Hedgefonds definiert [Plus:Warum sie wahrscheinlich nichts für Sie sind]

Neue Anleger möchten oft ihre Renditen maximieren, um ihr Geld so schnell wie möglich zu vermehren. Letztendlich, Sie sehen, wie Menschen durch ihre Investitionen in Fernsehsendungen und in den Nachrichten reich werden. Eigentlich, Hedgefonds sind häufig die häufig genannten Anlageformen.

Dies kann Sie wundern, „Was ist ein Hedgefonds, ohnehin?" Die Antwort ist, dass es sich um eine bestimmte Art von Investition handelt, die meist, nur große institutionelle Anleger und die Wohlhabenden nutzen.

Sie können in einen Hedgefonds investieren oder auch nicht, selbst wenn Sie wissen, wie dieser funktioniert. Hier ist, was Sie über dieses spezielle private Anlageinstrument wissen müssen.

• Was ist ein Hedgefonds?
• So funktioniert ein Hedgefonds
• Hedgefonds-Strategien
• Wer kann in einen Hedgefonds investieren?
• Sollten Sie in einen Hedgefonds investieren?
• Häufig gestellte Fragen
• Endeffekt

Was ist ein Hedgefonds?

Ein Hedgefonds ist eine alternative Anlage, die nicht in eine der traditionellen Anlageklassen fällt. Andere Beispiele für alternative Vermögenswerte sind Immobilien, Private-Equity-Fonds, und Kryptowährung.

Ein Hedgefonds ist ein Unternehmen, das gegründet wurde, um durch Investitionen Geld zu verdienen, und wird allgemein als Anlagestil für Vermögende bezeichnet. Hedgefonds beteiligen sich an aktiven Investitionen, oder gezielte Auswahl bestimmter Investitionen, um die erwarteten Marktgewinne zu übertreffen.

Im Gegensatz zu anderen Investitionen Hedgefonds sind einzigartige Einheiten, die selten viele der Vorschriften und Meldepflichten der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission befolgen müssen, die gewöhnlichere Anlagen tun. wie Investmentfonds.

Stattdessen, sie investieren Geld basierend auf den Zielen des Hedgefonds und haben oft mehr Spielraum, um in das zu investieren, was ihrer Meinung nach gut passt. Hedgefonds können in Aktien investieren, Sie können aber auch in Derivate wie Optionen und Futures investieren. Sie können Techniken wie Leverage einsetzen, um zu versuchen, die Renditen zu steigern. Genauere Strategien und ihre Funktionsweise sind unten aufgeführt.

Aufgrund dieser Strategien und der damit verbundenen Risiken, mit denen viele normale Menschen nicht vertraut sind, Bei den meisten Hedgefonds müssen Sie ein akkreditierter Anleger sein. Damit sind Institutionen gemeint, wie Pensionskassen, und wohlhabende Einzelpersonen sind normalerweise die Unternehmen, die Geld in einen Hedgefonds investieren.

So funktioniert ein Hedgefonds

Trotz ihres Namens Eine Hedgefonds-Investmentgesellschaft konzentriert sich nicht unbedingt darauf, Investitionen mit Absicherungstechniken zu tätigen. Eine Absicherung ist definiert als eine Strategie zur Begrenzung des Marktrisikos bei Investitionen durch den Kauf von Vermögenswerten, die negativen Ergebnissen entgegenwirken könnten.

Zum Beispiel, Eine Fluggesellschaft kann das Risiko steigender Preise für Flugbenzin durch den Kauf eines Terminkontrakts für Flugbenzin absichern. Diese Investition bietet die Möglichkeit, einen festen Kraftstoffpreis für die Zukunft gegen Vorabkosten von heute festzulegen. Wenn der Kerosin in Zukunft mehr kostet, Der Futures-Kontrakt könnte der Fluggesellschaft günstigeren Kerosin oder die finanziellen Mittel bieten, um die höheren Preise auszugleichen.

Anstatt abzusichern, ein Hedgefonds-Investmentmanager versucht, die Renditen aggressiv zu maximieren, indem er alle Methoden verwendet, von denen er glaubt, dass sie hilfreich sind. Diese aggressive Taktik kann manchmal nach hinten losgehen und zu erheblichen Verlusten führen. Sogar so, Diese Strategien können zu großen Gewinnen führen, wenn sie nach Plan funktionieren.

Hedgefonds setzen oft Leverage – ein schicker Name für Schulden – ein, um bedeutendere Investitionen zu tätigen, als ihr Barmittelbestand zulässt. Dies kann positive Renditen verstärken, wenn ihre Anlagen an Wert gewinnen. Die Gewinne müssen den Zinsaufwand für die Schuld übersteigen, um rentabel zu sein, obwohl. Umgekehrt, Investitionen, die Hebelwirkung verwenden und nicht funktionieren, können zu größeren Verlusten führen.

Die Investition in einen Hedgefonds ist auch teurer als die Investition in einen kostengünstigen Exchange Traded Fund (ETF). Ein ETF hat typischerweise eine niedrige Kostenquote, oder die Kosten des ETF, während ein Hedgefonds normalerweise zwei Gebühren erhebt:

• Zuerst, Sie müssen eine Vermögensverwaltungsgebühr bezahlen, um die Kosten und die Verwaltung des Hedgefonds zu decken. Dies sind in der Regel etwa 2 %.
• Zusätzlich, Hedgefonds-Manager wollen einige Renditen für das Unternehmen behalten. Dies wird als Leistungsverhältnis bezeichnet. Üblicherweise, die Performance-Incentive-Gebühr beträgt 20 % des Gewinns.

Die Gebührenstruktur, bei der sowohl die Verwaltungs- als auch die Performancegebühr erhoben werden, wird als Gebühr von 2 und 20 bezeichnet.

Schließlich, ein Hedgefonds stellt möglicherweise nicht viel Liquidität zur Verfügung. Möglicherweise können Sie nicht täglich Geld aus dem Fonds abheben, wie dies der Fall wäre, wenn Sie Aktien besitzen und verkaufen. Sie können möglicherweise nur auf einer bestimmten Basis Geld aus dem Fonds abheben, wie monatlich, vierteljährlich, oder jährlich.

Möglicherweise müssen Sie das Geld auch für eine vom Fonds festgelegte Sperrfrist beim Fonds belassen. Dies kann ein Jahr oder länger dauern. Sperrfristen helfen Hedgefonds, sicherzustellen, dass ihnen Geld für die Umsetzung ihrer Strategien zur Verfügung steht, ohne dass Anleger beim ersten Anzeichen von Schwierigkeiten Geld abheben müssen.

Hedgefonds-Strategien

Hedgefonds können viele Strategien anwenden, um die Rendite zu maximieren. Hier sind einige Methoden, die Sie möglicherweise in der Hedgefonds-Branche verwenden:

• Long/Short-Aktien: Kauf einer Aktie, die als überdurchschnittlich angesehen wird, während gleichzeitig Aktien leerverkauft werden, von denen erwartet wird, dass sie unterdurchschnittlich abschneiden.
• Aktienmarktneutral: Kauf von Long- und Short-Positionen zu gleichen Marktwerten, damit sich das Gesamtengagement am Aktienmarkt beim Vergleich der beiden Positionen auf Null ausgleicht.
• Fusionsarbitrage: Nutzt Preisineffizienzen, wenn zwei Unternehmen fusionieren, indem sie die Aktien beider Unternehmen kaufen.
• Globales Makro: Kauf von Investitionen in verschiedenen Ländern auf der ganzen Welt basierend auf politischen und wirtschaftlichen Aussichten.
• Volatilitätsarbitrage: Eine Strategie, die auf der Ausnutzung der Volatilität basiert, oder Preisänderungen, mit Optionen Gewinne zu erzielen.
• Wandelanleihen-Arbitrage: Kauf von Wandelanleihen und Leerverkauf der zugrunde liegenden Aktie, um wahrgenommene Preisdiskrepanzen auszunutzen.
• Dachfonds: Ein Fonds, der in mehrere andere Fonds investiert, B. ein Hedgefonds, der Teile des Geldes der Anleger in mehrere Hedgefonds investiert.

Wer kann in einen Hedgefonds investieren?

Die Investition in einen Hedgefonds ist für die meisten Menschen nicht geeignet. Um in einen Hedgefonds zu investieren, Sie müssen sich in der Regel zunächst als akkreditierter Investor qualifizieren. Dies bedeutet, dass Sie ein Jahreseinkommen von über 200 US-Dollar haben, 000, oder $300, 000 mit einem Ehepartner, für jedes der beiden Vorjahre. Sie müssen auch damit rechnen, im laufenden Jahr mindestens diesen Betrag zu verdienen.

Alternative, Sie können sich als akkreditierter Investor qualifizieren, wenn Sie ein Nettovermögen von mehr als 1 Million US-Dollar ohne Eigenheimkapital haben. Sie können auch berechtigt sein, wenn Sie Inhaber der Serie 7 sind. 65, oder 82 Lizenzen, das sind Lizenzen für Investment Professionals.

Auch wenn Sie ein akkreditierter Investor sind, die meisten Menschen können es sich immer noch nicht leisten, in Hedgefonds zu investieren oder wollen es nicht. Hedgefonds erfordern oft eine Mindestinvestition von 500 USD, 000, 1 Million Dollar, oder mehr.

Da Hedgefonds fortschrittliche Anlagestrategien mit weniger Regulierungen verwenden, das in einen Hedgefonds investierte Geld ist normalerweise einem höheren Risiko ausgesetzt. Menschen mit einem Gesamtvermögen von 1 Million US-Dollar halten es möglicherweise nicht für verantwortlich, einen so großen Teil ihres Nettovermögens in eine solche Investition zu stecken. Die Hälfte Ihres Nettovermögens oder mehr in eine volatile Anlage zu investieren, passt möglicherweise nicht in die Risikotoleranz vieler Anleger.

Sollten Sie in einen Hedgefonds investieren?

Ein Hedgefonds wird wahrscheinlich nicht gut für den durchschnittlichen Anleger geeignet sein, der für den Ruhestand oder andere Zwecke spart. da Hedgefonds-Investoren in der Regel vermögende Privatpersonen und Institutionen sind. Anstatt sich auf Hedgefonds zu konzentrieren, Alltägliche Menschen, die lernen, wie man Geld anlegt, können besser bedient werden, wenn sie nach Entscheidungen suchen, die ihnen helfen, in ihre Zukunft zu investieren, ohne hohe Gebühren zu erheben.

Die besten Brokerkonten bieten eine Vielzahl von Kontotypen und Anlagemöglichkeiten. Einige Maklerfirmen und die spezifischen Anlagen innerhalb dieser Maklerfirmen können Mindestbeträge haben, die für neue Anleger möglicherweise nicht leicht zu erreichen sind. aber das ist nicht immer so. Einige dieser Dienste bieten Null-Mindest-Investmentfonds mit Null-Kostenquoten.

Anleger, die das mobile Erlebnis bevorzugen, sollten sich die besten Anlage-Apps ansehen. Diese Apps können Ihnen helfen, auf einzigartige Weise zu investieren oder den Einstieg zu erleichtern. Viele dieser Apps bieten geringe oder keine Mindestinvestitionsanforderungen. Mehrere unterstützen das Investieren in Bruchteile von Aktien, was es Ihnen ermöglicht, einen Teil einer Aktie einer Aktie zu kaufen, anstatt warten zu müssen, sodass Sie sparen können, um ganze 200 US-Dollar oder 1 US-Dollar zu kaufen. 000 Aktien.

Wenn Sie sich diese Optionen ansehen, Überlegen Sie, welcher Anlegertyp Sie sein möchten:

• Menschen, die ihre Investitionen selbst in die Hand nehmen und ihre eigenen Aktien auswählen möchten, bevorzugen möglicherweise eine App, wie Robinhood, die aktives Investieren ohne Provisionen unterstützt. Sie können mehr erfahren, indem Sie unseren Robinhood-Test lesen.
• Anleger, die ihre Portfolios von Technologie und Fachwissen leiten lassen möchten, mögen Robo-Advisor, wie Besserung, die Ihnen helfen, ein Portfolio aufzubauen und zu optimieren. Für mehr Information, Schauen Sie sich unsere Betterment-Rezension an.

Häufig gestellte Fragen

Wie verdienen Hedgefonds Geld?

Hedgefonds verdienen Geld, indem sie sowohl gewöhnliche als auch komplexe Anlagestrategien anwenden. Hedgefonds können große Teile eines Unternehmens kaufen, um die Geschäftstätigkeit zu beeinflussen. Andere Methoden können die Verwendung von Schulden umfassen, um die Rendite zu steigern, Leerverkäufe, Optionen, Zukunft, und Strategien, die normalerweise nicht von traditionelleren Anlegern verwendet werden, mit mehr Aufsicht durch die Aufsichtsbehörden. Obwohl diese riskanten Strategien in einigen Fällen zu Geld für Hedgefonds führen können, sie können auch zu größeren als gewöhnlichen Verlusten führen.