Sind REITs eine gute Investition?

Der Kauf von Immobilien ist kein kleines Unterfangen. Sicher, es kann eine lukrative Investition sein und entweder zu einem massiven Nettogewinn oder einem wiederkehrenden monatlichen Cashflow führen. Aber zur selben Zeit, es kann auch sehr teuer und zeitaufwendig sein.

Über die Jahre, Viele junge Investoren sind in den Immobilienmarkt eingestiegen und glauben, dass sie reich werden, nur um zu sehen, wie ihre Haare von den Kopfschmerzen, die sie verursachen, grau werden. Von albtraumhaften Mietern und kostspieligen Reparaturen bis hin zur Last, mehr als eine Hypothek zu tragen und zu versuchen, über die Runden zu kommen, es ist nicht immer schön.

Aus diesen Gründen, Viele Anleger entscheiden sich für den Kauf eines Real Estate Investment Trust (REIT), anstatt eine Immobilie direkt zu kaufen.

Aber sind REITs eine gute Investition? Oder sind sie etwas zu vermeiden? Lassen Sie uns einen genaueren Blick darauf werfen, ob Sie auf Ihrer persönlichen Finanzreise in REITs investieren sollten.

Sollten Sie in REITs investieren?

Ob REITs eine gute Investition sind, lässt sich nicht sagen. Investieren ist eine sehr persönliche Entscheidung, das kannst also nur du beantworten.

Um Ihre Entscheidung einzugrenzen, Lassen Sie uns die Vor- und Nachteile von REITs untersuchen.

Die Vorteile von REITs

Portfoliodiversifikation

REITs bieten eine großartige Möglichkeit, unabhängig von der Börse zu investieren. Sie können REITs verwenden, um Risiken zu verteilen, Erweitern Sie Ihren Bestand, und steigern Sie Ihr Nettovermögen. REITs sind in der Regel weniger volatil als Aktien.

Dies ist wichtig, da es eine Möglichkeit bietet, Ihrem Portfolio auf relativ sichere Weise Wachstum und Erträge hinzuzufügen. Zur selben Zeit, es gibt viele Arten von REITs zu entdecken, einschließlich:

• Einzelhandels-REIT
• Gesundheits-REIT
• Wohn-REIT
• Kommunikations-REIT
• Gastfreundschaft REIT
• Industrie-REIT
• Büro-REIT
• Standortspezifischer REIT (z. B. der New Yorker REIT)

Es gibt auch Immobilienindexfonds, an die man denken sollte, wie Vanguards VNQ.

So, Wenn Sie sich entscheiden, in REITs zu investieren, es gibt viele Möglichkeiten zur Auswahl, jedes mit seinen spezifischen Risiken und Chancen. Einige Anleger investieren stark in einen REIT-Markt, während andere gerne in verschiedene REITs investieren.

Machen Sie Ihre Due Diligence und analysieren Sie einzelne Märkte, bevor Sie in REITs einsteigen, um sicherzustellen, dass Ihr Geld in den richtigen Bereich fließt.

Garantierte Ausschüttungen

Ein weiterer Vorteil der Investition in REITs sind die Auszahlungen. Laut Gesetz, REITs müssen 90 Prozent ihres Nettoeinkommens als Dividende ausschütten. Andernfalls, sie können nicht als öffentliche Wertpapiere gekauft und verkauft werden.

So, wenn Sie leistungsstarke REIT-Aktien kaufen und diese halten, Sie können stetige Dividendenzahlungen sammeln, auch während der Pandemie.

Natürlich, wenn es Ihrem REIT schlecht geht, diese Auszahlungen können kontinuierlich schrumpfen.

Solide Langzeitleistung

Das Schöne an REITs ist, dass man in sie investieren und über einen langen Zeitraum halten kann. Sie müssen sich nicht um das Timing des Marktes kümmern und sie loswerden.

Als solche, REITs passen zu den meisten langfristigen Anlagestrategien. Wenn Sie nach einem Kernfonds suchen, den Sie Ihrem Portfolio hinzufügen können, und etwas, das Sie festlegen und vergessen können, Ein Blick in REITs könnte sich lohnen.

Niedrige Einstiegshürde

REITs sind ideal für Anfänger, denen das Geld fehlt, um ein Grundstück direkt zu kaufen. Sie sind auch für ältere Anleger von Vorteil, die Wachstum erzielen möchten, aber keine volatilen Aktien übernehmen möchten.

Im Gegensatz zu direkten Immobilien, REITs haben eine sehr niedrige Eintrittsbarriere. Sie müssen keine Anzahlung leisten, einen Immobilienmakler finden, oder sogar eine gute Kreditwürdigkeit haben. Alles, was Sie brauchen, ist ein Maklerkonto und möglicherweise genug Geld, um eine Mindestanlageanforderung zu erfüllen.

Liquidität

REITs ähneln Aktien darin, dass Sie sie jederzeit durch den Handel bewegen können. Es ist nicht so, als würden Sie ein illiquides Einlagenzertifikat (CD) oder eine Anleihe halten, bei dem Sie auf das Ende einer Laufzeitbegrenzung warten müssen.

Natürlich, dies gilt wirklich nur für REITs in einem Brokerage-Fonds. Sie können REITs in einem Pensionsfonds wie ein individuelles Pensionskonto (IRA) handeln. aber wenn Sie das Geld vor Erreichen des Rentenalters abheben, Sie müssen Steuern und Gebühren zahlen.

Das gesagt, Sie können REITs weiterhin liquidieren und das Geld bei Bedarf in andere Wertpapiere reinvestieren.

Mehr erfahren:

• 3 REITS für monatliches passives Einkommen
• Beste CD-Preise für 2021 (Einzahlungszertifikat)
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• Wie man von Zinserträgen lebt

Die Nachteile von REITs

Steuerpflichtige REIT-Dividendeneinkünfte

Einer der größten Nachteile von REITs ist, dass sie höher besteuert werden als qualifizierte Dividenden. Der IRS klassifiziert sie nicht als Dividenden, Das bedeutet, dass Sie mehr für die Einnahmen zahlen müssen als für die Dividenden eines Unternehmens wie Coke.

Branchenleistung

Investitionen in REITs erfordern in der Regel die Auswahl bestimmter Branchen. Zum Beispiel, Sie können in einen Wohn-REIT oder den Gastgewerbesektor investieren.

Als solche, Der Erfolg Ihrer REIT-Investitionen hängt maßgeblich vom Erfolg einzelner Branchen ab. Wenn Sie also einen Wohn-REIT kaufen und der Immobilienmarkt unerwartet tankt, Sie werden höchstwahrscheinlich einen Rückschlag haben.

Sogar so, Es gibt Möglichkeiten, Risiken und Volatilität zu reduzieren. Sie müssen nur in normalerweise stabile Sektoren investieren. Dies ist ein weiterer Grund, diversifiziert zu halten und sich vor Risiken zu schützen.

Vermögenssteuer

Ein weiteres zu beachtendes Risiko sind die Grundsteuern. Wenn Staaten die Grundsteuersätze erhöhen, es wirkt sich negativ auf die REIT-Performance aus. Dies ist beim Kauf von REITs zu beachten – insbesondere bei solchen, die auf geografischen Faktoren basieren.

Woher weiß ich, ob sich ein REIT lohnt?

Es gibt verschiedene Bewertungskennzahlen, mit denen Sie feststellen können, ob ein REIT den Kauf wert ist. Hier sind drei.

1. Bonität

Werfen Sie einen Blick auf das Schuldenrating des REIT, um eine Gesamteinschätzung zu erhalten, wie stabil und vertrauenswürdig der Fonds ist. Suchen Sie zur Sicherheit nach REITs mit Investment-Grade-Ratings und vermeiden Sie REITs mit fragwürdigen Ratings.

2. Funds from Operations (FFO)

Der FFO bietet eine schnelle Momentaufnahme des gesamten Cashflows eines Unternehmens.

3. Preis-zu-FFO (P/FFO)

Anhand des P/FFO-Verhältnisses können Sie erkennen, ob ein REIT im Vergleich zu ähnlichen Investitionen erschwinglich ist. Es ist ähnlich dem KGV beim Kauf von Aktien.

Wie REITs funktionieren

Was ist ein Immobilienfonds?

Die Investition in REITs beinhaltet nicht den Kauf von eigenständigen Immobilien. Eher, es handelt sich um den Kauf von Teilen von börsennotierten Unternehmen, die Geschäftsgebäude besitzen. Der Prozess ist dem Kauf von Aktien über einen Broker sehr ähnlich.

Arten von REITs

Es gibt verschiedene Arten von REITs zur Auswahl, und es ist wichtig, die Unterschiede zu kennen.

Hier ist eine Aufschlüsselung der verschiedenen REITs, die Sie auswählen können.

Aktien-REITs

Equity-REITs beziehen sich auf Immobiliengesellschaften, die gewerbliche oder ertragsorientierte Gewerbeimmobilien verwalten oder besitzen.

Dies können Immobilienarten wie Einkaufszentren, Self-Storage-Einrichtungen, Daten Center, Bürogebäude, und Eigentumswohnungen. Equity-REITs erzielen Einnahmen aus zahlenden Mietern.

Private REITs

Private REITs sind nicht an öffentlichen Börsen notiert. Als Ergebnis, sie müssen sich nicht an die Vorschriften der Securities and Exchange Commission (SEC) halten.

Aus diesem Grund, Private REITs sind in der Regel risikoreicher, höhere Belohnungsinvestitionen. Einerseits, sie bieten in der Regel hohe Dividendenrenditen. Auf dem anderen, sie weisen zudem einen Mangel an Transparenz auf und stehen nur akkreditierten Anlegern zur Verfügung.

mREITS

Ein Hypotheken-REIT (mREIT) kauft Hypotheken und hypothekenbesicherte Wertpapiere. Bei dieser Art von Investition Erträge ergeben sich aus den Zinserträgen, die diese Vermögenswerte anfallen.

Hybrid-REITs

Eine andere Möglichkeit ist die Investition in einen Hybrid-REIT, der Aktien-REITs und Hypotheken-REITs in einem Fonds vereint. Diese Art von REIT ist risikoärmer und erwirtschaftet Erträge aus der Kombination von Zinsen und Miete.

So kaufen Sie REITs

Wenn Sie darüber nachdenken, in REITs zu investieren, Sie müssen Ihre Due Diligence durchführen, um festzustellen, welche Produkte für Ihre individuelle finanzielle Situation und Ihre Risikobereitschaft am sinnvollsten sind. Hier sind einige Schritte, die Sie beachten sollten, wenn Sie Ihre Optionen eingrenzen.

1. Bestimmen Sie, wie Sie REITs kaufen möchten

Zuerst, Überlegen Sie, ob Sie über ein Maklerkonto oder ein steuerfreundliches individuelles Altersvorsorgekonto (IRA) in REITs investieren möchten.

Sie können REITs bei den meisten renommierten Anbietern kaufen, einschließlich Treue, Vorhut, und Schwab.

2. Bestimmen Sie, in welchen Markt Sie investieren möchten

Nächste, Denken Sie über die REITs nach, in die Sie investieren möchten. Es gibt mehr als 200 börsennotierte REITs zum Stöbern.

Recherchieren Sie Ihre Möglichkeiten und finden Sie heraus, welcher Raum langfristig den besten Wert hat. Ziehen Sie in Betracht, nach Branchen zu suchen, die stabil sind und wachsen – wie IT, Telekom, und Wohnimmobilien.

Je nachdem, wie viel Geld Sie haben, Sie können Ihre Investitionen auch verteilen, um das Risiko zu reduzieren. Es ist nicht ungewöhnlich, dass REIT-Anleger ihr Geld in mehrere Fonds investieren.

3. Einen Kauf tätigen

Es gibt keine ideale Tageszeit, um REITs zu kaufen. Sie können REITs vor dem Kauf versuchen, einen niedrigen Preis zu erzielen. aber verfangen Sie sich nicht zu sehr in kurzfristigen Preisschwankungen.

Wie die meisten anderen Wertpapiere Sie können REITs zu jeder Zeit des normalen Handelstages kaufen.

Dies ist eine langfristige Investition, die Sie höchstwahrscheinlich jahrelang in Ihrem Portfolio halten werden. In den meisten Fällen, Es ist nicht etwas, das Sie umdrehen und umdrehen möchten, um einen schnellen Nettogewinn zu erzielen.

Sind REITs das Richtige für Sie?

Da Sie nun besser verstehen, wie REITs funktionieren, Hier sind einige schnelle Tipps, um festzustellen, ob sie für Ihr spezifisches Portfolio geeignet sind.

Sie möchten in Immobilien für Furore sorgen

REITs sind ideal für Menschen, die in den Immobilienmarkt einsteigen möchten, aber die hohen Kosten und Komplikationen beim Kauf von Direktimmobilien vermeiden möchten.

Eine Investition in REITs ermöglicht Ihnen einen schnellen und einfachen Einstieg, damit Sie sofort von Immobilien profitieren können.

Oftmals, Immobilieninvestoren machen sich mit REITs nass und kaufen nach einiger Zeit physische Immobilien. Die Investition in REITs ist eine großartige Möglichkeit, die Funktionsweise des Marktes kennenzulernen und eine Grundlage für ein größeres Immobilienportfolio zu schaffen.

Mehr erfahren:

• REIT vs. Immobilien
• Was ist eine Immobilien-IRA?
• So investieren Sie in Immobilien

Sie müssen Ihr Portfolio diversifizieren

Werfen Sie einen Blick auf Ihr Portfolio und bestimmen Sie Ihre Gesamtrisikotoleranz im Vergleich zu dem, was Sie tatsächlich halten. Suchen Sie nach einer Aufschlüsselung, wo Ihr Geld auf verschiedene Anlageklassen verteilt ist, und versuchen Sie, Fonds strategisch zu bewegen.

Zum Beispiel, Sie werden möglicherweise feststellen, dass Ihr Portfolio zu viele volatile Wachstumsfonds enthält. Oder Sie stellen möglicherweise fest, dass Ihr Portfolio zu viele Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETF) enthält, und Sie müssen in mehr Wachstumswerte investieren.

Durch die Bewertung Ihres Portfolios, Sie können leichter entscheiden, ob REITs für Ihre Bedürfnisse geeignet sind.

Sie haben Geld zu investieren

Wenn Sie Ihre finanzielle Situation überprüfen, Es ist eine gute Idee, einen Schritt zurückzutreten und sich Ihre Gesamtschuldenlast anzusehen. Fragen Sie sich, ob Sie investieren können oder lieber mehr Geld in die Tilgung hochverzinslicher Schulden investieren sollten.

Wenn Sie Tausende von Dollar Schulden auf Kreditkarten mit hohen Zinssätzen haben, Es ist viel sinnvoller, diese Schulden zu begleichen, bevor Sie REIT-Käufe tätigen. Sie werden höchstwahrscheinlich eine bessere Rendite erzielen, wenn Sie Ihre Schulden begleichen, als durch eine Rendite, die Sie durch eine Investition erzielen.

Wenn Sie Schuldenprobleme haben, Sie werfen Geld weg und drehen Ihre Reifen durch. Die Schuldentilgung ist der erste Schritt zur finanziellen Freiheit.

Häufig gestellte Fragen

Ist es schwer, in Immobilien zu investieren?

Immobilieninvestitionen können sehr schwierig sein, insbesondere für neue Investoren, denen fortgeschrittene Marktkenntnisse oder Erfahrung fehlen.

Menschen in dieser Situation sollten in Erwägung ziehen, mit REITs zu beginnen, um zu lernen, wie der Markt funktioniert.

Machen Sie nur dann einen Umzug und kaufen Sie direkt Immobilien, wenn Sie über ausreichende Mittel verfügen, um Ihre Investition zu unterstützen, und Sie sind zuversichtlich, was die Marktlage angeht.

Soll ich Immobilien kaufen?

Der Kauf von Immobilien ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Sie können Risiken reduzieren und Ihre Chancen auf langfristige Renditen erhöhen.

Wenn Sie in der Lage sind, eine direkte Gewerbeimmobilie zu erwerben, Sie sollten es unbedingt in Erwägung ziehen. Stellen Sie nur sicher, dass Sie die Immobilie finanzieren können und dass es sich um eine lohnende Investition mit einem soliden Potenzial für einen guten ROI handelt.

Das Letzte, was Sie tun möchten, ist der Kauf einer Gewerbeimmobilie, die weder einen schnellen Gewinn noch einen starken monatlichen Cashflow generiert.

Erfahren Sie mehr:

• Kommerzielle vs. Wohnimmobilieninvestition:Ein Überblick
• So investieren Sie in Gewerbeimmobilien

Werden REITs als ordentliches Einkommen besteuert?

Die meisten REIT-Dividenden werden für Steuerzwecke als ordentliches Einkommen klassifiziert.

Am besten arbeiten Sie mit einem Steuerberater zusammen, um den Steuerbetrag zu reduzieren, den Sie beim Kauf von REITs zahlen. Es ist wichtig, eine Steuerstrategie zu haben, bevor Sie mit Immobilien vorankommen.

Die Quintessenz

Privatanleger sollten unbedingt in Erwägung ziehen, mit REITs weiterzumachen.

Gewerbeimmobilien können potenziell eine große Bereicherung für ein Anlageportfolio darstellen. Plus, einzelne REITs können über eine Börse gekauft und verkauft werden, wodurch sie unglaublich einfach zu verwalten sind.

Um zu beginnen, analysieren Sie Ihr Portfolio und stellen Sie fest, ob Sie in der Lage sind, REITs zu kaufen. Dann, Gehen Sie zu Ihrem Broker- oder Rentenkonto und ziehen Sie in Betracht, diese aufzuladen.

Am Ende des Tages, je länger Sie warten, um in Immobilien einzusteigen, desto weniger Geld wirst du verdienen. So, recherchieren Sie Ihre Möglichkeiten, Finden Sie heraus, welche REITs für Sie am besten aussehen, und verschlingen einige Aktien. Wer weiß? Vielleicht werden Sie feststellen, dass Immobilieninvestition schon immer Ihre lebenslange Berufung war.