Wie funktioniert das automatische Investieren in Aktien?

Was ist automatisches Investieren in Aktien?

Die automatische Anlage in Aktien ist eine Anlagemethode, bei der in bestimmten Intervallen automatisch Geld eingezahlt wird. Die Gelder können durch regelmäßige, automatische Abhebungen von Ihrem Bankkonto oder von Ihrem Gehaltsscheck beigesteuert werden.

Einzelpersonen können automatisch in Aktien investieren, indem sie eine automatische Überweisung von ihrem Bankkonto einrichten. Sie können auch automatische Abhebungen von ihren Gehaltsschecks auf ihr Portfolio bei ihren Maklerfirmen veranlassen. Zusätzlich zu Einzelpersonen könnten Arbeitgeber ihren Mitarbeitern auch automatische Investitionspläne anbieten, bei denen ein Prozentsatz ihres Einkommens automatisch auf Rentenkonten wie 401(k)-Konten eingezahlt wird.

Statistiken zu Aktien und Investitionen

Aktien- und Anlagestatistiken geben einige interessante Informationen über die Bedeutung des Investierens. Zwischen 1928 und 2013 stieg ein breiter Index von US-Aktien um das 2.000-fache. 20 Mal haben sie in diesem Zeitraum jedoch tatsächlich mindestens 20 % ihres Wertes verloren. Gebühren von 0,75 % entsprechen einem um 30 % geringeren Notgroschen in nur 20 Jahren.

Laut einer Forschungsgruppe lebten im Januar 2013 noch 16 Menschen, die im 19. Jahrhundert geboren wurden. Mit reinvestierten Dividenden sind US-Aktien während ihres Bestehens um das 28.000-fache gestiegen. Schließlich müssen Personen, die mit dem Sparen bis zum Alter von 45 Jahren warten, dreimal mehr sparen, als sie hätten sparen müssen, wenn sie im Alter von 25 Jahren begonnen hätten.

Diese Statistiken zeigen, dass es wichtig ist, früh zu investieren und die Gebühren niedrig zu halten. Automatisches Investieren kann für Menschen besser sein, ohne an das Geld denken zu müssen.

Wie kann automatisches Investieren Menschen helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen?

Automatisches Investieren ist eine äußerst effektive Möglichkeit für Menschen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Wenn automatisch Geld von Ihrem Gehaltsscheck oder Ihrem Konto abgebucht wird, investieren Sie, ohne groß darüber nachzudenken.

Wenn Menschen Geld haben, das ihnen leicht zur Verfügung steht, neigen sie dazu, es auszugeben und das Sparen und Investieren für den Schluss aufzuheben. Wenn Gelder automatisch von ihren Gehaltsschecks oder ihren Konten abgezogen werden, können die Menschen stattdessen das Sparen und Investieren an die erste Stelle setzen.

Einfache Bestandsübersicht

Aktien sind Aktien oder Wertpapiere, die einen Teilbesitz an einem Unternehmen zeigen, das die Aktie repräsentiert. Aktien können an Wert gewinnen, sodass Sie Geld verdienen können. Wenn Sie Stammaktien besitzen, haben Sie das Recht, in Aktionärsversammlungen abzustimmen. Personen, die Vorzugsaktien besitzen, haben kein Stimmrecht, genießen jedoch Vorrang vor Stammaktionären und sind dividendenberechtigt.

Aktien können von Personen gekauft werden, die Maklerkonten haben. Sie können eine Maklerfirma auswählen, Ihr Konto eröffnen und es finanzieren. Sie können dann die Aktien auswählen, die Sie kaufen möchten, und über Ihr Konto eine Bestellung für sie aufgeben.

Aktien können auf verschiedene Arten gehandelt werden. Aktiver Handel bezieht sich auf Personen, die häufig in den Markt ein- und aussteigen. Zum Beispiel bewegen sich Daytrader während einer einzigen Handelssitzung in den Markt und aus dem Markt.

Buy-and-Hold-Strategien sind häufiger. Dabei handelt es sich um langfristige Strategien, bei denen Sie in Aktien investieren und diese halten, damit Sie einen langfristigen Kapitalzuwachs genießen können.

Automatische Handelssysteme

Eine Methode zum automatischen Investieren in Aktien ist ein automatisiertes Handelssystem. Dies ist ein System, das einen Computer verwendet, um automatisch Trades für Sie einzugeben. Bei diesen Systemen analysieren Computer die Charts für Sie und führen Trades in Ihrem Namen aus.

Trader können die Regeln für Trade Entrys und Exits festlegen. Sobald die Regeln programmiert sind, können die Computer automatisch handeln. Die Idee hinter diesen Arten von Systemen ist, dass Computer bei der Durchführung numerischer Analysen viel schneller sind als Menschen. Die Regeln können einfach oder sehr komplex sein, abhängig von den spezifischen Zielen des Investors.

Algorithmischer Handel

Beim algorithmischen oder automatischen Trading wird ein Computer mit einer genauen Liste von Regeln versorgt, die ihm sagen, wann er verschiedene Arten von Aktionen ausführen soll. Ein Programmierer kann den Computer so programmieren, dass er bestimmte Aktionen als Reaktion auf unterschiedliche Marktinformationen ausführt.

Der Handel mit Algorithmen ist nur so gut wie die Fähigkeiten des Programmierers. Es ist wichtig, dass ein Programmierer die Programmiersprache einer Plattform versteht, damit er oder sie sicherstellen kann, dass die zu befolgenden Regeln die richtigen sind.

Vorteile automatischer Anlagesysteme

Es gibt mehrere Vorteile der automatischen Anlage in Aktien durch ein automatisches Anlagesystem, einschließlich der folgenden:

• Minimiert Emotionen
• Backtesting
• Konsistenz
• Geschwindigkeit
• Vielfalt

Wenn Menschen aktiv handeln, neigen sie zu emotionalen Reaktionen, wenn die Märkte schwanken. Dies kann dazu führen, dass Menschen Aktien verkaufen, die sie halten sollten, oder sich in den Hype einkaufen und Aktien kaufen, die sie vermeiden sollten. Automatisches Investieren hilft, solche emotionalen Reaktionen zu vermeiden.

Beim Backtesting wird untersucht, wie sich Aktien in der Vergangenheit entwickelt haben, um zu antizipieren, wie sie sich in Zukunft entwickeln könnten. Sie können eine Handelsstrategie nehmen und sie analysieren, indem Sie einen Zeitraum betrachten, in dem es unterschiedliche Marktbedingungen gab. Automatische Anlagesysteme können Backtests für Sie durchführen und basierend auf den Daten geeignete Maßnahmen ergreifen.

Das automatische Investieren in Aktien hilft Ihnen auch dabei, die Konsistenz Ihrer Investitionen zu wahren. Sie können jeden Zahltag oder ein- oder zweimal im Monat automatisch ein Planto Invest einrichten. Computer reagieren sofort auf sich ändernde Marktbedingungen und bieten Ihnen eine schnellere Einstiegsgeschwindigkeit, wenn sich die Bedingungen ändern. Schließlich hilft Ihnen das automatische Investieren in Aktien dabei, mehr Diversität in Ihrem Portfolio und Ihren Anlagen zu erreichen.

Nachteile automatischer Anlagesysteme

Es gibt ein paar Nachteile von automatischen Aktieninvestitionssystemen, einschließlich Überoptimierung und -überwachung. Überoptimierung tritt auf, wenn ein Trader Backtesting verwendet, um einen Plan zu erstellen, der perfekt zu sein scheint, aber unterdurchschnittlich abschneidet.

Automatische Aktieninvestitionssysteme müssen ebenfalls überwacht werden. Da technologische Störungen auftreten können, können Sie nicht einfach den Computer einschalten und gehen. Wenn jemand das System überwacht, kann er oder sie eventuell auftretende Probleme schnell beheben.

Worauf Sie bei Systemen achten sollten, die das automatische Investieren in Aktien unterstützen

Wenn Sie nach einem System zum automatischen Investieren in Aktien suchen, gibt es eine Reihe von Funktionen, die Sie überprüfen sollten. Sie sollten nach einer Plattform suchen, die minimale Handelskosten verlangt. Sie sollten sich auch die verfügbaren Trading-Tools und die Anlageprodukte ansehen, die Sie kaufen können.

Eine Plattform, die Ihnen den mobilen Handel ermöglicht, könnte ebenfalls eine gute Wahl sein, und die Erreichbarkeit und Verfügbarkeit des Kundendienstes sind wichtig. Sie sollten sich ansehen, ob das System Aktienanalysen bereitstellt und wie es geregelt ist. Weitere Merkmale, die Sie überprüfen sollten, sind die Bankgebühren, die Sicherheit der Konten, die Auftragsausführung und ob internationaler Handel verfügbar ist.

Vollautomatisierte Handels- und Anlagesysteme:Robo-Advisors

Robo-Advisors sind Computerprogramme, die darauf programmiert sind, Anleger gemäß ihren finanziellen Bedürfnissen und Zielen zu beraten. Einige Unternehmen, die Robo-Berater einsetzen, ersetzen menschliche Berater durch sie. Andere bieten möglicherweise Robo-Advisory-Dienste zusammen mit menschlichen Beratern an.

Der Robo-Handel erfreut sich zunehmender Beliebtheit, und das von Robo-Beratungsunternehmen verwaltete Vermögen wird voraussichtlich bis 2023 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 18,7 Prozent wachsen. Diese Programme basieren auf maßgeschneiderten Algorithmen, um Anlegern Ratschläge zu erteilen.

Wie funktionieren Robo-Advisors?

Robo-Advisors können dabei helfen, indem sie automatisch für Sie in Aktien investieren. Wenn Sie sich für einen Robo-Berater für automatisches Investieren entscheiden, kann dieser Ihnen dabei helfen, ein diversifiziertes Portfolio zu erstellen, das Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Nachdem Sie Ihr Geld investiert haben, nimmt der Robo-Advisor kontinuierlich Änderungen an Ihren Investitionen vor, um sicherzustellen, dass sie wieder an Ihren Zielallokationen ausgerichtet sind. Einige Robo-Berater betreiben auch Tax Harvesting, also Handel, um Ihre Steuern zu minimieren.

Robo-Advisors sind kostengünstig und können Ihnen helfen, Ihre Steuerausfälle zu minimieren. Sie können Ihre Einstellungen festlegen und bearbeiten. Sie können auch Ihre Zeithorizonte und Ziele angeben.

Robo-Advisors vs. Finanzberater

Robo-Advisors sind möglicherweise jüngeren Menschen vorzuziehen, die Aktiencharts und Symbole verwirrend finden. Sie sind auch hilfreich, weil sie Ihnen helfen können, Ihre Emotionen durch automatisches Investieren aus dem Investieren herauszuhalten.

In Aktien zu investieren kann schwierig erscheinen. Ein Robo-Berater kann helfen, den Prozess zu entmystifizieren und Ihnen dabei helfen, unabhängig von Ihrem Alter auf Ihre finanziellen Ziele hinzuarbeiten. Finanzberater können der Aktienanlage eine menschliche Note verleihen, aber Robo-Trading kann Ihnen bessere Gesamtrenditen bieten.

Automatische Investitionspläne

Ein automatischer Anlageplan kann Ihnen bei der Aktienanlage helfen, indem er automatisch Gelder von Ihren Gehaltsschecks oder von Ihrem Bankkonto in Ihr Portfolio überweist. Die Mittel können dann automatisch gemäß Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Zeithorizont investiert werden. Hier sind einige Konzepte zu automatischen Investitionsplänen, die Sie kennen sollten.

Dollar-Cost-Averaging

Wenn Sie lernen möchten, wie Sie online in Aktien investieren, sollten Sie eine Strategie namens Dollar-Cost-Averaging in Betracht ziehen. Dollar-Costaveraging ist eine Art von Anlagetechnik, bei der Sie regelmäßig eine bestimmte Anlage in einem festgelegten Dollarbetrag kaufen. Mit dieser Technik kaufen Sie am Ende mehr Anteile, wenn der Wert fällt, und weniger Anteile, wenn der Wert steigt.

Dollar-Costaveraging ist einer der besten automatischen Anlagepläne für Menschen, die beim Investieren Emotionen vermeiden wollen. Es ist ein disziplinierter Ansatz, der Ihnen dabei helfen kann, im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen.

Systematische Investitionspläne

Ein systematischer Anlageplan ist ein Plan, der Ihnen dabei helfen kann, zu lernen, wie Sie anfangen, in Aktien zu investieren. Bei dieser Art von Plan richten Sie einen regelmäßigen Geldtransfer in einem festgelegten Dollarbetrag in Ihr Portfolio ein. Dies ist ein einfacher Ansatz, um online in Aktien zu investieren. Es berücksichtigt die Durchschnittskosten in Dollar und kann zur Finanzierung eines Rentenkontos verwendet werden.

Da Sie jedes Mal, wenn Ihre geplante Investition stattfindet, Wertpapiere in einem festgelegten Dollarbetrag kaufen, werden die durchschnittlichen Kosten der von Ihnen gekauften Wertpapiere im Laufe der Zeit sinken.

Schritte zur Einrichtung eines automatischen Investitionsplans

Bevor Sie einen automatischen Investitionsplan einrichten, sollten Sie zunächst einen Prozentsatz auswählen, den Sie jedes Mal anstelle eines bestimmten Dollarbetrags investieren möchten. Wenn Sie keine direkte Einzahlung von Ihrem Job haben, sollten Sie Ihren Arbeitgeber bitten, damit zu beginnen. Dann müssen Sie die Firma auswählen, bei der Sie Ihr Konto eröffnen möchten. Die Firma sollte eine der besten Aktienhandels-Apps anbieten.

Richten Sie Ihr Konto mit Ihren Anfangsinformationen ein. Sie müssen dann Ihre Portfoliopräferenzen auswählen. Dann müssen Sie die Art der Anlagekonten bestimmen, die Sie eröffnen möchten, z. B. IRAs- oder 401(k)-Konten. Sie müssen einige persönliche Informationen angeben, da dies gemäß dem Patriot Act erforderlich ist. Schließlich müssen Sie Ihr Konto aufladen, was durch eine direkte Einzahlung abgeschlossen werden kann.

So funktioniert das automatische Investieren in Aktien mit M1 Finance

M1 Finance ist eine Anlageplattform, die es einfach macht, zu lernen, wie man mit dem Investieren in Aktien beginnt. Sie können entscheiden, wie viel Sie investieren möchten, und Ihr Konto ganz einfach eröffnen. Nachdem Sie Ihre Informationen angegeben haben, können Sie einen automatischen Anlageplan einrichten, damit Gelder automatisch Ihrem Konto gutgeschrieben werden.

Mit M1 Finance können Sie Ihre eigenen Wertpapiere auswählen oder sich für ein Portfolio entscheiden, das gemäß Ihren Zielen und Ihrer Risikotoleranz fachmännisch für Sie erstellt wurde. M1 hilft Ihrem Geld, durch automatische Neugewichtung zu wachsen, sodass Ihr Portfolio weiterhin Ihre Zielallokationen erfüllt.

Die Vorteile der automatischen Investition in Aktien über M1 Finance

M1 Finance verwendet intelligente Robo-Advising-Programme, um Investoren beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Es werden keine Provisionen oder Verwaltungsgebühren erhoben, sodass Ihre Ersparnisse noch mehr wachsen können.

Wenn Sie mit M1 Finance investieren, können Sie Ihr Portfolio personalisieren. Die Website bietet auch eine hervorragende Zugänglichkeit und topaktuelles Fachwissen. M1 Finance bietet viele verschiedene Wertpapiere, aus denen Sie wählen können, und verschiedene Arten von Konten.