Finanzrisikomanager (FRM)

• Was ist ein Finanzrisikomanager (FRM)?
• Finanzrisikomanager (FRMs) verstehen
• Das Financial Risk Manager (FRM)-Programm
• FRM vs. CFA
• Vorteile der FRM-Bezeichnung
• FRM-FAQs
• Die Quintessenz

Was ist ein Finanzrisikomanager (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) ist eine Berufsbezeichnung der Global Association of Risk Professionals (GARP).

Die GARP FRM-Akkreditierung gilt weltweit als die führende Zertifizierung für Finanzrisikoexperten, die auf den Finanzmärkten tätig sind. Um die FRM-Zertifizierung zu erhalten, Kandidaten müssen zwei strenge Prüfungen ablegen und außerdem zwei Jahre im Bereich Risikomanagement arbeiten.

FRMs verfügen über Spezialkenntnisse in der Risikobewertung und arbeiten typischerweise für Großbanken, Versicherungsgesellschaften, Buchhaltungsunternehmen, Aufsichtsbehörden, und Vermögensverwaltungsgesellschaften.

Die zentralen Thesen

• Financial Risk Managers (FRM) sind von der Global Association of Risk Professionals (GARP) akkreditiert.
• FRMs sind spezialisiert auf die Risikobewertung von Großbanken, Versicherungsgesellschaften, Buchhaltungsunternehmen, Aufsichtsbehörden, und Vermögensverwaltungsgesellschaften.
• Die FRM-Zertifizierung erfordert das Bestehen einer zweiteiligen Prüfung und das Absolvieren von zwei Jahren Berufserfahrung im Finanzrisikomanagement.
• Zu den Vorteilen des Erwerbs der FRM-Zertifizierung gehören die berufliche Anerkennung (FRM ist der weltweite Standard in diesem Bereich), Verbesserung der Berufsaussichten, über ein höheres Einkommen verfügen, und ein besserer Gesamtrisikomanager zu werden.
• Der CFA ist insgesamt eine schwieriger zu erwerbende Bezeichnung, FRM ist jedoch eine speziellere Zertifizierung.

Finanzrisikomanager (FRMs) verstehen

Ein FRM identifiziert Bedrohungen für Vermögenswerte, Kapazität gewinnen, oder der Erfolg einer Organisation. FRMs können in Finanzdienstleistungen tätig sein, Bankwesen, Kreditvergabe, Handel, oder vermarkten. Viele spezialisieren sich auf Bereiche wie Kredit- oder Marktrisiko.

FRMs bestimmen das Risiko, indem sie die Finanzmärkte und das globale Umfeld analysieren, um Veränderungen oder Trends vorherzusagen. Es ist auch die Aufgabe des FRM, Strategien zu entwickeln, um den Auswirkungen potenzieller Risiken entgegenzuwirken.

Finanzrisikomanager (FRMs) müssen von der Global Association of Risk Professionals (GARP) akkreditiert sein.

Das Financial Risk Manager (FRM)-Programm

Die FRM-Prüfung umfasst die Anwendung von Risikomanagement-Tools und -Techniken auf den Anlageverwaltungsprozess.

Um die FRM-Bezeichnung zu erhalten, Kandidaten müssen eine umfassende, zweiteilige Prüfung und zweijährige Berufserfahrung im Finanzrisikomanagement.

Berufstätige mit der Bezeichnung FRM können an einer optionalen beruflichen Weiterbildung teilnehmen. Das FRM-Programm folgt den wichtigsten strategischen Disziplinen des Risikomanagements:Marktrisiko, Kreditrisiko, Betriebsrisiko, und Anlageverwaltung. Die Prüfung ist in über 90 Ländern anerkannt und soll die Fähigkeit eines Finanzrisikomanagers messen, Risiken in einem globalen Umfeld zu managen.

Die Fragen sind praxisorientiert und beziehen sich auf praktische Arbeitserfahrungen. Von den Kandidaten wird erwartet, dass sie Risikomanagementkonzepte und -ansätze verstehen, wie sie sie auf die täglichen Aktivitäten eines Risikomanagers anwenden würden.

Teil 1 der FRM-Prüfung besteht aus 100 Fragen, die sich auf die folgenden vier Themen konzentrieren (Gewicht als solches):

• Grundlagen des Risikomanagements (20%)
• Quantitative Analyse (20%)
• Finanzmärkte und -produkte (30 %)
• Bewertungs- und Risikomodelle (30%)

Teil 2 der Prüfung besteht aus 80 Fragen aus den folgenden Themenbereichen (wie folgt gewichtet):

• Marktrisikomessung und -steuerung (20%)
• Kreditrisikomessung und -steuerung (20%)
• Operationelles Risiko und Belastbarkeit (20%)
• Messung und Steuerung von Liquiditäts- und Treasury-Risiken (15%)
• Risikomanagement und Anlageverwaltung (15%)
• Aktuelle Themen an den Finanzmärkten (10%)

134 $, 180

Das mittlere Jahresgehalt von Finanzmanagern und FRMs im Jahr 2020, nach Angaben des US-amerikanischen Bureau of Labor Statistics.

Branchenausblick für Finanzrisikomanager (FRMs)

Im Jahr 2018, der Medianlohn für Finanzmanager einschließlich FRMs betrug 127 US-Dollar, 990 pro Jahr, nach Angaben des US-amerikanischen Bureau of Labor Statistics.

Es wird erwartet, dass die Beschäftigung von FRMs von 2018 bis 2028 mit 16% viel schneller als der Durchschnitt aller Berufe zunehmen wird. Das Bureau stellt fest, dass "die Kernfunktionen von Finanzmanagern, einschließlich Risikomanagement und Cash-Management, Es wird erwartet, dass in den nächsten zehn Jahren eine hohe Nachfrage besteht."

Natürlich, die überwiegende Mehrheit der FRMs ist in der Finanzdienstleistungsbranche tätig. Aber die Nachfrage nach guten Risikomanagementteams ist in allen Bereichen der Wirtschaft hoch; von Gesundheitswesen und Ingenieurwesen bis hin zu Technologie und natürlichen Ressourcen.

Laut GARP, Dies sind die Top 10 Unternehmen, die die meisten FRMs einsetzen:

1. ICBC
2. Bank von China
3. HSBC
4. Chinesische Landwirtschaftsbank
5. Städtegruppe
6. KPMG
7. Deutsche Bank
8. Credit Suisse
9. UBS
10. PwC

FRM vs. CFA

Die Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA) ist eine der anerkanntesten Finanzbezeichnungen der Welt. Wo FRM als "Goldstandard" von Finanzrisikomanagern gilt, Der CFA genießt bei Finanzanalysten den gleichen Ruf.

Da sowohl der CFA als auch der FRM bestrebt sind, Fachleute in der Finanzbranche zu zertifizieren, sie werden oft miteinander verglichen.

Der grundlegende Unterschied zwischen den beiden ist folgender:FRM ist eine speziellere Bezeichnung als die CFA-Charta. Der CFA deckt eine breite Palette von Themen ab, die hauptsächlich mit dem Investment Management, einschließlich Finanzanalyse, Unternehmensfinanzierung, Aktien, Fesseln, Derivate, und Portfoliomanagement.

Das FRM, auf der anderen Seite, konzentriert sich in erster Linie auf das Management der Exposition gegenüber einer Vielzahl von Risiken, einschließlich operationeller Risiken, Kreditrisiko, Marktrisiko, und Liquiditätsrisiko.

Auch FRM und CFA haben unterschiedliche Anforderungen.

Um Ihre FRM-Zertifizierung zu erhalten, du musst:

• Bestehen Sie sowohl Teil 1 als auch Teil 2 der FRM-Prüfungen
• Sie verfügen über zwei Jahre Berufserfahrung im Bereich Finanzrisiken

Um Ihre CFA-Charta zu verdienen, du musst:

• Haben Sie einen Bachelor-Abschluss (oder befinden Sie sich im letzten Jahr Ihres Bachelor-Programms), um das CFA-Programm zu beginnen
• Pass Level 1, Level 2, und Level 3 der CFA-Prüfungen
• Werden Sie Mitglied des CFA Institute
• Habe 4, 000 Stunden Erfahrung in einer investitionsbezogenen Funktion

Vorteile der FRM-Bezeichnung

Der Erwerb der FRM-Zertifizierung hat mehrere Vorteile.

Zuerst, Es gibt den Reputationsaspekt, der mit dem Programm einhergeht. Es wird weithin als die führende Bezeichnung der Risikomanagementbranche angesehen. Daher, es ist ein starker Hinweis auf Fähigkeiten und Erfahrung auf diesem Gebiet. Mit anderen Worten, der FRM hat bei Arbeitgebern und Kollegen ein erhebliches Gewicht.

Angesichts des rasanten Wandels der Finanzmärkte der Bedarf an Risikomanagement-Experten wird voraussichtlich erst im Laufe der Zeit zunehmen.

Der zweite Vorteil ist der offensichtliche pädagogische. Wie bereits erwähnt, Die FRM-Zertifizierung vermittelt Fachleuten ein umfassendes Verständnis des Risikomanagements. In der Praxis, das bedeutet zu wissen, wie man antizipiert, Antworten, und an kritische Risiken anpassen.

FRM-FAQs

Ist CFA besser oder FRM?

Das hängt maßgeblich von Ihrem beruflichen Werdegang ab. Allgemein gesagt, FRMs sind für Führungsrollen gedacht, die sich speziell auf das Risiko konzentrieren (d. h. Kreditrisikomanager, Regulatorischer Risikomanager, Betriebsrisikomanager, etc.). Auf der anderen Seite, CFA-Charterholder sind in erster Linie Anlageverwaltungsfachleute (d. h. Investmentanalyst, Portfoliomanager, Finanzberater, etc.).

Ist FRM härter als CFA?

FRM-Prüfungen sind hart, aber nicht so schwer wie die CFA-Prüfungen.

Die Erfolgsquoten für FRM Teil 1 liegen normalerweise im Bereich von 40% und 50%. Für Teil 2, sie liegen zwischen 50 und 60 %.

Für die CFA-Prüfungen, historische Erfolgsquoten für Level 1 und Level 2 liegen im Allgemeinen im Bereich von 40 % und 50 %. Die Passquoten der Stufe 3 liegen normalerweise im Bereich von 50%. Es ist diese Kombination aus niedrigeren Erfolgsquoten und einer weiteren Prüfung, die den CFA härter macht als den FRM.

Wie viel kostet das FRM?

Der FRM erhebt für erstmalige FRM-Kandidaten eine einmalige Einschreibegebühr von 400 US-Dollar.

Von dort, Die Standardregistrierung kostet 750 US-Dollar für Teil 1 und weitere 750 US-Dollar für Teil 2. Wenn Sie sich frühzeitig anmelden, jedoch, Kandidaten können einen ermäßigten Preis von 550 US-Dollar für Teil 1 und 550 US-Dollar für Teil 2 erhalten.

Die Quintessenz

FRM ist die führende professionelle Zertifizierung für Risikomanager und weithin als globaler Standard für finanzielle Risiken anerkannt. Der Bedarf an kompetenten Finanzrisikomanagern ist derzeit hoch und sollte im Laufe der Zeit weiter wachsen.

Während der CFA allgemein als prestigeträchtiger und schwieriger zu erreichen gilt, Der große Vorteil von FRM liegt in seiner hochspezialisierten Risikoorientierung. Für Fachleute, die sich differenzieren möchten, berufliche Perspektiven verbessern, und insbesondere im Bereich des Risikomanagements eine bessere Bezahlung fordern, der FRM ist unübertroffen.