Unterschied zwischen Sukanya Samriddhi und Children Mutual Fund

Sind Sie mit „Sukanya Samriddhi Yojana Vs Mutual Fund“ verbunden? Es kann verwirrend sein, und das ist in Ordnung. Was wäre die beste Wahl für Sie? Brunnen, Es ist verständlich, die richtige Wahl zu treffen, vor allem, wenn die Zukunft Ihrer Kinder auf dem Spiel steht, und es macht die größte Bedeutung. Hochschulbildung und Heirat sind zwei große Kosten, die ein Elternteil eines Mädchens tragen müsste. Es erfordert eine langfristige Planung, weil sie teuer sind. Schauen wir uns also an, was der beste Plan für Ihre Tochter ist.

Was ist das Sukanya Samriddhi Yojana?

Sukanya Samriddhi Yojana (SSY) ist ein staatlich gefördertes Investitions- und Sparprogramm für Eltern eines Mädchens. Das primäre Ziel des SSY-Programms ist es, Eltern zu ermutigen, langfristig in die Weiterbildung und Heirat ihrer Töchter zu investieren. Das SSY-Programm ist ein wichtiger Bestandteil des Beti Bachao, Beti Padhao Tagesordnung. Das gab der indische Premierminister im Januar 2015 bekannt. Diese Initiative steht Eltern offen, die ein Mädchen unter zehn Jahren haben. Die Investition in den SSY-Plan wird für 21 Jahre ab dem Tag der Kontoeröffnung garantiert. Jedoch, man darf nur für einen Zeitraum von 15 Jahren ab dem Tag der Kontoeröffnung investieren.

Investitionen in SSY-Konten sind gemäß Abschnitt 80C des Einkommensteuergesetzes von 1961 steuerlich absetzbar. Diese Konten ermöglichen jährliche Investitionen von bis zu Rs.1, 50, 000, mit einem Minimum von Rs.250 erforderlich. SSY-Konten können bei jeder autorisierten Bank oder Filiale der indischen Post erstellt und betrieben werden.

Wie funktioniert das Sukanya Samriddhi Yojana?

– Eltern des Mädchens können Rs investieren. 1, 000 und bis zu Rs. 1,5 Lakhs jedes Jahr auf das Sukanya Samriddhi Yojana Konto.

– Einzahlungen können nur während der ersten 15 Jahre nach Eröffnung des Kontos getätigt werden.

– Bei Fälligkeit, die Mittel wachsen mit den aufgelaufenen Zinseszinsen.

– Dieser angesammelte Betrag kann Ihrer Tochter mit ihrer Hochschulbildung zugute kommen, ein Geschäft eröffnen, oder für die Ehe, das alles, wenn sie 18 wird.

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Was sind Kinderfonds?

Ein Weg kann der Sukanya Samriddhi Yojana sein, Aber es gibt noch eine andere Wahl und das sind Investmentfonds für Kinder. Heutzutage werden mehrere Kinderpläne und Geschenkpläne für Kinder auf dem Markt angeboten. und sie haben eine Sperrfrist von fünf Jahren oder bis das Mädchen 18 Jahre alt wird.

Ein allgemeiner, leistungsstarker Investmentfonds kann viel höhere Renditen erzielen als ein Kinderplan. Wenn Sie einen Zeithorizont von mehr als fünf Jahren haben und bereit sind, ein eher hohes Risiko einzugehen, Sie können in die entsprechenden Fonds investieren. Sind diese Voraussetzungen nicht erfüllt, und Sie können sogar in kurzfristige Investmentfonds investieren. Vielleicht sind Sie auch schon auf die Gift Investment Funds für Kinder gestoßen.

Kinder-Geschenkfonds zielen darauf ab, Geld für verschiedene Lebensmeilensteine ​​im Leben von Kindern zu sammeln. wie Weiterbildung und Heirat. Diese Investmentfonds werden als ausgeglichen oder hybrid eingestuft. Nur im Namen des Kindes darf man in Kinderfonds (minderjährig) investieren.

Wie funktioniert ein Investmentfonds für Kindergeschenke?

– Als Elternteil oder sogar Erziehungsberechtigter können Sie im Namen Ihres Kindes in diese investieren.

– Dies ist auch ein Plan, der nicht nur auf Mädchen beschränkt ist.

– Bei Fälligkeit, der Fonds kann zur Ausbildung und Heirat Ihres Kindes beitragen.

– Sie können auch Ihre eigene Sperrfrist für den Fonds wählen.

– Sie können Fonds basierend auf Risikobereitschaft und Rendite auswählen.

SSY vs. Investmentfonds – Wie Sie wissen, was Ihnen gut tut

Es kann manchmal schwierig sein, den besten Sparplan für Ihre Tochter herauszufinden. Angesichts der beiden Situationen, man kann sich auch nie damit abfinden, was am besten zu einem passt. Jetzt, da Sie wissen, was diese Pläne sind und wie jeder von ihnen funktioniert, Sie könnten einen Einblick bekommen, wie jeder von diesen für Sie funktionieren würde. Beide Varianten haben ihre Vor- und Nachteile, und Sie können nur eine basierend auf Ihren Zielen auswählen.

Ist das Sukanya Samriddhi Yojana für Sie?

Lassen Sie uns sehen, wann das Sukanya Samriddhi Yojana am besten zu Ihnen passt. Sagen Sie einfach, Sie haben ein Mädchen, das ein Jahr alt ist, und Sie planen, in das SSY-Konto zu investieren. Auch wenn Sie planen, 20  zu investieren, 000 im Jahr 2021 pro Jahr, als Fälligkeitsbetrag, du kannst 8  verdienen, 49, 000 im Jahr 2034. Stellen Sie sich also ein paar Fragen.

– Ist dies der Betrag, den Sie während Ihrer Laufzeit wünschen?

– Wie viel können Sie jährlich sparen?

– Ist dieser Zeitraum ein guter Lock-in für Sie?

Ist der Investmentfonds für Kindergeschenke etwas für Sie?

In den Children's Gift Mutual Fund können Sie 80 investieren, 000 für ein Jahr in Form von SIPs für 15 Jahre, und bei Reife, du verdienst 33, 58, 901, die aus 12% Zinsen aufgezinst wird. Aber auch hier, Es gibt ein paar Fragen, die Sie sich stellen könnten, bevor Sie direkt loslegen können.

– Bin ich damit einverstanden, die damit verbundene Kostenquote zu übernehmen?

– Habe ich eine Risikobereitschaft für den Investmentfonds?

– Kann ich nicht garantierte Rücksendungen annehmen?

Fazit

Wenn es um SSY vs. SIP geht, es kann ein wenig verwirrend sein. Die Renditen von Investmentfonds sind höher als die von SSY, aber es bringt auch seinen Anteil an Risiken mit sich. Auf der anderen Seite, SSY ist eine sichere und garantierte Rendite für den Kontoinhaber.