SIP vs STP vs SWP – was ist besser

Wer schon einmal über monatliche Investitionen nachgedacht hat, die zu einer Pauschale führen könnten, kennt das Konzept einer systematischen Anlageplanung bereits. Jedoch, es gibt noch andere systematische Methoden, die diesem Zweck dienen. Hier sind einige der am häufigsten verwendeten Begriffe im Zusammenhang mit Investmentfonds. Sie sind auch die drei gebräuchlichsten systematischen Methoden, bei denen die meisten Anleger verwirrt sind, an welche sie sich halten sollen. Sie fragen sich, was das Beste für Sie wäre? SIP oder SWP was ist besser? Oder wäre es STP? Zuerst, Lass uns verstehen, was jeder von ihnen bedeutet, wie sie funktionieren und was die Natur davon ist.

Was ist SIP bei Investmentfonds?

Ein SIP ist eine systematische Anlagestrategie, bei der in regelmäßigen Zeiträumen (oft einmal im Monat) ein bescheidener, vorab festgelegter Geldbetrag für die Marktanlage bestimmt wird. Die SIP-Methode ist die empfohlene Methode für Investitionen in Aktien und Investmentfonds, da Sie damit am Markt partizipieren und gleichzeitig das Risiko besser kontrollieren können.

Was bedeutet STP in Investmentfonds?

Ein STP, oder Systematischer Transferplan, überweist regelmäßig einen bestimmten Geldbetrag von einem Investmentfonds zu einem anderen. Ein STP, zum Beispiel, könnte Rs 10 verschieben, 000 pro Monat vom Axis Liquid Fund zum Axis Bluechip Fund. Ein STP wird häufig verwendet, um Geld von einem liquiden oder Fremdkapitalfonds in einen Aktienfonds zu verschieben. Daraus ergibt sich der Kaufpreis eines Anlegers im Aktienfonds, senkt sein Risiko.

Bedeutung von SWP in Investmentfonds

Für viele Anleger, die einen regelmäßigen Cashflow aus ihrem Vermögen anstreben, Bankfestgelder oder Posteinlagen sind die naheliegende Wahl. Jedoch, fallende Zinssätze für diese Programme haben dazu geführt, dass sich die Anleger Sorgen um ihren zukünftigen Einkommensbedarf machen. SWP, eine Art Investmentfonds, hat dafür eine Lösung. Was genau ist SWP in einem Investmentfonds? SWP, oder systematischer Entnahmeplan, ist ein Investmentfonds-Investmentplan, der es Anlegern ermöglicht, in regelmäßigen Abständen vorbestimmte Beträge abzuheben, wie monatlich, vierteljährlich, oder jährlich, von jedem Investmentfondsprogramm, in das sie investiert haben.

Die Anleger können einen Tag im Monat/Quartal/Jahr für die Auszahlung wählen, und der AMC schreibt das Geld seinem Bankkonto gut. SWP Plan generiert diesen Cashflow durch die Rücknahme von Investmentfondsanteilen in der angegebenen Häufigkeit. SWP-Anleger können weiter investieren, solange noch Anteile im Plan vorhanden sind.

Jetzt, da wir wissen, was die drei sind, Durch eine vergleichende Studie der drei können wir herausfinden, was für welchen Anleger am besten ist.

Eine vergleichende Analyse von SIP, STP und SWP

Sind Sie besorgt, welches Sie verwenden sollen? SCHLUCK, STP, und SWP sind alle systematische und strategische Ansätze für Investitionen in und Abhebungen von Investmentfonds. Einzelpersonen können eine der Optionen basierend auf ihren Bedürfnissen wählen.

In einer Nussschale, SIP bezieht sich auf eine systematische Art der Anlage in Investmentfonds, während sich STP auf einen systematischen Geldtransfer von einem Investmentfondsplan auf einen anderen bezieht. Endlich, SWP bezeichnet die systematische Entnahme von Geldern oder die Rücknahme von Investmentfondsanteilen. Die ersten beiden Worte beziehen sich auf Investitionen, während der dritte über den Entzug ist.

Steuer:- Bei SIPs jeder SIP wird für die Zwecke der Berechnung der Gewinnsteuer bei der Tilgung aus dem Plan als eigenständige Investition betrachtet. Da jede Überweisung in STP als Einlösung gilt, Gewinne aus Investitionen werden besteuert. Individuelle Entnahmen aus dem SWP-Plan führen zu steuerpflichtigen Gewinnen.

Geeignet:- SIP-Anlagen sind für den regelmäßigen Spar- und Anlagebedarf der Anleger geeignet. Dies kann zu einem langfristigen Kapitalzuwachs beitragen. STP-Pläne sind geeignet, wenn ein Anleger aufgrund seiner Risiko-Rendite-Eigenschaften und seiner finanziellen Ziele zu einem anderen Plan wechseln muss. SWP-Pläne sind geeignet, um den regelmäßigen Einkommensbedarf von Einzelpersonen zu decken, wie zum Beispiel ältere Mitbürger. Außerdem, SWP-Pläne können verwendet werden, um wiederkehrende Ausgaben wie EMIs, Schul-/Hochschulunterricht für Kinder, und so weiter, ermöglicht hohe Renditen bei regelmäßigen Zahlungen.

Natur:- SIP ist eher eine Investition, wohingegen, STP ist eine Übertragung, und SWP ist eine Auszahlung.

Wie es funktioniert:- Ein SIP können regelmäßige oder feste Investitionen über einen voreingestellten Zeitraum sein. Ein STP ist ein regelmäßiger und fester Betrag, der von einem Investmentfonds an ein anderes System übertragen wird. Endlich, SWP ist eine regelmäßige und feste Form der Auszahlung von Systemen für einen voreingestellten Zeitraum.

Die Vorteile von SIP

• Ein SIP fördert die Disziplin, da jeden Monat ein bestimmter Betrag von Ihrem Konto abgebucht wird. Es wird in einen Fonds Ihrer Wahl investiert. Wenn der erforderliche Geldbetrag am Auszahlungsdatum auf Ihrem Bankkonto verfügbar ist, die Investition erfolgt von selbst.
• SIPs bieten Sicherheit, da sie sich keine Gedanken über Market Timing oder Volatilität machen müssen.

Die Vorteile von STP

• STPs sind nützlich, da sie es einem ermöglichen, in einer volatilen Börsensituation das Beste für sein Geld zu erzielen.
• Durch taktische Asset Allocation und Rebalancing STPs maximieren die Kraft der Compoundierung. Dies hilft auch bei der Finanzplanung, Da der Durchschnitt der Rupienkosten das Risiko in Ihrem Portfolio senkt.

Die Vorteile von SWP

• Das Geld einer Person kann routinemäßig basierend auf dem Liquiditätsbedarf eingelöst werden.
• Infolge, man könnte ein konstantes monatliches Einkommen auf seinem Bankkonto haben.

Jetzt, da Sie ein klares Bild von allen drei Schemata haben, können Sie leichter analysieren, welches für Sie das Beste ist.

Fazit

SCHLUCK, STP, und SWP sind systematische und strategische Methoden, mit denen Sie leicht investieren und aus Investmentfonds abheben können und die Ihnen viel mehr Vorteile verschaffen. Mit dem Unterschied zwischen STP und SWP können Sie die Lücken leicht schließen, SIP und SWP, und mehr, und verstehen Sie, was die perfekte Lösung ist, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.