Ausgewogene Fonds helfen Anlegern, stürmische Märkte zu überstehen

Wenn Sie die Aussicht auf einen Kursrückgang nachts wach hält, Der Besitz eines "ausgewogenen" Investmentfonds, der Vermögenswerte zwischen Aktien und Anleihen aufteilt, kann Ihnen helfen, die Augen zu schließen. Diese Fonds können in einem Bullenmarkt nicht mit den Aktien mithalten, aber sie verlieren tendenziell weniger, wenn die Bestände sinken. In 2008, als der 500-Aktienindex von Standard &Poor's 37% aufgab, Fonds, die 50 bis 70 % des Vermögens in Aktien investieren, mit dem Rest in Anleihen, durchschnittlich nur 28% verloren.

Da diese Fonds Vermögenswerte zu einer festgelegten Allokation neu gewichten, Sie können helfen, Emotionen aus dem Investieren zu nehmen. Für Investitionsminimalisten, Diese Fonds können als All-in-One-Portfolios dienen.

Anleger, die einem aktienlastigen Portfolio einen Teil des Vorteils nehmen und eine gewisse Diversifikation hinzufügen möchten, sollten dies in Betracht ziehen Vanguard Star Fund (Symbol VGSTX), die in 11 kostengünstige, aktiv verwalteten Vanguard Investmentfonds. Der Fonds investiert typischerweise etwa 60 % des Vermögens in Aktien, mit dem Rest in Anleihen. Das Drei-Fonds-Anleihenportfolio konzentriert sich auf Investment-Grade-Anleihen mit kurzen und langen Laufzeiten, sowie staatlich begebene hypothekenbesicherte Wertpapiere. Die acht Aktienfonds von Star investieren in Unternehmen unterschiedlicher Größe und beinhalten wachstumsorientierte und preisgünstige Aktien sowohl in den USA (rund 66 % des Aktienportfolios) als auch im Ausland (rund 33 %).

Der Fonds wird laufend auf seine 60-40-Zuteilung neu gewichtet. und die 11 Fonds halten seit 2010 die gleiche Gewichtung im Portfolio, als Vanguard das internationale Aktienengagement des Fonds von 15 % auf 20 % erhöhte. Mit Ausnahme des Vanguard Short-Term Investment Grade-Fonds alle zugrunde liegenden Fonds von Star werden von mindestens einem Manager außerhalb von Vanguard verwaltet. Letztes Jahr, zwei der Firmen, die den Small-Cap-Fonds Vanguard Explorer verwalten, wurden zugunsten eines Teams von ClearBridge Investments abgeworfen.

Im Gegensatz zu vielen Fonds, die in andere Investmentfonds investieren, Star berechnet Anlegern nur die Kosten seiner zugrunde liegenden Bestände. Bei 0,32 %, die Kostenquote des Fonds liegt deutlich unter den 0,89%, die ein durchschnittlicher Mischfonds verrechnet. Einschließlich 2018 (bis Mitte März), Star hat die Rendite seines durchschnittlichen Konkurrenten in acht der letzten neun Kalenderjahre geschlagen.