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Was ist eine Garantieerklärung?

Ein Letter of Guarantee bezieht sich auf eine schriftliche Zusage einer BankTop Banks in den USALaut der US Federal Deposit Insurance Corporation, es waren 6, 799 FDIC-versicherte Geschäftsbanken in den USA, Stand Februar 2014. auf Anfrage eines Kunden, der einen Kaufvertrag abgeschlossen hatKauf- und KaufvertragDer Kaufvertrag (SPA) ist das Ergebnis wichtiger Handels- und Preisverhandlungen. Im Wesentlichen, es legt die vereinbarten Elemente des Deals fest, umfasst eine Reihe wichtiger Schutzmaßnahmen für alle Beteiligten und bietet den rechtlichen Rahmen, um den Verkauf einer Immobilie abzuschließen. Waren von einem Lieferanten zu beziehen, Gewährleistung, dass der Kunde die Verpflichtungen aus dem mit dem Lieferanten geschlossenen Vertrag erfüllen wird.

Abgesehen vom Kauf von Waren, auch im Technologiehandel kann eine Garantieerklärung ausgestellt werden, Auftragsvergabe und Bau, Finanzierung durch ein Finanzinstitut, Leasing von Großgeräten, Mietvertrag für Geräte Der Mietvertrag für Geräte ist eine vertragliche Vereinbarung, bei der der Vermieter, wer ist der Eigentümer des Geräts, ermöglicht dem Mieter, die Ausrüstung und die Wareneinfuhr-Ausfuhr-Erklärung zu verwenden. Es kann auch ausgestellt werden, wenn ein Call Writer dies verlangt, um zu garantieren, dass er den Basiswert besitzt und dass dieser von der Bank geliefert wird, wenn der Call ausgeübt wird.

Wann ist eine Garantieerklärung erforderlich?

1. Neuer Lieferant

Ein Kunde stellt einem neuen Lieferanten häufig eine Garantieerklärung aus, da der neue Lieferant keine Transaktionshistorie mit dem Kunden hat und deshalb, Zwischen den beiden Parteien herrscht große Unsicherheit. Die Praxis ist am häufigsten, wenn der Kunde teure Maschinen und Geräte kaufen möchte, und der Lieferant keinen Handelskredit gewähren möchte HandelskreditEin Handelskredit ist eine Vereinbarung oder Übereinkunft zwischen Agenten, die miteinander Geschäfte machen und die den Austausch von Waren und Dienstleistungen ermöglichen.

2. Start-up-Unternehmen

Unternehmen in der Frühphase verfügen möglicherweise nicht über genügend Liquidität, um den Wareneinkauf zu Beginn zu finanzieren, und sie können die Bank bitten, beim Kauf solcher Waren eine Garantieerklärung vorzulegen. Ebenfalls, da sie keine Kredithistorie beim Lieferanten haben, Es wäre für den Lieferanten unmöglich, die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens zu beurteilen.

3. Umgang mit einem Lieferanten außerhalb des üblichen Handelsgebietes

Unternehmen, die im Ausland geschäftlich tätig sind, müssen möglicherweise von ihren Lieferanten eine Garantieerklärung vorlegen, um ihre Verpflichtung zur Zahlung der Produkte nachzuweisen. Dies liegt daran, dass Lieferanten bei der Lieferung von Waren ins Ausland zusätzliche Kosten verursachen können und sie eine Garantie von einer Bank wünschen, dass sie die Zahlungen erhalten, wenn der Kunde nicht zahlt.

Ausstellungsprozess für eine Garantieerklärung

Ein Unternehmen kann von der Bank eine Garantieerklärung verlangen, wenn ein Lieferant eine solche verlangt oder unsicher ist, ob das Unternehmen die gelieferten Waren bezahlen kann. Eine Bank folgt bei der Ausstellung des Garantieschreibens dem folgenden Verfahren.

1. Prüfung und Ausstellung einer Garantieerklärung

Wenn eine Bank einen Antrag auf eine Garantieerklärung erhält, sie muss feststellen, ob der Kunde dafür qualifiziert ist. Dies geschieht durch die Prüfung der zugrunde liegenden Transaktion, Geschichte der Transaktionen, und andere relevante Materialien. Die Bank kann bei Bedarf vom Kunden zusätzliche Informationen oder Unterlagen verlangen.

2. Gebühren

Die Gebühren werden nach den Grundsätzen und Sätzen bestimmt, die in den Vorschriften der ausstellenden Bank angegeben sind.

3. Änderung der Garantieerklärung

Bevor die Bank die Garantieerklärung ausstellt, sie kann auf Wunsch des garantierten Kunden oder des Begünstigten geändert werden. Gegenstand der Änderungen kann der Basiswert sein, Gültigkeitszeitraum, usw.

4. Schadensersatz gegen die Garantieerklärung

Nachdem der Lieferant dem Besteller die Ware zur Verfügung gestellt und innerhalb der Gültigkeitsfrist Schadensersatzansprüche gegenüber der bürgenden Bank geltend gemacht hat, das Kreditinstitut teilt dem Kunden den Antrag mit. Anschließend prüft die Bank die Anspruchsunterlagen und bescheinigt, dass sie den Anspruchsklauseln des Garantiebriefes entsprechen. Ist die Bank mit der Forderung zufrieden, er leistet die Zahlungen an den Lieferanten in Höhe der geleisteten Arbeit.

5. Nachgarantiemanagement

Nachdem die Bank die Zahlungen an den Lieferanten geleistet hat, es aktualisiert die Datensätze des Kunden, um die Änderungen widerzuspiegeln. Die Bank speichert auch die Garantieerklärungen und überprüft, ob sie die tatsächlichen Transaktionen widerspiegeln. Nachdem die Bank die Befreiung von der Bürgschaftserklärung bestätigt hat, er die Bürgschaft widerruft und die Kreditlinie vom Kunden einzieht, oder wenn ein Überschuss vorhanden ist, es erstattet dem Kunden.

Beispiel

Angenommen, die ABC Company ist ein Hersteller und Lieferant von Stahl im Bundesstaat Kalifornien. XYZ, ein Bauunternehmen, ist ein Stammkunde von ABC und hat einen neuen Vertrag über den Bau des Zypern-Stadtprojekts erhalten, das voraussichtlich 6,8 Milliarden US-Dollar kosten wird. Das Unternehmen XYZ hat ABC gebeten, Stahl im Wert von 500 Millionen US-Dollar in Zypern zu liefern. Europa, auf der Baustelle. Jedoch, da Europa außerhalb des Handelsgebiets von ABC liegt, es möchte, dass XYZ ihnen vor Vertragsbeginn eine Garantieerklärung aushändigt.

XYZ wendet sich an die M&N Bank, um eine Garantieerklärung auszustellen, damit der Lieferant mit der Lieferung der Materialien auf der Baustelle beginnen kann. Die Bank bestätigt, ob XYZ für das Garantieschreiben qualifiziert ist, und einmal zufrieden, Es fährt mit der Ausstellung des Rechtsdokuments über 500 Millionen US-Dollar mit einer Gültigkeit von 180 Tagen an die ABC Company fort. Nach Erhalt der Garantieerklärung, ABC liefert den Stahl an die Baustelle in Zypern. Wenn XYZ den Stahl nicht bezahlt, dann hat ABC das Recht, innerhalb von 180 Tagen von der M&N Bank eine Entschädigung in Höhe des im Garantieschreiben angegebenen Wertes zu verlangen.

Akkreditiv vs. Garantiebrief

Ein Akkreditiv und ein Garantiebrief haben viele Gemeinsamkeiten, aber das sind zwei verschiedene dinge. Ein Akkreditiv, auch Akkreditiv genannt, fungiert als Schuldschein eines Finanzinstituts und stellt eine Verpflichtung der Bank dar, Zahlungen nach Erfüllung bestimmter Bedingungen zu leisten. Sobald die Bank bestätigt, dass die Bedingungen ausgefüllt und überprüft wurden, es überweist die Gelder an den Vollstrecker der Bedingungen. Das Akkreditiv ist durch Sicherheiten oder Kredite des Kunden unterlegt.

Auf der anderen Seite, Ein Garantiebrief ähnelt einem Akkreditiv, jedoch mit einem Unterschied – es zahlt entweder den Verkäufer oder den Käufer aus, wenn der andere die Anforderungen der Transaktion nicht erfüllt. Zum Beispiel, wenn der Lieferant vom Käufer eine Garantieerklärung verlangt, aber der Käufer gerät in Zahlungsverzug, der Verkäufer hat das Recht, von der Bank Schadensersatz zu verlangen. Ähnlich, wenn ein Käufer die Sendung vor der Lieferung bezahlen muss und vom Lieferanten eine Garantieerklärung verlangt hat, der Käufer kann von der ausstellenden Bank Schadensersatz verlangen, wenn die bezahlte Ware nicht geliefert wird.