Was ist ein REIT?

Die Investition in Immobilien kann eine attraktive Möglichkeit sein, Ihr Geld für Sie einzusetzen – aber was ist, wenn Sie nicht genug Geld haben, um eine Immobilie direkt zu kaufen? Eine Möglichkeit, ohne großen Kapitalanteil in Immobilien zu investieren, besteht darin, Aktien eines Immobilienfonds zu kaufen. oder REIT.

Was ist ein Real Estate Investment Trust (REIT)?

Ein Real Estate Investment Trust (REIT) ist ein Unternehmen, das Eigentümer, finanziert oder verwaltet Liegenschaften, die Erträge erwirtschaften. Dieses Einkommen kann aus Hypothekenzahlungen stammen, zum Beispiel, oder die Mieten, die die Mieter der Immobilien zahlen. Viele REITs sind auf eine bestimmte Immobilienart spezialisiert, aber andere haben vielfältigere Portfolios.

Mit einem REIT, Sie haben Zugang zu Immobilieninvestitionsmöglichkeiten, ohne dass Sie einen erheblichen Betrag benötigen, um tatsächlich Immobilien zu kaufen oder sich in einen Immobilieninvestmentclub einzukaufen.

Es gibt börsennotierte und nicht börsennotierte REITs, aber die Mehrheit wird öffentlich gehandelt. Wie jede andere Aktie, Aktien öffentlich gehandelter REITs können an den wichtigsten Börsen gekauft und verkauft werden.

Im Wesentlichen, ein REIT von seinem Immobilienbestand profitiert, Und Sie, als Aktionär, haben auch die Chance zu profitieren. Wenn der Aktienkurs des REITs steigt, es ist möglich, den Kapitalzuwachs zu nutzen, zusätzlich zum Erhalt von Dividendenzahlungen.

Wie funktioniert ein REIT?

Um als REIT zu gelten, ein Unternehmen muss bestimmte Kriterien erfüllen:

• Mindestens 75 Prozent des Unternehmensvermögens müssen in Immobilien investiert sein.
• Mindestens 75 Prozent des Bruttoeinkommens des Unternehmens müssen aus Hypothekenzinsen stammen, Verkauf von Immobilien oder von Immobilien erhaltene Mieten.
• Die Gesellschaft muss als Kapitalgesellschaft besteuert und von Treuhändern oder einem Vorstand geführt werden.
• Es müssen mindestens 100 Aktionäre vorhanden sein, und höchstens 50 Prozent der Aktien dürfen von fünf oder weniger Personen gehalten werden.
• Mindestens 90 Prozent des steuerpflichtigen Einkommens eines REITs müssen jedes Jahr als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet werden.

Arten von REITs

Es gibt zwei Haupttypen von öffentlich gehandelten REITs:

• Aktien-REITs – Equity-REITs werden oft einfach als REITs bezeichnet. Diese REITs besitzen tatsächlich Immobilien, die Erträge erwirtschaften, wie Mehrfamilienhäuser, Geschäftsgebäude und andere Arten von Immobilien, wie Lagermöglichkeiten. Sie besitzen diese Vermögenswerte und verdienen Geld, wenn ihre Mieter Miete zahlen, oder wenn sie Immobilien mit Gewinn verkaufen.
• mREITs – Anstatt Immobilien zu kaufen und Miete zu verlangen, mREITs (oder Hypotheken-REITs) bieten Finanzierungen für Immobilien. Sie könnten Hypotheken kaufen, oder sie sogar hervorbringen, oder hypothekenbesicherte Wertpapiere kaufen. Die Einnahmen für diese Art von REIT stammen aus den Zinsen dieser Hypotheken.

Zusätzlich, es gibt öffentliche, nicht börsennotierte REITs, die nicht an Börsen gehandelt werden, obwohl sie bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert sind.

Es gibt auch private REITs, die nicht bei der SEC registriert sind und ohne Umtausch gekauft werden können. Jedoch, diese könnten weniger liquide und transparenter sein als öffentliche REITs, Sie sind also mit einem gewissen Risiko verbunden.

Zusammen mit dem Austauschstatus, ein REIT kann in die folgenden Immobiliensektoren fallen:

• Daten Center
• Diversifiziert (oder eine Kombination von Eigenschaften)
• Gesundheitspflege
• Industrie (z. B. Lager)
• Infrastruktur (z.B. Energieleitungen)
• Unterkunft
• Hypothek (mREIT)
• Büro
• Wohn
• Einzelhandel
• Selfstorage
• Spezialität (z.B. Kasinos)
• Holzland

So investieren Sie in REITs

Die Investition in REITs ist ziemlich einfach, vor allem, wenn Sie sich auf börsennotierte Unternehmen konzentrieren. In diesem Fall, Alles, was Sie wissen müssen, ist das Ticker-Symbol. Sie können dann zu Ihrem Broker gehen und Aktien kaufen, eine Bestellung aufgeben, wie Sie es für jede andere Aktie tun würden. Sie können auch Anteile an REIT-Fonds kaufen.

Darüber hinaus, Möglicherweise können Sie einen Teil Ihres regulären 401(k)-Beitrags einem REIT zuweisen. Während einzelne Aktien normalerweise nicht in einem 401(k) enthalten sind, REITs können hinzugefügt werden, wenn Ihr Administrator dies zulässt.

Wie bei jeder Investition Denken Sie daran, dass REITs ein gewisses Risiko haben, und sie waren zu Beginn der Pandemie erheblich betroffen. Um Fehltritte zu vermeiden, Achten Sie darauf, jede Gelegenheit sorgfältig zu analysieren, und versuchen Sie, sich von einer „one-size-fits-all“-Strategie fernzuhalten.

Haben REITs eine gute Erfolgsbilanz?

Im Allgemeinen, REITs haben eine relativ gute Erfolgsbilanz.

Der FTSE Nareit All Equity REITs Index verzeichnete über den 40-Jahres-Zeitraum bis Juni 2019 annualisierte Renditen von etwa 12 Prozent. nach Nareit, ein Verband, der REITs vertritt. Im Vergleich, der S&P 500 sieht in der Vergangenheit annualisierte Renditen von fast 10 Prozent. Während einige Indizes wie der Russell 2000 Small-Cap, übertreffen REITs über kürzere Zeiträume, REITs neigen dazu, langfristig eine bessere Leistung zu erzielen.

Es ist wichtig zu beachten, jedoch, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie dafür ist, dass REITs auch in Zukunft gut abschneiden werden.

Abhängig von Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Portfoliozielen, obwohl, Das Hinzufügen eines Immobilienengagements durch REITs könnte Ihnen zu mehr Diversität verhelfen und Ihnen eine weitere Anlageklasse bieten. Berücksichtigen Sie sorgfältig Ihre individuelle Situation, sowie Beratung durch einen Anlageexperten, um zu entscheiden, ob eine Investition in Immobilien oder eine Fokussierung auf REITs für Sie sinnvoll ist, und wie viel Sie ihnen zuweisen sollten.