Steuererklärungen:Was sind sie und wie funktionieren sie?

Offenlegung:Dieser Beitrag enthält Affiliate-Links, was bedeutet, dass wir eine Provision erhalten, wenn Sie auf einen Link klicken und etwas kaufen, das wir empfohlen haben. Bitte sehen Sie sich unsere  an Offenlegungsrichtlinie  für weitere Einzelheiten.

Wenn Sie jedes Jahr genügend Einkommen erzielen, müssen Sie Steuererklärungen bei der Bundesregierung und, je nach Wohnort, bei Ihrem Bundesstaat einreichen. Ziel ist es, dem Internal Revenue Service (IRS) mitzuteilen, wie viel Geld Sie im vergangenen Jahr verdient haben.

Das Ausfüllen der Steuererklärung zeigt Ihnen, ob Sie der Regierung Geld schulden oder ob sie Ihnen etwas schuldet, weil Sie im Laufe des Jahres zu viel Steuern gezahlt haben.

Das Grundeinkommen, für das Sie Steuererklärungen auf Bundes- oder Bundesebene einreichen müssen, ist unterschiedlich. Alleinstehende Personen unter 65 Jahren müssen im Jahr 2022 eine Steuererklärung einreichen, wenn sie im Jahr 2021 mindestens 12.550 $ verdient haben, während Verheiratete, die gemeinsam die Steuererklärung abgeben, Steuern einreichen müssen, wenn sie im Laufe des Jahres mindestens 25.100 $ verdient haben.

Das Einreichen Ihrer bundesstaatlichen und staatlichen Einkommensteuererklärungen ist wirklich nicht so kompliziert, wenn Sie verstehen, wie diese Erklärungen funktionieren und welche Informationen die Regierung benötigt. Da Sie weiterhin jedes Jahr Einkommen erzielen, wird die Einreichung Ihrer Steuern zu kaum mehr als einem lästigen jährlichen Ritual.

Was ist eine Steuererklärung?

Der Zweck einer Steuererklärung ist einfach:Es handelt sich um eine Reihe von Formularen, die Sie ausfüllen, um der Regierung zu zeigen, wie viel Geld Sie verdient und wie viel Sie im Laufe des Jahres bereits an Steuern gezahlt haben.

Ausgestattet mit diesen Informationen können der IRS und die Steuerbehörden Ihrer Landesregierung feststellen, ob Sie das ganze Jahr über genug Steuern gezahlt haben oder ob Sie der Regierung mehr Geld schulden. Diese Stellen werden auch Ihre Steuererklärungen verwenden, um festzustellen, ob Ihnen eine Rückerstattung zusteht.

Wenn Sie ein Stunden- oder Angestellter sind, behält Ihr Arbeitgeber in jedem Zahlungszeitraum einen Prozentsatz Ihres Gehalts ein, um die Steuern zu decken, die Sie der Regierung schulden. Je nachdem, wie viel Ihr Arbeitgeber einbehält, zahlen Sie im Laufe des Jahres möglicherweise zu viel Steuern.

In diesem Fall steht Ihnen eine Rückerstattung zu. Sie haben das ganze Jahr über zu viel gezahlt, daher zahlt Ihnen die Regierung den zu viel gezahlten Betrag zurück.

Sie müssen Ihre staatlichen und bundesstaatlichen Steuererklärungen einmal im Jahr einreichen. In der Regel müssen Sie Ihre Steuererklärungen des Vorjahres bis zum 15. April des laufenden Jahres absenden. Wenn dieser Tag jedoch auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, wird der Steuertag auf den nächsten Werktag verschoben.

Wie funktionieren Steuererklärungen?

Unabhängig davon, ob Sie ein angestellter oder stundenweise Angestellter, ein Freiberufler oder ein unabhängiger Auftragnehmer sind, reichen Sie Ihre Steuern ein, indem Sie das IRS-Formular 1040 ausfüllen.

Auf diesem Formular geben Sie Ihr Einkommen und Ihre Steuerabzüge an. Ihr Einkommen umfasst Geld, das Sie aus Löhnen, Gehältern, Trinkgeldern, Dividenden, Unterhaltszahlungen, Geschäftseinkommen, Kapitalgewinnen, Ausschüttungen von individuellen Rentenkonten (IRA), Sozialversicherungsleistungen und anderen Geldquellen verdienen.

Sie können auch Abzüge geltend machen, die Ihr jährliches zu versteuerndes Einkommen senken. Zulässige Abzüge können Zahlungen umfassen, die Sie das ganze Jahr über an eine IRA geleistet haben, das Geld, das Sie für Zinsen auf Studentendarlehen gezahlt haben, und alle Beiträge, die Sie zu einem Gesundheitssparplan geleistet haben.

Wenn Sie Ihre Abzüge von Ihrem Jahreseinkommen abziehen, erhalten Sie Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen. Dies ist Ihr zu versteuerndes Einkommen, das Einkommen, auf das Sie Steuern zahlen müssen.

Viele Steuerzahler müssen sowohl beim Bund als auch bei der Landesregierung Steuererklärungen abgeben. Das liegt daran, dass die meisten Bundesstaaten von ihren Einwohnern verlangen, Einkommenssteuern zu zahlen.

Ab 2021 erhoben nur neun Bundesstaaten keine Einkommenssteuern. Sieben dieser Staaten – Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington und Wyoming – erheben überhaupt keine Einkommenssteuern. New Hampshire und Tennessee erheben keine Einkommenssteuern auf die Löhne ihrer Einwohner, aber sie besteuern Kapitalerträge und Zinsen.

Einige größere Städte erheben auch Steuern für das Arbeiten und/oder Wohnen in ihnen. Sehen Sie in den Richtlinien Ihrer Stadt nach, ob dies zutrifft, bevor Sie einen Antrag stellen.

Bundessteuern

Bundessteuern sind das Geld, das Sie der Bundesregierung jedes Jahr schulden. Am häufigsten sind die Einkommenssteuern. Die Regierung sammelt das ganze Jahr über Geld, indem sie es von Ihrem Gehaltsscheck abzieht. Diese Steuern werden verwendet, um der Regierung zu helfen, alles zu finanzieren, vom US-Militär bis hin zu Sozialversicherung, Medicare und Medicaid.

Wenn Sie ein Selbstständiger, unabhängiger Auftragnehmer oder Freiberufler sind, wird die Regierung das ganze Jahr über kein Geld von Ihren Gehaltsschecks abziehen. Sie sind stattdessen dafür verantwortlich, vierteljährliche Steuerzahlungen an die Bundesregierung in Form von geschätzten Steuerzahlungen zu leisten.

Sie schätzen, wie viel Sie Ihrer Meinung nach dem Staat an Steuern für das Jahr schulden werden, und leisten dann vier Zahlungen im Laufe des Jahres, um diesem Betrag zu entsprechen. Vierteljährliche Steuerzahlungen sind in der Regel am 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar des Folgejahres fällig.

Als Selbständiger Steuern zu zahlen kann schwierig sein. Sie müssen schätzen, wie viel Sie schulden. Wenn Sie zu viel bezahlen, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung. Wenn Sie zu wenig zahlen, schulden Sie der Bundesregierung am Steuertag Geld.

Es ist auch wichtig, Ihre Steuerklasse zu verstehen. Abhängig von Ihrem Einkommen und Anmeldestatus wird Ihr Geld mit einem anderen Steuersatz besteuert. Derzeit gibt es sieben Steuerklassen:10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % und 37 %.

Wenn Sie in die 35 %-Kategorie fallen, wird Ihr Einkommen mit 35 % besteuert. Wenn Sie in die Steuerklasse von 12 % fallen, wird Ihr Einkommen mit 12 % besteuert.

Die folgende Tabelle erklärt gut, wie hoch Ihre Einkommenssteuerklasse im Jahr 2021 in Abhängigkeit von Ihrem Einkommen sein wird.

Einkommenssteuerklasse 2021

Staatliche Steuern

Je nachdem, wo Sie wohnen, müssen Sie auch staatliche Steuererklärungen einreichen. Wie viel Sie zahlen, hängt von der Vorgehensweise Ihres Staates ab.

Einige Staaten erheben eine Pauschalsteuer. Diese Staaten besteuern alle Einkünfte zum gleichen Satz, unabhängig davon, wie viel die Menschen das ganze Jahr über verdienen. Andere Staaten setzen auf eine progressive Steuer. Sie erheben, wie die Bundesregierung, höhere Steuersätze für diejenigen, die ein höheres Einkommen erzielen.

Beispielsweise erhebt Illinois einen pauschalen Steuersatz von 4,95 %, was bedeutet, dass Sie diesen Prozentsatz Ihres bereinigten Bruttoeinkommens an Steuern zahlen. Indiana erhebt ebenfalls eine Flatrate, aber die Rate beträgt nur 3,23 %.

Alabama hingegen erhebt einen progressiven Einkommensteuersatz, der je nach Einkommen zwischen 2 und 5 % liegt. Connecticut erhebt einen Steuersatz von 3–6,99 %, je nachdem, in welche der sieben Steuerklassen Sie fallen.

So reichen Sie Steuererklärungen ein

Es mag einschüchternd erscheinen, sich hinzusetzen, um Ihre Steuern manuell einzureichen oder elektronisch einzureichen, aber Sie können den Prozess vereinfachen, wenn Sie Ihre wichtigen finanziellen und persönlichen Informationen sammeln, bevor Sie mit dem 1040-Formular beginnen.

Erforderliche Dokumente zur Einreichung Ihrer Steuererklärung

Zu Beginn müssen Sie grundlegende persönliche Informationen wie die Sozialversicherungsnummer oder Steueridentifikationsnummer und das Geburtsdatum für alle Personen bei Ihrer Rückkehr angeben. Dazu gehören in der Regel natürlich Ihre Nummern und Ihr Geburtsdatum, aber auch die Ihres Ehepartners und Ihrer Angehörigen.

Sie benötigen auch Ihre Einkommens- und Anlageinformationen. Sie erhalten diese Informationen aus verschiedenen Formularen, die Ihnen zugesandt werden sollten, bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Ihr W-2-Formular zeigt, wie viel Sie im Vorjahr verdient haben und wie viel von Ihrem Einkommen für Steuern einbehalten wurde. Ihr Arbeitgeber muss Ihnen dieses Formular jedes Jahr im Februar zusenden.

Sie benötigen auch Ihre Bankkontoinformationen, aus denen hervorgeht, wie viel Zinsen Sie auf Ihren Sparkonten verdient haben. Wenn Sie Beiträge zu einer IRA geleistet haben, benötigen Sie das Formular 5498, das von dem Finanzinstitut bereitgestellt wird, das Ihre IRA anbietet, und eines, aus dem hervorgeht, wie viel Sie im vergangenen Jahr eingezahlt haben.

Formular 1098-E ist ebenfalls wichtig. Es listet auf, wie viel Zinsen Sie für Studiendarlehen gezahlt haben. Wenn Sie eine Hypothek haben, zeigt das Formular 1098, wie viel Sie für dieses Darlehen an Zinsen gezahlt haben. Beide Formen sind wichtig, da Sie diese Zinsen möglicherweise von Ihren Steuern abziehen können.

Wenn Sie selbstständig sind, benötigen Sie Ihre 1099-Formulare. Diese Formulare werden Ihnen von jedem Kunden zugeschickt, der Ihnen im vergangenen Jahr 600 USD oder mehr gezahlt hat. Diese Zahlen müssen Sie in Ihrer Steuererklärung als Einkommen angeben. Wenn Sie Dividendenerträge erhalten haben, müssen Sie die auf Formular 1099-DIV aufgeführten Nummern eingeben. Und wenn Sie Geld oder Leistungen von der Regierung erhalten haben, werden diese Einkünfte auf Formular 1099-G aufgeführt.

Status der Steuererklärung

Sie müssen auch Ihren Anmeldestatus bestimmen. Dies ist wichtig, da es hilft zu bestimmen, wie viel Einkommensteuer Sie zahlen werden. Sie können einreichen als:

• Single: Sie reichen als alleinstehender Steuerzahler ein, wenn Sie nicht verheiratet sind und nicht als abhängig von den Steuererklärungen einer anderen Person geltend gemacht werden. Alleinstehende Steuerzahler haben für das Steuerjahr 2021 Anspruch auf einen Standardabzug von 12.550 $.
• Verheiratete gemeinsam veranlagt: Die meisten verheirateten Personen gehören zu dieser Kategorie. Dadurch können sie eine gemeinsame Steuererklärung abgeben. Wenn Sie unter dieser Kategorie einreichen, beträgt Ihr Standardabzug für das Steuerjahr 2021 25.100 $.
• Verheiratete getrennt anmelden: Ehepaare können auch jeweils ihre eigenen Steuererklärungen abgeben und nur ihre persönlichen Einkünfte, Abzüge und Gutschriften angeben. Der Standardabzug für Steuerzahler, die diesen Antrag stellen, beträgt 12.550 $ für das Steuerjahr 2021.

Steuerabzüge

Steuerabzüge sind wertvoll. Diese ziehen Sie von Ihrem verrechenbaren Jahresbruttoeinkommen ab und helfen so, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken. Je mehr Abzüge Sie in Ihrer Steuererklärung geltend machen, desto geringer sind Ihr zu versteuerndes Einkommen und die zu zahlenden Steuern. Stellen Sie nur sicher, dass Sie nur Abzüge geltend machen, auf die Sie gesetzlich Anspruch haben.

Der häufigste Abzug ist der Standardabzug. Dies ist der Geldbetrag, den Sie von Ihren Steuern abziehen können, wenn Sie keine anderen Abzüge angeben. Wenn Sie als alleinstehender Steuerzahler einreichen, beträgt der Standardabzug 12.550 USD für das Steuerjahr 2021. Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einreichen, beträgt Ihr Standardabzug für das Steuerjahr 2021 25.100 USD. Das bedeutet, dass Sie diesen Betrag von den Steuern abziehen können, die Sie schulden.

Es ist sinnvoll, den Regelabzug geltend zu machen, wenn dieser Betrag höher ist als die Gesamtsumme anderer Abzüge, die Sie geltend machen könnten. Einige Abzüge, die Sie geltend machen können, sind beispielsweise:

• Auf Ihre Hypothek gezahlte Zinsen
• Zinsen für Studentendarlehen
• Spenden für wohltätige Zwecke, die Sie getätigt haben
• Beiträge zu IRAs und Gesundheitssparkonten
• Ausgaben für Selbstständigkeit

Wenn Ihr Anmeldestatus ledig ist und diese anderen Abzüge mehr als 12.550 USD betragen, ist es sinnvoll, auf den Standardabzug zu verzichten und Ihre Abzüge in Ihren Steuererklärungen aufzulisten. Wenn diese Abzüge weniger als 12.550 $ betragen, ist es sinnvoller, sich für den Standardabzug zu entscheiden.

Steuergutschriften

Der dritte Abschnitt Ihrer Steuererklärung konzentriert sich auf Steuergutschriften. Diese unterscheiden sich in einem wichtigen Punkt von Abzügen:Während Abzüge Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren, werden Gutschriften direkt von Ihrer gesamten Steuerrechnung abgezogen.

Wenn Sie 12.000 $ an Steuern schulden und Anspruch auf eine Steuergutschrift von 5.000 $ haben, würde Ihre Steuerrechnung auf 7.000 $ sinken.

Es gibt verschiedene Steuergutschriften. Wenn Sie beispielsweise ein Kind adoptiert haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf die Adoptionssteuergutschrift. Dieses Guthaben kann bis zu 14.400 $ für jedes im Jahr 2021 adoptierte Kind betragen.

Wenn Sie ein unterhaltsberechtigtes Kind haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf die Kinderermäßigung. Gemäß dem amerikanischen Rettungsplan können alle arbeitenden Familien, die als Paar bis zu 150.000 USD oder als Alleinerziehende 112.500 USD verdienen, 3.000 USD pro Kind im Alter von 6 bis 17 Jahren und 3.600 USD pro Kind unter 6 Jahren erhalten. Besuchen Sie die Website des Weißen Hauses, um mehr über die aktualisierte Steuergutschrift für Kinder zu erfahren und wie Sie sich qualifizieren können.

Schließlich ist es an der Zeit, Ihre Rücksendung einzureichen. Sie können Ihre Steuererklärung auf viele Arten abgeben. Sie können sie natürlich auch an das IRS und Ihre Landesregierung schicken.

Sie können Ihre Steuerformulare auch online einreichen.

Was ist eine Steuererklärung?

Was ist, wenn Sie Ihre früheren Steuerinformationen einsehen müssen? Sie können dies tun, indem Sie beim IRS eine Steuererklärung anfordern.

Eine Steuererklärungsmitschrift ist eine Zusammenfassung Ihrer früheren Steuererklärungsinformationen, einschließlich Ihres angepassten Bruttoeinkommens, des Status der Einreichung und der von Ihnen geleisteten Steuerzahlungen.

Sie können jederzeit eine Steuerabschrift beim IRS anfordern, und die Behörde stellt Ihnen keine Gebühren dafür in Rechnung. Sie können Ihre Steuererklärung für das laufende Steuerjahr und die letzten 3 Jahre anfordern. Diese Abschriften können verwendet werden, um Ihr Einkommen nachzuweisen, wenn Sie eine Hypothek, ein Studentendarlehen oder eine andere Art von Darlehen beantragen.

Es gibt mehrere andere Arten von Steuerabschriften, die vom IRS bereitgestellt werden. Zusätzlich zum Steuererklärungsprotokoll sind die folgenden Beispiele für andere Steuerprotokolle:

• Steuerkontoauszug: Ähnlich wie bei der Abschrift der Steuererklärung zeigt diese Art der Abschrift Änderungen, die Sie vorgenommen haben, nachdem Sie Ihre ursprüngliche Steuererklärung eingereicht haben. Der Steuerkontoauszug ist für das laufende Steuerjahr und die vorangegangenen 10 Jahre verfügbar.
• Aufzeichnung des Kontoprotokolls: Dieser Transkripttyp kombiniert sowohl die Steuererklärungs- als auch die Steuerkontotranskripte in einem umfassenden Transkript. Der Kontoauszug ist sowohl für das laufende Steuerjahr als auch für die letzten 3 Jahre verfügbar.
• Lohn- und Einkommensübersicht: Diese Abschrift zeigt Informationen aus bestimmten Steuerdokumenten, einschließlich Ihres W-2, 1099, 1098 oder Formulars 5498. Die Lohn- und Einkommensabschrift ist auch für das laufende Steuerjahr und bis zu 10 Jahre davor verfügbar.
• Bestätigung des Nichteinreichungsschreibens: Dieses Dokument wird angefordert, wenn Sie im Vorjahr keine Steuererklärung abgegeben haben. Die Bestätigung des Nonfiling-Schreibens ist ein Beweis dafür, dass der IRS keine Aufzeichnungen über Ihre vorherige Steuererklärung hat. Der Brief ist für das laufende Steuerjahr und bis zu 3 Jahre davor verfügbar.

Warum Sie möglicherweise Steuern schulden

Wenn Sie Steuern schulden, liegt das daran, dass das ganze Jahr über nicht genügend Steuern auf das Einkommen gezahlt wurden. Dieses Einkommen kommt in Form von Anlageerträgen, Gehaltsschecks, Renten und sogar Stimulus-Checks.

Das 2017 verabschiedete Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz verlangte von den Menschen, ihr W-4-Formular zu aktualisieren. Wenn Sie Ihr W-4 nicht aktualisiert haben, wurden möglicherweise das ganze Jahr über weniger Steuern einbehalten.

Wenn Sie aufgrund der COVID-19-Pandemie Ihre Arbeit verloren haben und/oder arbeitslos geworden sind, müssen Sie möglicherweise Steuern auf Ihr Arbeitslosengeld zahlen.

Wann erhalte ich meine Steuerrückerstattung?

Ist Ihnen eine Rückerstattung vom IRS geschuldet? Es ist verständlich, dass Sie dieses Geld so schnell wie möglich erhalten möchten. Der IRS gibt an, dass es nach Erhalt Ihrer Steuererklärung im Allgemeinen etwa 3 Wochen dauert, bis die Agentur Ihre Rückerstattung per Post verschickt.

Wenn Sie möchten, dass Ihre Rückerstattung in weniger Tagen eintrifft, melden Sie sich für eine direkte Einzahlung beim IRS an. Die Agentur sagt, dass dies zu einer schnelleren Lieferung Ihrer Steuerrückerstattung führen wird.

Das Endergebnis

Es gibt einen Grund, warum Menschen den Steuertag im Allgemeinen fürchten:Das Ausfüllen Ihrer Steuererklärung macht keinen Spaß. Der Prozess ist jedoch nicht so anstrengend, wie Sie vielleicht denken. Wenn Sie Ihre persönlichen und finanziellen Informationen sammeln, bevor Sie mit dem Ausfüllen dieser Formulare beginnen – und je nachdem, wie kompliziert Ihre Finanzen sind – werden Sie feststellen, dass der Vorgang nicht länger als ein oder zwei Stunden dauern muss.

Wenn Sie weitere Informationen zu Einkommenssteuern, Steuerabzügen und den Vor- und Nachteilen verschiedener Anmeldestatus wünschen, sehen Sie sich die Bibliothek mit persönlichen Finanzgeschichten bei Rocket HQ℠ an. Es gibt viele Informationen, die Ihnen helfen, diese Herausforderungen zu meistern.

Besuchen Sie http://turbotax.intuit.com/lp/yoy/guarantees.jsp für TurboTax-Produktgarantien und andere wichtige Informationen. Das Angebot $0 Federal + $0 State + $0 To File ist für einfache Steuererklärungen nur mit TurboTax Free Edition verfügbar. Eine einfache Steuererklärung ist nur das Formular 1040 (ohne zusätzliche Zeitpläne) ODER das Formular 1040 + Einkommen aus Arbeitslosigkeit. Zu den abgedeckten Situationen gehören:W-2-Einkommen; Begrenzte Zins- und Dividendenerträge, die auf einem 1099-INT oder 1099-DIV gemeldet werden; Geltendmachung des Regelabzugs; Steuergutschrift für verdientes Einkommen (EIC); Kinderfreibeträge; Arbeitsloseneinkommen gemeldet auf einem 1099-G. Die tatsächlichen Preise werden zum Zeitpunkt der Drucklegung oder E-Datei festgelegt und können ohne Vorankündigung geändert werden. Geschäftsbedingungen, Funktionen, Verfügbarkeit, Preise, Gebühren, Service- und Supportoptionen können ohne Vorankündigung geändert werden. Intuit, TurboTax und TurboTax Online sind unter anderem eingetragene Warenzeichen und/oder Dienstleistungsmarken von Intuit Inc. in den Vereinigten Staaten und anderen Ländern.