben, dass sich die Innovation der Biotechnologie von hier aus nur noch beschleunigen wird, Schaffung von Möglichkeiten für Investoren, die die vielversprechendsten Arzneimittelentwicklungen identifizieren können, " sagt er. "Wenn wir uns die kumulierte 10-Jahres-Rendite des Global Life Science Fund ansehen, Wir sehen, dass unsere Positionierung in der Biotechnologie ein wichtiger Treiber für die Outperformance war."

Dies ist ein ausgesprochen Large-Cap-Fonds, mit rund 40 % des Portfolios in Unternehmen mit einem Volumen von mehr als 100 Milliarden US-Dollar investiert. Es ist auch stark in den USA angesiedelt, aber mit einigen (20%) internationalen Engagements.

Unter Leistungsgesichtspunkten JAGLX bietet die 1-2-Leistung, die Anleger von Investmentfonds im Gesundheitswesen suchen. mit einem durchschnittlichen Risikoprofil, aber überdurchschnittlichen Renditen in den meisten Zeiträumen.

Erfahren Sie mehr über JAGLX auf der Anbieterseite von Janus Henderson.

5 von 5

Fidelity Select Medizintechnik- und Geräteportfolio

Treue

  • Verwaltetes Vermögen: 7,3 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 0.0%
  • Kosten: 0,71%

Fidelity Select Medizintechnik- und Geräteportfolio (FSMEX, 69,52 $) ist kein Sektorfonds, sondern ein Industriefonds. Zusamenfassend, es konzentriert sich auf Unternehmen, die mit medizinischen Geräten und Geräten (und verwandten Technologien) handeln, Dies hat dazu beigetragen, dass es seit einiger Zeit überdurchschnittliche Renditen erzielt.

Speziell, rund 60 % des Fondsvermögens sind in Unternehmen für medizinische Geräte investiert, Weitere 19 % fließen in Life-Science-Tools und -Dienstleistungen. Der Rest des Vermögens verteilt sich auf Versicherer, Gesundheitstechnik, Gesundheitsversorgung und andere Branchen. Zu den Top-Positionen zählen unter anderem Thermo Fisher Scientific (TMO), Becton Dickinson (BDX) und Danaher (DHR).

Dies ist ein wesentlich konzentrierterer Fonds, bei 47 Positionen gegenüber 88 von FSPHX, aber es schafft es immer noch, das Risiko zu dämpfen, die Morningstar als durchschnittlich bezeichnet.

Unter Leistungsgesichtspunkten FSMEX ist seit langem einer der besten Investmentfonds im Gesundheitswesen, die Sie kaufen können. Während Fidelity Select Medical Technology and Devices in den 52 Wochen besser ist als respektable 36 % seiner Mitbewerber, bei 32 % Rendite, es liegt im 90. Perzentil für alle anderen längerfristigen Zeitrahmen.

Erfahren Sie mehr über FSMEX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

Kent Thune hielt zum Zeitpunkt dieses Schreibens PRHSX und VGHCX in einigen Kundenkonten. Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken, Daher stellen diese Informationen unter keinen Umständen eine konkrete Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

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