3 ELSS-Investmentfonds, in die Sie 2021 investieren müssen

Als Geschäftsjahr, 2018-19 nähert sich dem Ende, es ist wieder die Zeit des Jahres, in der die Steuerzahler damit beschäftigt sind, ihre steuersparenden Investitionen abzuschließen. Wie gewöhnlich, Equity Linked Savings Schemes ( ELSS ) stehen auf der Einkaufsliste vieler anspruchsvoller Anleger, die Steuern sparen wollen.

ELSS sind eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Geld zu vermehren und gleichzeitig Steuern zu sparen. Wie jeder andere Aktienfonds Der beste Weg, um in ELSS zu investieren, ist der Systematic Investment Plan (SIP)-Modus. Sie sollten vorausschauend planen und Ihre Investitionen über das ganze Jahr verteilen, um das Risiko eines falschen Markteintritts zu verringern.

Der primäre Zweck jeder ELSS-Investition sollte darin bestehen, ein zukünftiges finanzielles Ziel zu erreichen oder langfristiges Vermögen für ferne Ziele wie Altersvorsorge etc. zu schaffen und Steuerersparnis im Jahr der Investition sollte ein Nebennutzen oder ein sekundäres Ziel sein.

Hier sind die besten ELSS-Fonds, in die Sie für das Geschäftsjahr 2019 investieren können.

Top 3 der steuersparenden ELSS-Investmentfonds

Unter allen Steuersparprogrammen ist dies das einzige, das ein vollständiges Engagement in Eigenkapital ermöglicht. Auch wenn ELSS ein gewisses Risiko birgt, aber mit minimaler Sperrfrist, es hat sich heute als das attraktivste steuersparende Fahrzeug herausgestellt. Die einzigen 3 ELSS-Investmentfonds, in die Sie investieren müssen, sind:

Aditya Birla Sun Life Steuererleichterung 96

Dies ist ein offener ELSS-Fonds mit einer Sperrfrist von 3 Jahren, der am 06. März aufgelegt wurde. 2008. Er ist ein Fonds mit mäßig hohem Risiko und hat seit seiner Auflegung eine Rendite von 25,65 % erzielt.

Die jährliche Rendite dieses Fonds beträgt im Laufe der Jahre:

Dauer Kehrt zurück 1 Jahr 26,63 % 3 Jahre 11,25 % 5 Jahre 22,58 %

Hier sind die Hauptmerkmale von Aditya Birla SL Steuererleichterung 96

• Dieser Fonds wurde von Groww als 5-Sterne-Fonds bewertet.
• AUM von nahe 4759 Cr.
• Das Alter beträgt fast 10 Jahre. So kann seine Leistung leicht beurteilt werden.
• Hat seit seiner Auflegung durchweg seine Benchmark S&P BSE 200 Fund übertroffen.
• Zu den Top-Portfolios des Fonds gehören Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Vertrauen Industries Ltd., Pfizer Ltd. usw.
• Die Bestände sind auf verschiedene Sektoren verteilt wobei die maximale Gewichtung den Konsumgütern (19,1 %) zugeschrieben wird, gefolgt von Finanzdienstleistungen (17,6 %) und Automobilen (14,6 %).

• Mindest-SIP =₹ 500
• Eigenkapitalanteil =98,8 % , Schuldenanteil =0 % und Barmittel =1,2 %

• Large-Cap-Anteil=40,5 % , Mid-Cap-Anteil =59,4 % und Small Cap-Anteil =0,1 %

Über den Fondsmanager:

Dieser Fonds wird verwaltet von Herr Ajay Garg seit Okt 2006.

Ausbildung: Herr Garg ist B.E (Elektronik) und MBA (Finanzen).

Erfahrung: Vor seinem Eintritt bei Birla Sun Life AMC im Jahr 2003 arbeitete er für Birla Sun Life Securities Ltd.

Verwaltete Fonds:

• Aditya Birla Sun Life Index Fund – seit Oktober 2006
• Aditya Birla Sun Life Steuererleichterung 96 – seit Oktober 2006
• Aditya Birla Sun Life MNC Fund – seit Juni 2009
• Aditya Birla Sun Life Steuerplan – seit Oktober 2011
• Aditya Birla Sun Life Tax Savings Fund – seit Oktober 2014

Analyse :

Einer der ältesten ELSS-Fonds, dieser Fonds hatte viele Jahre lang ein Drei-Sterne-Rating, hat sich jedoch seit 2014 in der Performance verbessert, kletterte vor kurzem auf eine Fünf-Sterne-Bewertung.

Der Fonds verfolgt eine Multi-Cap-Strategie. Die Strategie ist Bottom-Up und verwendet eine 360-Grad-Sicht auf ein Unternehmen, um in überzeugende Unternehmen zu investieren. ohne jegliche Marktkapitalisierung.

Die Anlagephilosophie des Fonds besteht darin, in Qualitätsunternehmen zu investieren. Es sucht nach Unternehmen, die von professionellem Management geführt werden, die die Vorhersehbarkeit der Einnahmen und starke Gräben haben. Das Portfolio weist einige unkonventionelle Mid-Cap-Picks als Top-Positionen auf. Die Qualitätsorientierung des Fonds hat auch dazu geführt, dass eine Reihe von MNC-Aktien zu den Aktienoptionen zählen.

Dieser Fonds ist einer der besten auf dem Markt erhältlichen ELSS-Fonds, in den Sie mit einem SIP von mindestens ₹500 investieren können. Mit diesem Fonds verbinden, wenn Sie über einen längeren Zeitraum in ELSS investieren möchten.

Vertrauenssteuersparfonds

Dies ist ein ELSS, das am 21. September gestartet wurde. 2005. Es handelt sich um einen Fonds mit mäßig hohem Risiko und einer Rendite von 15,77 % seit seiner Auflegung. Der Plan zielt darauf ab, einen langfristigen Kapitalzuwachs aus einem Portfolio zu erzielen, das überwiegend in Aktien und aktienähnlichen Instrumenten investiert ist.

Die jährliche Rendite dieses Fonds beträgt im Laufe der Jahre:

Dauer Kehrt zurück 1 Jahr 17,48 % 3 Jahre 6,91 % 5 Jahre 22,56 %

Hier sind die wichtigsten Funktionen des Reliance Tax Saver Fund:

• Dieser Fonds wurde von Groww als 5-Sterne-Fonds bewertet.
• AUM von nahe 10758 Cr. Die Renditen sinken tendenziell, sobald das AUM einen bestimmten Betrag überschreitet
• Das Alter beträgt fast 12 Jahre. So kann seine Leistung leicht beurteilt werden.
• Hat seit seiner Auflegung durchweg seine Benchmark S&P BSE 100 Fund übertroffen.
• Zu den Top-Portfolios des Fonds gehören die ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Vertrauen Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. usw.
• Die Bestände sind auf verschiedene Sektoren verteilt mit der maximalen Gewichtung der Industrie (10,3 %) gefolgt von Finanzdienstleistungen (23,9 %) und Automobil (10,3 %)

• Mindest-SIP =₹ 500
• Eigenkapitalanteil =97 % , Fremdkapitalanteil =0,2 % und Barmittel =2,8 %

• Large-Cap-Anteil=84,9 % , Mid-Cap-Anteil =15,1 % und Small Cap-Anteil =0 %

Über den Fondsmanager:

Dieser Fonds wird verwaltet von Herr Ashwani Kumar seit Okt 2006.

Ausbildung: Herr Kumar hat einen B.Sc.- und MBA-Abschluss in Finanzen.

Erfahrung: Vor seinem Eintritt bei Reliance Mutual Fund arbeitete er bei Zurich Asset Management Co. Ltd.

Verwaltete Fonds:

• Reliance Vision Fund – seit Januar 2004
• Reliance Tax Saver (ELSS) Fund – seit August 2005
• Reliance Top 200 Fund – Retail Plan – seit Juni 2007
• Reliance Capital Builder Fund IV Series B – Regulärer Plan – seit Oktober 2017

Analyse :

Ein aggressiver Performer in der Kategorie ELSS, dieser Fonds wechselte zwischen Chartstürmerrenditen und einer moderaten Show.

Der Fonds hat im Laufe der Jahre erhebliche Schwankungen bei seiner Marktkapitalisierung erlebt. Die Gewichtung von Large-Caps lag bis 2015 unter 40 %, wurden aber im letzten Jahr stetig auf bis zu 60 % angehoben. Midcaps, die vor einem Jahr eine Gewichtung von 40 % im Portfolio hatten, sind jetzt auf 25 bis 30 % gesunken, wobei Small Caps etwa 15% davon einnehmen.

Der Fonds legt 20 bis 30 % des Portfolios für multinationale Unternehmen mit robusten Fundamentaldaten beiseite. Es folgt einer Mischung aus Wachstum und Value Investing.

Dieser Fonds ist einer der besten auf dem Markt verfügbaren ELSS-Fonds, in den Sie mit einem SIP von mindestens ₹ 500 investieren können. Schließen Sie sich diesem Fonds an, wenn Sie über einen längeren Zeitraum in ELSS investieren möchten, sagen 5-7 Jahre.

IDFC Tax Advantage (ELSS)-Fonds

Dies ist ein ELSS, das am 28. Dezember gestartet wurde. 2008. Er ist ein Fonds mit mäßig hohem Risiko und hat seit seiner Auflegung eine Rendite von 20,95 % erzielt. Der Plan zielt darauf ab, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, das aus Aktien von Unternehmen mit starken Fundamentaldaten besteht, die zu angemessenen Bewertungen erhältlich sind.

Die jährliche Rendite dieses Fonds beträgt im Laufe der Jahre:

Dauer Kehrt zurück 1 Jahr 30,97 % 3 Jahre 11,89 % 5 Jahre 21,80 %

Hier sind die wichtigsten Funktionen des IDFC Tax Advantage Fund:

• Dieser Fonds wurde von Groww als 4-Sterne-Fonds bewertet.
• AUM von nahe 897 Cr.
• Das Alter beträgt fast 10 Jahre. So kann seine Leistung leicht beurteilt werden.
• Hat seit seiner Einführung durchweg seine Benchmark S&P BSE 100 übertroffen.
• Zu den Top-Portfolios des Fonds zählen KEC International Ltd., HDFC Bank Ltd., Future Retail Ltd., ICICI Bank Ltd., Minda Industries Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., VRL Logistik GmbH, CBLO (CCIL) usw.
• Die Bestände sind auf verschiedene Sektoren verteilt wobei die maximale Gewichtung den Finanzdienstleistungen (24,3 %) zugeschrieben wird, gefolgt von Konsumgütern (13,7 %) und Automobilen (11,4 %).

• Mindest-SIP =₹ 500
• Eigenkapitalanteil =93,7 % , Schuldenanteil =0 % und Barmittel =6,3 %

• Large-Cap-Anteil=48,4 % , Mid-Cap-Anteil =36,9 % und Small-Cap-Anteil =14,6 %

Über den Fondsmanager:

Dieser Fonds wird verwaltet von Mr. Daylynn Gerard Paul Pinto seit Okt 2016

Ausbildung: Herr Pinto ist B.Com (H) und PGDM.

Erfahrung: Herr Pinto verfügt über mehr als 12 Jahre Erfahrung in der Investmentfondsbranche. Bevor er zu IDFC AMC kam, war er als Fondsmanager bei UTI AMC (Juli 2006-Sep 2016) tätig.

Verwaltete Fonds:

• IDFC Sterling Equity Fund – Regulärer Plan – seit Oktober 2016
• IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund – Regulärer Plan – seit Oktober 2016

Analyse :

2008 ins Leben gerufen, IDFC-Steuervorteilsfonds, ist ein ELSS-Fonds, der seit seiner Auflegung seine Benchmark konstant übertroffen hat und im Laufe der Jahre unter den ELSS-Fonds hohe Renditen erzielt hat.

Dies ist ein Fonds, der sich seinen Erfolg verdient hat, indem er seine Benchmark jedes Jahr außer im Jahr seiner Auflegung im Jahr 2009 übertroffen hat.

Dies ist ein sehr aggressiver Fonds in der Kategorie ELSS. Das Portfolio weist konstant eine Allokation von 15 bis 20 % in Small Caps auf, wobei Mid Caps zwischen 25 und 40 % des Portfolios ausmachen. Der Restanteil entfällt auf Large Caps.

Der Fonds wird auf der Grundlage einer Wachstumsphilosophie zu einem angemessenen Preis verwaltet. Es nimmt gelegentlich sowohl Bargeld- als auch Schuldenaufrufe an, obwohl der Kassenbestand derzeit relativ gering ist. Der Fonds identifiziert Unternehmen basierend auf einem tiefen Verständnis des Wachstumspotenzials der Branche und der Interaktion mit dem Management.

Dinge, die Sie sich merken sollten

Laufen Sie nicht nur um Renditen, wenn Sie in Investmentfonds investieren. Es gibt viele Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie einen Fonds auswählen, der Ihren Anlagezielen entspricht.

Befolgen Sie die 3 Dinge, die Sie immer beachten sollten, bevor Sie in Investmentfonds investieren:

• Höhere Zinsen:Investieren Sie nicht blind in den Fonds mit den höchsten Renditen. Investieren Sie basierend auf der Dauer, für die Sie investieren möchten.
• Jeden finanzielle Lage der Person ist anders. Bewerten Sie die Gelder, die Sie selbst investieren – investieren Sie nicht in einen Fonds wegen seiner Popularität.
• Überprüfen Sie Ihre Investition ab und zu, aber nicht zu oft. Einmal ein paar Wochen sind gut genug.

Damit der Fonds in guten Händen ist, Wählen Sie ein Fondshaus, das über einen Fondsmanager verfügt, der über viel Erfahrung in der Verwaltung von Small/Mid-Cap-Fonds verfügt und mit diesen Fonds seit einigen Jahren verbunden ist.

Ebenfalls, eine regelmäßige Zuteilung in ELSS-Fonds sollte aktiv erwogen werden. Sie können sogar große Beträge investieren, über Ihrer Steuerabzugsgrenze, aber bedenken Sie, dass Ihre Investition nicht zugänglich ist, und insofern unveränderlich, für die ersten 3 Jahre des Lock-in. Ebenfalls, merken Sie sich, Die Allokation in Eigenkapital ist über einen Zeitraum von mehr als 5-7 Jahren am effizientesten.

Sehen Sie sich einige der Fonds mit der besten Performance aus jeder Kategorie von Investmentfonds an.

Viel Spaß beim Investieren!

Haftungsausschluss:Die hier geäußerten Ansichten stammen vom Autor und spiegeln nicht die von Groww wider.