Dividenden:Was sie sind und wie sie funktionieren

Der Aufbau einer stärkeren finanziellen Zukunft beinhaltet oft eine Form von Investition. Aber für Anfänger kann es schwierig sein, herauszufinden, wo, wann und wie sie ihr Geld anlegen. Eine wichtige Option bei der Investition in den Aktienmarkt sind Dividendenaktien.

Dividenden, definiert

Dividenden sind die regelmäßigen Zahlungen, die Aktionäre aus den Unternehmensgewinnen eines Unternehmens als Belohnung für Investitionen erhalten. Diese Zahlungen werden regelmäßig pro Aktie gezahlt und sind eine von mehreren Möglichkeiten, wie Anleger Geld verdienen.

Für Anleger liegt der Wert von Dividenden auf der Hand. Aber warum entscheiden sich Unternehmen für diese Zahlungen? Die Antwort mag von den Zielen des einzelnen Unternehmens abhängen, aber Dividendenzahlungen bauen tendenziell Vertrauen bei den Anlegern auf und spiegeln die Marke des Unternehmens positiv wider, da sie ein Hinweis auf positive Gewinne sind.

Aber es ist wichtig zu beachten, dass Dividenden nicht für jede Aktie verfügbar sind. Größere, etablierte Unternehmen bieten eher Dividenden an, da sie vorhersehbarere Gewinne erzielen. Anleger, die Dividenden maximieren möchten, sollten daher im Voraus recherchieren, um die besten Dividendenaktien zu finden.

Funktionsweise von Dividenden

Unternehmen können Dividenden entweder in bar oder als zusätzliche Anteile zahlen, und in einigen Fällen können Anleger erhaltene Dividenden sogar mit einem Abschlag reinvestieren.

Die genaue Höhe einer Dividendenzahlung wird vom Vorstand des Unternehmens auf der Grundlage der Unternehmensleistung festgelegt. Die Dividenden werden pro Aktie gezahlt, je mehr Aktien Sie also besitzen, desto mehr Geld erhalten Sie. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie besitzen 20 Unternehmensaktien und das Unternehmen zahlt 2 USD pro Aktie an jährlichen Dividenden. In dieser Situation würden Sie 40 $ pro Jahr erhalten, normalerweise verteilt auf vierteljährliche oder monatliche Zahlungen.

Aber um von diesen Dividendenzahlungen zu profitieren, müssen Sie einige Dinge beachten, von wichtigen Terminen bis hin zu unvermeidbaren Steuern.

Dividendenaktien finden

Wie wir besprochen haben, bieten etablierte Unternehmen am ehesten regelmäßige Dividendenzahlungen an, wie Apple, Target oder Disney. Am häufigsten werden Dividenden aus den Stammaktien eines Unternehmens gezahlt – aber Dividenden werden auch mit bestimmten börsengehandelten Fonds (ETFs) und Dividendenfonds angeboten. Listen der Aktien mit den höchsten Dividenden werden häufig auf Finanzseiten, einschließlich Online-Brokern, gefunden.

Ex-Dividende-Datum

Erhalten alle Aktionäre Dividenden? Die Antwort wird davon abhängen, wann diese Aktionäre ihre Unternehmensaktien gekauft haben. Anleger müssen Aktien vor dem Ex-Dividende-Datum besitzen, um die Dividende zu erhalten.

Anleger, die nach diesem Datum Aktien kaufen, erhalten keine Dividendenzahlungen, daher ist es wichtig, dass Anleger dies vor dem Kauf von Aktien prüfen. Anleger, die eine Aktie nach dem Ex-Dividende-Datum verkaufen, haben jedoch weiterhin Anspruch auf die Dividende, wenn die Aktie vor diesem Datum gekauft wurde.

Steuern auf Dividenden

Dividenden gelten als steuerpflichtiges Einkommen – aber je nachdem, wie und wann Sie die Investition besitzen, kann sich der genaue Steuersatz, den Sie zahlen, drastisch ändern. In der Regel gelten Aktien, die mehr als 60 Tage vor dem Ex-Dividende-Datum gehalten werden, als qualifizierte Dividenden. Dividenden von Aktien, die nicht lange genug gehalten wurden, können als nicht qualifiziert angesehen werden und werden daher mit einem höheren Steuersatz besteuert.

Der Steuersatz für qualifizierte Dividenden beträgt 0 %, 15 % oder 20 %, abhängig von Ihrer Einkommensklasse und Ihrem Anmeldestatus. Nicht qualifizierte Dividenden werden mit dem gleichen Satz besteuert wie Ihr reguläres Einkommen. Das bedeutet sowohl für qualifizierte als auch für nicht qualifizierte Dividenden, dass Anleger in höheren Steuerklassen mehr Dividendensteuern zahlen müssen.

Arten von Dividenden

Dividenden sind leicht zu verstehen, aber so einfach sie auch erscheinen mögen, es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass es mehrere Arten gibt – von denen einige keine Barzahlungen beinhalten. Lesen Sie weiter, um mehr über diese verschiedenen Arten von Dividenden zu erfahren und was Sie als potenzieller Investor erwarten können.

Bardividenden

Im Großen und Ganzen ist die häufigste Dividendenart die Bardividende. Bei Bardividenden zahlen Unternehmen an einem bestimmten Datum, dem sogenannten Auszahlungstag, einen vorher festgelegten Betrag an die Anleger aus.

Aktiendividenden

Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei Aktiendividenden um Dividenden, die in Form von Unternehmensanteilen und nicht in bar erhalten werden. Auf diese Weise kann das Unternehmen Aktionäre für ihre Investition belohnen, ohne auf die Gewinne des Unternehmens zurückzugreifen.

Die genaue Aktienmenge, die ein Anleger bei diesen Dividenden erhält, hängt von seinen bestehenden Aktien ab, da die Dividenden prozentual pro Aktie ausgeschüttet werden. Wenn Sie beispielsweise 100 Aktien besitzen und das Unternehmen eine Aktiendividende von 3 % ausgibt, erhalten Sie drei zusätzliche Unternehmensaktien.

Sonderdividenden

Während traditionelle Bardividenden nach einem Standardplan ausgezahlt werden – je nach Unternehmen typischerweise vierteljährlich oder monatlich – sind Sonderdividenden einmalig. Sonderdividenden sind oft größer als normale Dividenden und treten normalerweise auf, wenn das Unternehmen ein besonderes Ereignis hat, z. B. einen Verkauf von Vermögenswerten.

Vorzugsdividenden

Vorzugsdividenden werden an Vorzugsaktionäre gezahlt – eine Gruppe von Anlegern, die Vorzugsaktien besitzen, die in der Regel höhere Dividendensätze zahlen als Stammaktien. Für den Fall, dass ein Unternehmen nicht alle Dividenden zahlen kann, haben Vorzugsdividenden Vorrang vor traditionellen Dividenden.

Wie man von Dividendenaktien profitiert

Um aus Dividendenaktien Kapital zu schlagen und Ihren potenziellen Gewinn zu maximieren, gibt es einige Dinge, auf die potenzielle Anleger achten sollten.

Dividendenaktien vergleichen

Der Vergleich von Aktien verschiedener Unternehmen ist immer der erste Schritt beim Investieren, aber er ist besonders wichtig bei Dividendenaktien, da die Unternehmensleistung einer der Schlüsselfaktoren bei der Bestimmung der Dividendensätze ist.

Potenzielle Investoren können ihre Suche auf einer Reihe von Finanzseiten beginnen, einschließlich Online-Brokern, die normalerweise eine Liste mit Aktien mit hohen Dividenden enthalten. Aber Ihre Forschung sollte hier nicht aufhören! Die Analyse der folgenden Faktoren, wie z. B. der Dividendenrendite und der Ausschüttungsquote, kann einen tieferen Einblick in die Wertentwicklung der Aktie geben, um Ihre Investition besser zu schützen.

Überwachen Sie die Dividenden pro Aktie (DPS)

DPS bezieht sich auf die Anzahl der erklärten Dividenden, die ein Unternehmen für jede einzelne Aktie ausgeben wird. Sie können den DPS einer Aktie berechnen, indem Sie die Gesamtzahl der vom Unternehmen gezahlten Dividenden mit der Anzahl der ausstehenden Aktien vergleichen.

Der DPS einer Aktie entspricht der Summe der gezahlten Dividenden dividiert durch die Anzahl der Aktien. Es ist eine wichtige Zahl, die überwacht werden muss, da ein steigender DPS auf eine starke Aktienperformance hinweist.

Dividendenrendite analysieren

Eine Dividendenrendite ist das geschätzte Verhältnis des Geldes, das ein Unternehmen seinen Aktionären zahlt, dividiert durch seinen aktuellen Aktienkurs. Er wird als Prozentsatz angezeigt und gibt die Rendite einer Aktieninvestition an. Hohe Dividendenrenditen sind attraktiv, da sie auf eine positive Aktienperformance hinweisen, aber potenzielle Anleger sollten dies neben anderen Faktoren bei der Aktienauswahl unbedingt berücksichtigen, da Dividendendaten veraltet sein können.

Überprüfen Sie die Dividendenausschüttungsquote

Die Dividendenausschüttungsquote ist der Prozentsatz des Gewinns, der jährlich als Dividende an die Aktionäre ausgezahlt wird, und wird manchmal einfach als Ausschüttungsquote bezeichnet. Dieses Verhältnis wird berechnet, indem die gezahlten jährlichen Dividenden durch den Nettogewinn des Unternehmens dividiert werden.

Warum ist diese Zahl also wichtig? Während einige Unternehmen alle Gewinne an die Aktionäre auszahlen, zahlen andere möglicherweise nur einen kleinen Teil. Beispielsweise haben neuere Startups wahrscheinlich niedrige Auszahlungsquoten, da sie ihre Gewinne behalten müssen, um zu wachsen. Die Analyse der Ausschüttungsquote kann den Reifegrad des Unternehmens anzeigen, der im Laufe der Zeit auch eine Rolle bei der Wertsteigerung der Aktienkurse spielen wird.

Wissen Sie, wie viel Sie investieren müssen

Sobald Sie eine Dividendenaktie gefunden haben, besteht der nächste Schritt darin, zu entscheiden, wie viel Geld Sie investieren möchten. Dieser Prozess sollte mit einer allgemeinen Analyse Ihrer Finanzen beginnen, einschließlich Ihrer Ersparnisse und Ihres monatlichen Budgets, um festzustellen, wie viel Bargeld Sie vorlegen werden. Sobald dies festgelegt ist, ist es an der Zeit zu entscheiden, wo diese Mittel investiert werden sollen.

Da kommt einem der Spruch „Lege nicht alle Eier in einen Korb“ in den Sinn, denn beim Kauf von Einzelaktien ist Diversifikation entscheidend. Es ist riskant, sein ganzes Geld in eine Aktie zu investieren, da der Rückgang dieser Aktie die Rendite Ihrer Investition erheblich beeinflusst. Aus diesem Grund ist es so wichtig, in mehrere Aktien zu investieren, typischerweise in mehreren Branchen.

Erwägen Sie die Reinvestition von Dividenden

Anstatt Dividenden in bar zu erhalten, erlauben viele Unternehmen den Aktionären, ihre Dividenden zu reinvestieren – im Wesentlichen verwenden Sie Ihre Dividendenzahlung, um mehr Unternehmensaktien zu kaufen. Ob dies die richtige Option für Sie ist, hängt letztendlich vom Erfolg des Unternehmens und Ihren finanziellen Zielen ab, aber denken Sie daran, dass diese Option zwar Ihre langfristigen Renditen steigern kann, aber auch bedeutet, dass Sie auf dem Weg dorthin weniger Geld verdienen.

Fazit:Dividenden können ein Weg zu passivem Einkommen sein

Das Ziel jeder Investition ist es, einen langfristigen Gewinn zu erzielen, aber durch die Entscheidung, in Dividendenaktien zu investieren, können Anleger möglicherweise auch ein beständiges passives Einkommen aufbauen. Um den nächsten Schritt zu tun, erkunden Sie gute Aktien, die Sie heute kaufen können!