Haben Sie Ihre Risikotoleranz bewertet?
- Welche langfristige jährliche Rendite erwarten Sie für Ihre Investitionen?
Ihre Antwort hilft dabei, die Arten von Investitionen zu bestimmen, die Sie wählen müssen, um dieses Ziel zu erreichen. Überprüfen Sie historische Renditen, sowie Schwankungen dieser Renditen, über einen langen Zeitraum, um zu sehen, ob Ihre Schätzungen angemessen sind. Wenn Sie eine hohe Rendite erwarten, müssen Sie möglicherweise in Anlageklassen investieren, mit denen Sie sich nicht wohl fühlen. oder dass Sie versucht sein könnten, häufig zu verkaufen. Eine bessere Alternative könnte darin bestehen, Ihre Erwartungen zu senken und in Vermögenswerte zu investieren, die Sie gerne besitzen.
- Für welchen Zeitraum investieren Sie?
Einige Investitionen, wie Aktien, sollte nur für längere Zeiträume gekauft werden. Die Verwendung für kurzfristige Zwecke kann das Risiko in Ihrem Portfolio erhöhen, da Sie möglicherweise gezwungen sind, während eines Marktabschwungs zu verkaufen.
- Wie lange sind Sie bereit, einen Verlust zu verkraften, bevor Sie verkaufen?
Die Marktvolatilität der letzten Jahre wird Ihnen einen Hinweis darauf geben, wie komfortabel Sie Anlagen mit Verlusten halten.
- Welche Arten von Anlagen besitzen Sie jetzt und wie wohl fühlen Sie sich mit diesen Anlagen?
Stellen Sie sicher, dass Sie die Grundlagen Ihrer Investitionen verstehen, einschließlich der historischen Rendite, der größte Jahresverlust, und die Risiken, denen die Anlage unterliegt. Wenn Sie eine Investition nicht verstehen oder sich nicht wohl fühlen, sie zu besitzen, Sie könnten versucht sein, zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu verkaufen. Im Laufe der Zeit, Ihr Komfortniveau mit dem Risiko sollte steigen, wenn Ihr Verständnis dafür steigt, wie sich das Risiko auf verschiedene Investitionen auswirkt.
- Haben Sie Ihre finanziellen Ziele in letzter Zeit neu bewertet?
Aufgrund der starken Marktvolatilität der letzten Jahre, Ihr Finanzplan muss möglicherweise überarbeitet werden. Andernfalls, Sie werden möglicherweise feststellen, dass Sie in Zukunft nicht über ausreichende Ressourcen verfügen werden, um Ihre Ziele zu erreichen. Basierend auf Ihren aktuellen Anlagewerten, bestimmen Sie, was zu tun ist, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Möglicherweise müssen Sie mehr sparen, einige Ziele ändern oder eliminieren, oder verschieben Sie Ihren Renteneintritt.
- Verstehen Sie Möglichkeiten, das Risiko in Ihrem Portfolio zu reduzieren?
Während alle Investitionen Risiken unterliegen, Es gibt einige Strategien zur Risikominderung, die Sie für Ihr Portfolio in Betracht ziehen sollten. Zu diesen Strategien gehören die Diversifizierung Ihres Portfolios und das Verbleiben am Markt über verschiedene Marktzyklen hinweg.
Risikomanagement
- Die Auswirkungen des Risikos (Volatilität) auf die Rendite
- Ihr Portfolio schützen oder Gewinne mitnehmen
- Das Prozentrisikomodell:Größe spielt eine Rolle
- So schützen Sie Ihr Anlageportfolio und mindern das Abwärtsrisiko
- Wie Sie Risiken in Ihrem Portfolio planen, indem Sie Ihre Toleranz und Kapazität kennen
- Messung des Anlagerisikos und der Bedeutung der Sharpe Ratio
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