Warum sollten Sie in Indexfonds investieren? (Und die wichtigsten zu berücksichtigenden Indexfonds)

In den entwickelten Märkten, Das passive Fondsmanagement hat seit 2016 an Bedeutung gewonnen, als die von aktiv verwalteten Fonds erzielten Renditen Schwierigkeiten hatten, die von passiv verwalteten Fonds erzielten Renditen zu übertreffen.

Sollten sich indische Anleger für Indexfonds entscheiden?

Indexfonds, wie der Name schon sagt, in einen Index investieren.

Diese Fonds streben an, in alle zugrunde liegenden Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie bei einem Index zu investieren. Das Ziel eines Indexfonds besteht darin, die Wertentwicklung des Index nachzubilden.

In Schwellenländern wie Indien, Indexfonds haben nicht viel Popularität erlangt. Jedoch, Studien legen nahe, dass es fast unmöglich ist, den Referenzindex Jahr für Jahr zu schlagen. Daher, Es ist sinnvoll, die Anlagen über Indexfonds zu diversifizieren.

Sollten Sie sich für sie entscheiden?

Der Erfolg des Indexfonds hängt davon ab, wie genau er die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index, den er kopiert, nachbilden kann. Dies wird durch den Tracking Error gemessen. Daher, der niedrigere Tracking Error zeigt an, dass der Fonds besser ist.

Ein Anleger sollte in Indexfonds investieren, wenn er Bedenken hinsichtlich der Fähigkeit eines Fondsmanagers hat, Alpha über den Benchmark-Renditen zu erzielen.

Weiter, wenn ein Investor eine Low-Cost-Strategie anstrebt, Indexfonds sind am besten geeignet. Außerdem, Indexfonds sind auch hilfreich, um jederzeit voll in Aktien investiert zu bleiben. Um in einen Indexfonds zu investieren, ein Investor hat im Allgemeinen drei Möglichkeiten:

• +Ein Fonds, der den Sensex verfolgt – 30 Aktien
• +Ein Fonds, der den Nifty verfolgt – 50 Aktien
• +Index plus Fonds – Fonds investiert einen Teil in einen Index und der Rest wird aktiv verwaltet

Vorteile von Indexfonds

Zwei Hauptvorteile von Indexfonds sind:

1. Niedrigere Verwaltungskostenquoten (die Kostenquote beträgt normalerweise ein Drittel der Gebühr für einen aktiv verwalteten Fonds).
2. Historische Outperformance gegenüber den meisten aktiven Fonds.

Wer sollte in Indexfonds investieren?

Indexfonds eignen sich im Allgemeinen für weniger anspruchsvolle, und risikoaversere Anleger.

Anleger, die die Dinge einfach halten möchten, Investitionskosten zu minimieren und angemessene Gewinne aus der historischen Entwicklung des Marktes zu erzielen, sollten sich idealerweise für Indexfonds entscheiden.

Die besten Indexfonds, die Sie in Betracht ziehen sollten

Wir empfehlen die folgenden Indexfonds, denen es gelungen ist, die Wertentwicklung des Index möglichst genau nachzubilden.

HDFC-Index – Sensex-Plan

Kategorie:Large-Cap

Jahresverlauf 1-Y 3-Y 5-Y

Fonds

5.0115.7211.4914.43Kategorie0.8411.551.39

15.86

Rang innerhalb der Kategorie182476

96

Quelle:ValueResearch; Benchmark:S&P BSE Sensex; Kategorie:Large-Cap; Stand 15. Juni 2018

Überprüfung des HDFC-Index – Sensex-Plan

Das Programm zielt darauf ab, von S&P BSE Sensex generierte Renditen zu erzielen, um den Tracking Error zu minimieren. Er ist eher für Anleger geeignet, die in vom Sensex gedeckte Aktien investieren möchten.

Der Fonds hat über den Ein-Jahres-Zeitraum beachtliche absolute Renditen von 15,72% erwirtschaftet. Der Fonds weist eine geringe Abweichung unter seinen Mitbewerbern auf und hat ein Beta von nahe 1.

Krishan Kumar Daga verwaltet den Fonds seit Oktober 2015. Bevor er zu HDFC AMC kam, er hat mit dem Reliance Mutual Fund zusammengearbeitet, Reliance Capital Ltd und andere Anlageverwaltungsgesellschaften. Daga hat einen BCom (H) Abschluss.

ICICI Prudential Nifty Indexplan

Kategorie:Large-Cap

Jahresverlauf 1-Y 3-Y 5-Y

Fonds

3.1313.6711.2514.34Kategorie0.8411.5511.39

15.86

Rang innerhalb der Kategorie645991

100

Quelle:ValueResearch; Benchmark:Nifty 50; Kategorie:Large-Cap; Stand 15. Juni 2018

Überprüfung des ICICI Prudential Nifty Index Plans

Das Programm soll die Wertentwicklung des Nifty 50 Index nachbilden.

Der Fonds hat über den Einjahreszeitraum eine solide absolute Rendite von 13,67 % erzielt und weist im Vergleich zum Kategoriedurchschnitt ein gesundes Risikoprofil auf.

Kayzad Eghlim verwaltet den Fonds seit August 2009 kompetent. Bevor er zu ICICI Prudential AMC kam, er hat mit IDFC Investment Advisors Ltd. zusammengearbeitet, Prime-Wertpapiere, und Canbank Investmentfonds. Er hat einen B.Com (H) Abschluss und einen M.Com Abschluss.

ICICI Prudential Nifty Next 50 Indexfonds

Kategorie:Large-Cap

Jahresverlauf 1Y 3Y 5Y

Fonds

-5.4210.6316.6820.58Kategorie-.39810.1613.31

19.28

Rang innerhalb der Kategorie875115

32

Quelle:ValueResearch; Benchmark:Nifty Next 50; Kategorie:Eigenkapital – Mehrfachkappe ; Stand 15. Juni 2018

Der Fonds strebt an, in Unternehmen zu investieren, die Teil des Nifty Next 50 Index sind, und strebt danach, die Renditen im Einklang mit dem Index zu erzielen.

Der Fonds weist eine moderate Standardabweichung auf und hat ein Beta von 1,03 verwaltet, wodurch er die Wertentwicklung des Index nachbildet.

Das verwaltete Vermögen (AUM) beträgt weniger als Rs 500 Cr und somit wird die Kostenquote überwachbar. Kayzad Eghlim verwaltet den Fonds seit August 2009 kompetent. Bevor er zu ICICI Prudential AMC kam, er hat mit IDFC Investment Advisors Ltd. zusammengearbeitet, Prime-Wertpapiere, und Canbank Investmentfonds. Er hat einen BCom (H) Abschluss und einen M.Com Abschluss.

UTI Nifty Index Fund

Kategorie:Large-Cap

Jahresverlauf 1Y 3Y

5Y

Fonds

3.3414.3211.6014.16

Kategorie

0.8411.5511.39

15.86

Rang innerhalb der Kategorie554867

109

Quelle:Morgen; Benchmark:Nifty 50; Kategorie:Large-Cap; Stand 15. Juni 2018

Der Fonds strebt an, in Aktien zu investieren, die Teil des Nifty 50-Index sind, und Renditen zu erzielen, die der Indexrendite entsprechen.

Der Fonds verfügt über ein gesundes verwaltetes Vermögen und ein niedrigeres Risikoprofil im Vergleich zum Kategoriedurchschnitt. Kaushik Basu verwaltet den Fonds seit Januar 2013. Basu ist seit über einem Jahrzehnt mit UTI AMC verbunden und hält einen B.Com (H), CAIIB, ICWA- und LLB-Abschluss.

Viel Spaß beim Investieren!

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