Die 6 besten Vanguard-Indexfonds für 2019 und darüber hinaus

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Anlageikone Warren Buffett rät Anlegern, 90% ihres Geldes in einem 500-Aktien-Indexfonds von Standard &Poor’s zu deponieren und den Rest in kurzfristigen Staatsanleihen zu halten. Das ist ein guter Anfang für Anleger, die es einfach halten wollen, aber es beschränkt Ihre Investitionen auf große US-Unternehmen. Also heute, Wir zeigen Ihnen, wie die besten Vanguard-Indexfonds für mehr Portfoliodiversifikation sorgen und gleichzeitig Ihre Strategie einfach halten.

Anstatt mitzuhelfen, die riesigen Gehälter hochkarätiger Fondsmanager zu bezahlen, Anleger können Indexfonds kaufen, die lediglich darauf abzielen, die Renditen ihrer Benchmark-Indizes widerzuspiegeln. Wieso den? Denn rund zwei Drittel der aktiv gemanagten Fonds erreichen oder schlagen ihre Indizes nicht.

Es ist nicht so, dass Fondsmanager dumm oder inkompetent sind. Das liegt daran, dass es unglaublich schwierig ist, falsch bewertete Aktien auszuwählen. Es ist nicht verwunderlich, dass der durchschnittliche Fonds seinem Vergleichsindex um ungefähr die jährlichen Ausgaben hinterherhinkt (etwas mehr als 1 %).

Vanguard – deren Gründer, John Bogle, gerade verstorben – hat den Indexfonds erfunden und macht immer noch den besten Job, ihn zu betreiben. Die Gebühren für Vanguard-Indexfonds betragen immer wenn nicht das niedrigste, innerhalb weniger Basispunkte (ein Basispunkt ist ein Hundertstel Prozent) des niedrigsten Werts. Was ist mehr, seine Manager sind erfahren in der Verwaltung von Indexfonds, damit sie nicht weit von der Performance des von ihnen verfolgten Index abweichen – eine Aufgabe, die sich viel einfacher anhört, als sie ist.

Hier sind sechs der besten Vanguard-Indexfonds, mit denen Sie ein solides Portfolio aufbauen können. Dies beinhaltet einen allgemeinen Vorschlag für einen Prozentsatz Ihres Vermögens, den Sie jedem einzelnen zuordnen können. Und wenn Sie börsengehandelte Fonds gegenüber Investmentfonds bevorzugen, das ist auch in Ordnung – ich werde die ETF-Version jedes Fonds anbieten.

Stand der Daten ist der 16. Januar, 2019. Die Renditen repräsentieren die nachlaufenden 12-Monats-Rendite, Dies ist ein Standardmaß für Aktienfonds. Dieses Portfolio würde jährlich etwa 0,06 % kosten. Bei $10, 000 Investitionen, Sie würden Vanguard etwa 6 US-Dollar bezahlen. Im Gegensatz, ein ähnliches durchschnittliches aktiv verwaltetes Fondsportfolio würde jährlich etwa 1,2 % berechnen, oder $120 für $10, 000 Investitionen.

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Vanguard S&P 500 Index Admiral

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• Marktwert: 400,6 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 2,1%
• Kosten: 0,04%
• Empfohlene Zuordnung: 35%
• ETF-Alternative: Vanguard S&P 500-ETF (VOO)

Beginnen Sie mit dem Vanguard S&P 500 Index Admiral (VFIAX, 241,71 $).

Der S&P 500 ist ein guter Index für große US-Unternehmen zusammen mit einer Prise mittelgroßer Aktien. Es ist auch für Anfänger leichter zugänglich, da Vanguard seine anfängliche Mindestinvestition auf 3 US-Dollar gesenkt hat. 000 auf diesen und alle anderen Aktien des Indexfonds Admiral im November.

VFIAX leistet hervorragende Arbeit bei der Verfolgung seines Benchmarks, wie alle Fonds, die ich empfehle. Der Umsatz beträgt nur etwa 5 % pro Jahr, was dazu beiträgt, den Fonds steuereffizient zu machen. In der Tat, sie hat seit 2000 keinen steuerpflichtigen Veräußerungsgewinn ausgeschüttet.

Wie alle Indexfonds in diesem Artikel es ist nach Marktkapitalisierung gewichtet, Das bedeutet, dass größere Aktien im Fonds stärker gewichtet werden. Zu den Top-Beständen nach den neuesten Informationen gehören Microsoft (MSFT), Apple (AAPL) und Google-Mutter Alphabet (GOOGL).

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Vanguard Mid-Cap-Index Admiral

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• Marktwert: 87,0 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 1,8 %
• Kosten: 0,05%
• Empfohlene Zuordnung: 10%
• ETF-Alternative: Vanguard Mid-Cap-ETF (VO)

Mittelgroße und kleinere Aktien lagen im letzten Jahr einen Großteil des S&P 500 hinter dem S&P 500. aber auf lange Sicht haben sie etwas besser abgeschnitten als größere Aktien.

Deshalb sollte es sich lohnen, in zu investieren Vanguard Mid-Cap-Index Admiral (VIMAX, 181,01 $), der den CRSP U.S. Midcap Index abbildet. Vanguard hat die Indizes vieler seiner Fonds auf CRSP und andere Anbieter umgestellt, die hervorragende Indizes zu geringen Kosten anbieten.

Da VIMAX auf mittelständische Unternehmen abzielt, seine Beteiligungen sind in der Regel eine Mischung aus einigen wenigen bekannten Marken, sowie viele weniger bekannte Unternehmen. Zu den Top-Holdings zählen derzeit das Medizintechnikunternehmen Edwards Lifesciences (EW), das Softwareunternehmen Red Hat (RHT) – das gerade ein Übernahmeangebot in Höhe von 34 Milliarden US-Dollar von International Business Machines (IBM) genehmigt hat – und das Finanzdienstleistungsunternehmen Fiserv (FISV).

Erwarten Sie, dass der Vanguard Mid-Cap-Index etwas volatiler ist als der S&P 500 und in miesen Märkten hinter dem Large-Cap-Index zurückbleibt.

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Vanguard Small-Cap-Index Admiral

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• Marktwert: 77,9 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 1,7 %
• Kosten: 0,05%
• Empfohlene Zuordnung: 10%
• ETF-Alternative: Vanguard Small-Cap-ETF (VB).

Für Small-Cap-Aktien, sehen zu Vanguard Small-Cap-Index Admiral (VSMAX, $68,10), die den CRSP U.S. Small Cap Index abbildet. Die durchschnittliche Marktkapitalisierung des Fonds beträgt 3,5 Milliarden US-Dollar. was zugegebenermaßen höher ist als bei vielen Small-Cap-Fonds.

VSMAX ist am schwersten bei Finanzwerten (26,3%) und Industriewerten (19,6%), obwohl die Top-Holdings eine breite Mischung von Unternehmen umfassen, darunter Burlington Stores (BURL), die für preiswerte Mäntel berühmt sind, NRG Energy (NRG) und Gewerbeimmobilien spielen W.P. Carey (WPC).

Auf lange Sicht, Small Caps haben die Aktien größerer Unternehmen leicht geschlagen, in Bärenmärkten blieben sie jedoch tendenziell hinter Large Caps zurück.

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Vanguard Developed Markets Aktienindex Admiral

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• Marktwert: 100,7 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 3,3 %
• Kosten: 0,07 %
• Empfohlene Zuordnung: 17%
• ETF-Alternative: Vanguard FTSE-ETF für entwickelte Märkte (VEA)

Ausländische Aktien sind in den letzten zehn Jahren stark hinter den US-Aktien zurückgeblieben. Immer noch, Ich würde ungefähr die Hälfte der weltweiten Börsenkapitalisierung nicht vernachlässigen. Was ist mehr, nach praktisch jedem Wertmaßstab, Ausländische Aktien sind derzeit günstiger als US-Aktien.

Bei Aktien der Industrieländer, sehen zu Vanguard Developed Markets Aktienindex Admiral (VTMGX, 12,49 $). Der Fonds bildet den FTSE Developed All Cap ex US-Index nach, die in 24 fremde Länder investiert, einschließlich des größten Teils Europas und Teilen Asiens, sowie Australien und Kanada.

Dies ist ein Large-Cap-Heavy-Fonds, der mehrere Blue-Chip-Multis zu seinen Top-Positionen zählt. Die derzeit schwersten Gewichte gehen an den britisch-niederländischen Energietitan Royal Dutch Shell (RDS.A), Der Schweizer Lebensmittelkonzern Nestle (NSRGY) und das südkoreanische Unternehmen Samsung Electronics.

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Vanguard Emerging Markets Aktienindex Admiral

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• Marktwert: 75,6 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 2,9%
• Kosten: 0,14%
• Empfohlene Zuordnung: 8%
• ETF-Alternative: Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)

Schwellenländer haben US-Aktien stark hinter sich gelassen, auch. Aber das Potenzial der Schwellenländer in Asien, Lateinamerika und Osteuropa sind zu groß, um sie zu übersehen. Erwarten Sie einfach, dass sie durchwachsen sind.

Das Schöne ist, dass im Moment Schwellenländer sind derzeit im Durchschnitt sogar günstiger als ausländische Industriewerte.

• Vanguard Emerging Markets Aktienindex Admiral (VEMAX, $33,26) ist Ihr Ticket für diesen Sektor. Der Fonds folgt dem FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion Index, das diesen Namen verdient, weil es chinesische A-Aktien enthält – Aktien, die an den Festlandbörsen des Landes gehandelt werden und bis vor kurzem hauptsächlich chinesischen Investoren vorbehalten waren.

Leider für diesen Fonds, China, das knapp mehr als ein Drittel aller Vermögenswerte ausmacht, ist in einem funken. Dies gilt auch für viele andere Börsen in Schwellenländern. Im Laufe der Zeit, jedoch, das hohe Engagement in China – einschließlich erheblicher Gewichtungen in Unternehmen wie Tencent Holdings (TCEHY) und Alibaba (BABA) – wird wahrscheinlich ein Plus sein.

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Vanguard Index für kurzfristige Unternehmensanleihen Admiral

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• Marktwert: 25,3 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 3,6 %*
• Kosten: 0,07 %
• Empfohlene Zuordnung: 20%
• ETF-Alternative: Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

Anleihen nicht vernachlässigen, auch wenn die Zinsen steigen. Ich bevorzuge relativ hochwertige, kurzfristige Mittel wie z Vanguard Index für kurzfristige Unternehmensanleihen Admiral (VSCSX, 21,28 $), der den Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Corporate Bond Index abbildet.

Die durchschnittliche Kreditqualität des Portfolios ist ein relativ sicheres Single-A, obwohl es 47% des Vermögens in BBB-Anleihen hält. Seine Dauer beträgt 2,7, was bedeutet, dass, wenn die Anleiherenditen um einen Prozentpunkt steigen, VSCSX verliert nur 2,7 % seines Preises – natürlich, seine Rendite an neue Investoren wird weiter steigen, auch.

Ihre Rendite aus diesem Fonds wird wahrscheinlich nicht viel mehr als 2 % oder 3 % jährlich betragen. aber es liefert dringend benötigten Ballast für Ihr Portfolio.

Ein letzter Hinweis zu den Zuteilungsprozentsätzen:Für Anleger, die mehr als 15 Jahre nach dem Ruhestand die Mischung in diesem Artikel von 80% Aktien, 20 % Anleihen sind eine solide. Wenn Sie 15 Jahre nach der Pensionierung erreicht haben, Nehmen Sie 5% von Ihrem Aktienfonds und legen Sie sie in den Rentenfonds. Wiederholen Sie dies alle fünf Jahre, bis Sie 60% in Aktien und 40% in Anleihen haben. eine sinnvolle Mischung für das frühe und mittlere Rentenjahr. Erinnern, auch, jedes Jahr neu auszubalancieren.

* Die SEC-Rendite spiegelt die Zinserträge nach Abzug der Fondskosten für den letzten 30-Tage-Zeitraum wider und ist ein Standardmaß für Anleihen- und Vorzugsaktienfonds.

• Steve Goldberg ist Anlageberater in Washington, DC, Bereich.