Bestätigungsschreiben der Investition

Möglicherweise erhalten Sie ein Schreiben von einem Wirtschaftsprüfer, in dem Sie aufgefordert werden, Ihre Investition in ein öffentliches oder privates Unternehmen zu bestätigen. Möglicherweise erhalten Sie auch einen Brief von einer Bank, in dem Sie aufgefordert werden, den Saldo auf einem Sparkonto zu bestätigen. Nach einem Trade geht ein weiteres Bestätigungsschreiben von Ihrem Broker aus. Eine ganz andere Art von Investitionsbestätigungsschreiben entsteht als Internetbetrug.

Handelsbestätigungen

Wenn Sie Ihren Broker nicht autorisiert haben, Trades per E-Mail zu bestätigen, Sie erhalten ein Bestätigungsschreiben entweder nach dem Datum des Handels oder der Abwicklung. Für aktive Trader oder Investoren mit größeren Konten, Diese Briefe werden schnell mehr zu einem überladenen Ärgernis als zu einer nützlichen Informationsquelle. Ab 2011, Jeder mit einem Maklerkonto kann die gleichen Informationen online abrufen, oft in einer Form, die es Ihrem Steuervorbereitenden leicht macht, die Informationen digital in Ihre Steuererklärung zu übertragen. Zunehmend, Kunden entscheiden sich gegen Bestätigungsschreiben in Papierform zugunsten von E-Mail-Bestätigungen.

Bestätigungsschreiben von Wirtschaftsprüfern

Sie können ein Anlagebestätigungsschreiben von einem Wirtschaftsprüfer erhalten, oft eine der größeren Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, wie Deloitte &Touche. In dem Schreiben werden Sie aufgefordert, bestimmte Angaben zu einer oder mehreren Ihrer Aktienanlagen zu bestätigen, mindestens die Transaktionsdaten und die Anzahl der Aktien. Seit 2003, Broker müssen eine positive Bestätigung abgeben, wenn ein neues Konto zum ersten Mal gehandelt wird und danach alle drei Jahre. In diesen von der SEC vorgeschriebenen Bestätigungen werden Sie auch aufgefordert, Ihren Anlegerstatus zu bestätigen – z. B. Jahreseinkommen, Reinvermögen, Anlageziele und Risikobereitschaft.

Investitionsbestätigungen für Limited Partnerships

Ein entsprechendes Anlagebestätigungsschreiben kann von einer Bank oder einem anderen Institut stammen, das eine Kommanditgesellschaft zeichnet. Die Promoter der Partnerschaft haben in der Regel bestimmte Abonnentenziele zu erfüllen, damit der Underwriter Gelder an die Komplementäre freigeben kann. Ihre Rückmeldung, dass Sie eine oder mehrere Kommanditanteile gekauft haben, bestätigt Ihre Teilnahme.

Zweifelhafte Investitionsbestätigungen

Manchmal erhalten Sie einen ganz anderen Anlagebestätigungsbrief, in der Regel per E-Mail, Bestätigung, dass Sie Anteile an einer Anlage halten, von der Sie noch nie gehört haben. Oft heißt es in dem Schreiben, dass der Vermögenswert nicht beansprucht wurde, und dass der Verfasser des Schreibens Ihnen hilft, Ihren (unrechtmäßigen) Anspruch auf einen Prozentsatz des Vermögenswerts geltend zu machen. Diese Briefe - ein bekannter Internetbetrug - weisen Sie darauf hin, dass Sie zur Bestätigung Ihrer Teilnahmebereitschaft Sie müssen einen relativ kleinen Geldbetrag auf das Bankkonto des Absenders einzahlen.