15 beliebte Aktien, die Dividenden zahlen (und wie man in sie investiert)

Auch wenn Apps die Art und Weise, wie wir investieren, verändern, jeder kommt immer noch auf seine eigene art an die börse. Einige Anleger ziehen es vor, Aktien zu kaufen, von denen sie glauben, dass sie die höchste Chance auf Wertsteigerung haben.

Andere bevorzugen Aktien, die regelmäßige Erträge in Form von Bardividenden bieten. Eigentlich, manche Leute entwickeln ihre gesamte Anlagestrategie um die Dividendenzahlungen herum, die manche Unternehmen ihren Anlegern anbieten.

Hier ist, was Sie über Dividendenaktien wissen müssen, um zu sehen, ob sie für Ihre finanziellen Ziele geeignet sind:sowie einige der beliebten Dividendenaktienoptionen da draußen.

In diesem Artikel

• Was sind Dividendenaktien?
• Wie sich Dividenden auszahlen
• Dividendenaktien vs. Dividendenfonds
• Dividenden und Steuern
• Wie man in Dividendenaktien investiert
• 15 beliebte Aktien, die Dividenden zahlen
• Häufig gestellte Fragen
• Endeffekt

Was sind Dividendenaktien?

Einfach gesagt, Dividendenaktien sind Aktien, die Dividenden zahlen. Aber was ist eine Dividende? Es ist eine Geldausschüttung aus den Gewinnen des Unternehmens, die an seine Aktionäre geschickt wird, um sie für den Besitz der Aktie zu belohnen. Unternehmen können Dividenden zahlen, wenn sie Überschüsse haben, die sie nicht in das Unternehmen selbst reinvestieren möchten. Viele Unternehmen tun dies vierteljährlich, aber auch monatliche Dividenden oder ein anderer Zeitplan für Dividendenzahlungen sind möglich.

Die Leute mögen Dividendenaktien oft, weil sie es als Zeichen der Stärke ansehen, dass ein Unternehmen über den Cashflow verfügt, um eine Auszahlung an seine Aktionäre zu leisten. Einige Aktionäre verfolgen eine Strategie, diese Dividenden zu reinvestieren, um mehr Aktien der Aktie zu kaufen. ihre Gesamtinvestition erhöhen.

Unternehmen können diese Strategie unterstützen, indem sie einen Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) anbieten. bei dem Sie Aktien über das Unternehmen kaufen und alle ausgezahlten Dividenden automatisch in weitere Unternehmensaktien reinvestieren. Brokerfirmen können Ihnen auch ermöglichen, Ihre Dividenden automatisch zu reinvestieren, ohne den offiziellen DRIP eines Unternehmens durchlaufen zu müssen.

Andere Dividendeninvestoren nutzen die Zahlung regelmäßiger Dividenden als eine Form des passiven Einkommens, um ihren Ruhestand oder andere Bedürfnisse zu finanzieren. In diesen Fällen, sie reinvestieren die Dividendenerträge nicht in dieselbe Aktie, aber stattdessen auf ihre Brokerkonten einzahlen. In anderen Fällen, Rentner können sich einfach dafür entscheiden, einen jährlichen Dividendenscheck zu erhalten, zum Beispiel.

Wie sich Dividenden auszahlen

Wenn Sie an Dividenden interessiert sind, Es ist wichtig, drei Daten zu verstehen:Aufnahmedatum, Ex-Dividende-Datum, und Dividendenausschüttungsdatum. Das Unternehmen legt den Nachweisstichtag und den Dividendenausschüttungstag fest. Dann verwendet die Börse, an der das Unternehmen notiert ist, diesen Nachweisstichtag, um ein Ex-Dividende-Datum zu erstellen. In der Regel ist es der Werktag vor dem Record Date.

Dies ist wichtig, denn solange Sie die Aktie vor dem Ex-Dividende-Datum besessen haben, Sie erhalten diese Dividendenzahlung als Aktionär. Sie können die Aktie sogar am oder nach dem Ex-Dividende-Datum verkaufen, aber bevor das Unternehmen die Dividende auszahlt, und trotzdem die Zahlung erhalten.

Nehmen wir an, Sie besitzen am 1. Januar 100 Aktien von AT&T. 2021. AT&T hat am 11. Dezember eine Dividende von 52 Cent pro Aktie angekündigt. 2020, mit Ex-Dividendedatum 8. Januar 2021. Da Sie die AT&T-Aktie vor dem Ex-Dividende-Datum besitzen, Sie erhalten die Dividendenzahlung am Ausschüttungsstichtag 1. Februar 2021. 100 Aktien führen zu einer Dividendenzahlung von 52 USD.

Dividendenaktien vs. Dividendenfonds

Dividendenaktien sind nicht Ihre einzige Möglichkeit, Dividenden zu verdienen. Es gibt auch Dividendenfonds. Dies sind Investmentfonds, die Dividendenaktien halten. Zum Beispiel, einige Real Estate Investment Trusts (REITs) erzielen Einnahmen aus Mietzahlungen. Sie können einen Teil ihrer Einnahmen in Form von Dividenden auszahlen. Dividendenorientierte ETFs (Exchange Traded Funds) existieren ebenfalls und können den ganzen Tag über gehandelt werden, im Gegensatz zu Investmentfonds. Indexfonds können auch Aktien von Unternehmen halten, die Dividenden zahlen.

Dividendenfonds und ETFs zahlen die erhaltenen Dividenden an ihre Fondsinhaber aus, und sie können helfen, wenn Sie ein diversifiziertes Portfolio anstreben. Auf der Unterseite, jemand muss diese Mittel verwalten. Die Verwaltung dieser Mittel führt zu Ausgaben, was die Gesamtrendite, die Sie auf die eine oder andere Weise erhalten, verringert.

Wenn Sie Dividenden in Ihre Anlagestrategie integrieren möchten, Es gibt einige wichtige Unterschiede zwischen dem Kauf einzelner Aktien und Fonds.

Dividendenaktien

• Sie entscheiden, in welche Unternehmen Sie investieren, um sie zu verwalten, wenn Sie Dividenden erhalten
• Sie erhalten Einkommenszahlungen
• Sie müssen im erhaltenen Jahr Steuern auf Dividenden zahlen, sofern sie nicht auf einem steuerbegünstigten Konto geführt werden
• Ihre Dividenden sind nicht garantiert

Dividendenfonds

• Sie können in eine diversifizierte Reihe von Dividendenaktien investieren
• Sie lassen erfahrene Manager Entscheidungen über Dividendenaktien treffen
• Ihre Renditen werden reduziert, weil Dividendenfonds mit Kosten verbunden sind, um sie zu verwalten
• Ihre steuerliche Behandlung Ihrer Dividenden kann je nachdem, wie der Fonds Aktien kauft und verkauft, variieren

Dividenden und Steuern

Wie bei den meisten Einkommensarten Dividenden sind in der Regel steuerpflichtig. Der genaue Steuersatz, den Sie zahlen, hängt von Ihrem Gesamteinkommen und der Art der Dividende ab, die Sie erhalten.

Qualifizierte Dividenden, oder Dividenden aus Aktien, die Sie mindestens 61 der 121 Tage des Zeitraums, der 60 Tage vor dem Ex-Tag des Wertpapiers beginnt, ungesichert gehalten haben, können nur den niedrigeren Kapitalertragsteuersätzen unterliegen. Aktien, die den Test nicht bestehen, gelten als ordentliche Dividenden und erfordern die Zahlung der höheren ordentlichen Einkommensteuersätze.

Gott sei Dank, Ihr Broker sollte Ihnen am Ende des Jahres einen 1099-DIV zusenden, in dem Ihre Dividendenzahlungen aufgeführt sind und ob es sich um qualifizierte oder normale Dividenden handelt. Wenn Sie REITs für Immobilieninvestitionen verwenden, Beachten Sie, dass die Dividenden, die diese Fonds ausschütten, der Besteuerung zu den üblichen Einkommensteuersätzen unterliegen können. Dies sind in der Regel höhere Steuersätze, als Sie auf qualifizierte Dividenden aus anderen Anlagen zahlen.

Sie können die Zahlung von Steuern auf Dividendenzahlungen vermeiden oder verzögern, wenn Sie Ihre Dividenden ausschüttenden Anlagen auf einem steuerbegünstigten Konto halten. Traditionelle IRAs und 401(k)s besteuern Dividendenzahlungen nicht, wenn Sie sie auf dem Konto erhalten, und verzögern stattdessen die Besteuerung dieser Einkünfte, bis Sie das Geld abheben. Wenn Sie das Geld vom Konto abheben, es wird mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert.

Roth IRAs und Roth 401(k)s besteuern Dividendenzahlungen überhaupt nicht, da Sie die anfänglichen Mittel nach Steuern auf das Konto eingezahlt haben. Anrechnungsfähige Bezüge von Roth Vorsorgekonten nach Alter 59 1/2 sind steuerfrei.

Wie man in Dividendenaktien investiert

Um herauszufinden, wie man in Dividendenaktien investiert, braucht es Zeit und Recherche. Beginnen Sie damit, zu entscheiden, welche Ziele Sie bei der Investition in Dividendenaktien haben. Wenn Sie Ihre Ziele verstanden haben, Sie können mit der Bewertung von Investitionen beginnen, die diesen Zielen entsprechen könnten.

Die Verwendung der technischen Analyse kann eine wertvolle Möglichkeit sein, Dividendenaktien zu identifizieren und zu bewerten. Um dies zu tun, Sie müssen einige wichtige Metriken und Begriffe verstehen. Helfen, Im Folgenden haben wir einige wichtige Begriffe kurz definiert.

Zwei Begriffe zu Beginn, die in der Liste der beliebten Dividendenaktien unten aufgeführt sind, sind:

• Dividende :Eine Zahlung von einem Unternehmen an die Ausschüttungsgewinne der Aktionäre. Der letzte Dividendenzahlungsbetrag für die betreffende Aktie ist in der folgenden Tabelle enthalten.
• Dividendenrendite: Dividenden über ein Jahr geteilt durch den Aktienkurs. Eine „gute“ Dividendenrendite hängt von Ihren persönlichen Zielen ab, das Risiko der Investition, und viele andere Faktoren, Vielleicht möchten Sie also über eine hohe Dividendenrendite hinausschauen.

Zu den fortgeschritteneren Terminologien, die Sie vielleicht lernen möchten, gehören:

• Dividendenausschüttungsquote (auch bekannt als Ausschüttungsquote): Gezahlte Dividenden pro Aktie geteilt durch den Gewinn pro Aktie
• Gesamtrendite: Umfasst alle Formen der Rückgabe an die Aktionäre, wie Preissteigerungen, Dividenden, und Zinsen ausgezahlt
• EPS: Steht für den Gewinn je Aktie und wird gemessen, indem der Gewinn eines Unternehmens durch seine gesamten ausstehenden Aktien geteilt wird
• KGV: Steht für das Kurs-Gewinn-Verhältnis und wird gemessen, indem der Aktienkurs eines Unternehmens durch das Ergebnis je Aktie geteilt wird

Um Aktien zu finden, die zu Ihren Zielen passen, erwägen Sie die Verwendung eines Investment-Screener-Tools, wie finviz. Sie können Screener verwenden, um Aktien mit bestimmten Dividendenrenditen zu finden, KGV, EPS, und mehr. Nachdem Sie potenzielle Aktien identifiziert haben, in die Sie investieren möchten, Entscheiden Sie, wie viel von jeder Aktie Sie Ihrem Portfolio hinzufügen möchten, um Ihre Dividendeninvestitionsziele zu erreichen.

Sie können eine Anlage-App verwenden, wie Stash, um die gewünschten Dividendenaktien zu kaufen. Stash ist hilfreich, da es Ihnen ermöglicht, Bruchteile von Aktien zu kaufen, wenn Sie aufgrund eines hohen Aktienkurses nicht genug Bargeld haben, um eine ganze Aktie zu kaufen. ¹ Sie können auch automatisierte wiederkehrende Investitionen einrichten, wenn Sie Ihre Dividendenbestandsposition im Laufe der Zeit erhöhen möchten.

15 beliebte Aktien, die Dividenden zahlen

Dividendenaktieninvestoren haben einige Begriffe geprägt, um Unternehmen zu kategorisieren, die bestimmte Leistungen in Bezug auf ihre Bewertung und Dividendenbilanz erbracht haben. Diese beinhalten:

• Dividendenkönige :Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung (der Gesamtmarktwert aller Aktien des Unternehmens) von mindestens 3 Milliarden US-Dollar, die ihre Dividendenzahlungen jedes der letzten 50 Jahre erhöht haben
• Dividendenaristokraten :S&P-500-Unternehmen, die ihre Dividenden in jedem der letzten 25 Jahre unbedingt erhöht haben

Sie werden oft sehen, dass Leute über Könige und Aristokraten sprechen, wenn es um Dividendeninvestitionen geht. Aber nicht nur Aktien mit den höchsten Dividenden werden untersucht. Nachfolgend finden Sie eine Liste von 15 beliebten Aktien, die Dividenden ausschütten, um Ihnen bei der Suche nach Dividendenaktien zu helfen. In Anbetracht dieser unter anderem, die zu Ihren Zielen passen, könnte Ihnen helfen, Dividendenaktien zu finden, in die Sie investieren möchten.

Gesellschaft Symbol Dividendenkönig oder Aristokrat? Dividende Dividendenrendite Altria Group MO Dividendenkönig 3,44 USD 7,27% Apple AAPL Nein 0,82 USD 0,61% AT&T T Dividendenaristokrat 2,08 USD 6,65 % BP BP Nein 1,26 USD 5,08% Carlisle Companies, Inc. CSL Nein 2,10 USD 1,11% Chevron Corp. CVX Dividendenaristokrat 5,16 USD 5,05% Coca-Cola Co KO Dividendenkönig 1,68 USD 3,11 % International Business Machines Corp IBM Dividendenaristokrat 6,52 USD 4,56% Johnson &Johnson JNJ Dividendenkönig 4,24 USD 2,57% Microsoft Corp MSFT Nein 2,24 USD 0,86 % Pfizer Inc PFE Nein 1,56 4,05 % Procter &Gamble Co PG Dividendenkönig 3,48 USD 2,62% US Bancorp USB Nein 1,68 USD 2,89 % Verizon VZ Nein 2,51 USD 4,40 % WP Carey Inc WPC Nein 4,19 USD 5,69 %

Alle Preise und Zahlen entsprechen dem Stand vom 26. April. 2021.

Häufig gestellte Fragen

Wie verdiene ich 500 US-Dollar pro Monat an Dividenden?

Wenn Sie jeden Monat 500 US-Dollar erhalten möchten, Sie müssten genug Dividendenaktien besitzen, um mindestens eine zu haben, die in jedem Monat des Jahres Dividenden ausschüttet. Sobald Sie diese Aktienliste identifiziert haben, dann ist es eine Frage der grundlegenden Mathematik und des Kaufs der richtigen Anzahl von Aktien.

Zuerst, Schauen Sie sich die Dividendenausschüttungen in einem bestimmten Monat an. Nehmen Sie dann 500 US-Dollar und dividieren Sie sie durch die Dividendenausschüttung, um die Anzahl der Aktien dieser Aktie zu ermitteln, die Sie benötigen, um die Dividende von 500 US-Dollar in diesem Monat zu verdienen. So viele Aktien müssten Sie kaufen. Sie müssen diesen Vorgang für jeden Monat des Jahres wiederholen.

Sind Dividendeninvestitionen eine gute Strategie?

Dividendeninvestitionen können eine gute Strategie sein, wenn sie zu Ihren persönlichen Finanzzielen passen. Einige Leute können Dividenden reinvestieren, um ihr Portfolio zu vergrößern, während andere Dividendenzahlungen als Einkommen verwenden.

Jedoch, alle investieren, einschließlich Dividendeninvestitionen, kommt mit Risiken. Unternehmen sind nicht gezwungen, Dividenden auszuschütten und können ihre Dividendenausschüttung jederzeit einstellen. Wenn Sie sich auf diese Dividenden als Einkommen verlassen, dies könnte ein erhebliches Risiko für Ihre Anlagestrategie oder finanzielle Situation darstellen.

Wie lange muss man eine Aktie halten, um die Dividende zu erhalten?

Herauszufinden, ob Sie eine Dividende von einer Aktie erhalten sollten, ist einfach. Wenn ein Unternehmen ein Dividendendatum ankündigt, es setzt ein Rekorddatum. Dann verwendet die Börse, an der die Aktie gehandelt wird, diesen Stichtag, um ein Ex-Dividende-Datum festzulegen. Der Ex-Dividende-Tag liegt in der Regel einen Werktag vor dem Record Date.

Um eine Dividendenzahlung aus dem Besitz der Aktie zu erhalten, Sie müssen es vor dem Ex-Dividende-Datum halten. Wenn Sie die Aktie am Ex-Dividende-Tag kaufen, Sie erhalten die aktuelle Dividendenzahlung nicht. Jedoch, Sie sollten künftige Dividendenzahlungen erhalten, solange Sie noch vor dem nächsten Ex-Dividende-Tag Aktionär sind.

Endeffekt

Es kann schwierig sein, herauszufinden, wie man Geld genau anlegt, wenn Sie so viele Optionen zur Auswahl haben. Ob Kurz- oder Langzeitinvestoren, Menschen, die auf der Suche nach einem Einkommensstrom sind, können ihre Optionen einschränken, wenn sie sich entscheiden, in Dividendenaktien oder Dividendenfonds zu investieren.

Bevor Sie sich entscheiden, ein Einkommensinvestor zu werden und in Dividendenaktien einzusteigen, Stellen Sie sicher, dass sie Ihnen helfen, Ihre Anlageziele zu erreichen. Wenn sie es tun, Nehmen Sie sich dann die Zeit, die besten Dividendenaktien oder -fonds für diese spezifischen Ziele zu recherchieren.