TitanInvest | Gebaut wie ein Hedgefonds für die Massen

Es ist kein Geheimnis, dass die Reichen Zugang zu vielen Dingen haben, die Durchschnittsbürger nicht haben.

Einer der größten Bereiche, in denen dies zutrifft, ist das Investieren.

Die Reichen können in Hedgefonds investieren, wodurch sie höhere Renditen für ihr Geld erzielen und gleichzeitig das Risiko durch den Einsatz fortschrittlicher Tools begrenzen können.

Dies ist seit Jahren eine zunehmende Beschwerde vieler Anleger, da auch sie Zugang zu besseren Anlagevehikeln wünschen.

Leider hatte niemand zugehört.

Bis jetzt.

Titan Invest ist eine mobile Anlage-App, die wie ein Hedgefonds für die breite Masse gebaut wurde. Sie müssen kein Multimillionär sein, um bei Titan zu investieren.

Sie können mit nur 500 $ anfangen und haben Zugang zu einer ähnlichen Anlagestrategie/Erfahrung wie die Reichen, während Sie sich möglicherweise gegen Abwärtsrisiken schützen.

In diesem Beitrag werde ich Ihnen zeigen, was Titan Invest tut.

Meine Titan Invest Bewertung

Wer ist Titan Invest?

Titan wurde 2017 von ehemaligen Hedgefonds-Investoren gegründet.

Als sie das Geld für sehr vermögende Investoren investierten, stellten sie fest, dass diese Investoren Zugang zu fortschrittlichen Tools und Anlagevehikeln hatten, die der durchschnittliche Investor nicht hatte.

Als sie die Notwendigkeit einer Veränderung sahen, machten sie sich auf den Weg und gründeten Titan Invest.

Jetzt haben durchschnittliche Anleger die Möglichkeit, ihr Geld ähnlich wie die Ultrareichen anzulegen.

Durch die Investition bei Titan hat das Unternehmen zwei Ziele für Sie.

Erstens, um Ihr investiertes Kapital langfristig mit einer hohen Rendite zu vermehren. Und zweitens, um Sie durch Bildung zu einem besseren Investor zu machen.

Wie Titan Ihr Geld anlegt

Titan verwendet proprietäre Software, um die Bestände der größten ~5 % der Hedgefonds zu analysieren.

Durch diese Analyse suchen sie nach Anlagen mit den folgenden Merkmalen:

• Starke Cashflows
• Starkes Managementteam
• Hohe Kapitalrendite
• Branchenführer
• Langfristiges Wachstum

Basierend auf diesen Kriterien wird Ihr Geld gleichmäßig in 20 Aktien investiert.

Nachfolgend finden Sie beispielsweise eine Aufschlüsselung ihrer Portfoliobestände ab dem ersten Quartal 2019.

Abhängig von Ihrer Risikotoleranz werden dann zwischen 0 % und 20 % Ihres Geldes in ein „Hedge“-Wertpapier investiert, das darauf abzielt, Verluste zu mindern, indem es in einem Abschwung effektiv gegen den Markt wetten.

Auf die Funktionsweise des Hedge-Produkts gehe ich im nächsten Abschnitt näher ein.

Ihr Titan-Portfolio wird vierteljährlich überprüft und einige Anlagen können sich ändern.

Es wird jedoch kein vollständiger Umschlag Ihres Portfolios stattfinden, da Titan an langfristige Investitionen glaubt.

Um Ihr Konto bei Titan zu eröffnen, Klicken Sie hier.

So funktioniert die Hedge-Funktion

Es ist wichtig, dass Sie verstehen, wie die von Titan angebotene Absicherungsfunktion funktioniert.

Nicht vollständig zu verstehen, wann es aktiviert ist und wann nicht, kann den Unterschied in Ihrer Zufriedenheit mit Ihrer Erfahrung auf Titan ausmachen.

Das Wichtigste, was Sie verstehen müssen, ist, dass die Absicherungsfunktion nicht immer auf alle Kunden gleichermaßen angewendet wird. Es wird dynamisch basierend auf Ihrer persönlichen Risikobereitschaft angewendet.

Titan macht deutlich, dass weder sie noch irgendjemand den Markt erfolgreich timen kann.

Daher macht es keinen Sinn, dass die Absicherungsfunktion immer für alle Kunden unabhängig von ihrer persönlichen finanziellen Situation in vollem Umfang verfügbar ist.

So funktioniert die Absicherungsfunktion.

Erstens handelt es sich um einen inversen S&P 500 ETF (Ticker:SH), der darauf ausgelegt ist, sich jeden Tag gegenläufig zum S&P 500 zu entwickeln.

Während der Kontoanmeldung stellt Ihnen Titan einige Fragen, um Ihre Risikobereitschaft einzuschätzen.

Die Höhe der Absicherung, die letztendlich auf Ihr Titan-Portfolio angewendet wird, hängt ab von:

1. Ihre persönliche Risikobereitschaft und

2. ob sich Ihr Titan-Portfolio in einem „Portfolio-Abschwung“ befindet, wie Titan es definiert.

Titan definiert einen „Portfolio-Abschwung“ als einen Zeitraum, in dem die nachlaufende 12-Monats-Rendite des Titan-Composites unter die durchschnittliche kumulierte Rendite des S&P 500 über den nachlaufenden 12-Monats-Zeitraum fällt.

Diese Abwärtskennzahl wird am letzten Kalendertag jedes Monats ausgewertet.

Kunden mit einem aggressiven Risikoprofil werden zu 0 % abgesichert, wenn sich ihre Portfolios nicht in einem Abschwung befinden.

Wenn ihre Portfolios in einen Abschwung geraten, werden 5 % ihrer Aktienbestände verkauft (zu gleichen Teilen) und in die Absicherung umgeschichtet.

Mit anderen Worten, die Absicherung verschiebt sich dynamisch von 0 % auf 5 % des Kundenkapitals.

Wenn der Abschwung endet, verschiebt sich das Absicherungsniveau wieder auf das ursprüngliche Niveau von 0 %, und die Mittel werden zu gleichen Teilen wieder den Titan-Composite-Aktien zugewiesen.

Kunden mit einem moderaten oder konservativen Risikoprofil werden zu 5 % bzw. 10 % abgesichert, wenn sich ihre Portfolios nicht in einem Abschwung befinden.

Wenn ihre Portfolios in einen Abschwung geraten, beträgt die Absicherung automatisch 10 % bzw. 20 % ihrer Investitionen.

Wenn der Abschwung endet, verschieben sich die Absicherungsniveaus wieder auf ihre ursprünglichen Niveaus von 5 % bzw. 10 %.

Wenn sich der Titan-Composite- und der Gesamtmarkt normal entwickeln – sagen wir, beide steigen für ein paar Tage und fallen dann für ein oder zwei Tage – wird der Titan-Composite in diesem Zeitrahmen wahrscheinlich nicht in einen „Abschwung“ geraten.

Daher wird die Absicherung wahrscheinlich nicht für alle Kunden vollständig aktiv.

Stattdessen würde die Absicherung zu 0 %/5 %/10 % für aggressive/moderate/konservative Kunden angewendet.

Sie könnten in diesem Szenario potenzielle Verluste in Ihrem Portfolio erleiden, genauso wie Sie es könnten, wenn die Absicherung in einem Titan-Abschwung voll ausgeschöpft ist.

Wenn wir andererseits Marktbedingungen wie die Große Rezession oder ähnliches sehen, dann ist ein Abschwung viel wahrscheinlicher und daher ist es wahrscheinlicher, dass die Absicherung für alle Titan-Kunden voll ausgeschöpft ist (5 %/10 %/20 % für aggressive/moderate/konservative Kunden).

Das Ziel ist, dass die höheren Absicherungsniveaus Ihr Kapital in dieser Situation besser vor Verlusten schützen, obwohl Sie wiederum Verluste erleiden könnten.

Wie ich eingangs erwähnt habe, ist es wichtig, dass Sie dies verstehen.

Das Letzte, was Sie wollen, ist zu investieren und zu denken, dass Sie die ganze Zeit vor Verlusten geschützt sind.

Unterscheidungsmerkmale und Nachteile

Aus meiner Sicht ist hier ein kurzer Überblick über die Fähigkeiten und die Nachteile von Titan.

Hier ist jeweils eine Aufschlüsselung.

Unterscheidungsmerkmale

Fähigkeit zur Absicherung

Titan glaubt, dass die Fähigkeit zur Absicherung Anleger während einer Baisse schützen kann.

Die Absicherung soll Verluste begrenzen, die Volatilität des Portfolios eines Anlegers verringern und ihm helfen, langfristig investiert zu bleiben.

Zugriff darauf, wie die Ultrareichen investieren

Um in einen Hedgefonds zu investieren, müssen Sie verschiedene Kriterien erfüllen, die durchschnittliche Anleger normalerweise nicht erfüllen.

Infolgedessen sind viele sehr wohlhabende Personen in der Lage, auf eine Weise zu investieren, die ein außergewöhnliches langfristiges Wachstum ermöglicht und das Abwärtsrisiko begrenzt.

Durch die Investition bei Titan haben durchschnittliche Anleger jetzt Zugang zu einer ähnlichen Anlagestrategie/Erfahrung wie die Reichen.

Keine Performancegebühr

Viele Hedgefonds berechnen Anlegern eine Performancegebühr, die bis zu 20 % betragen kann. Titan erhebt keine Performancegebühr von seinen Anlegern.

Das bedeutet, dass Ihr Geld langfristig investiert bleibt und sich selbst verzinsen kann – und mit der Zeit möglicherweise zu größeren Geldsummen anwächst.

Niedrige Kosten, um mit der Investition zu beginnen

Bei den meisten Hedgefonds müssen Sie 500.000 $ oder mehr investieren, um mit dem Investieren zu beginnen.

Titan macht den Einstieg einfach und Sie können dies mit nur 500 $ tun.

Null Arbeit für Sie

Indem sie bei Titan investieren, erledigen sie die ganze Arbeit.

Das Portfolio von Titan wird durch die Analyse der Top-Hedgefondsbestände erstellt.

Ihre Anlagebestände sind Titan-Composite-Aktien mit einer Absicherung, die auf Grundlage Ihrer Risikobereitschaft angewendet wird.

Anlegerschulung

Um ein erfolgreicher langfristiger Investor zu sein, müssen Sie verstehen, wie der Aktienmarkt funktioniert.

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Das bedeutet nicht, dass Sie einen Abschluss in Finanzen haben oder Credit Default Swaps verstehen müssen.

Aber wenn Sie die Grundlagen verstehen, ist es wahrscheinlicher, dass Sie langfristig investiert bleiben, was einer der Schlüssel zum Wachstum Ihres Vermögens ist.

Titan hilft Ihnen dabei, indem es Videos anbietet, die Ihnen die Dinge beibringen, die Sie über das Investieren wissen müssen.

Sie bieten auch nützliche Forschungsartikel auf ihrer Website an.

Um zu beginnen, mit Titan zu investieren, Klicken Sie hier.

Nachteile

Wie bei allem im Leben gibt es auch bei Titan einige Nachteile.

Kontoarten

Zum jetzigen Zeitpunkt können Sie nur bei Titan ein steuerpflichtiges Konto eröffnen.

Sie arbeiten jedoch daran, Ihnen in naher Zukunft die Möglichkeit zu geben, über Rentenkonten (z. B. IRAs) zu investieren.

1 % Beratungsgebühr

Titan berechnet Anlegern eine jährliche Beratungsgebühr von 1 %. Im Vergleich zur Investition in einen Hedgefonds ist dies positiv, da die meisten 2 % berechnen.

Bei anderen Anlageberatern können Sie jedoch für weniger als diesen Betrag investieren.

Abgesehen davon zahlt die Gebühr für die Recherche von Titan nach anderen Hedgefonds, die aktive Investition Ihres Geldes, die Überwachung des Marktes und die Erläuterung aller Dinge auf dem Weg dorthin.

Infolgedessen werden Ihnen die zusätzlichen Funktionen, die sie anbieten, mehr in Rechnung gestellt.

Keine Nicht-US-Investoren

Um bei Titan zu investieren, müssen Sie in den Vereinigten Staaten ansässig sein.

Sie planen, bald auf internationale Investoren auszuweiten.

Potenzial für kurzfristige Kapitalgewinne

Das Ziel von Titan ist es, Ihr Kapital langfristig zu verzinsen.

Abhängig von den Beständen der Hedgefonds, denen Titan folgt, die den Titan-Composite bilden, und davon, wie Ihr Portfolio aufgrund Ihrer Absicherung angepasst wird, könnten Sie jedoch mit kurzfristigen Kapitalgewinnen konfrontiert sein, wenn ein Wertpapier in Ihrem Portfolio in weniger als einem Jahr verkauft wurde.

Dies würde eine höhere Steuerbelastung im Vergleich zu einem langfristigen Kapitalgewinn bedeuten.

Häufig gestellte Fragen

So detailliert ich auch versuche, meine Rezensionen zu machen, es gibt immer zusätzliche Fragen, die Leser einsenden.

Da andere dieselben Fragen haben, habe ich einen Abschnitt mit häufig gestellten Fragen erstellt, um Zeit zu sparen.

Hier finden Sie einige häufig gestellte Fragen zu Titan.

Ich lege auch Wert darauf, diesen Abschnitt zu aktualisieren, sobald neue Fragen eingehen.

Ist Titan ein Hedgefonds?

Nein, aber Ihr Portfolio ist so aufgebaut, dass es einen Hedgefonds nachahmt.

Sie besitzen 20 Aktien, die Top-Hedgefonds als die Besten der Besten identifiziert haben, und Sie haben auch eine Hedge-Position.

Beachten Sie jedoch, dass die Absicherung je nach Ihrer Risikotoleranz und der Tatsache, ob sich der Titan-Verbundstoff in einem Abschwung befindet oder nicht, auf unterschiedlichen Ebenen bemessen ist.

Für weitere Informationen über die Absicherungsposition in Ihrem Portfolio empfehle ich Ihnen, die Details im Abschnitt weiter vorne in diesem Beitrag zu lesen.

Ist Titan sicher?

Ja.

Titan nimmt Ihre persönliche Sicherheit ernst, indem es die neueste 256-Bit-Verschlüsselung verwendet, um Ihre privaten Informationen privat zu halten.

Darüber hinaus ist Titan ein bei der SEC registrierter Anlageberater.

Beachten Sie, dass Sie bei einer Suche auf Titan möglicherweise Ergebnisse von unabhängigen Beratern finden, die eine Wertpapierfirma namens Titan haben.

Diese haben keinen Bezug zu Titan Invest.

Hier ist ein Link zum aktuellen ADV der Firma.

Um sicherzustellen, dass Trades korrekt abgewickelt werden, verwenden sie Apex Clearing als Clearingstelle.

Schließlich sind alle Konten von SIPC bis zum Standardwert von 500.000 $ versichert.

Wie viel kostet es, mit der Investition zu beginnen?

Um mit der Investition bei Titan zu beginnen, benötigen Sie lediglich 500 $.

Dies ist deutlich weniger als herkömmliche Hedgefonds verlangen und steht im Einklang mit anderen Online-Anlageberatern da draußen.

Was ist der Prozess, um mit Titan zu investieren?

Sie können hier klicken, um Ihr Konto zu erstellen.

Von dort überweisen Sie Geld, um mit der Investition zu beginnen.

Titan wird Ihr Geld in einen Korb mit 20 Aktien investieren und je nach Ihrer Risikotoleranz zwischen 0 % und 20 % Ihres Geldes in ein Absicherungsinstrument (einen inversen S&P 500 ETF) investieren.

Anschließend überprüft Titan Ihr Portfolio vierteljährlich und nimmt eventuelle Änderungen vor.

Wie sieht die Leistung von Titan aus?

Die Performance des Titan-Portfolios wird sich im Laufe der Zeit ändern, wenn der Markt schwankt.

Hier ist ein Diagramm vom 30. April 2019, das Titan mit dem S&P 500 über verschiedene Zeiträume vergleicht.

Die vollständigen Leistungsangaben finden Sie am Ende dieser Bewertung und auf der Website von Titan.

Wie liquide ist mein Geld?

Ihr Geld ist so liquide wie bei vielen anderen Anlagen. Sie können innerhalb weniger Werktage auf Ihr Geld zugreifen, vorausgesetzt, es wurde investiert.

Sobald Sie in der Titan-App auf „Zur Bank überweisen“ klicken, erhalten Sie Ihr Geld in der Regel innerhalb von 2–4 Werktagen bei Ihrer Bank zurück.

Dies liegt daran, dass es etwa 2 Handelstage dauert, bis Anlageverkäufe abgewickelt und abgerechnet sind, plus weitere 1–2 Werktage, bis die abgewickelten Gelder eine ACH-Überweisung abgeschlossen haben.

Wie wird mein Portfolio aussehen?

Ihr Portfolio enthält einen Korb mit 20 gleich gewichteten Aktien.

Jedes Quartal (ungefähr in der Mitte des Quartals, wenn die vierteljährlichen Bestände der Hedgefonds über 13F-Einreichungen veröffentlicht werden) analysiert Titan die Bestände der besten Hedgefonds.

Basierend auf seiner Analyse könnten einige Aktien von Titan verkauft und durch andere Aktien ersetzt werden.

Darüber hinaus wird, abhängig von Ihrer Risikobereitschaft, ein Teil Ihres Portfolios, bis zu 20 %, in ein Absicherungsinstrument investiert, das darauf abzielt, Verluste während extremer Abschwünge in Ihrem Portfolio zu reduzieren.

(Beachten Sie, dass konservative und gemäßigte Kunden jederzeit in das abgesicherte Wertpapier investiert sind. Es ist nicht garantiert, dass Verluste vermieden werden.

Das Absicherungsniveau variiert für Kunden je nachdem, ob sich der Titan-Composite in einem Abschwung befindet oder nicht. Aggressive Kunden haben eine Absicherung von 0 %, es sei denn, Titan befindet sich in einem Abschwung.}

Können Nicht-US-Anleger bei Titan investieren?

Derzeit können nur in den USA ansässige Investoren bei Titan investieren.

Wie lange dauert es, bis ich nach dem Verkauf mein Geld zurückbekomme?

Die typische Bearbeitungszeit, um die Erlöse aus einem Verkauf zu erhalten, beträgt 2–4 Werktage, abhängig von der Abrechnungsstruktur der betreffenden Investition.

Derzeit bietet Titan keine sofortige Abwicklung an, aber sie arbeiten daran und hoffen, es bald anbieten zu können.

Welcher Anlegertyp passt am besten zu Titan?

Der beste Anlegertyp für Titan ist eine Person, die Zugang zu einer anderen Art von Anlagestrategie als der derzeit verfügbaren haben möchte.

Der Investor ist auch der Typ, der zwar bereit ist, Risiken einzugehen, aber gleichzeitig sein Geld schützen möchte.

Schließlich wollen Titan-Investoren ein aktiv verwaltetes Portfolio, das Bestände neu gewichtet und auf eine langfristige Verzinsung abzielt.

Alternativen zu Titan Invest

Es gibt viele andere Online-Anlageberater und -Makler da draußen.

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Die meisten bieten Ihnen ein maßgeschneidertes Portfolio aus börsengehandelten Fonds basierend auf Ihrer Risikotoleranz.

Von dort investieren Sie zusätzliches Geld und der Berater investiert das Geld, gleicht Ihr Konto neu aus und reinvestiert Dividenden.

Titan unterscheidet sich von den anderen, indem es ein Portfolio aufbaut, indem es den Top-Hedgefonds folgt, um zu sehen, wo sie das Geld ihrer Kunden anlegen.

Abgesehen davon gibt es eine weitere Anlageoption, die Sie als Alternative zu Titan in Betracht ziehen könnten. Das ist M1 Finance.

M1 bietet ein Portfolio an, das auf den Einreichungen bestimmter Hedgefonds basiert.

M1 ahmt jedoch einfach die gemeldeten Bestände von Hedgefonds nach, ohne nach fundamentalen Kriterien zu suchen, wie dies bei Titan der Fall ist.

Hedgefonds könnten Short-Positionen oder Derivate kompensieren, die die Portfolios von M1 nicht zu berücksichtigen scheinen.

Titan ist bestrebt, nur Fonds zu folgen, für die das 13F-Tracking-Modell seiner Meinung nach sinnvoll ist:langfristige, qualitätsorientierte Fonds mit geringem Umsatz.

M1 bietet auch nicht die Strategie, die Titan in Bezug auf das Angebot einer Absicherung verfolgt, die darauf abzielt, Ihr Geld zu schützen, wenn der Markt fällt.

Ein weiterer Unterschied besteht darin, dass M1 nicht erklärt, warum Fonds in ihre Bestände investieren, was ihre Anlagethesen sind usw.

All das müssen Sie selbst herausfinden.

Auf der positiven Seite erhebt M1 Investoren keine Gebühren, wodurch Sie in dieser Hinsicht Geld sparen.

Gegen die zusätzliche Gebühr bietet Titan eine ausgefeiltere Anlagestrategie, um Hedgefonds zu folgen, zusammen mit umfassender Aufklärung und Engagement der Anleger.

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Unter dem Strich kommt es auf die unterschiedliche Anlagestrategie, den Absicherungsschutz und die Ausbildung/das Engagement der Anleger an.

Abschließende Gedanken

Letztendlich haben Sie viele Möglichkeiten, wo Sie Ihr Geld anlegen möchten.

Leider bieten die meisten das Gleiche an, nur etwas anders verpackt.

Aber ich denke, Titan Invest bietet etwas anderes, als ich oben beschrieben habe.

Um mit Titan zu beginnen, Klicken Sie hier.

Dieser Artikel ist eine bezahlte Partnerschaft mit Titan Invest („Titan“). Alle Meinungen sind unsere eigenen. Dies dient nur zu Informationszwecken und stellt keine umfassende Beschreibung der Anlageberatungsdienste von Titan dar. Titan verwendet eine proprietäre algorithmische Strategie bei der Auswahl von Empfehlungen für Beratungskunden. Bitte besuchen Sie die Website von Titan ( https://www.titanvest.com/ ) und die Programmbroschüre (verfügbar auf der Website) für weitere Informationen. Bestimmte Anlagen sind nicht für alle Anleger geeignet. Berücksichtigen Sie vor einer Investition Ihre Anlageziele und die Gebühren von Titan. Die Kapitalrendite kann im Laufe der Zeit stark schwanken, insbesondere bei langfristigen Investitionen. Anlageverluste sind möglich, einschließlich des potenziellen Verlusts aller investierten Beträge. Die Registrierung von Titan als SEC-registrierter Anlageberater impliziert kein bestimmtes Qualifikations- oder Ausbildungsniveau, und es sollten keine gegenteiligen Schlussfolgerungen gezogen werden. Nichts hier sollte als Angebot, Aufforderung zur Abgabe eines Angebots oder Beratung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren betrachtet werden. Der obige Inhalt dient nur zur Veranschaulichung, um Produkte, Dienstleistungen und Informationen von Titan zu demonstrieren. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Alle historischen Renditen, erwarteten Renditen oder Wahrscheinlichkeitsprognosen sind hypothetischer Natur und spiegeln möglicherweise nicht die tatsächliche zukünftige Performance wider. Alle Leistungsergebnisse von Titan beinhalten die Verwendung einer personalisierten Absicherung für einen hypothetischen Kunden mit einem „aggressiven“ Risikoprofil; Kunden mit einem „moderaten“ oder „konservativen“ Risikoprofil hätten niedrigere Renditen erzielt.

Bitte besuchen Sie https://support.titanvest.com/investment-process/hedging für vollständige Offenlegungen zu unserem Absicherungsprozess. Die YTD-Ergebnisse für 2019 stammen vom 1.1.19 bis zum 30.4.19. Die Ergebnisse für 2018 stammen vom Startdatum von Titan vom 20.02.18 bis zum 31.12.18. Performance-Ergebnisse sind abzüglich Gebühren und beinhalten Dividenden und andere Anpassungen. Allzeitzahlen stellen die Performance eines hypothetischen Kontos dar, das am 20.02.18 unter Verwendung des Anlageprozesses von Titan für ein aggressives Portfolio erstellt wurde, nicht ein tatsächliches Konto. Siehe Titans Website für vollständige Offenlegungen zur Leistung.