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Top 5 der sichersten Vanguard-Fonds bei Marktvolatilität | [Jahr]

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Vanguard-Fonds sind als praktische Tools für die „Buy-and-Hold-Forever“-Crowd bekannt. Ihre unkomplizierten Strategien, breiten Portfolios und im Allgemeinen niedrigen Kosten sind für Anleger von Vorteil, die sich zurücklehnen und die Zinseszinsregel ein oder zwei Jahrzehnte lang die Arbeit machen lassen möchten.

Zur Not können die sichersten Vanguard-Fonds auch als kleine Verteidigungsmaßnahme genutzt werden.

Wie wir die sichersten Vanguard-Fonds ausgewählt haben

Um die sichersten börsengehandelten Vanguard-Fonds (ETFs) und Investmentfonds für einen volatilen Markt zu finden, haben wir nach denjenigen gesucht, die einige der nützlichsten defensiven Sektoren und Strategien repräsentieren, einschließlich derjenigen, die die besten Dividendenaktien oder die besten Gesundheitsaktien enthalten.

Wir haben auch Fonds ins Visier genommen, die sich durch unterdurchschnittliche Ausgaben von Vanguard auszeichnen. „Es stimmt, einige Wettbewerber können jetzt bei den Gebühren für ein breites Marktengagement mit Vanguard mithalten oder diese sogar unterbieten“, schreibt Alec Lucas, Direktor für Manager-Research und aktive Fonds-Research bei Morningstar. „Aber das wachsende Beratungsgeschäft von Vanguard könnte dazu beitragen, diesen Vorsprung zu halten oder sogar auszubauen.“

Denken Sie daran, dass sich die Märkte irgendwann stabilisieren, wenn es darum geht, Ihr Portfolio für Volatilität zu positionieren. Wenn Sie zur kurzfristigen Verteidigung auf die sichersten Vanguard-Fonds zurückgreifen, seien Sie aufmerksam und flexibel.

Vor diesem Hintergrund sind hier fünf der sichersten Vanguard-Fonds, die man in einem volatilen Markt besitzen kann. Gegebenenfalls informieren wir Sie, wenn diese Portfolios sowohl in ETF- als auch in Investmentfondsform erhältlich sind.

Stand der Daten ist der 8. April. Die Dividendenrendite stellt die nachlaufende 12-Monats-Rendite dar, ein Standardmaß für Aktienfonds.

Top 5 der sichersten Vanguard-Fonds bei Marktvolatilität | [Jahr]

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Vanguard Health Care ETF

Typ: Sektor (Gesundheitswesen)
Verwaltetes Vermögen: 17,7 Milliarden US-Dollar
Dividendenrendite: 1,4 %
Kosten: 0,09 % oder 9 $ pro Jahr für jede investierte 10.000 $
Auch erhältlich als: Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX, 0,09 % Kosten, 100.000 $ Mindestinvestition)

Aktien aus dem Gesundheitswesen sind aufgrund der wesentlichen Dienstleistungen, die sie bieten, für ihre defensiven Eigenschaften bekannt. Wenn das Geld knapp ist, können Sie den Kauf eines Virtual-Reality-Headsets oder eine Reise auf die Bahamas aufschieben, aber Sie können nicht einfach Ihre Medikamente absetzen und den Arzt meiden.

Es wird erwartet, dass die Gesundheitsausgaben mit einer Rate wachsen, die weit über der Inflation liegt. Nach Angaben der Centers for Medicare &Medicaid Services (CMS) werden die nationalen Gesundheitsausgaben bis 2032 voraussichtlich jährlich um durchschnittlich 5,6 % steigen.

Deshalb der Vanguard Health Care ETF (VHT) ist einer der sichersten Vanguard-Fonds in einem volatilen Markt. Unter den besten Vanguard-ETFs handelt es sich um eine äußerst kosteneffiziente Möglichkeit zur Diversifizierung, da Sie für nur neun Basispunkte Jahresgebühr Zugang zu 400 Gesundheitsaktien erhalten.

VHT ist nach Marktkapitalisierung gewichtet. Das heißt, je größer ein Unternehmen nach Marktkapitalisierung ist, desto mehr Vermögenswerte wird der Fonds in seine Aktien investieren. Mega- und Large-Cap-Aktien haben mit fast 70 % der Fondsgewichtung den größten Einfluss auf die Wertentwicklung.

Sie genießen aber auch ein gewisses Engagement in Aktien mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung, wodurch Sie von explosiven kleineren Biotech- und Biopharma-Namen profitieren können, die bei Ereignissen wie Ergebnissen von Arzneimittelstudien sowie Fusionen und Übernahmen durchstarten können.

Zu den Top-Beteiligungen zählen die Pharmaunternehmen Eli Lilly (LLY) und AbbVie (ABBV) sowie Johnson &Johnson (JNJ).

Erfahren Sie mehr über VHT auf der Website des Vanguard-Anbieters.

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Vanguard Consumer Staples ETF

Typ: Sektor (Basiskonsumgüter)
Verwaltetes Vermögen: 8,4 Milliarden US-Dollar
Dividendenrendite: 2,2 %
Kosten: 0,09 %
Auch erhältlich als: Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX, 0,09 % Kosten, 100.000 $ Mindestinvestition)

Basiskonsumgüter sind aus demselben Grund wie das Gesundheitswesen ein weiterer Sektor, der in volatilen Märkten tendenziell widerstandsfähiger ist.

Wenn Sie in einer Geldknappheit stecken, werden Sie nach vielen verschiedenen Möglichkeiten suchen, Geld zu sparen. Vielleicht gehen Sie weniger ins Kino. Möglicherweise gehen Sie nicht so oft in Restaurants aus. Vielleicht reduzieren Sie Ihre fünf Streaming-Dienste auf vier.

Sie werden überlegen, für fast alles weniger auszugeben, bevor Sie den Kauf von Grundnahrungsmitteln wie Toilettenpapier, Zahnpasta und Grundnahrungsmitteln einschränken.

Deshalb der Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) gehört zu den sichersten Vanguard-Fonds bei Marktunsicherheit.

Dieser ETF bietet Zugang zu mehr als 100 Unternehmen, die auf menschliche Bedürfnisse spezialisiert sind. Procter &Gamble (PG) bietet alles von der Gesichtspflege bis hin zu weichen Tüchern. Mondelez International (MDLZ) verkauft eine Vielzahl günstiger Snacks – denken Sie an Chips Ahoi! und Ritz Cracker – das sind die Hauptbestandteile amerikanischer Speisekammern.

Darüber hinaus sind Walmart (WMT), Costco Wholesale (COST) und Target (TGT) im Besitz, die alle diese Artikel verkaufen.

Dort finden Sie auch Unternehmen wie die Marlboro-Muttergesellschaft Altria (MO) und den Alkoholgiganten Constellation Brands (STZ). Auch wenn Sie Zigaretten und Alkohol vielleicht nicht als „Notwendigkeiten“ betrachten, sind die Menschen ebenso abgeneigt, ihren Konsum einzuschränken, wie es bei anderen Grundnahrungsmitteln der Fall ist.

Wie bei vielen Vanguard-ETFs ist VDC zu einem absoluten Preis erhältlich:Die Kosten betragen nur neun Basispunkte pro Jahr.

Erfahren Sie mehr über VDC auf der Website des Vanguard-Anbieters.

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Vanguard High Dividend Yield ETF

Typ: Dividendenaktie
Verwaltetes Vermögen: 75,4 Milliarden US-Dollar
Dividendenrendite: 2,4 %
Kosten: 0,04 %
Auch erhältlich als: Vanguard High Dividend Yield Index Fund Admiral Shares (VHYAX, 0,08 % Kosten, 3.000 $ Mindestinvestition)

Die besten Dividendenaktien haben in der Vergangenheit in Zeiten der Marktunsicherheit besser abgeschnitten als ihre nicht-dividendenzahlenden Pendants.

Laut Merrill können Dividendenaktien „besonders nützlich sein, wenn die Märkte volatil sind“. Zum einen, so die private Vermögensverwaltungsfirma, verschaffen sie den Anlegern Erträge, die ihnen dabei helfen können, ihren Liquiditätsbedarf zu decken.

Darüber hinaus hat „dividendenorientiertes Investieren in der Vergangenheit gezeigt, dass es dazu beitragen kann, die Volatilität zu senken und Verluste bei Marktabschwüngen abzufedern“, fügt Merrill hinzu.

Vor diesem Hintergrund sollten Anleger möglicherweise den Vanguard High Dividend Yield ETF in Betracht ziehen (VYM), der einen Index ertragsstarker Dividendenaktien abbildet. Auf Gesamtrenditebasis (Preis plus Dividenden) ist der S&P 500 seit Jahresbeginn um 0,6 % gefallen, während VYM um 6,6 % zugelegt hat.

Dieser Vanguard-Fonds verfügt über ein breites Portfolio von rund 560 ertragsstarken Aktien, die derzeit zusammen eine Rendite von 2,4 % erzielen. (Das ist ungefähr das Doppelte des S&P 500.)

Es ist erwähnenswert, dass Finanzwerte – die nicht wirklich als Sicherheitswerte gelten – mit 19,4 % des Vermögens der am stärksten vertretene Sektor in VYM sind. Aber auch die traditionell defensiven Sektoren Gesundheitswesen (12,9 %) und Basiskonsumgüter (9,4 %) haben ein erhebliches Gewicht im Portfolio.

Zu den derzeit größten Dividendenzahlern im Portfolio zählen Blue-Chip-Aktien wie Broadcom (AVGO), JPMorganChase (JPM) und ExxonMobil (XOM).

Erfahren Sie mehr über VYM auf der Website des Vanguard-Anbieters.

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Anlegeranteile des Vanguard Global Minimum Volatility Fund

Typ: Globale Aktien mit minimaler Volatilität
Verwaltetes Vermögen: 1,9 Milliarden US-Dollar
Dividendenrendite: 2,1 %
Kosten: 0,21 %

Zu den beliebtesten Möglichkeiten, einen turbulenten Markt abzuwehren, gehören ETFs mit geringer Volatilität (Low-Vol) und minimaler Volatilität (Min-Vol.).

Was ist der Unterschied? ETFs mit geringer Volatilität bewerten ein Aktienuniversum und wählen diejenigen aus, die über einen bestimmten Zeitraum die geringste Volatilität gezeigt haben, in der Hoffnung, ein Portfolio mit der geringsten Volatilität zu erstellen, das möglich ist.

ETFs mit minimaler Volatilität versuchen in der Regel, die Volatilität innerhalb einer bestimmten Benchmark zu minimieren, während sie dennoch in gewisser Weise der ursprünglichen Benchmark ähneln.

Beispielsweise könnte ein S&P 500-Fonds mit geringem Volatilitätsvolumen, der die 20 Aktien mit der geringsten Volatilität im Index auswählt, am Ende nur Versorgeraktien halten.

Allerdings könnte ein S&P 500-Fonds mit minimalem Volatilität versuchen, Aktien mit geringer Volatilität zu identifizieren, aber er könnte gezwungen sein, zumindest einen gewissen Prozentsatz in allen 11 Sektoren zu investieren, was zu einem Portfolio führt, das nicht so volatil ist wie der S&P 500, aber möglicherweise nicht so ruhig wie ein Fonds mit geringem Volatilität.

Vanguard hat nicht viele Möglichkeiten, in beide Arten von Strategien zu investieren, aber eine, die ihren Zweck erfüllt, sind die Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares (VMVFX). Ziel dieses aktiv verwalteten Fonds ist es, im Vergleich zum globalen Aktienmarkt eine minimale Volatilität zu bieten.

Wie die meisten globalen Fonds investiert VMVFX den Großteil seines Vermögens (56,7 %) in amerikanische Aktien, der Rest verteilt sich auf mehrere andere Länder wie das Vereinigte Königreich, Kanada und Taiwan.

Aus konstruktiver Sicht ist VMVFX ein Beispiel für die Denkweise der minimalen Volatilität. Die Branchenaufteilung sieht etwas ähnlich aus auf den Kategoriedurchschnitt, jedoch mit ein paar Änderungen, die das Ziel der Reduzierung der Volatilität widerspiegeln.

Beispielsweise enthält es ein paar Prozentpunkte mehr Gesundheitsversorgung (13,4 %) und Basiskonsumgüter (10,3 %) als der Durchschnitt der Kategorie, aber etwas weniger Technologie (21,5 %) und zyklische Konsumgüter (8,0 %).

Für diesen Vanguard-Fonds gilt eine Mindestinvestition von 3.000 US-Dollar.

Erfahren Sie mehr über VMVFX auf der Website des Vanguard-Anbieters.

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Vanguard Ultra-Short Bond ETF

Typ: Ultrakurze Bindung
Verwaltetes Vermögen: 8,2 Milliarden US-Dollar
SEC-Ertrag: 4,3 %*
Kosten: 0,10 %

Wir haben bereits erwähnt, dass Anleger Erträge erzielen wollen, wenn der Markt durcheinander ist. Dazu können Dividendenaktien gehören, aber oft auch Anleihen.

Wenn es um langfristige Renditen geht, können Anleihen Aktien nicht das Wasser reichen, aber sie bieten viel mehr Stabilität, spielen eine wichtige Rolle beim Schutz Ihrer Ersparnisse und können durch ihre Zinszahlungen eine anständige Rendite erzielen.

Eine der sichersten Wetten, die Sie bei Anleihen abschließen können, wenn Sie Ihr Geld in einem Abwärtsmarkt schützen möchten, sind kurzfristige Schulden.

Je kürzer die Amortisationszeit einer Anleihe ist, desto geringer ist in der Regel die Ungewissheit, dass die Schulden getilgt werden – während der Laufzeit einer 30-jährigen Anleihe kann viel mehr passieren als während der Laufzeit einer einjährigen Anleihe.

Betreten Sie den Vanguard Ultra-Short Bond ETF (VUSB), das Anleihen mit einer Laufzeit von weniger als zwei Jahren hält.

Der Vanguard Ultra-Short Bond ETF ist ein ultimatives Beispiel dafür, wie nützlich günstige Indexfonds sind. Einzelne Anleihen sind äußerst schwer zu recherchieren und auch nicht gerade einfach zu kaufen.

Aber mit VUSB sind Sie an ein von Vanguard geführtes Portfolio mit etwa 1.260 verschiedenen Schuldtiteln angeschlossen – ein sofort diversifiziertes Rentenportfolio für nur 10 Basispunkte pro Jahr.

Ein weiterer Grund, warum VUSB auf dieser Liste der sichersten Vanguard-Fonds steht? Nahezu das gesamte Portfolio verfügt über ein Investment-Grade-Rating, was grundsätzlich bedeutet, dass die Wahrscheinlichkeit einer vollständigen Rückzahlung dieser Anleihen äußerst hoch ist.

Wie stabil ist VUSB? Die Aktien sind im bisherigen Jahresverlauf um 0,8 % gestiegen.

Erfahren Sie mehr über VUSB auf der Website des Vanguard-Anbieters.

* Die SEC-Rendite spiegelt die im letzten 30-Tage-Zeitraum erwirtschafteten Zinsen nach Abzug der Fondskosten wider. Die SEC-Rendite ist ein Standardmaß für Rentenfonds

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Kyle Woodley ist Chefredakteur von WealthUp, einer Website, die sich der Verbesserung der persönlichen Finanzen und der Finanzkompetenz von Menschen jeden Alters widmet. Er schreibt auch die Wochenzeitung The Weekend Tea Newsletter, der sowohl Neuigkeiten als auch Analysen zu den Themen Ausgaben, Sparen, Investieren, Wirtschaft und mehr enthält.

Kyle war zuvor Senior Investing Editor für Kiplinger.com und davor Managing Editor für InvestorPlace.com. Seine Arbeiten wurden in mehreren Medien veröffentlicht, darunter Yahoo! Finanzen, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail und der Nasdaq. Er trat unter anderem auch als Gast bei Fox Business Network und Money Radio auf und wurde in mehreren Medien zitiert, darunter MarketWatch, Vice und Univision. Er ist stolzer Absolvent der Ohio State University, wo er einen BA in Journalismus erwarb.

Seine Gedanken zu den Märkten (und mehr) können Sie unter @KyleWoodley nachlesen.

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