Contra Fund oder Value Fund:Was ist besser für Anleger?

Das grundlegende Ziel jeder Investmentfondsanlage ist der Vermögensaufbau. Jedoch, Es gibt verschiedene Arten von Fonds mit unterschiedlichen Anlagezielen. Value- und Contra-Fonds sind zwei solche Arten von Investmentfonds, die einem unterschiedlichen Anlageprinzip folgen. Bevor Sie die Unterschiede zwischen diesen beiden kennen, Es ist wichtig, ihre Bedeutung zu verstehen und wofür sie stehen.

Was ist ein Value-Fonds?

Value-Fonds investieren in Aktien von Unternehmen, die möglicherweise unterbewertet sind, aber einen starken inneren Wert aufweisen. Diese Fonds folgen der Value-Investment-Strategie, Dazu gehört auch, sich die Geschäftsmerkmale eines Unternehmens oder einen Wettbewerbsvorteil anzusehen, bevor Sie fortfahren. Die Philosophie hinter Value-Fonds ist, dass, sobald der Markt den wahren Wert der Aktie erkennt, der Aktienkurs wird in Zukunft steigen und gute Renditen erwirtschaften.

Was ist ein Contra-Fonds?

Contra-Fonds verfolgen einen „konträren“ Anlageansatz, Dies bedeutet, dass der Fondsmanager Aktien entgegen der gängigen Marktstimmung auswählt. Es handelt sich um eine Anlage in Aktien von Unternehmen, die sich derzeit nicht gut oder unterdurchschnittlich entwickeln, mit der Erwartung, dass sie in Zukunft gute Leistungen erbringen werden. Contra-Fonds wählen Aktien, die von Mehrheitsinvestoren vernachlässigt werden, aber starke fundamentale Eigenschaften aufweisen und daher das Potenzial haben, den Anlegern langfristig lukrative Renditen zu erwirtschaften.

Unterschiede zwischen Value- und Contra-Fonds

Anlageziel

Das Anlageziel der besten Contra-Fonds besteht darin, in Aktien oder Sektoren zu investieren, die derzeit leistungsschwach hoffe aber, dass es in Zukunft gut läuft.

Value-Fonds investieren in Aktien, die derzeit unterbewertet aber ein starkes Zukunftspotential haben.

Zugrunde liegende Faktoren

Bei Gegenmitteln, die zugrunde liegenden Faktoren, die für eine Underperformance einer Aktie verantwortlich sind, können auf wirtschaftliche, politische, oder sektorale Fragen.

Umgekehrt, Einige der Gründe, warum Aktien, die unter den Best-Value-Fonds ausgewählt werden, möglicherweise niedrig gehandelt werden, könnten auf die Anlegerideologie zurückzuführen sein, Marktmängel, oder andere ähnliche Gründe.

Risikoprofil

Contra-Fonds sind bekanntermaßen sehr riskant, da die Investition auf der zukünftigen Erwartung der Wertentwicklung der Aktien basiert. was viele Jahre dauern kann.

Auch Value-Fonds fallen in die Kategorie der risikoreichen Anlagen.

Beide Fondsarten erfordern viel Geduld und Artikulation und sind für langfristig orientierte Anleger gedacht.

Anlageklasse

Contra-Fonds gehören zur Anlageklasse Aktien, und investieren Sie in Aktien, die derzeit möglicherweise negative Renditen erzielen. Der Fondsmanager erwartet, dass diese Aktien im Laufe der Zeit an Wert gewinnen und wird sie halten, bis der Zeitpunkt günstig ist, sie zu verkaufen und gute Gewinne zu erzielen.

Value-Fonds sind auch Investitionen in Aktien, sondern in Unternehmen, die zu einem niedrigeren Kurs als ihrem inneren Wert gehandelt werden. Der Fondsmanager geht davon aus, dass nach einer Kurskorrektur dieser Aktien nach oben sobald der Markt sein wahres Potenzial erkennt und daher investiert bleibt, bis der richtige Zeitpunkt gekommen ist, um zu verkaufen und Renditen zu erzielen.

Ähnlichkeiten

1. Besteuerung

Da sowohl Contra- als auch Value-Fonds in die Anlageklasse Aktien fallen, Es gelten die Besteuerungsregeln, die für alle anderen Aktienfonds gelten. Es gibt Steuern auf:

Dividendenerträge: Die Erträge aus den Dividenden dieser Fonds werden zu Ihrem Gesamteinkommen addiert und unter der Einkommensklasse besteuert, in die Sie fallen.

Einnahmen aus dem Verkauf von Anteilen: Die Erträge aus der Veräußerung der Anteile dieser Fonds werden als Kapitalertragsteuer besteuert. Für die Berechnung des Steuersatzes ist es wichtig, die Haltedauer der Anteile zu bestimmen.

Kurzfristige Kapitalertragsteuer: Beträgt die Haltedauer weniger als ein Jahr, wird ein Steuersatz von 15 % erhoben.

Langfristige Kapitalertragsteuer: Wenn die Anteile für einen Zeitraum von mehr als einem Jahr gehalten werden und wenn die aus dem Verkauf von Anteilen sowohl an Contra- als auch an Value-Fonds realisierten langfristigen Kapitalgewinne Rs 1 lakh überschreiten.

2. Anlagehorizont

Sowohl Contra- als auch Value-Fonds verfolgen einen langfristigen Anlagehorizont. Anleger, die mindestens fünf Jahre und länger investiert bleiben möchten, sollten in diese Fonds investieren.

Die zentralen Thesen

Kontra- und Value-Fonds werden oft mit der gleichen Art von Fonds verwechselt, unterscheiden sich jedoch in ihrem Anlageansatz stark. Sie sind so unterschiedlich, dass SEBI strenge Richtlinien für Fondshäuser erlassen hat. Sie besagen, dass ein Fondshaus seinen Anlegern entweder einen Contra-Fonds oder einen Value-Fonds anbieten kann und nicht beides gleichzeitig.

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