Direkter vs. regulärer Investmentfonds:Was ist besser?

Jeder Investmentfonds gibt es in zwei Versionen – Direktversion und reguläre Version.

Einer der Hauptunterschiede zwischen ihnen besteht darin, dass reguläre Investmentfonds (MFs) eine Vertriebskommission haben, während direkte Investmentfonds keine haben. Dadurch erhöht sich die Kostenquote bei regulären Fonds. Die Kostenquote ist der Gesamtaufwand des Fonds im Verhältnis zu seinem verwalteten Vermögen (AUM).

Dies ist einer der Gründe, warum direkte Investmentfonds besser sind als reguläre. Beachten Sie jedoch, dass es noch andere Gründe für direkte MFs gibt, die für Anleger von Vorteil sind. im Vergleich zu Investitionen über reguläre MFs.

Unterschied zwischen direkten und regulären Investmentfonds

Reguläre vs. direkte Investmentfonds

Niedrige Kostenquote

Die Kostenquote (Gebühren der Investmentfondsgesellschaft) ist bei direkten Investmentfonds viel niedriger. Wenn also ein System 0,2% als Kostenquote berechnet, im Wesentlichen bedeutet dies, dass 0,2% des verwalteten Vermögens zur Deckung der Betriebs- und Verwaltungskosten der Fonds verwendet werden.

Die meisten Leute neigen dazu, die Hilfe ihres bevorzugten Investmentfondsberaters oder ihres lokalen Finanzberatungsdienstleisters in Anspruch zu nehmen, wenn sie über reguläre Fonds investieren.

Aber, das an den Berater gezahlte Honorar kommt aus Ihrer Tasche. Es wird direkt von Ihrem Anlagebetrag abgezogen und an den Berater oder Agenten ausbezahlt. Dies ist meist ein Teil der Kostenquote des Fonds. Daher bedeuten höhere Provisionen eine höhere Kostenquote für Investmentfonds.

In direkten Plänen von Investmentfonds, es fallen keine Kommissionsgebühren oder Vertriebsgebühren an. Daher ist die Kostenquote viel niedriger.

Höhere Renditen

Die Renditen eines direkten Investmentfonds sind immer höher als die der regulären Version desselben Investmentfonds. Der Hauptgrund dafür ist die „Kostenquote“. Die Kostenquote ist für den direkten Plan niedriger als für den regulären Plan, wie oben erwähnt.

Höherer NAV

Der Nettoinventarwert oder NAV, eines direkten Investmentfonds, ist immer höher als die reguläre Version desselben Investmentfonds.

Er stellt den Wert eines Anteils eines Investmentfonds dar und wird bestimmt, indem das Gesamtvermögen des Fonds berechnet und durch die Anzahl der ausstehenden Anteile dividiert wird.

Die Vermögenswerte des Fonds variieren im Allgemeinen zwischen Schuldtiteln wie Schuldverschreibungen und Anleihen und Eigenkapitalinstrumenten wie Unternehmensanteilen. In manchen Fällen, Bargeld kann auch ein Teil des Besitzes sein. Die Gesamtsumme dieser Instrumente wird berechnet, um die Vermögenswerte des Fonds zu ermitteln.

Können die an die Vermittler gezahlten Gebühren vermieden werden, dann könnte der betragsmäßige NAV höher sein.

Infolge, Direktfonds haben einen höheren NAV als reguläre Fonds desselben Investmentfonds.

Geringere Chancen, in die Irre geführt zu werden

Während Privatanleger vielleicht denken, dass es für ihre Investition hilfreich ist, einen Berater an ihrer Seite zu haben, sie sind nur teilweise richtig.

Ein Blick in das Verbraucherforum zeigt, dass es unzählige Klagen gegen Vermögensberater gibt, die Anleger betrogen und Millionen gestohlen haben. Obwohl nicht alle Agenten betrügerisch sind, allein die Tatsache, dass deren Vergütung auf Provisionsbasis erfolgt und von Ihrem Anlagebetrag abhängt, führt zu einem Interessenkonflikt.

Mit Direktmitteln, die Wahrscheinlichkeit einer solchen Aktivität ist gering.

Du hast die Kontrolle

Mit Direktmitteln, Sie haben die volle Kontrolle über Ihre Investmentfondsanlagen. Die Kontrolle zu haben bedeutet auch, dass Sie Ihre eigenen Hausaufgaben machen müssen, um sich über die Fonds zu informieren. Ein wenig Anstrengung von Ihrer Seite kann viel bewirken.

Sie haben ein umfassendes Verständnis der Funktionsweise von Investmentfonds, wie AMCs Transaktionen verarbeiten, Aktualisierung Ihres KYC und viele andere Verfahrensaufgaben, die Sie zu einem ermächtigten Investor machen.

Während die breite Bevölkerung damit zufrieden sein mag, dass Provisionsvermittler ihre Investitionen schultern, Es kann hilfreich sein, Ihre langfristigen finanziellen Ziele aktiver anzugehen.

Erfahren Sie etwas über die AMC, in die Sie investieren möchten, und vergleichen Sie deren Fonds oder nutzen Sie die Dienstleistungen von Vermögensverwaltungsseiten wie Groww, die Ihnen beim Aufbau Ihres eigenen Portfolios oder der Investition in ein vorgefertigtes Portfolio basierend auf Ihren Bedürfnissen helfen.

Viel Spaß beim Investieren!

Haftungsausschluss:Die hier geäußerten Ansichten sind vom Autor und spiegeln nicht die von Groww wider.