So investieren Sie in REITS (Real Estate Investment Trusts)

Ein Real Estate Investment Trust (REIT) ist ein Unternehmen oder eine Kapitalgesellschaft, das im Auftrag von Aktionären einkommensschaffende Immobilien besitzt oder finanziert. Ein REIT ist wie eine Holdinggesellschaft für Immobilien.

Das Immobilienportfolio von REITs liegt häufig in einem bestimmten Sektor.

REITs verwenden das Geld von Investoren, um Immobilien zu kaufen, die Einnahmen aus Mieten oder Zinsen auf der Immobilie und gesetzlich erwirtschaften können; sie müssen 90 % ihres gesamten Jahresgewinns in Form von Dividenden an die Aktionäre ausschütten.

Die Steuer auf Dividenden, die die Aktionäre erhalten, ist niedrig.

REITs ermöglichen es jeder Person, Einkünfte aus Immobilien zu erzielen, ohne direkt in die Arbeit und den Stress involviert zu sein, die mit dem Besitz von Immobilien verbunden sind.

Was ist ein REIT?

Damit ein Unternehmen als REIT angesehen werden kann, muss es eine REIT-Wahl treffen, indem ein Formular 1120-REIT beim IRS ausgefüllt wird. die ihn von der Körperschaftsteuer ausschließt und die Doppelbesteuerung der Einkünfte der Aktionäre verhindert.

Es muss auch die folgenden Anforderungen erfüllen, wie von der SEC und dem IRS angegeben:

1. Die Gesellschaft muss in einem der Bundesstaaten als für Bundeszwecke steuerpflichtige Körperschaft bestehen, mit Ausnahme ihres REIT-Status.
2. Ein REIT muss nach dem zweiten Betriebsjahr mindestens 100 Aktionäre haben.
3. 5 oder weniger natürliche Personen sollten während der letzten Hälfte des Steuerjahres nicht mehr als 50 % der Aktien der Gesellschaft halten.
4. Die Aktien von REITs müssen übertragbar sein und ein Kuratorium oder Direktor muss das Unternehmen leiten.
5. Mindestens 75% des Bruttoeinkommens eines REITs müssen aus Immobilien oder immobilienbezogenen Quellen stammen. Das bedeutet, dass sie 75% ihres Gesamtvermögens in Immobilien investieren sollte.
6. Ein REIT darf nicht mehr als 10 % der Stimmrechte an einer Gesellschaft besitzen, es sei denn, es handelt sich um einen anderen REIT, eine qualifizierte REIT-Tochtergesellschaft (QRS), oder eine steuerpflichtige REIT-Tochtergesellschaft (TRS).
7. Servicegebühren oder nicht immobilienwirtschaftliche Unternehmen, die als nicht qualifizierte Quellen eingestuft werden, sollten nicht mehr als 5 % des Unternehmenseinkommens ausmachen.
8. REITs müssen laut Gesetz jährlich mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens als Dividenden an die Aktionäre ausschütten. Wenn es sein Einkommen behält, es zahlt Steuern wie jedes andere Unternehmen.

REITs sind gesetzlich verpflichtet, all ihren Aktionären jährlich Briefe zu schicken, in denen sie um Einzelheiten zum wirtschaftlichen Eigentum an den Aktien bitten. Wenn der REIT dies nicht rechtzeitig tut, es drohen Strafen.

Arten von REITs

Es gibt zwei Hauptkategorien von REITs: Aktien-REITs und Hypotheken-REITs .

Aktien-REITs

Equity-REITs erzielen den größten Teil ihrer Einnahmen aus Mieten auf Immobilien, die sie besitzen. Etwa 90 % aller REITs sind Aktien-REITs. Equity-REITs können entweder Wohn- oder Gewerbeimmobilien besitzen.

Equity-REITs erscheinen finanziell stabiler, da sie Einnahmen aus dem monatlichen Cashflow der Mieten erzielen, die die Mieter zahlen.

Die vier wichtigsten Arten von Aktien-REITs sind:

1. Einzelhandels-REITs: Retail-REITs investieren in freistehende Einzelhandelsstandorte und Einkaufszentren. Sie erzielen Einnahmen aus der Miete, die die Mieter dieser Immobilien zahlen. Eigentlich, 24% aller REITs sind Retail-REITs.

2. Büro-REITs: Diese Art von Eigenkapital-REIT investiert in gewerbliche Bürogebäude und erwirtschaftet Einnahmen von langfristigen Mietern. Die Mieter schließen einen Mietvertrag mit einer Laufzeit von drei bis zehn Jahren ab. Büro-REITs befinden sich in der Regel in urbanen Zentren, in denen es einen Beschäftigungszuwachs gibt.

3. Wohn-REITs: Residential REITs besitzen Wohnimmobilien. Daten zeigen, dass REITs 2% der Wohnwohnungen in den USA besitzen. Sie investieren in der Regel in Mehrfamilienhäuser mit nicht weniger als fünf Einheiten und Mehrfamilienhäuser mit 2 bis 4 Einheiten. Genau wie Büro-REITs, Wohn-REITs konzentrieren sich auch auf urbane Zentren mit steigendem Bevölkerungs- und Beschäftigungswachstum. Im Jahr 2018, Wohn-REITs übertrafen den breiteren REIT-Sektor, mit einer durchschnittlichen Dividendenrendite von 3,97% in einem Jahr.

4. Gesundheits-REITs: Weltweit gibt es 33 REITs im Gesundheitswesen mit einer Marktkapitalisierung von über 127 Milliarden Dollar. und 90 % der REITs im Gesundheitswesen befinden sich in den USA. Healthcare-REITs investieren in gesundheitsbezogene Immobilien wie Pflegeeinrichtungen, Krankenhäuser, Seniorenheime, und medizinische Zentren. Der Gesundheitssektor macht etwa 17% der Ausgaben des US-BIP aus. Sie erzielen Einnahmen aus Medicare-Erstattungen und Belegungsgebühren. Die Dividendenrendite von Healthcare-REITs ist höher als die von Unternehmen im globalen Immobilienindex.

Hypotheken-REITs

Hypotheken-REITs kaufen bestehende Dauerhypotheken mit einem hohen Zinssatz und verdienen ihr Geld mit Zinszahlungen.

Sie erzielen einen Gewinn aus der Spanne zwischen dem kurzfristigen und dem permanenten Zinssatz.

Hypotheken-REITs können entweder Wohn- oder Gewerbeimmobilien sein.

Die Investition in Hypotheken-REITs ist riskant. Hypotheken-REITs machen nur etwa 10 % aller Arten von REITs aus; Dies liegt daran, dass Hypotheken-REITs mit einem hohen Leverage arbeiten und dies macht sie volatil. Bevor Sie in Hypotheken-REITs investieren, sollten Sie sich unbedingt weiterbilden.

So investieren Sie in REITs

REITs erzielen ihre Gewinne durch Funds from Operating (FFO) und Sie können dies berechnen, indem Sie den Nettogewinn des Unternehmens plus die Amortisation und Abschreibung minus den Gewinn aus dem Verkauf von Immobilien addieren.

FFO =(Net Income) + (Abschreibungen und Amortisationen) – (Gewinn aus dem Verkauf von Immobilien).

Die Abschreibung wird in die Berechnung miteinbezogen, da der jährliche Abschreibungsaufwand der vielen Immobilienvermögenswerte von REITs das Ergebnis negativ verzerrt. Da die Gewinne aus dem Verkauf von Immobilien wegfallen, REITs können sie reinvestieren.

Der beste Weg, um in REITs zu investieren, ist die Investition in einen bereits bestehenden REIT.

Sie können in REITs investieren, indem Sie deren Anteile direkt kaufen oder in ein System wie einen zugelassenen Investmentfonds investieren. die in REITs investiert.

Sie können REIT-Anteile erhalten, indem Sie in REIT-Investmentfonds oder REIT Exchange Traded Funds (ETFs) investieren. ETFs sind regulierte Investmentgesellschaften, die durch den Verkauf ihrer Aktien an Anleger Anlagekapital beschaffen. Das Geld aus dem Verkauf der Anteile investieren sie dann in bestimmte Anlageziele.

Öffentlich gehandelte REITs

Diese Art von REITs ähneln Aktien und ETFs, da Sie sie an öffentlichen Börsen wie der Nasdaq oder der New York Stock Exchange kaufen und verkaufen können. In den USA gibt es über 225 börsennotierte REITs.

Für den Kauf von börsennotierten REITs gibt es keinen Mindest- oder Höchstbetrag. Für jeden getätigten Handel, Es wird eine Online-Maklergebühr von etwa 8 bis 10 US-Dollar erhoben.

Anleger erhalten vierteljährliche oder monatliche Dividenden, die 90% ihres Gewinns entsprechen. Das Vermögen von Anlegern in öffentlichen REITs wird in Abhängigkeit von der makroökonomischen Entwicklung und der Entwicklung des Unternehmens ständig an Wert und Wert gewonnen.

Viele Leute ziehen es vor, in börsennotierte REITs zu investieren, da diese sehr liquide sind und ein stabiles Wachstum aufweisen. Sie müssen auch keine Vorab- oder jährlichen Servicegebühren zahlen.

Öffentlich gehandelte REITs müssen laut Gesetz vierteljährliche Finanzberichte vorlegen und andere Anforderungen an die Finanzberichterstattung erfüllen, um die Transparenz und Rechenschaftspflicht zu erhöhen.

Auf Plattformen wie Dividends.com finden Sie gute börsennotierte REITs, in die Sie investieren können. wo mehr als 200 börsennotierte REITs auf der Website gelistet sind.

REITs in Privatbesitz

Diese Unternehmen erfüllen die IRS-Anforderungen, sind jedoch bei der SEC an einer Börse notiert. Private Finanzberater oder private Broker verkaufen privat gehandelte REITs.

Im Gegensatz zu öffentlich gehandelten REITs, die kostenlos sind, Private REITs erheben etwa 10 bis 16 % Vorabgebühren. Privat gehandelte REITs können Wertpapiere an akkreditierte Anleger verkaufen, die ein Jahresgehalt von mindestens 200 US-Dollar haben. 000 oder ein Nettovermögen von 1 Million US-Dollar.

Privat gehaltene REITs sind nicht transparent, da sie nicht die Berichtsstandards einhalten müssen, denen börsennotierte REITs unterliegen. Sie müssen sich nicht an die Regeln der öffentlichen Zusammenarbeit halten.

Ebenfalls, Anleger können in den ersten 2 bis 3 Jahren nach der Investition in privat gehaltene REITs nicht auf ihre Investition zugreifen.

Wenn diese Zeit abgelaufen ist, sie können ihre Investition zurückziehen. Auszahlungen von REITs in Privatbesitz werden als Rücknahmen bezeichnet. Trotz der dreijährigen Laufzeit Die Manager privater REITs können beschließen, Rücknahmen auf unbestimmte Zeit einzuschränken.

Vorteile der Investition in REITs

Es gibt viele Vorteile von REITs Investments gegenüber individuellen Immobilieninvestments:

1. Die Erträge sind in der Regel recht hoch . Laut Nareit, rund 80 Millionen Anleger in US-eigenen REITs über Investmentfonds und Altersvorsorge und im Jahr 2018 REITs in den Vereinigten Staaten brachten mehr Rendite als andere einkommensschaffende Anlagen. Die Investition in REITs diversifiziert Ihr Portfolio und trägt zum Erhalt des Gesamtwertes Ihrer Anlage bei.
   

   Quelle:Schwab Zentrum für Finanzforschung.

2. Die Investition in REITs bietet Anlegern eine zuverlässige passive Einkommensquelle. Im Gegensatz zu einzelnen Immobilieninvestments REITs Anleger müssen sich nicht um den Kauf und Verkauf oder die Vermietung und Instandhaltung von Immobilien kümmern.
3. REITs haben Profis, die sich um jeden Aspekt der Immobilien kümmern (einschließlich der juristischen Arbeit) in einer Weise, die hohen Gewinn abwirft. Am Ende des Quartals, Anleger erhalten einen Anteil am Gewinn in Form von Dividenden.
4. Die meisten REITs sind größer als einzelne Immobilien in Bezug auf die Immobilien, die sie besitzen. Dies macht sie fester und weniger flüchtig.
5. Transparenz. Öffentlich gehandelte REITs müssen den Aktionären regelmäßig Bericht erstatten. Diese Transparenz unterzieht ihre Aktivitäten einer Marktbeobachtung und ermöglicht es den Anlegern, über das gesamte Unternehmen informiert zu sein.
6. REITs ermöglichen es Einzelpersonen, in Immobilien zu investieren, die für sie als Einzelpersonen zu teuer sind. REITs-Aktien sind ebenfalls liquide; Sie können sie leicht kaufen und verkaufen.

Lesen Sie unseren Beitrag:Sind REITs eine gute Investition?

So, Ist ein REIT eine gute Investition?

Die Investition in REITs ist eine großartige Möglichkeit, jede Anlagestrategie zu diversifizieren und auch eine großartige Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne selbst physische Immobilien besitzen zu müssen.

Während einige Leute gerne Vermieter sind, die Hands-off-Vorteile von REITs machen sie zu attraktiven Investments. Wenn Sie mehr über das Investieren in Immobilien erfahren möchten, Schauen Sie sich meine Top-Picks für die besten Immobilieninvestitionsbücher an!