In Gold investieren:Ein Leitfaden für Anfänger zum Kauf und zur Lagerung

Vielleicht haben Sie diese WE BUY GOLD-Werbetafeln am Straßenrand gesehen. Oder die South Park-Folge, die sich über diese Orte lustig macht.

So oder so fragen Sie sich wahrscheinlich, ob der Kauf und die Lagerung von Gold als Investition einen Anschein von Legitimität haben – und wie man das richtig macht.

Ich bin hier, um Ihnen zu sagen, dass dies definitiv der Fall ist, und der Kauf physischer Goldbarren ist nur eine der drei wichtigsten Möglichkeiten, zu investieren und vom Anstieg der Goldpreise zu profitieren.

Lassen Sie uns also alle drei, ihre Vor- und Nachteile, untersuchen und darüber diskutieren, ob Sie überhaupt in Gold investieren sollten.

Goldbarren

An erster Stelle steht Goldbarren. Wissen Sie, wörtlich Gold. Das Zeug, in dem Goldmember und Dagobert Duck gerne badeten, damals, als schamlose Milliardäre noch lustig waren.

Wie auch immer, der Begriff „Barren“ bezieht sich auf Edelmetalle, die zu Barren, Barren oder Münzen geschmolzen werden. Im Grunde handelt es sich bei Goldbarren um die fungible, übertragbare „Währungsform“ eines Edelmetalls, deren Gewicht in das Metall selbst eingraviert ist.

Und laut Gold Bars Worldwide müssen Goldbarren einen Reinheitsgrad von 99,5 % haben, um als echte Investition zu gelten – was bedeutet, dass alles, was darunter liegt, möglicherweise nur schwer wieder auf dem Markt verkauft werden kann. Achten Sie also darauf, kein „Dummgold“ zu kaufen.

Barren, Barren und Münzen mit einem Reinheitsgrad von 99,5 % gelten als Barren. Schmuck ist es nicht.

Oh, und ein „Barren“ ist nur ein Goldbarren in der klassischen Trapezform, die man in Filmen sieht (oder im wirklichen Leben, wenn man ein Ballspieler ist).

Das ist also Goldbarren – physisches Gold, das zu Ziegeln oder Münzen geschmolzen ist und leicht zu kaufen und zu verkaufen ist.

Wie kauft man also Goldbarren?

So kaufen Sie Goldbarren

Zwischen 1879 und 1933 konnten Sie Ihren USD tatsächlich bei der Federal Reserve gegen Gold eintauschen. Aber FDR hat das 1933 abgeschafft und Nixon hat das „Goldfenster“ 1971 endgültig geschlossen.

Heutzutage können Anleger Edelmetalle bei seriösen Händlern online kaufen. JM Bullion ist wie das Amazonas der Edelmetalle, und Investitionen über 199 $ werden kostenlos versendet. APMEX ist ihr engster Konkurrent und es lohnt sich auf jeden Fall, für einen Preisvergleich vorbeizuschauen.

Manche Leute kaufen ihr Gold in Pfandleihhäusern, obwohl es viel wahrscheinlicher ist, dass man dort Schmuck findet als Barren, deren Wert schwieriger zu bewerten ist. Daher ist es für Neulinge wahrscheinlich am besten, bei vertrauenswürdigen Einzelhändlern zu bleiben.

Welchen Goldbarren sollten Sie nun kaufen?

Viele Experten empfehlen American Eagles, die von der Bundesregierung garantiert werden – das bedeutet, dass Händler sie kaufen müssen und keine Spielereien machen dürfen.

„Wenn man Eagles kauft, sind sie sehr liquide und international anerkannt“, schrieb Mike Clark, Präsident und General Manager von Diamond State Depository, an CNBC. „Wenn Sie sie eines Tages abholen und zu einem Münzhändler bringen, werden sie sie ausnahmslos rezeptfrei kaufen.“

Schließlich die Lagerung. Um es kurz zu machen:Versuchen Sie nicht, Ihr Gold zu Hause aufzubewahren – es ist einfach zu wahrscheinlich, dass es verloren geht oder gestohlen wird, und Mist! Ihre gesamte Investition ist weg. Erwägen Sie stattdessen ein Schließfach in Ihrer örtlichen Bankfiliale. Sie kosten in der Regel nur 20 bis 50 US-Dollar pro Jahr, und die Sicherheit wird sich lohnen.

Goldbarren kaufen:Vor- und Nachteile

Vorteile

• Einfach online zu kaufen
• Objektiv die direkteste Form der Anlage in Gold
• Sie können Ihr eigenes Gold behalten

Nachteile

• Versand, Versicherung und Lagerung können sich auf Ihr Geschäftsergebnis auswirken
• Physisches Gold kann verloren gehen oder gestohlen werden
• Die Fahrt zur Bank/zum Händler verringert die Liquidität

Gold-Futures

Ein Gold-Future ist eine Vereinbarung zum Kauf von Gold zu einem festgelegten Preis an einem festgelegten Datum in der Zukunft.

Nehmen wir an, Sie zahlen 10 US-Dollar für einen Terminkontrakt, mit dem Sie am 10. September eine Unze Gold für 1.000 US-Dollar kaufen können. Wenn der Goldpreis bis dahin auf 1.500 US-Dollar steigt, möchte Ihnen möglicherweise ein anderer Investor Ihren Terminkontrakt für 100 US-Dollar abkaufen, damit er das Gold für 1.000 US-Dollar kaufen kann. So verzehnfachen Sie Ihre Investition, ohne physisches Gold kaufen zu müssen. Schön!

Allerdings kann der Handel mit Termingeschäften äußerst riskant und kompliziert sein. Wie der schwarze Diamant des Handels neigen Futures dazu, viele Neulinge zu zermürben, da ein einziger schlechter Handel zu hohen, fallenden Verlusten führen kann. Bevor Sie also über Futures (Gold oder andere) nachdenken, sprechen Sie mit Ihrem Finanzberater.

So kaufen Sie Gold-Futures

Wenn eine Broker-Plattform Futures unterstützt, unterstützt sie im Allgemeinen auch Gold-Futures. 

Konkret werden Gold-Futures an der COMEX-Abteilung der New York Mercantile Exchange (NYMEX) gehandelt. Die beliebteste Vertragsgröße ist der zukünftige Kauf von 100 Feinunzen (173.390 US-Dollar zu heutigen Preisen), obwohl es auch Verträge für 50 und 10 Feinunzen gibt. (Feinunzen sind eine spezielle Maßeinheit für Edelmetalle. 1 Feinunze =1,09714 traditionelle Unzen).

Hoffentlich verdeutlicht die obige Abbildung, warum Futures den Menschen so große Schwierigkeiten bereiten – sie sind günstig in der Anschaffung, aber sie zwingen Sie dazu, in naher Zukunft bis zu 173.390 US-Dollar zu zahlen. Gehen Sie vorsichtig vor!

Gold-Futures:Vor- und Nachteile

Vorteile

• Geringe Einstiegskosten (einige Verträge werden für nur 2,25 $ gehandelt)
• Breitere Marktzeiten (die meisten Futures werden 24 Stunden am Tag, Mo-F) gehandelt
• Es ist nicht erforderlich, dass Sie physisches Gold besitzen (zumindest nicht, bis der Vertrag abläuft)
• Kann in kurzer Zeit hohe Renditen generieren

Nachteile

• Steile Lernkurve
• Wird weithin als spekulativ angesehen und es ist äußerst schwierig, die Märkte zu timen
• Hohes Risiko des Scheiterns für Neueinsteiger

Goldaktien und ETFs

„Goldaktien“ ist ein Überbegriff für eine Aktie oder einen ETF, deren Wert in irgendeiner Weise an den aktuellen Marktwert von Gold gebunden ist.

Zu den Goldaktien gehören unter anderem:

• Unternehmen, die Gold abbauen und verarbeiten
• Unternehmen, die sich mit der „Goldexploration“ befassen (d. h. danach suchen)
• ETFs, die Unternehmen enthalten, die Gold abbauen, verarbeiten und erkunden
• ETFs, die den aktuellen Goldpreis verfolgen (und in einigen Fällen sogar durch Goldvorräte gedeckt sind)

Hier sind ein paar Beispiele der besten Goldaktien und ETFs:

• Barrick Gold (NYSE:GOLD) ist ein Bergbauunternehmen mit Gold- und Kupferminen in 18 Ländern. Die Anleger sind optimistisch, was die Aktie angeht, da das Unternehmen noch reichlich Leben in seinen Minen hat und sich Tonnen von Rohstoffen (Zyanid, Sprengstoffe) sichern konnte, bevor die Preise im Jahr 2022 stiegen.
• SPDR Gold Shares (NYSE:GLD) ist der größte physisch gesicherte Goldfonds der Welt. Jede SPDR-Aktie repräsentiert ein Zehntel einer Unze Gold. Wenn Sie also 10 Aktien kaufen, „besitzen“ Sie effektiv 1 Unze Gold. Sie können es nicht anfassen, aber Sie können es wie echtes Gold handeln, und SPDR-Aktien sind so konzipiert, dass sie innerhalb von 1 % des Goldbarrenpreises bleiben.
• Der VanEck Gold Miners ETF (NYSEARCA:GDX) enthält 56 verschiedene Bergbauunternehmen. Man sagt, dass es während eines Goldrauschs besser ist, in Schaufeln als in Gold zu investieren. Wenn Sie dieser Philosophie zustimmen, könnte GDX der beste „Schaufel-ETF“ auf dem Markt sein.

Im Großen und Ganzen folgen Goldaktien und ETFs tendenziell dem Goldpreis. Manchmal überschreiten sie es; Als der Wert von Gold zwischen 2008 und 2011 um 300 % stieg, stiegen die Aktien von GDX um 400 %.

Aber insgesamt bietet der Kauf von Goldaktien eine vertraute, bequeme und indirekte Möglichkeit, in das glänzende Zeug zu investieren. Möglicherweise profitieren Sie nicht immer vom kometenhaften Anstieg des Goldpreises, aber das indirekte Engagement hilft, Ihr Risiko abzusichern.

So kaufen Sie Goldaktien und ETFs

Bequemlichkeit ist einer der größten Vorteile beim Handel mit Goldaktien und ETFs. Kein Gold, das per Post verschickt werden muss, keine Schließfächer, keine unordentlichen Terminkontrakte.

Sie können Goldaktien und ETFs praktisch überall dort kaufen, wo Sie mit regulären Aktien und ETFs handeln können. Wenn Sie neu im Trading sind, sehen Sie sich unsere besten Online-Brokerage-Konten für Anfänger an.

Goldaktien und ETFs:Vor- und Nachteile

Vorteile

• Einfaches Kaufen, Verkaufen und Handeln auf gängigen Brokerage-Plattformen
• Ermöglicht Ihnen, Ihr Risiko durch Diversität und indirektes Engagement abzusichern
• Ermöglicht Ihnen die Investition in die „Schaufelmacher“, deren Wert manchmal schneller steigt als Gold selbst

Nachteile

• Nicht so widerstandsfähig oder rezessionssicher wie Gold selbst
• Anteile von Gold-ETFs sind oft vom Goldpreis abgekoppelt
• Bergbauunternehmen sind möglicherweise nicht die ESG-freundlichsten und sozialbewusstesten Investitionen

Sollten Sie in Gold investieren?

Da Sie nun über die Optionen Bescheid wissen, sollten Sie überhaupt in Gold investieren?

Nun, der Hauptgrund, warum Investoren Gold kaufen, ist, dass es als sichere Möglichkeit zur Vermögenserhaltung in verrückten Zeiten angesehen wird. Nehmen wir an, die Inflation in den USA betrug dieses Jahr nicht 9 %, sondern 900 %. Was können Sie tun, um Ihre Ersparnisse vor dem Wertverlust zu schützen?

Seit Hunderten von Jahren lautet die Antwort:„Wechseln Sie Ihr Geld in Gold um.“ Der Wert von Gold hat den Untergang von Imperien und lähmenden Rezessionen überdauert, und ganz einfach, weil die Menschheit ihm seit 2.500 Jahren einen künstlichen Wert zuschreibt und keine Anzeichen dafür zeigt, dass er damit aufhört.

Um einen Vergleich zu ziehen:Viele Anleger behandeln Gold während eines Hagelsturms wie ein Parkdeck – einen Ort, an dem sie ihr „Vermögen“ (d. h. ihr Auto) parken, um es zu schützen, bis der Sturm vorüber ist.

Werfen Sie zur Veranschaulichung einen Blick auf den Wert von Gold seit 1993 und sehen Sie, ob Sie erkennen können, wann und warum Menschen damit begonnen haben, auf dem „Parkdeck“ zu parken.

Interessant ist, dass die Leute auch als der Hagelsturm vorüberzog, im Parkdeck blieben. Einer Studie der Federal Reserve Bank of Chicago zufolge „war im ersten Teil der Stichprobe die Schwankung der Inflation oder der Inflationserwartungen der wichtigste Faktor für den realen Goldpreis. Ab 2001 scheinen jedoch die langfristigen Realzinsen und der Pessimismus hinsichtlich der künftigen Wirtschaftstätigkeit die dominierenden Faktoren zu sein.“

Im Grunde ist Gold nicht nur eine Absicherung gegen Inflation oder Zinssätze – es ist eine Absicherung gegen Pessimismus. „Pessimismus“ ist natürlich schwer zu messen, weshalb das Timing des Goldmarktes so notorisch schwierig ist.

Um noch einmal zurückzukommen:Sollten Sie im Jahr 2022 Gold kaufen?

Wenn Sie pessimistisch sind – oder glauben, dass alle anderen pessimistisch sind – könnte ein wenig Gold sinnvoll sein. Und selbst wenn Sie optimistischer sind als die meisten, behalten einige Anleger aus Gründen der Diversität immer noch ein wenig Gold in ihrem Portfolio. Es schadet nicht, etwas zu haben, dessen Wert relativ stabil ist und das nicht mit den Märkten zusammenbricht.

Vorteile einer Investition in Gold

• Es ist eine potenzielle Absicherung gegen Inflation
• Gold- und Bergbauaktien sowie ETFs bieten bequeme, indirekte Anlagemethoden
• Physisches Gold zu kaufen ist unbestreitbar cool

Nachteile einer Investition in Gold

• Gold generiert keine Zinsen
• Markttiming kann äußerst schwierig und spekulativ sein
• Physisches Gold kann schwierig zu kaufen, zu lagern und wieder in Flüssigkeit umzuwandeln

Das Endergebnis

Letztendlich ist Gold nur einer der potenziellen Bausteine für ein vielfältiges, gesundes Anlageportfolio.

Um einen Schritt zurückzutreten und alle Ihre Optionen zu prüfen, lesen Sie unsere wichtigen Ratschläge, die Ihnen den Einstieg ins Investieren erleichtern sollen.

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