6 Fragen, die Sie sich stellen müssen, bevor Sie in einen Investmentfonds investieren

Die Investition in Investmentfonds ist von unterschiedlichen Wahrnehmungen geprägt, Meinung und ist auch von Mythen umgeben. Oft, Die Realität wird begraben, während die Vertriebspartner oder Berater von Investmentfonds dazu neigen, Ihnen ihre Einsichten zu geben. Kleinanleger, im Speziellen, sind diejenigen, die sich in diesem Labyrinth wahrscheinlich verirren werden. In diesem Blog, wir bei Groww, versuchen, Ihnen einige der wichtigsten Fragen zu stellen, als Investor, sollten Sie fragen, bevor Sie eine Anlage in einen der Investmentfonds tätigen.

Frage 1:Was ist Ihr Anlageziel und entspricht der Fonds Ihren Anforderungen?

Die Festlegung Ihres Ziels und/oder Ziels ist der erste und wichtigste Schritt, um mit Investmentfondsanlagen zu beginnen. Dies beinhaltet Ihren Zielbetrag, Zeithorizont, um das Ziel und Ihre Risikobereitschaft zu erreichen. Für Starter, Es ist sinnvoll, sich zu fragen, was Ihr Ziel ist.

Auch wenn es einfach erscheinen mag, Dies ist der Schritt, bei dem die Mehrheit der Anleger einen Fehler macht und am Ende Produkte kauft, die nicht wirklich mit ihren Zielen übereinstimmen. Daher, Es ist besser, sicherzustellen, dass Ihr Ziel in eine der folgenden Situationen fällt:

• Wachstum

  Die Strategie ist aggressiv und birgt ein mäßig hohes Risiko. Daher, es ist eher für Personen geeignet, die ihre Investitionen in einem frühen Stadium beginnen. Small-Cap-Fonds bieten hohe Renditen, aber sie sind auch mit einem hohen Risiko verbunden, die für einen Investor in jungen Jahren geeignet sein kann.
  Von Groww empfohlene Small-Cap-Fonds  hier

• Kapitalschutz

  Die Strategie ist eher für Anleger geeignet, die konservativ sind und/oder kurz vor dem Ruhestand stehen. So bleibt Ihr Kapital sicher und die Renditen sind vergleichsweise geringer.

• Einkommen

  Dies ist am besten für Anleger geeignet, die regelmäßige Erträge aus den Investitionen wünschen, wie beispielsweise Senioren. Überprüfen Sie hier Ertragsfonds mit konservativem Risikoprofil.

Angesichts der Tatsache, dass keine einzelne Investition alle drei Ziele gleichzeitig erreichen kann, Es ist wichtig, dass Sie bestimmen, welcher Ansatz für Sie am besten geeignet ist.

Frage 2:Wie hoch ist die durchschnittliche jährliche Rendite des Fonds in den letzten 10 Jahren?

Es ist ratsam, die durchschnittlichen Renditen eines Fonds langfristig zu überprüfen, anstatt sich nur von der kurzfristigen Performance des Fonds mitreißen zu lassen. Renditen über einen längeren Zeitraum vermitteln ein besseres Bild der Fondsstabilität, da es dazu neigt, jegliche extrinsische Performance aufgrund von Market Timing zu kompensieren.

In Ergänzung, Um ein ganzheitliches Bild zu erhalten, sollte die historische Wertentwicklung des Fonds sowohl während des Aufwärts- als auch des Abwärtstrends betrachtet werden. Es ist einfacher, im gehobenen Markt zu agieren, als Verluste während des Marktes einzuschränken. Daher, Wir glauben, dass ein Anleger einige Zeit damit verbringen sollte, zu verstehen, wie der Fondsmanager Verluste während des Abwärtstrends begrenzt hat, denn es ist der wahre Test für aktives Management.

Frage 3:Wie hoch sind die Kosten?

Der Aufwand bei der Verwaltung eines Fonds wird durch die Kostenquote bestimmt. Eine Kostenquote ist ein wichtiger Parameter, den Sie bei der Auswahl eines Investmentfondssystems berücksichtigen sollten. Die Kostenquote ist der Prozentsatz des Vermögens, der für Ausgaben wie Makler, Verteilung, Kommission, etc.

Jedes Mal, wenn ein Fondsmanager sein Portfolio umschichtet, es wird eine Courtage entrichtet, die von den Anlegern in Form von Auslagen getragen wird. Daher, Eine hohe Kostenquote wirkt sich auf die Rendite des Fonds aus. Obwohl die Gesamtkostenquote des Investmentfonds von SEBI (der Regulierungsbehörde auf dem indischen Markt) begrenzt wurde, längerfristig ist es besser, eine niedrigere Kostenquote als Vorteil einer geringeren Kostenquote zu haben. Allgemein, ein Fonds mit einem hohen Anlagevolumen hat eine niedrigere Kostenquote als ein kleiner Fonds.

Fragen 4:Bietet der Fonds Steuervorteile?

In Indien, Equity Linked Saving Scheme (ELSS) ist eine Kategorie von Investmentfonds, die Steuervorteile gemäß Abschnitt 80C des Einkommensteuergesetzes bietet. Daher, Für einen Anleger ist es sinnvoll zu prüfen, ob der in die engere Wahl genommene Fonds unter ELSS fällt oder nicht.

Während ein Anleger durch die Investition in ELSS-Fonds definitiv von der Steuerersparnis profitiert, Diese Fonds haben eine Sperrfrist von drei Jahren. Sehen Sie sich den Abschnitt „Andere Details“ jedes Fonds in Groww an, um sich über die Besteuerung des Fonds zu informieren.

Frage 5:Ist es ein geschlossener oder ein offener Fonds?

Es empfiehlt sich, sich bei Ihrem Finanzberater zu erkundigen, ob es sich bei dem Fonds um einen offenen Fonds oder um einen geschlossenen Fonds handelt. Offene Fonds bieten eine größere Flexibilität in Bezug auf Anlagetransaktionen (z. B. Zeichnung oder Rücknahme).

Auf der anderen Seite, ein geschlossener fonds hat in der regel eine sperrfrist, innerhalb derer es nicht möglich ist, ihre anlage in den fonds zu veräußern. Typischerweise versucht ein Anleger, einen Teilgewinn zu verbuchen, wenn der Markt deutlich auf ein unhaltbares Niveau gestiegen ist. Diese Rücknahme ist nur im offenen Fonds zulässig.

Frage 6:Wer verwaltet den Fonds?

Inzwischen haben Sie bestimmt einige Namen festgelegt, in die Sie investieren möchten. Nachdem Sie nun Ihre Liste potenzieller Investitionen eingegrenzt haben, Es ist an der Zeit, dass Sie überprüfen, wer den Fonds von vorn antreibt. Daher, Der Fondsmanager spielt eine zentrale Rolle im Fondsmanagement.

Obwohl das Fondsmanagement grundsätzlich prozessorientiert ist, wobei der Fonds an seinem Anlageziel festhält, der Fondsmanager bleibt weiterhin wichtig, angesichts ihrer Sicht zählt viel. Sie sollten die Gesamterfahrung des Fondsmanagers und seines Teams überprüfen, um sicherzustellen, dass Ihr hart verdientes Geld in kompetente und verdiente Hände gelangt.

Wir glauben, dass ein Fondsmanager mit mehr als 15 Jahren nachgewiesener Erfolgsbilanz in der Regel besser aufgestellt ist als jeder andere Fondsmanager. Es ist zwar zweifellos richtig, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Renditen ist, Aber eine etablierte Erfolgsbilanz beruhigt die Anleger angesichts der Tatsache, dass das hart verdiente Geld der Anleger auf dem Spiel steht. Mit bisheriger Erfolgsbilanz, ein Anleger kann sich ziemlich gut vorstellen, was er/sie von der Investition über einen anderen Zeitraum erwarten sollte.

Abschließende Bemerkungen

Der Kauf eines Investmentfonds kann angesichts der Fülle an Optionen auf dem Kapitalmarkt eine entmutigende Aufgabe sein. Daher, Es ist wichtig, dass ein Anleger genügend Zeit aufwendet, um die Fonds zu analysieren, die gemäß seinem Risikoprofil und Ziel am besten geeignet sind.

Es ist wichtig, dass ein Anleger die mit jedem der für die Anlage ausgewählten Fonds verbundenen Nuancen versteht und die Vor- und Nachteile analysiert, bevor er eine endgültige Anlageentscheidung trifft. Während Sie unseren Fonds-Explorer verwenden können, der Ihnen ein umfassendes Bild von jedem Fonds bietet, Sie können uns auch schreiben.

Wir sind in den sozialen Medien allgegenwärtig und Sie brauchen nur ein „Hallo“ um Ihre finanzielle Reise mit Groww zu beginnen.

Viel Spaß beim Investieren!

Haftungsausschluss:Die in diesem Blogpost verfassten Ansichten sind allein die des Autors und nicht  reflektieren das von Wachsw.