Was sind Dividenden,

und wie funktionieren sie?

Wenn Sie Aktionär sind, Sie haben wahrscheinlich den Adrenalinstoß gespürt, als Sie den Wert Ihres Portfolios steigen sehen.

Aber der Markt steigt nicht immer. Manchmal geht es nach oben und dann nach unten, und manchmal ist es, als würde man auf einem heftig felsigen Schiff reiten, durch die Wellen krachen. Wenn dich das felsige Wasser erschreckt, Sie können entscheiden, dass Sie sich auf Dividenden konzentrieren, statt Kapitalgewinne, als Renditequelle für Sie sinnvoller sein kann.

Aber was genau sind Dividenden, und wie funktioniert diese Einnahmequelle?

Dieser Beitrag erklärt, was Dividenden sind, wie sie arbeiten und bezahlt werden, warum Unternehmen Dividenden zahlen, wenn darauf Steuern gezahlt werden, und mehr.

Was sind Dividenden, und wie funktionieren sie?

Dividenden sind Unternehmensgelder, die an Aktionäre ausgezahlt werden, oft vierteljährlich, für die Beteiligung am Unternehmen. Wenn ein Unternehmen zusätzliches Geld in der Kasse hat, sie zahlen es manchmal gerne an die Aktionäre aus, um sich für die Investition in das Unternehmen zu bedanken.

Dividenden werden pro Aktie ausbezahlt, die Sie besitzen. Zum Beispiel, wenn Sie 100 Aktien des Unternehmens X besitzen und deren Dividende 0,02 USD pro Aktie beträgt, Sie verdienen jedes Mal 2 USD an Dividenden, wenn sie eine Dividende ausgeben. Es ist wichtig zu wissen, dass nicht alle Unternehmen Dividenden zahlen. Zusätzlich, Es gibt mehrere Arten von Dividenden.

Arten von Dividenden

Es gibt zwei Arten von Dividenden:qualifizierte und unqualifizierte.

• Qualifiziert: Dies ist die häufigste Dividendenart. Dies sind Dividenden von regulären Kapitalgesellschaften, wie Nike, Apple oder Amazon, und unterliegen der Besteuerung mit dem langfristigen Kapitalertragsteuersatz. Wenn Sie an der Börse oder in ETFs investieren, die Dividenden, die Sie erhalten, sind wahrscheinlich qualifiziert.

• Unqualifiziert: Diese Dividenden, auch gewöhnliche Dividenden genannt, sind seltener, und sind mit Real Estate Investment Trusts (REITs) oder Mitarbeiteraktienoptionen verbunden. Diese werden mit den regulären Bundeseinkommensteuersätzen besteuert.

Der Hauptunterschied zwischen den beiden Arten von Dividenden ist der zu zahlende Steuersatz.

Zahlen Sie Steuern auf Dividenden?

Jawohl. Da Dividenden als Einkommen gelten, Anleger müssen sie versteuern – wobei nicht jeder den gleichen Steuersatz zahlt. Die Preise variieren je nachdem, wie viel Einkommen Sie erzielen, die Arten von Dividenden, die Sie erhalten haben und wie viel Sie daraus gemacht haben.

• Qualifizierte Dividenden: Diese Dividenden werden mit dem langfristigen Kapitalertragsteuersatz besteuert, welcher, für Single Filer im Jahr 2020, ist:

• • 0 bis 9 $, 875 – 0%
  • $9, 876 bis 40 $, 000 – 0%
  • $40, 001 bis 40 $, 125 – 15%
  • $40, 126 bis 85 $, 525 – 15%
  • $85, 526 bis 163 $, 300 – 15%
  • 163 $, 301 bis 207 $, 350 – 15%
  • 207 $, 351 bis 441 $, 450 – 15%
  • $441, 451 bis 518 $, 400 – 20%
  • $ 518, 400 und mehr – 20%

• Unqualifizierte Dividenden: Diese Dividenden werden mit dem ordentlichen Bundeseinkommensteuersatz besteuert, welcher, für Single Filer im Jahr 2020, ist:

• • 0 bis 9 $, 875 – 10%
  • $9, 876 bis 40 $, 000 – 12%
  • $40, 001 bis 40 $, 125 – 12%
  • $40, 126 bis 85 $, 525 – 22%
  • $85, 526 bis 163 $, 300 – 24%
  • 163 $, 301 bis 207 $, 350 – 32%
  • 207 $, 351 bis 441 $, 450 – 35%
  • $441, 451 bis 518 $, 400 – 35%
  • $ 518, 400 und mehr – 37%

Wenn Sie sich darauf vorbereiten, Ihre Steuern für das Vorjahr einzureichen, Sie erhalten von Ihrem Maklerunternehmen ein Formular namens 1099-DIV. In diesem Formular werden die erhaltenen Dividenden und deren Beträge aufgeführt. Sie tragen dies in Ihre 1040 als Einkommen in den Zeilen 3a (qualifiziert) und 3b (normal) ein. Wenn Sie während des Jahres weniger als 10 USD an Dividenden erhalten haben, Sie erhalten möglicherweise keinen 1099-DIV – Sie sollten dieses Einkommen dennoch steuerlich geltend machen.

Wie werden Dividenden gezahlt?

Dividenden werden automatisch auf das Konto eines Anlegers ausgezahlt, in der Regel ein Maklerkonto. Je nach Art der Investition, diese kann vierteljährlich oder monatlich erfolgen. Manchmal wird es in bar ausgezahlt und manchmal in Form von zusätzlichen Aktien, insbesondere wenn Sie eine DRIP-Funktion verwenden (mehr dazu weiter unten).

Die Dividendenausschüttung folgt einem strengen Zeitplan:

• Datum der Dividendenerklärung: Zuerst, Das Unternehmen erklärt, den Aktionären eine Dividende zu zahlen. (Dies wird von einem Vorstand beschlossen, die auch bestimmen, wie viel ausgezahlt wird, denen, und bis wann.)

• Datum der Ex-Dividende: Dann, das Unternehmen entscheidet, wer die Dividende erhält. Dies wird durch das Ex-Dividende-Datum bestimmt. Aktionäre, die die Aktie vor dem Ex-Dividende-Tag gehalten haben, erhalten die Dividende. Aktionäre, die die Aktie nach dem Ex-Dividende-Datum gekauft haben, erhalten diese nicht. Aktionäre, die die Aktie nicht mehr besitzen, diese aber vor dem Ex-Tag gehalten haben, haben weiterhin Anspruch auf die Dividende.

• Aufnahmedatum: An diesem Tag bestimmt das Unternehmen, wer tatsächlich eine Dividende erhält.

• Zahlungsdatum: Dies ist der Tag, an dem die Zahlung an die Aktionäre ausgezahlt wird.

Warum zahlen Unternehmen Dividenden?

Unternehmen zahlen aus verschiedenen Gründen Dividenden an Aktionäre:

• Investoren belohnen: Unternehmen belohnen Investoren gerne für Investitionen in ihr Unternehmen.

• Projizieren Sie ein Bild: Unternehmen, die regelmäßig Dividenden ausschütten, prognostizieren, dass sie erfolgreich sind, haben Kapital zum Ausgeben und müssen nicht alle Mittel weiter in das Unternehmen investieren.

Warum zahlen Unternehmen keine Dividenden?

Umgekehrt, Es gibt eine Reihe von Gründen, warum ein Unternehmen möglicherweise keine Dividende zahlt:

• Nicht genügend Kapital: Einige Unternehmen verdienen nicht genug Geld, um Dividenden an die Aktionäre auszuschütten.

• Sie möchten stattdessen in das Geschäft reinvestieren: Viele Branchen, wie die Pharmaindustrie, reinvestieren ihre Einnahmen gerne in zusätzliche Forschung, damit sie ihr Geschäft ausbauen können.

Wie kann man feststellen, ob eine Dividendenaktie gut ist?

Dividendeninvestoren verwenden verschiedene Daten, um festzustellen, ob ein Unternehmen eine gute Dividendenaktie ist.

• Steigende Einnahmen: Die Gewinne eines Unternehmens sind ein guter Ausgangspunkt, um zu entscheiden, ob Sie es unterstützen sollten. Letztendlich, wenn ein Unternehmen nicht wächst und Geld verdient, können sie wirklich als ein gutes Geschäft angesehen werden?

• Starker Cashflow: Ein starker Cashflow zeigt an, dass ein Unternehmen genug Geld verdient, um seine Reserven die sie dann zur Schuldentilgung verwenden kann, an die Aktionäre ausschütten, in das Geschäft investieren, Spesen bezahlen und mehr. Ein positiver Cashflow zeigt an, dass das Geschäft liquide ist, flexibel und beschreibt seine finanzielle Gesamtleistung.

• Ausschüttungsquote Bardividende: Diese Kennzahl wird verwendet, um zu beurteilen, ob die Dividendenzahlung eines Unternehmens nachhaltig ist oder nicht. Je niedriger der Wert, desto wahrscheinlicher ist es, dass das Unternehmen die Dividende weiter ausschütten kann, ohne das Unternehmen zu stark zu belasten.

• Niedriges Verhältnis von Fremdkapital zu Eigenkapital: Dieses Verhältnis ist ein Ausdruck der Verschuldung eines Unternehmens im Vergleich zu seinem Eigenkapital. Je niedriger das Verhältnis, desto besser. Zum Beispiel, Wenn ein Unternehmen 125 US-Dollar hat, 000 Vermögenswerte und hat $100, 000 Schulden, ihr Eigenkapital beträgt 25 US-Dollar, 000. Daher ihr Verhältnis Verschuldung zu Eigenkapital beträgt 4. Dies wird als relativ hohes Risiko angesehen und zeigt, dass das Unternehmen möglicherweise überschuldet ist. Im Allgemeinen, Es wird empfohlen, Unternehmen mit einem Verschuldungsgrad von 2 oder mehr zu meiden.

• Branchenstärke: Es ist wichtig, Trends und die Wirtschaft ständig zu ändern, sowie Angebot und Nachfrage, im Sinn. Zum Beispiel, wenn die Menschen gesundheitsbewusster werden, Investitionen in Getränke- und Snackunternehmen, sogar die beliebtesten wie McDonald's und Coca-Cola, möglicherweise nicht mehr so ​​profitabel wie früher. Auf der anderen Seite, Investitionen in Gesundheitsunternehmen, vor allem angesichts der zunehmenden Alterung der Bevölkerung, kann in kluger finanzieller Hinsicht Sinn machen.

Dividendenaristokraten

Es gibt eine besondere Gruppe von Unternehmen, die als „Dividenden-Aristokraten“ bekannt sind. Ein Unternehmen verdient diese Auszeichnung, indem es nicht nur in den letzten 25 Jahren jedes Jahr eine Dividende zahlt, sondern indem sie auch ihre Dividendenrendite jedes Jahr erhöhen.

Sie kommen aus vielen verschiedenen Branchen, wie Konsumgüter, Gesundheitswesen und Industrie, und sind in der Regel die bekanntesten und profitabelsten Unternehmen weltweit.

Ein Beispiel für Dividendenaristokraten sind:

• AT&T – 34 Jahre
• Chevron – 31 Jahre
• Coca-Cola – 56 Jahre
• ExxonMobil – 36 Jahre
• Kimberly Clark – 46 Jahre
• McDonald’s – 42 Jahre
• PepsiCo – 46 Jahre
• Procter &Gamble – 56 Jahre
• Sysco – 38 Jahre
• Ziel – 47 Jahre

Anleger lieben Dividendenaristokraten, weil sie als relativ sichere Anlagen gelten. da sie in der Regel führend in ihrem Bereich sind, hohe Gewinne erwirtschaften, und als Aristokrat haben es geschafft, in einer sich ständig verändernden Wirtschaft relevant zu bleiben.

Investieren in ausschüttende Anlagen

Aktien sind eine der wichtigsten Möglichkeiten, wie Anleger Dividenden erhalten. Sie können aber auch Dividenden aus den folgenden Anlagevehikeln sammeln:

• Investmentfonds: Ein Investmentfonds ist ein Anlageinstrument, bei dem Anleger ihr Geld zusammenlegen und ein Manager entscheidet, wie es angelegt wird. Investmentfonds können in Aktien investieren, Fesseln, ein ausgewogenes Portfolio aus Geldmarktfonds. Fonds, die in Aktien und Anleihen investieren, die eine Dividende zahlen, geben diese Dividende in der Regel an die Anleger weiter.

• ETFs: Exchange Trades Funds ähneln Aktien darin, dass sie an der Börse gehandelt werden. aber anstatt in einzelne Unternehmen zu investieren, der Fonds investiert in Hunderte oder sogar Tausende von Unternehmen. Dies minimiert das Risiko erheblich, da Sie stark diversifiziert sind. Fonds, die in Aktien und Anleihen investieren, die eine Dividende zahlen, geben diese Dividende in der Regel an die Anleger weiter.

• REITs: Ein REIT, auch Immobilienfonds genannt, ist wie ein Investmentfonds für Immobilien. Anleger legen ihr Geld zusammen und ein Manager entscheidet, wie es angelegt wird. Es gibt REITs in einer Vielzahl von Kategorien, einschließlich Wohn-, Büro, Gesundheitspflege, industriell, Einzelhandel, Infrastruktur, und mehr. REITs ermöglichen Kleinanlegern, in Immobilienanlagen zu investieren, ohne diese tatsächlich kaufen zu müssen. Anleger lieben REITs, weil sie Ihr Portfolio diversifizieren, ein stabiles Einkommen in Form von Dividenden bieten und große Steuervorteile haben.

DRIP-Investitionen

Es gibt auch eine Form der Dividendenanlage, die als „DRIP-Investition“ bezeichnet wird. in die Dividenden, die Sie erhalten, automatisch von Ihrem Maklerunternehmen reinvestiert werden. Wenn Sie eine Dividende erhalten, anstatt es auf Ihr Maklerkonto auszugeben, es wird durch den Kauf zusätzlicher Aktien reinvestiert.

Dies ist sehr hilfreich, da es automatisch geschieht. und erhebt dafür keine Gebühren oder Provisionen. Es ermöglicht Ihnen auch den Kauf von Bruchteilen von Aktien, Das heißt, wenn die ausgegebene Dividende nicht groß genug ist, um eine ganze Aktie zu kaufen, es kann immer noch einen Teil von einem kaufen. Im Laufe der Zeit, dieses zusätzliche Geld summiert sich auf Ihrem Konto und kann zu zusätzlichen Hunderten führen, oder sogar Tausende von Dollar.

Abschließende Gedanken

Die Investition in Unternehmen, die regelmäßig Dividenden zahlen, kann für Anleger eine großartige Strategie sein. vor allem, wenn Ihnen das Einkommen wichtiger ist als Kapitalerträge. Die Verwendung von Bewertungskennzahlen wie dem KGV kann Ihnen dabei helfen, ein vielfältiges Portfolio aus Dividenden ausschüttenden Vermögenswerten aufzubauen, das Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass nicht alle Unternehmen Dividenden ausschütten, und diejenigen, die es tun, könnten das jederzeit ändern. Wenn Sie jedoch Ihr Jahreseinkommen erhöhen und gleichzeitig die Volatilität senken möchten, Eine Investition in Dividendenaktien kann der richtige Schritt für Sie sein.

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