Indexfonds:Wie funktionieren sie?

Auf der Suche nach einer kleinen Anlageberatung? Sie könnten es nicht besser machen als Warren Buffet, einer der bekanntesten und angesehensten Investoren unserer Zeit. Warren Buffet empfiehlt normalen Anlegern, Indexfonds zu nutzen.

Diese kostengünstigen, risikoarmen Finanzvehikel können perfekt für den durchschnittlichen Anleger sein. Selbst erfahrene Experten können Indexfonds zu einem Teil ihres Gesamtportfolios machen.

Was ist ein Indexfonds und wie funktioniert er? Sind Indexfonds diversifiziert? In diesem Artikel untersuchen wir die Natur von Indexfonds und helfen Ihnen zu verstehen, wie diese Fonds Ihr Finanzportfolio verbessern oder Ihren Einstieg in die Welt des Investierens erleichtern können.

Was sind Indexfonds?

Der Begriff „Indexfonds“ kann für einen Investmentfonds oder einen börsengehandelten Fonds (ETF) gelten, aber Indexfonds sind in ihrer Beziehung zu finanziellen Benchmarks einzigartig.

Werfen wir einen Blick auf einige der Elemente, die einen Indexfonds ausmachen.

Indexfonds: Definition des Begriffs

Ein Indexfonds bündelt das Geld der Anleger, um ein Portfolio zu kaufen, dessen Aktienperformance einen Marktindex nachahmt.

Mit anderen Worten, Ihr Aktienportfolio entspricht der Performance eines ganzen Aktienindex, z. B. des S&P 500.

Andere Anlagestrategien versuchen, den Markt zu schlagen oder zu übertreffen, was eine aggressive Strategie sein kann, die ein gewisses Risiko birgt. Aber ein Indexfonds zielt einfach darauf ab, die Wertentwicklung des Index als Ganzes widerzuspiegeln.

Was ist ein Index?

Ein Index ist das Maß für die Wertentwicklung von Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten. Vielleicht kennen Sie bereits den „Dow“, der sich auf den Dow Jones Industrial Average bezieht. Ein Indexfonds versucht daher, die Wertentwicklung eines bestimmten Index nachzubilden.

Gängige Beispiele bekannter Indizes sind:

• Dow Jones Industrial Average
• S&P 500
• Nasdaq
• Russell-2000-Index
• Der MSCI EAFE-Index
• Der Wilshire 5000 Gesamtmarktindex

Jeder Indexfonds bildet seinen individuellen Index ab. Beispielsweise kann ein Indexfonds den Nasdaq-Index oder den S&P 500 nachbilden. Der Punkt ist, dass das Portfolio nur Optionen aus diesem einzelnen Index auswählen wird, was bedeutet, dass Anleger keine einzelnen Aktien auswählen können, um sie ihrem Portfolio hinzuzufügen .

Wie funktionieren Indexfonds?

Wenn Sie in einen Indexfonds investieren, enthält Ihr Portfolio eine repräsentative Auswahl der durch diesen Index repräsentierten Aktien.

Der S&P 500-Index umfasst beispielsweise die 500 größten Unternehmen der Vereinigten Staaten. Wenn Ihr Indexfonds den S&P 500 abbildet, enthält Ihr Portfolio Aktien von so vielen dieser Unternehmen wie möglich. Auf diese Weise sehen Sie bei einer positiven Entwicklung des Gesamtindex eine entsprechende Steigerung der Performance Ihres Portfolios.

Grundsätzlich arbeiten Indexfonds nach einer grundlegenden Strategie:Wenn Sie sie nicht schlagen können, schließen Sie sich ihnen an. Während andere Ansätze darauf abzielen, einzelne, leistungsstarke Aktien zu kaufen, versucht ein Indexfonds einfach, den Erfolg des gesamten Index nachzuahmen. Wenn Ihr Index bei einem Indexfonds gut abschneidet, tut dies auch Ihr Portfolio. So einfach ist das.

Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, dass 90 % der aktiven Fondsmanager ihren Referenzindex nicht erreichen. Das bedeutet, dass der Versuch, Aktien aktiv auszuwählen, möglicherweise nicht annähernd so effektiv ist wie ein Indexfonds, der einfach versucht, die Performance des Index nachzubilden.

Woran wird die Performance von Indexfonds gemessen?

Die Wertentwicklung Ihres Indexfonds ist so konzipiert, dass sie der Wertentwicklung Ihres zugehörigen Index entspricht. Das heißt, wenn Ihr Index gut abschneidet, können Sie im Allgemeinen erwarten, dass Ihr Portfolio ähnliche Gewinne erfährt.

Da Ihr Portfolio jedoch nur Aktien enthält, die für den Index als Ganzes repräsentativ sind, werden Ihre Indexfonds die Indexperformance nicht immer perfekt abbilden. Dennoch sind die Unterschiede in der Regel gering, was Indexfonds zu einer der vorhersehbareren Anlageoptionen der Branche macht.

Sind Indexfonds diversifiziert?

Wie Sie vielleicht bereits erraten haben, sind Indexfonds von Natur aus diversifiziert. Ein Indexfonds wählt eine vielfältige Auswahl von Aktien aus einem bestimmten Index aus. Je vielfältiger Ihr Portfolio ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass es die Performance Ihres Marktindex widerspiegelt.

Wie werden Indexfonds verwaltet?

Indexfonds werden passiv verwaltet, was bedeutet, dass sie einen praktischen Anlageansatz bieten. Bei einer aktiv verwalteten Strategie wird Ihr Portfolio kontinuierlich angepasst, um eine optimale Performance aufrechtzuerhalten. Aber ein passiver Ansatz erfordert diese Art von Anpassungen nicht, was auch bedeutet, dass Sie Gebühren und Provisionen des Fondsmanagers sparen können.

Indexfonds vs. Investmentfonds

Indexfonds können tatsächlich eine Art Investmentfonds sein, allerdings mit einigen wesentlichen Unterschieden. Werfen wir einen Blick auf die Hauptunterschiede zwischen Indexfonds und Investmentfonds.

Wie Aktien ausgewählt werden

In der Regel versucht ein Investmentfonds, in eine breite Palette von Aktien und Vermögenswerten zu investieren, die alle von einem Fondsmanager ausgewählt werden. Ein Indexfonds investiert nur in die Aktien, die durch einen bestimmten Index repräsentiert werden.

Indexfonds haben eine einzigartige Strategie

Investmentfonds versuchen, Aktien auszuwählen, die den Markt übertreffen. Indexfonds versuchen, den Erfolg eines bestimmten Marktindex nachzubilden.

Indexfonds kosten weniger

Aktiv verwaltete Investmentfonds haben in der Regel höhere Gebühren als Indexfonds. Obwohl nicht alle Indexfonds den gleichen Preis haben, können sie ideal für Einsteiger oder normale Anleger sein.

Indexfonds sind vorhersehbarer

Die Wertentwicklung eines Investmentfonds kann unterschiedlich und etwas unvorhersehbar sein. Schließlich besteht Ihr Investmentfonds aus einer Vielzahl von Aktien, die ausgewählt wurden, um den Markt zu übertreffen, was sie möglicherweise tun oder nicht. Da ein Indexfonds jedoch einen bestimmten Index widerspiegeln soll, sind sie in der Regel viel vorhersehbarer. Wenn Ihr Index gut abschneidet, tut dies auch Ihr Portfolio.

Indexfonds vs. ETFs

Indexfonds bieten viele der gleichen Vorteile wie börsengehandelte Fonds (ETFs), einschließlich ihrer niedrigen Kosten und hohen Wahrscheinlichkeit von Belohnungen. Indexfonds sind jedoch etwas anders, und diese Unterschiede können für das Verständnis Ihrer Anlagestrategie wichtig sein.

Indexfonds sind nicht für Daytrading eingerichtet

Mit einem ETF können Sie den ganzen Tag über kaufen und verkaufen, genau wie mit Aktien. Indexfonds können jedoch nur zu dem am Ende des Handelstages festgelegten Preis gekauft und verkauft werden. Das bedeutet, dass Indexfonds einfach nicht für den Daytrading ausgelegt sind. Sie sind für langfristige Anleger sinnvoller.

Indexfonds haben eine höhere Mindestanlage

Obwohl jeder Fonds anders ist, haben Indexfonds in der Regel eine höhere Mindestanlageanforderung als ETFs. Es kann möglich sein, einen Makler ohne Mindestinvestitionsanforderungen zu finden, aber ansonsten sollten Sie damit rechnen, 2.000 bis 3.000 US-Dollar in Ihre anfängliche Indexfondsinvestition zu investieren.

Indexfonds sind nicht so steuereffizient wie ETFs

Indexfonds sind steuereffizienter als ein typischer Investmentfonds, aber ETFs sind in der Regel die steuereffizienteste Option. Dies liegt daran, dass ETFs auf den Aktienhandel zwischen einzelnen Anlegern angewiesen sind, wodurch die steuerpflichtigen Transaktionen auf ein Minimum reduziert werden.

Indexfonds erfordern weniger Arbeit

ETFs bieten viel Wert, aber am Ende sind Indexfonds in der Regel viel weniger Arbeit. Bei einem Indexfonds verlassen Sie sich einfach darauf, dass Ihr Index gut abschneidet, was ein einfacherer Ansatz ist als Investmentfonds oder ETFs.

Ist ein Indexfonds das Richtige für mich?

Jeder Investor hat andere Ziele. Indexfonds können sowohl für Einsteiger als auch für langfristige Anleger eine großartige Strategie sein. Wenn eines der folgenden Kriterien auf Sie zutrifft, sollten Sie möglicherweise in einen Indexfonds investieren:

Sie bevorzugen ein geringeres Risiko

Indexfonds spiegeln ihren zugehörigen Index wider, was bedeutet, dass das Risiko geringer ist als bei aggressiveren Strategien, die darauf abzielen, den Markt zu übertreffen.

Sie sind nicht daran interessiert, Ihre eigenen Aktien auszuwählen

Bei einem Indexfonds versucht Ihr Portfolio einfach, einen repräsentativen Querschnitt des Index als Ganzes zu enthalten.

Wenn Sie daran interessiert sind, Ihre Aktien zu recherchieren und auszuwählen, ist ein Indexfonds möglicherweise nicht das Richtige für Sie. Wenn Sie jedoch mit einem passiv verwalteten Portfolio mit einer Vielzahl von Aktien zufrieden sind, kann Ihnen ein Indexfonds die Aufgabe ersparen, Aktien zu recherchieren und sorgfältige Entscheidungen zu treffen.

Sie sind an langfristigen Investitionen interessiert

Stellen Sie sich Indexfonds als Schildkröte und andere Anlageformen als Hasen vor. Ihre Gewinne werden langsam und stetig sein, aber das ist ein Rezept für zukünftige Siege.

Wer ein neues Instrument für Daytrading oder kurzfristige Anlagen sucht, sollte andere Formen von Finanzprodukten in Betracht ziehen.

Indexfonds können jedoch ideal für diejenigen sein, die einen kostengünstigen, risikoarmen und unkomplizierten Anlageansatz wünschen und gerne sehen, wie ihre Anlagen mit der Zeit wachsen.

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