Real Estate Investment Trusts (Wie man in REITs investiert)

Wenn Sie gerade erst anfangen zu investieren – oder selbst wenn Sie schon eine Weile dabei sind – kann es schwierig sein, sich mit all den verschiedenen Arten von Anlageinstrumenten vertraut zu machen, die es gibt. Die Verwirrung kann ein wenig beängstigend sein:Bedeutet eine Investition in diesen Vermögenswert oder Fonds, dass ich möglicherweise mein gesamtes Geld verliere?

Wir sind hier, um es aufzuschlüsseln und es ein wenig weniger einschüchternd zu machen. In diesem Beitrag, wir werden REIT-Investitionen abdecken. Das steht für Real Estate Investment Trusts, und sie sind im Wesentlichen eine Möglichkeit für normale Verbraucher, mit Immobilien Geld zu verdienen, ohne selbst Immobilien besitzen und verwalten (oder kaufen und verkaufen) zu müssen.

Wir zeigen Ihnen, was REITs sind, wie sie arbeiten, die verschiedenen Arten von REITs, die es gibt, und wie Sie anfangen können, in sie zu investieren. Wenn Sie neu beim Investieren sind und sich zuerst einen umfassenden Überblick verschaffen möchten, Lesen Sie diesen Artikel über das Investieren in Aktien sowie den Artikel über grünes Investieren, um einen schnellen Crashkurs zu erhalten.

Sie können den Beitrag von oben nach unten durchlesen, um einen gründlichen Einblick in REITs zu erhalten. oder, Klicken Sie einfach auf einen der unten stehenden Links, um direkt zu dem Abschnitt zu springen, der Sie am meisten interessiert.

• Was sind REITs?
  • Aktien-REITs
  • Hypotheken-REITs
  • Wie unterscheiden sich REITs von anderen Anlageinstrumenten?
• Was sind die Vor- und Nachteile einer Investition in REITs?
  • Vorteile
  • Nachteile
• Wie kann ich anfangen, in REITs zu investieren?

Was sind REITs?

Beginnen wir mit einer einfachen REIT-Definition. Ein REIT ist ein Immobilien-Investment-Trust . Ein REIT ist ein Fonds, der Anlegergelder für eine Immobilie oder eine Sammlung von Immobilien bündelt. REITs können in Größe und Portfoliozusammensetzung variieren. Aber lassen Sie uns ein ziemlich einfaches Beispiel betrachten. Ein REIT kann einige Selfstorage-Standorte in einer Reihe von Städten finanzieren. Das Unternehmen kassiert dann Einnahmen von Kunden, die Flächen in der Selfstorage-Anlage mieten, und dass die Einnahmen dann unter den Anlegern verteilt werden, oft in Form von Dividenden.

Es gibt einige Haupttypen von REITs, die Sie beachten sollten:die wir hier erklären.

Aktien-REITs

Die häufigste Variante von Real Estate Investment Trusts ist der Equity REIT. Index-REITs funktionieren grundsätzlich wie oben beschrieben:Die Gelder aller Aktionäre werden in Immobilien investiert. Diese Immobilie wird von einem Unternehmen verwaltet, das sie besitzt und betreibt. Einige Beispiele für die Arten von Immobilien, die Sie im Portfolio eines REITs finden könnten, sind:

• Lager
• Apartmentanlagen
• Medizinische Zentren
• Daten Center
• Neubau
• Hotels und Gastfreundschaft

Im Wesentlichen, Alles, was in Privatbesitz ist und betrieben wird, kann Teil des Bestands eines REITs sein. Aus diesem Grund sind REITs ein so großer Teil der Investition – sie sind ziemlich einfach zu erstellen. Eigentlich, Es wird geschätzt, dass amerikanische REITs zusammen etwa 3 Billionen Dollar enthalten.

Notiz: REITs können auch als Partnerschaften strukturiert werden. Der Hauptunterschied besteht darin, wie sie im Vergleich zu Indexfonds besteuert werden. REIT-Partnerschaften werden nach Schedule K-1 besteuert, einem Steuerformular, das für kleine Unternehmen verwendet wird. was die Einreichung Ihrer jährlichen Steuererklärung etwas komplizierter machen kann.

Ein weiterer großer Unterschied bei REITs besteht darin, dass sie als Indizes gekauft werden können (scheint wohl hauptsächlich davon zu sprechen), aber sie können auch als Personengesellschaften strukturiert werden – Hauptsache, die Steuern sind zu beachten – Personengesellschaften zahlen mit K1s aus, die echt sind Schmerz, wenn Sie einen Reit-Index kaufen, wird er genau wie eine Aktie besteuert und ist viel einfacher, aber sie sind sehr unterschiedlich aufgebaut

Hypotheken-REITs

Hypotheken-REITs sind seltener, aber Sie könnten sie immer noch finden, wenn Sie nach Investitionen suchen. Ein Hypotheken-REIT funktioniert, indem er Gelder in Bündel von Hypothekenschulden investiert, dann Zuweisung von Mitteln auf der Grundlage der Zinszahlungen für diese Schulden. Sie sind komplizierter als Aktien-REITs, und haben unterschiedliche Vor- und Nachteile, die vom Zustand des Hypothekenmarktes abhängen. Zum Beispiel, wenn die Zinsen sinken, Dividenden von Hypotheken-REITs könnten ebenfalls sinken.

Es ist klug zu beachten, dass es auch viele hybride Portfolios gibt, die sowohl aktienbasierte REIT-Dividenden als auch Hypotheken-REIT-Dividenden umfassen. Wenn Sie sich nicht sicher sind, in was Sie investieren möchten, Sie werden wahrscheinlich mit einem professionellen Broker sprechen wollen, der Sie durch die klügsten Wege führen kann, um für Ihre finanzielle Situation zu investieren. Darüber werden wir in einem späteren Abschnitt mehr sprechen.

Außerdem sollten Sie sich bewusst sein, dass REITs entweder öffentlich oder privat gehalten werden können. Das bedeutet, dass es einige gibt, die fast jedem zur Verfügung stehen, der das Kapital zum Investieren hat. und andere, die sich vollständig im Privatbesitz einzelner Unternehmen befinden. Wenn Sie nicht erwägen, einen eigenen REIT zu gründen, Es ist wahrscheinlich, dass Sie nur auf die öffentlich gehandelten Optionen stoßen, die an öffentlichen Börsen verfügbar sind.

Wie unterscheiden sich REITs von anderen Anlageinstrumenten?

Das Merkmal von Immobilien-Investment-Trusts, das sie am meisten von anderen Anlageformen unterscheidet, ist, dass sie sie besitzen oder verwalten Immobilie oder Hypotheken , wie oben erklärt. Die Welt des Investierens ist kompliziert, und es ist möglich, dass andere Anlageformen bis zu einem gewissen Grad auch Immobilien beinhalten; zum Beispiel, Wenn Sie in Amazon investiert sind, ein Teil der Renditen, die Sie durch den Verkauf Ihrer Aktien erzielen, wurde möglicherweise durch den lukrativen Teil des Fulfillment-Centers ihres Geschäfts erzielt.

Jedoch, Der Sinn von REITs besteht darin, sich ganz auf Immobilien zu konzentrieren. Das bedeutet, dass Ihre Investition aufgrund der Schwankungen des Immobilienmarktes gedeiht oder untergeht, und nicht die Schwankungen eines bestimmten Aktienpakets, oder der Aktienkurs des einzelnen Unternehmens. Das bringt uns zum nächsten Punkt, den Sie wahrscheinlich wissen möchten:die Vor- und Nachteile einer Investition in REITs.

Was sind die Vor- und Nachteile einer Investition in REITs?

Wie bei jeder Investition Die Belohnungen von REITs können nicht ohne ein gewisses Risiko erfolgen. Bevor Sie sich beeilen, Ihren Broker nach REITs zu fragen, Lassen Sie uns einige der Vor- und Nachteile durchgehen, die jeder Anleger über dieses Anlageinstrument wissen sollte.

Vorteile

• REITs sind leicht an der Börse erhältlich. Im Gegensatz zu anderen Anlageformen in Immobilien, REITs sind viel zugänglicher. Immobilien können eine der teuersten Anlageformen sein, und ist ein schwieriger Markt, um in den Markt einzudringen – insbesondere für diejenigen, die kein Vorabkapital haben, um eine Anzahlung auf ein Haus zu leisten. Darüber hinaus, Die Einrichtung und Verwaltung Ihrer Immobilie kann sich zu einem Vollzeitjob summieren. Mit REITs profitieren Sie von der lukrativen Immobilienbranche ohne Vorlaufkosten und Arbeitsaufwand (wenn auch langsamer und geringer).
• Sie können eine stetige Quelle für Dividendeneinnahmen sein. Wenn Sie nach einem Ort suchen, an dem Sie mit Dividendeninvestitionen beginnen können, REITs können eine praktische Wahl sein. Wie bei jeder Dividendeninvestition das Unternehmen zahlt Ihnen monatlich oder vierteljährlich aus, So haben Sie eine zusätzliche passive Einkommensquelle, die Sie Ihrem Portfolio hinzufügen können.
• Es besteht das Potenzial, andere Märkte zu übertreffen. Dieser kommt mit einem ziemlich großen Zustand: wenn es den Immobilien besser geht als anderen Märkten . Das kann manchmal der Fall sein (sie bauen nicht mehr Land, Wie das alte Sprichwort sagt), es kann aber auch bedeuten, dass andere Teile des Marktes manchmal besser abschneiden als real Estate.com informiert, dass Immobilieninvestitionen nicht immer mit anderen Teilen des Marktes korrelieren, So können Sie sie übertreffen – oder sie einfach hinzufügen, um eine stabilere, diversifiziertes Anlageportfolio.

Nachteile

• Immobilien unterliegen häufigen Schwankungen. Manchmal ist es ein Käufermarkt; manchmal, es ist ein Verkäufer. Immobilien können sich mit dem Wind ändern, und es ist gut, jede Investition mit dem Wissen zu beginnen, dass Sie am Ende Geld verlieren könnten. Während, auf Dauer, ein solide diversifiziertes Portfolio kann tendenziell wachsen, kurzfristig müssen Sie vielleicht ein paar Stürme überstehen.
• Höhere Verwaltungsgebühren. Je nach REIT, Sie können mit höheren Verwaltungsgebühren rechnen. Denken Sie daran, dass dies Unternehmen sind, die im Wesentlichen den Immobilienkauf und die Verwaltung im Namen ihrer Aktionäre durchführen. Sie könnten für die Arbeit, die sie leisten müssen, einen kleinen Aufpreis verlangen.
• Längere Wartezeiten, um auf Gelder zuzugreifen. Der Verkauf von Immobilien kann eine Weile dauern. Wenn Immobilienverwalter und Immobilienmakler Schwierigkeiten haben, Immobilien zu vermieten oder zu verkaufen, und Sie sind in diese Immobilien investiert, Sie können möglicherweise nicht so schnell auf Ihr Geld zugreifen, wie Sie möchten. REITs sind kein empfehlenswerter Ort, um Ihre Notfall-Ersparnisse aufzubewahren. zum Beispiel, deshalb. Wenn Sie die Vor- und Nachteile von Sparen und Investieren abwägen, REITs sind als Anlageinstrument viel besser geeignet.

Sobald Sie sich ein klares Bild von den Vor- und Nachteilen von REIT-Investitionen gemacht haben, Sie werden wahrscheinlich neugierig sein, wie Sie anfangen sollen. Lass uns mal sehen.

Wie kann ich anfangen, in REITs zu investieren?

Sie können damit beginnen, in REITs zu investieren, so wie Sie es in andere Fonds oder Aktien eines Unternehmens tun würden. Hier sind die einfachsten Möglichkeiten, um loszulegen.

• Kaufen Sie börsennotierte REIT-Aktien. Wie bereits erwähnt, viele REIT-Aktien sind börsennotiert. Das heißt, Sie können Aktien direkt an der Börse kaufen, mit einer App oder einer Website, die es Ihnen ermöglicht, Aktien zu kaufen. Dies kann für einige Anfänger-Investoren einschüchternd sein, da es keinen Mittelsmann und keine fachkundige Anleitung gibt, in welche Unternehmen am klügsten zu investieren ist.
• Investieren Sie bei einem Broker. Broker sind Fachleute, die Anlageportfolios für Verbraucher verwalten. Sie sollten genau wissen, wie Sie Ihr Portfolio auf Ihre spezifischen Ziele zuschneiden, braucht, und Risikobereitschaft. Wenn Sie denken, dass REITs eine gute Option für Ihr Portfolio sind, Sprechen Sie mit Ihrem Makler darüber – oder, wenn du keine hast, Finden Sie einen Broker in Ihrer Nähe und sagen Sie, dass Sie mit dem Investieren beginnen möchten und denken, dass REITs eine gute Option für Sie sein könnten. Bei vielen Robo-Investoren können Sie auch in REITs investieren, oder tun Sie es einfach automatisch, abhängig von den Portfolio-Optionen, die Sie bei der Erstellung Ihres Kontos auswählen.
• Über Ihr Rentenkonto. Wenn Sie ein Rentenkonto wie einen Zieldatumsfonds haben, IRA, oder 401k, Es besteht die Möglichkeit, dass Sie bereits in REITs investiert sind, ohne es zu wissen! Weil, wie wir bereits bemerkt haben, die Performance eines REITs korreliert nicht immer mit anderen Marktsektoren, Sie stellen eine solide Diversifizierungsoption dar, um Ihr Portfolio ausgewogen zu halten.

Es kann eine Herausforderung sein, in jedem Bereich zu investieren. Jedoch, informiert zu sein ist der beste erste Schritt, den Sie unternehmen können. Sobald Sie sich in Ihrem Wissen über Immobilien-Investment-Trusts und deren Funktionsweise wohl fühlen, Sie können ernsthaft über Investitionen nachdenken.

Quellen:

Investor.gov | REIT.com