Was sind Dividenden und wie funktionieren sie?

Egal, ob Sie ein aktiver Trader sind, der in die Tiefen des Marktes eintaucht, oder ein passiver Investor, der Wellen der Volatilität überwindet, Dividenden sind eine Möglichkeit, wie Ihre Investitionen in Ihrem Portfolio für Furore sorgen können.

Unabhängig davon, ob die Aktienkurse mit Marktveränderungen schwanken oder nicht, Dividenden sind eine weitere Möglichkeit, einen stetigen und stabilen Kapitalertragsstrom zu generieren. Aber was sind Dividenden und wie funktionieren sie? Es gibt viele Arten von Investitionen , warum also in Dividendenaktien investieren?

Lassen Sie uns herausfinden, ob Dividendeninvestitionen für Sie sinnvoll sind.

Was ist eine Dividende?

Dividenden beziehen sich auf einen Teil des Gewinns eines Unternehmens, der an berechtigte Aktieninhaber pro Aktie gezahlt wird und Anlegern in der Regel in regelmäßigen Abständen (z. B. vierteljährlich) angeboten wird.

Mit anderen Worten, für jede Aktie, die Sie von einer Dividendenaktie besitzen, erhalten Sie eine Dividendenzahlung, sobald eine ausgegeben wird. Sie können Anlageerträge generieren, indem Sie in einzelne Aktien investieren, die Dividenden zahlen, sowie in Dividendenfonds, wie viele Investmentfonds oder ETFs . Denken Sie daran, dass Dividenden bei einer diversifizierten, festverzinslichen Anlage eine Rolle spielen können Portfolio sind Zahlungen für Dividendenaktien nicht garantiert und der gezahlte Betrag kann schwanken.

Wie funktionieren Dividenden?

Wenn Sie Aktien von Unternehmen besitzen, die eine Dividende zahlen, können Sie eine Dividendenzahlung erhalten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass nicht alle Unternehmen Dividenden anbieten. Solange sich das Unternehmen verpflichtet, kontinuierlich eine Dividende zu zahlen, erhalten Sie jedes Jahr Dividenden. Eine ordentliche Dividende bezieht sich auf eine regelmäßig geplante Zahlung eines Unternehmens an seine Aktionäre.

So funktioniert es:Nehmen wir an, Sie kaufen 200 Aktien eines Unternehmens zu einem Aktienpreis von je 5 $ – das sind insgesamt 1.000 $ investiert. Jede Aktie zahlt Ihnen vierteljährlich 0,50 USD an Dividenden. Sie würden über ein Jahr Dividendenzahlungen in Höhe von 400 $ erhalten.

Sie können mit Ihren Dividendenerträgen machen, was Sie wollen, z. B. sie wieder in mehr Aktien reinvestieren, oder Sie können das erhaltene Geld ausgeben oder sparen.

Arten von Dividenden

Auch wenn wir gesagt haben, dass nicht alle Unternehmen Dividenden zahlen, tun dies etwa drei Viertel der Unternehmen im S&P 500 Index, und sie können dies auf verschiedene Arten tun. Werfen wir einen Blick auf einige Arten von Dividenden.

Aktiendividenden

Aktiendividenden sind Dividenden, die über zusätzliche Aktien eines Unternehmens gezahlt werden – das heißt, das Unternehmen würde Ihnen zusätzliche Aktien geben.

Bardividenden

Als beliebteste Dividendenform sind Bardividenden eingezahlte Dividenden – Sie haben es erraten! — Bargeld. Das Geld wird in der Regel direkt auf Ihr Investmentkonto eingezahlt, wo es abgehoben oder reinvestiert werden kann.

Sonderdividenden

Sonderdividenden sind im Gegensatz zu regulären Dividenden keine wiederkehrenden Dividenden. Unternehmen können sie einzeln neben regulären Dividenden ausgeben. Diese Sonderzahlungen für Stammaktionäre sind in der Regel größer und treten normalerweise auf, wenn ein Unternehmen kürzlich außergewöhnlich starke Gewinne gemeldet hat oder durch einen Verkauf oder ein anderes Ereignis einen großen Glücksfall erzielt hat – eine Art Bonuszahlung.

Wenn Sie Vorzugsaktien besitzen, funktionieren Dividenden etwas anders. Vorzugsdividendenaktien funktionieren ähnlich wie Anleihen. Sie geben regelmäßige Dividendenzahlungen mit festen Beträgen aus, was bedeutet, dass die Anleger genau wissen, wie viel sie jedes Jahr an Dividendenerträgen verdienen werden. Wenn ein Unternehmen überschüssige Gewinne durch Dividenden ausschüttet, erhalten Inhaber von Vorzugsaktien zuerst Zahlungen vor Stammaktionären.

Immobiliendividenden

Eine Immobiliendividende bedeutet, dass ein Unternehmen Ihnen Eigentum anstelle von Bargeld oder Zahlungsmitteläquivalenten gibt. Ein Unternehmen kann Ihnen beispielsweise Immobilien oder andere physische Vermögenswerte überlassen.

Liquidierende Dividenden

Wenn ein Dividenden zahlendes Unternehmen geschlossen oder teilweise liquidiert wird, kann es sich dafür entscheiden, Bargeld oder andere Vermögenswerte an die Aktionäre auszuschütten. Dies wird als Liquidationsdividende bezeichnet.

Scrip-Dividenden

Eine Aktiendividende bezieht sich auf ein Unternehmen, das seinen Aktionären die Wahl lässt, eine Dividende entweder in bar oder in Aktien des Unternehmens zu erhalten. Überlegen Sie, was Sie bevorzugen würden:Möchten Sie lieber eine Bardividende oder mehr Aktien des Unternehmens erhalten? Es ist eine gute Idee, dies im Hinterkopf zu behalten, damit Sie basierend auf Ihren individuellen Zielen die richtige Entscheidung treffen können.

4 wichtige Termine für Dividenden

Bei Dividenden sind vier Hauptdaten zu beachten:das Deklarationsdatum, das Ex-Dividende-Datum, das Nachweisdatum und das Auszahlungsdatum. Gehen wir diese im Detail durch.

Erklärungsdatum

Das Erklärungsdatum oder Ankündigungsdatum ist leicht zu verstehen. Es ist das Datum, an dem der Vorstand eines Unternehmens genehmigt oder erklärt, dass Dividendenzahlungen an die Aktionäre gehen werden.

Unternehmen müssen eine Vielzahl von Faktoren beachten, bevor sie das Datum für Dividendenzahlungen auswählen, die an die Aktionäre gehen, einschließlich einbehaltener Gewinne, die historische Gewinne eines Unternehmens sind, abzüglich aller in der Vergangenheit gezahlten Dividenden.

Ex-Dividende-Datum

Das Ex-Dividende-Datum oder Ex-Datum ist für die Aktionäre sehr wichtig zu verstehen, da es bestimmt, wer berechtigt ist, Dividenden zu erhalten. Wenn Sie bis zum Ex-Datum eine Aktie besitzen, sind Sie qualifiziert, die Zahlung zu erhalten. Aber wenn Sie eine Dividendenaktie am oder nach dem Ex-Tag kaufen, haben Sie keinen Anspruch auf die Dividendenzahlung. Und wenn Sie die Aktie am Ex-Datum besitzen, sie aber vor dem Zahlungsdatum verkaufen, erhalten Sie trotzdem die Dividende.

Aufnahmedatum

Das Stichtag bezieht sich auf das letzte Datum, an dem Sie als Aktionär in den Büchern eines Unternehmens geführt werden müssen, um die Dividende zu erhalten. Das Unternehmen legt dieses Datum als letztes Datum fest, an dem die Aktionäre berechtigt sind, eine bevorstehende Dividendenausschüttung zu erhalten.

Zahlungsdatum

Dieses Datum gefällt den meisten Aktionären wahrscheinlich am besten:Das Zahlungsdatum signalisiert das Datum, an dem berechtigte Aktionäre von Unternehmen bezahlt werden.

Wie werden Dividenden bestimmt und wie oft werden sie gezahlt?

Wie viel, wann und wie oft Dividenden gezahlt werden, entscheidet der Vorstand eines Unternehmens. Boards entwickeln Dividendenausschüttungsrichtlinien auf der Grundlage von Faktoren wie prognostiziertem Wachstum, Einkommensstabilität, Reinvestitionsmöglichkeiten und Richtlinien der Wettbewerber.

Unternehmen entscheiden sich oft dafür, Dividenden monatlich, vierteljährlich oder jährlich auszuschütten. Nachdem eine Dividendenausschüttung vom Vorstand genehmigt wurde , Unternehmen geben die Dividende, ihre Höhe, das Ex-Dividende-Datum und das Zahlungsdatum an die Aktionäre am Erklärungstag bekannt. Aktionäre müssen dies genehmigen, bevor Zahlungen geleistet werden können.

Warum zahlen Unternehmen Dividenden?

Dividenden können Unternehmen dabei helfen, Vertrauen bei den Aktionären aufzubauen, da sie ein positives Zeichen für finanzielle Gesundheit sind. Dividenden zeigen, dass das Unternehmen über die Mittel verfügt, Gewinne mit Investoren zu teilen, anstatt das Geld wieder in das Unternehmen stecken zu müssen. Etablierte Unternehmen zahlen eher Dividenden als weniger ausgereifte, wachstumsstarke Unternehmen (wie Start-ups), die auf die Reinvestition von Kapital angewiesen sind.

Warum in Dividendenaktien investieren?

Während einige Dividenden als eine Möglichkeit für Rentner betrachten, den Markt als Einkommensquelle zu nutzen, können Dividendenaktien auch ein Vermögenswert für jeden Anleger sein, den er als Teil eines diversifizierten Portfolios in Betracht ziehen sollte. Obwohl Ihnen eine Dividendenausschüttung nicht garantiert ist, da dies letztendlich vom Unternehmen abhängt, können Dividenden neben der Abhängigkeit von Kapitalgewinnen eine zusätzliche Möglichkeit sein, an der Börse Gewinne zu erzielen, da Dividenden reinvestiert werden können —  manuell oder über ein Dividenden-Reinvestitionsprogramm (DRIP) .

So bewerten Sie Dividenden

Bevor Sie in eine Dividendenaktie, einen Investmentfonds oder einen ETF investieren, sollten Sie einige Faktoren untersuchen .

• Dividendenhistorie. Beginnen Sie damit, wie lange ein Unternehmen Dividendenausschüttungen vorgenommen hat und ob der Betrag pro Aktie im Laufe der Zeit gestiegen ist – ein Zeichen finanzieller Stärke –, indem Sie die Kennzahl Dividende pro Aktie (DPS) überprüfen.

Profi-Tipp:Suchen Sie nach den Dividendenaristokraten oder Aktien, die die Dividenden seit 25 oder mehr Jahren in Folge erhöht haben. Dies könnte auf eine starke finanzielle Lage hinweisen und darauf, dass sie eher weiterhin regelmäßige (und steigende) Dividenden zahlen werden.

• Dividendenrendite. Dies ist eine Kennzahl, die verwendet wird, um mehrere Dividendenaktien zu vergleichen. Er misst in Prozent, wie viel ein Unternehmen im Verhältnis zu seinem Aktienkurs an Dividenden ausschüttet.

Berechnen Sie dies, indem Sie die jährliche Dividende durch den Preis dividieren. Auch wenn hohe Dividendenrenditen (4 % oder mehr) attraktiv klingen mögen, ist es eine gute Idee, Aktien mit diesen Renditen zusätzlich zu recherchieren, da sie möglicherweise nicht nachhaltig sind.

• Ausschüttungsquote. Diese Zahl gibt an, wie viel vom Gewinn eines Unternehmens an die Aktionäre ausgezahlt wird. Wenn ein Unternehmen fast 100 % seines Gewinns ausschüttet, ist seine Dividende wahrscheinlich nicht nachhaltig und wird einem schwierigen Geschäftsjahr nicht standhalten können. Ausschüttungsquoten von 80 % oder weniger sind in der Regel langfristig nachhaltiger. Ausschüttungsquoten und Dividendenrenditen finden Sie bei Ally Invest .
• Dividendensteuersatz. Der qualifizierte Steuersatz beträgt 0 %, 15 % oder 20 %, abhängig von Ihrem zu versteuernden Einkommen und dem Anmeldestatus. (Achten Sie auf Steuern auf unverdientes Einkommen, qualifizierte Dividenden, Kapitalgewinne und das finanzielle Verhältnis von Dividendenaktien in Bezug auf Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihren Zeithorizont.)

Was können Sie von Ally Invest erwarten?

Der Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) von Ally Invest ist ein Programm, das es Bardividenden ermöglicht, automatisch zusätzliche ganze oder Bruchteile Ihrer Investition zu kaufen. Sie können langfristig Lagerbestände aufbauen, ohne Provisionsgebühren zu zahlen.

Als Ally Invest-Kunde können Sie sich online über Ihre Kontoeinstellungen für unser Dividenden-Reinvestitionsprogramm anmelden.

Dividende und Eroberung

Wenn der Aktienmarkt auf Hochtouren surft oder wenn Volatilität herrscht trübt das Wasser, Dividenden können eine zusätzliche Einnahmequelle sein. Bardividenden oder Aktienzahlungen sind zwar nie garantiert, können aber dazu beitragen, Ihr Portfolio zu stärken und Ihnen mehr Kapital zur Verfügung zu stellen, das Sie investieren oder nach Belieben verwenden können.

Bringen Sie Ihr Portfolio mit Dividendenaktien in Schwung.

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