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Dividendenaktien:Was sie sind und wie man in sie investiert

Eine Dividendenaktie ist ein börsennotiertes Unternehmen, das regelmäßig Gewinne durch Dividenden mit den Aktionären teilt. Diese Unternehmen sind in der Regel sowohl konstant profitabel als auch verpflichtet, auf absehbare Zeit Dividenden zu zahlen.

Vielleicht weniger aufregend als die Jagd nach dem neuesten Überflieger an der Börse, Dividenden können im Laufe der Zeit einen erheblichen Teil der Gesamtrendite der Anleger ausmachen.

Wie Dividendenaktien funktionieren

Um Dividenden auf eine Aktie zu erhalten, Sie müssen lediglich Aktien des Unternehmens über ein Maklerkonto oder einen Ruhestandsplan wie eine IRA besitzen. Wenn die Dividenden gezahlt werden, das Geld wird automatisch Ihrem Konto gutgeschrieben.

Unternehmen können aus verschiedenen Gründen Dividenden zahlen:aber normalerweise ist es eine Möglichkeit, die Gewinne des Unternehmens mit seinen Eigentümern zu teilen, oder Aktionäre. Unternehmen können auch Dividenden zahlen, wenn sie nicht genügend Geschäftsmöglichkeiten haben, um das Geld selbst zu reinvestieren.

Dividenden werden in der Regel vierteljährlich ausgezahlt, aber auch andere Fahrpläne sind möglich. Sonderdividenden sind einmalige Zahlungen, bei denen nicht damit gerechnet werden sollte, dass sie sich wiederholen.

Der Verwaltungsrat eines Unternehmens wird seine Dividendenpolitik genehmigen und seine Pläne den Anlegern durch eine Pressemitteilung oder eine Einreichung bei der Securities and Exchange Commission bekannt geben.

Anleger müssen einige wichtige Daten beachten:

  • Ankündigungsdatum: An diesem Tag gibt das Unternehmen seine Dividendenpläne bekannt.
  • Aufnahmedatum: Anleger, die ab diesem Tag als Aktionäre eingetragen sind, erhalten die Dividendenzahlung.
  • Ex-Dividende-Datum: Dies ist der Tag, an dem Aktionäre, die die Aktie kaufen, die nächste Dividendenzahlung nicht mehr erhalten.
  • Zahlungsdatum: An diesem Tag erhalten die Anleger die Dividendenzahlung.

Was sind die Dividendenaristokraten?

Die Dividendenaristokraten beziehen sich auf eine Gruppe von Unternehmen aus dem S&P 500, die die Dividenden pro Aktie seit mindestens 25 aufeinander folgenden Jahren erhöht haben. Der S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) ermöglicht Anlegern den einfachen Kauf dieser Unternehmen, die die Aktionäre konsequent belohnt haben.

Um in die Gruppe der Dividendenaristokraten aufgenommen zu werden, bestimmte Kriterien müssen erfüllt sein:

  • Unternehmen müssen Mitglied des S&P 500 sein.
  • Muss die jährliche Gesamtdividende pro Aktie für mindestens 25 aufeinanderfolgende Jahre erhöht haben.
  • Muss eine um den Streubesitz bereinigte Marktkapitalisierung von mindestens 3 Milliarden US-Dollar aufweisen.
  • Muss einen durchschnittlichen täglichen Handelsbetrag von mindestens 5 Millionen US-Dollar haben.

Die Liste der Dividendenaristokraten umfasst 65 Unternehmen (Stand September 2021) und umfasst bekannte Marken wie Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) und internationale Geschäftsmaschinen (IBM), sowie weniger bekannte Unternehmen wie Illinois Tool Works (ITW) und Expeditors International of Washington (EXPD).

Wie man in Dividendenaktien investiert

Der Öl-Titan John D. Rockefeller Sr. sagte einmal, dass es das Einzige war, was ihm Freude bereitete, wenn er seine Dividenden einfahren sah. Möchten Sie selbst herausfinden, was Rockefeller meinte? Sie müssen Aktien von Unternehmen kaufen, Investmentfonds oder ETFs, die Dividenden zahlen.

Einzelunternehmen: Eine Möglichkeit, Dividenden zu erhalten, besteht darin, Aktien eines Unternehmens zu kaufen, das sie auszahlt. Viele Unternehmen zahlen Dividenden und einige haben eine lange Geschichte der jährlichen Erhöhung der Ausschüttungen. Zum Beispiel, Walmart gab im Februar 2021 bekannt, dass es seine jährliche Dividende für den 48 NS Jahr in Folge. Sie sollten jedoch auf die Stärke und Beständigkeit des Unternehmens vertrauen, bevor Sie zukünftige Dividenden planen.

Die Dividendenrendite eines Unternehmens kann berechnet werden, indem die jährliche Dividende pro Aktie durch den Aktienkurs geteilt wird. Dieser Prozentsatz, oder Ertrag, kann verwendet werden, um zwischen verschiedenen Unternehmen zu vergleichen, Investmentfonds oder ETFs und helfen Ihnen herauszufinden, wo Sie das Beste für Ihr Geld bekommen.

Hochverzinsliche Investmentfonds und ETFs: Wenn Sie nach einem vielseitigeren Ansatz suchen, Fonds und ETFs mit hohen Dividendenrenditen können eine attraktive Option sein. Diese Fonds halten tendenziell Unternehmen mit überdurchschnittlich hohen Dividendenrenditen und können eine Möglichkeit darstellen, höhere Erträge als ein typisches Portfolio zu erzielen. Der Vanguard High Dividend Yield ETF hält konstante Dividendenzahler wie JPMorgan Chase, Johnson &Johnson und Home Depot und kommt mit jährlichen Ausgaben von nur 0,06 Prozent.

Dividendensteigerungsfonds und ETFs: Dieser Ansatz umfasst in der Regel Unternehmen, die in der Vergangenheit im Laufe der Zeit steigende Dividendenzahlungen haben. Während die Rendite wahrscheinlich niedriger sein wird als bei Fonds, die sich ausschließlich auf hohe Auszahlungen konzentrieren, Die Dividendenzüchter könnten aufgrund höherer Gewinnwachstumsraten langfristig einen stärkeren Aktienkursanstieg verzeichnen. Auf Dividendenwachstum ausgerichtete Fonds halten oft Unternehmen wie Microsoft, Walmart, Visa oder sogar Apple.

Dividenden können einen bedeutenden Teil der Gesamtrendite der Anleger ausmachen, Dies beinhaltet sowohl die Einkommens- als auch die Preissteigerung. Seit 1970, reinvestierte Dividenden machten 84 Prozent der Gesamtrendite des S&P 500-Index aus, laut einer aktuellen Studie von Hartford Funds.

Worauf Sie achten sollten

Steuern: Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Dividendenerträge normalerweise zu den normalen Einkommenssätzen besteuert werden, wenn die Anteile auf steuerpflichtigen Brokerkonten gehalten werden. Um es zu vermeiden, Sie könnten erwägen, die Aktien über ein steuerbegünstigtes Konto wie eine traditionelle oder Roth IRA zu besitzen.

Dividenden können gekürzt werden: Dividenden sind nicht garantiert und manchmal sind Unternehmen aufgrund finanzieller Schwierigkeiten gezwungen, sie zu kürzen oder ganz zu streichen. Deshalb müssen Sie aufpassen, wenn ein Unternehmen eine sehr hohe Dividende ausschüttet. Manchmal ist dieser hohe Ertrag wirklich zu schön, um wahr zu sein, und die hohe Rendite kann ein Signal dafür sein, dass die Anleger erwarten, dass das Unternehmen die Auszahlung kürzt.

Der Besitz einer diversifizierten Unternehmensgruppe über einen Indexfonds kann jedoch eine gute Möglichkeit sein, das Risiko zu vermeiden, das falsche Unternehmen auszuwählen. In den letzten 50 Jahren, Der einzige nennenswerte Rückgang der Dividenden je Aktie des S&P 500-Index kam während der Finanzkrise von 2008 und 2009, als viele Banken ihre Ausschüttungen kürzen mussten. Die Dividenden fielen in diesem Zeitraum um 21 Prozent, haben aber den bisherigen Höchststand bei weitem übertroffen.

Steigende Zinsen: Wenn die Preise steigen, es könnte auch ein Risiko für Fonds und ETFs mit hohen Dividendenrenditen darstellen. Wenn die Preise steigen, Anleger, die Dividendenfonds gekauft haben, um ihre Erträge zu steigern, können aus hochverzinslichen Aktien in Anleihen oder andere Vermögenswerte wechseln, dazu führen, dass die Aktienkurse fallen.

10 hochverzinsliche Aktien im Dow Jones Industrial Average

TickersymbolUnternehmenJahresdividende*Dividendenrendite* CVXChevron $ 5.365.19% IBMInternational Business Machines $ 6.564.77% VZVerizon $ 2.564.71% DOWDow Inc. $ 2.804.71% WBAWalgreens Boots Allianz 1.913.92 $% MRKMerck $ 2.603.46% MMM3M $ 5.923.29% AMGNAMGEN $ 7.043.28% KOCoca-Cola $ 1.683 0,17 %CSCOCisco-Systeme1,482,67 %

*Dividenden- und Ertragsbeträge aktuell per 30.09.21

Wie werden Dividendenaktien besteuert?

Die Art und Weise, wie Dividendenaktien besteuert werden, hängt von der Art des Kontos ab, auf dem Sie sie halten. Sie zahlen Steuern auf die erhaltenen Dividenden sowie auf alle realisierten Gewinne. Dividenden werden in der Regel mit dem gleichen Satz besteuert wie normales Einkommen, während der Satz auf Kapitalgewinne davon abhängt, wie lange Sie das Vermögen halten und wie hoch Ihr Einkommen ist.

Wenn Sie Dividendenaktien oder -fonds auf steuerbegünstigten Konten wie einem traditionellen oder Roth IRA halten, Sie zahlen keine Steuern auf die Dividenden oder Ihre realisierten Gewinne.

Anlagestrategien für Dividendenaktien

Für diejenigen, die sich für Dividenden-Anlagestrategien interessieren, gibt es im Allgemeinen zwei Ansätze, die in Betracht gezogen werden sollten:

  • Dividendenrendite: Die erste Möglichkeit besteht darin, Aktien oder Fonds zu kaufen, die eine hohe aktuelle Dividendenrendite bieten. Diese Unternehmen sind möglicherweise unterbewertet oder stehen vor einigen geschäftlichen Herausforderungen, die ihren Aktienkurs gedrückt und die Dividendenrendite erhöht haben. In einigen Fällen könnte die Dividende gekürzt oder sogar ganz gestrichen werden, um finanzielle Schwierigkeiten zu beheben.
  • Dividendenwachstum: Eine andere Möglichkeit besteht darin, Unternehmen oder Fonds zu besitzen, die ihre Dividenden im Laufe der Zeit kontinuierlich erhöht haben. Diese Aktien haben in der Regel eine niedrigere Rendite als Aktien mit hoher Dividende. aber sie haben normalerweise gesunde zugrunde liegende Geschäfte mit einer Geschichte steigender Gewinne.

Dividendenaktien vs. Dividendenfonds

Eine wichtige Entscheidung, die Anleger treffen müssen, ist, ob sie Dividendenaktien oder Dividendenfonds kaufen möchten. Eine Dividendenaktie ist nur ein börsennotiertes Unternehmen, das eine Dividende zahlt. während ein dividendenorientierter Investmentfonds oder ETF ein Korb mehrerer Dividendenaktien ist. Der Hauptvorteil des Fondsansatzes besteht darin, dass Sie Ihr Risiko auf eine größere Anzahl von Unternehmen verteilen, anstatt nur eine Handvoll einzelner Aktien selbst auszuwählen. Dies ist der Vorteil der Diversifikation.

Auf der anderen Seite, Wenn Sie ein erfahrenerer Investor sind und gerne über Unternehmen recherchieren, Sie können möglicherweise höhere Renditen erzielen, indem Sie Ihre Investitionen auf wenige Unternehmen konzentrieren, die Sie gut kennen und verstehen. Einige Aktien mit hoher Dividende stehen möglicherweise vor einer besonderen geschäftlichen Herausforderung, und eine gründliche Untersuchung dieses Themas kann dabei helfen, eine attraktive Anlage zu finden. Aber für die meisten Anleger Dividendenfonds sollten ein sicherer Ansatz sein.

Endeffekt

Dividenden können im Laufe der Zeit einen großen Einfluss auf Ihr Portfolio haben. Sie können dazu beitragen, während des Ruhestands oder früher Einkommen zu erzielen, und können auch reinvestiert werden, um Ihre Gesamtanlagerendite zu erhöhen. Ziehen Sie als Teil Ihres langfristigen Anlageplans in Erwägung, Dividenden zahlende Unternehmen über einen Low-Cost-Fonds oder ETF auf einem steuerbegünstigten Konto zu besitzen.

Mehr erfahren:

  • Was ist eine IRA und wie funktioniert sie?
  • Was ist die langfristige Kapitalertragsteuer?
  • Beste Indexfonds

Redaktioneller Haftungsausschluss:Allen Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlageentscheidung eigene unabhängige Recherchen zu Anlagestrategien durchzuführen. Zusätzlich, Anleger werden darauf hingewiesen, dass die Wertentwicklung von Anlageprodukten in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Kurssteigerungen ist.