Die besten T. Rowe Price Funds für 401(k) Alterssparer

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• Symbol: TRBCX
• Kostenquote: 0,69%
• Einjährige Rendite: 35,3%
• Dreijährige annualisierte Rendite: 20,0 %
• Fünfjährige annualisierte Rendite: 18,3%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 17,3%
• Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #24
• Beste für: Aggressive Investoren mit einem langen Zeithorizont haben keine Angst, große Anteile an Technologieunternehmen zu halten

Wir sind große Fans von Blue-Chip-Wachstum , der seit 2016 Mitglied des Kiplinger 25 ist. Larry Puglia verwaltet den Fonds seit seiner Auflegung Mitte 1993. Seit damals, durch drei Bärenmärkte und mehrere Bullenmärkte, Apulien hat den Fonds in den letzten 27 Jahren zu einer annualisierten Rendite von 11,8 % geführt. was den Gewinn von 9,7 % im S&P 500-Index übertrifft.

Apulien hat ein Händchen dafür, Gutes zu finden, schnell wachsende Unternehmen. Natürlich, dass der Handel in letzter Zeit zu seinen Gunsten gewirkt hat, da diese Arten von Unternehmen in den letzten Jahren zu den Kursgewinnen an der Börse geführt haben. Seine Neigung zu Unternehmen mit Wettbewerbsvorteilen gegenüber Konkurrenten und starken mehrjährigen Wachstumsaussichten führt ihn natürlich zu großen Technologie- und Verbraucheraktien, wie Facebook (FB), Amazon.com (AMZN), Alphabet (GOOGL) und Microsoft (MSFT) – allesamt Top-Positionen bei Blue Chip Growth.

Unternehmen müssen auch einen starken Cashflow erwirtschaften, gesunde Bilanzen haben und von Führungskräften geführt werden, die klug ausgeben, um für den Fonds berücksichtigt zu werden, die mehr als 100 Aktien hält.

Apulien ist bereit, die stärksten Aktien laufen und laufen zu lassen:Amazon.com, die höchste Position des Fonds, machte beim letzten Bericht fast 12% des Vermögens aus. Ausländische Aktien – meist zwei chinesische Firmen, Alibaba Group (BABA) und Tencent Holdings (TCEHY) – repräsentieren jetzt 8 % des Vermögens.

Apulien sagt, er habe nicht vor, in Rente zu gehen. Aber die Firma ernannte Anfang 2020 Paul Greene zum Associate Manager. und dieser Schritt hat Spekulationen entfacht, dass es sich um einen Teil eines Nachfolgeplans handelt. Morningstar-Analystin Katie Rushkewicz Reichart, zum Beispiel, schrieb kürzlich, dass sie denkt, dass Apulien irgendwann in den nächsten zwei Jahren zurücktreten könnte.

Managerwechsel sind immer schwierig, auch wenn sie im voraus geplant sind. Das gesagt, Greene hat eine solide Tätigkeit bei T. Rowe Price Communications &Technology (PRMTX) hinter sich. die sich auf Sektoren konzentriert, die im Sweet Spot von Blue Chip Growth liegen. Während seiner sechsjährigen Amtszeit der Fonds erzielte eine annualisierte Rendite von 13,8%, durchschnittlich 10 Prozentpunkte pro Jahr vor der Konkurrenz:Fonds, die in Aktien der Kommunikationsbranche investieren.

Wir werden genau beobachten.

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T. Rowe Kurswachstum Aktie:KAUFEN

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• Symbol: PRGFX
• Kostenquote: 0,65 %
• Einjährige Rendite: 34,0%
• Dreijährige annualisierte Rendite: 18,5 %
• Fünfjährige annualisierte Rendite: 17,1%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 16,2%
• Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #44
• Beste für: Anleger auf der Suche nach einem guten Wachstumsfonds

Wachstumsaktie ist einer von drei T. Rowe Price-Fonds auf der Liste der beliebten 401(k)-Fonds, die sich auf große, wachsende Unternehmen (Blue Chip Growth und Large Cap Growth sind die anderen).

Was diesen Fonds von seinen Geschwistern unterscheidet, ist sein höherer Anteil an Technologieaktien. Fast 34 % des Vermögens von Growth Stock, Letzter Bericht, wurden in Technik investiert, verglichen mit dem typischen großen Wachstumsaktienfonds, die 31 % der Vermögenswerte in diesem Sektor hält. Unter den besten Fonds von T. Rowe Price, die in dieser Geschichte hervorgehoben werden, Growth Stock hat den höchsten Anteil an Tech-Aktien.

Die Renditen von PRGFX sind solide. Aber sie sind nicht so gut wie Blue Chip Growth. Immer noch, Sie haben möglicherweise keinen Zugriff auf Blue Chip Growth in Ihrem 401(k)-Plan, und in diesem Fall Wachstumsaktien sind eine solide Wahl.

Joe Fath verwaltet den Fonds seit Anfang 2014. In den letzten fünf Jahren Die annualisierte Rendite von Growth Stock von 17,1 % übertrifft 64 % der Mitbewerber. sowie den S&P 500. Fath hält das Portfolio auf 85 Namen, und Amazon.com, Microsoft, Apple (AAPL) und Facebook gehören zu den Top-Positionen des Fonds.

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T. Rowe Price Large-Cap-Wachstumsklasse I:KAUFEN

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• Symbol: TRLGX
• Kostenquote: 0,56%
• Einjährige Rendite: 36,8%
• Dreijährige annualisierte Rendite: 20,8%
• Fünfjährige annualisierte Rendite: 19,6%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 17,6%
• Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #59
• Beste für: Aggressive Investoren haben keine Angst, große Anteile an Technologieunternehmen zu halten

Du bist vielleicht weniger vertraut mit Large-Cap-Wachstumsklasse I als andere Fonds von T. Rowe Price, Aber das liegt nur daran, dass dieser institutionelle Fonds mit einem Mindestbetrag von 1 Million US-Dollar für die meisten Privatanleger unerreichbar ist.

Es ist ein schickes Angebot. Taymour Tamaddon, der sich Anfang der 2010er Jahre mit einer herausragenden Tätigkeit bei T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) verdient gemacht hat, übernahm TRLGX im Jahr 2017. Seitdem Large-Cap-Wachstumsklasse I, früher bekannt als institutionelles Large-Cap-Wachstum, hat 26,2% annualisiert zurückgegeben, deutlich vor dem S&P 500, die im gleichen Zeitraum 14,6 % zulegte.

Tamaddon führt ein kleineres Portfolio als seine Kollegen bei Blue Chip und Growth Stock, von 60 bis 70 Aktien. Die Top-10%-Bestände machen etwas mehr als die Hälfte des Fondsvermögens aus, und Sie werden die meisten wiedererkennen. Amazon.com, Microsoft, Alphabet, Facebook und Apple hielten im letzten Bericht die Top-5-Positionen in TRLGX.

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T. Rowe Price Mid-Cap-Wachstum:KAUFEN

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• Symbol: RPMGX
• Kostenquote: 0,74 %
• Einjährige Rendite: 24,4%
• Dreijährige annualisierte Rendite: 17,0%
• Fünfjährige annualisierte Rendite: 16,2%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 14,7%
• Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #47
• Beste für: Investoren auf der Suche nach einem Wachstumsfonds, der Apple nicht hält, Microsoft oder Facebook

Wachstum im Mittelstand ist seit mehr als einem Jahrzehnt für neue Investoren geschlossen. Wenn Sie jedoch in Ihrem betrieblichen Altersvorsorgeplan darauf zugreifen können, und du bist neu im Fonds, diese Regeln gelten nicht.

Wir sind neidisch. Dieser Fonds gefällt uns schon lange.

Brian Berghuis leitet dieses Portfolio aus Mid-Cap-Aktien seit seiner Eröffnung im Juli 1992. Seitdem es hat 13,9 % annualisiert zurückgegeben, die den S&P 500 um durchschnittlich 3,8 Prozentpunkte pro Jahr übertrifft.

Wie der Name schon sagt, Mid-Cap Growth investiert in mittelständische Unternehmen, aber Berghuis ist bereit, an ihnen festzuhalten, während sie wachsen. Er konzentriert sich auf Firmen mit einem Marktwert von etwa 4 bis 30 Milliarden US-Dollar. Top Holding Hologic (HOLX), ein auf Frauen ausgerichtetes Gesundheitsunternehmen, hat einen Marktwert von knapp 20 Milliarden US-Dollar. Und die Beteiligungen an dem Fonds haben einen durchschnittlichen Marktwert von 16 Milliarden US-Dollar. Aber Microchip Technology (MCHP), eine Aktie, die laut Morningstar seit 2002 im Portfolio ist, hat einen Marktwert von 32 Milliarden US-Dollar.

Es gibt viel zu mögen an RPMGX, aber wie einige andere Top-Fonds von T. Rowe Price, es scheint sich auf einen Übergang zuzubewegen. Berghuis ist in seinen 60ern. Obwohl die Firma keinen bevorstehenden Managerwechsel angekündigt hat, letzten Oktober, der Fonds hat zwei neue Associate Manager eingestellt, Don Easley und Ashley Woodruff. Sie schließen sich dem Associate Manager John Wakeman an, der von Anfang an bei Berghuis dabei war. Neue Associate Manager waren Vorboten eines Managerwechsels bei T. Rowe Price. Managerwechsel choreografiert die Firma gerne mit langen Überschneidungen.

Dies ist ein umsichtiger Schritt, und eine verantwortungsvolle Vorgehensweise. Aber wenn Berghuis in Rente geht, wir könnten unsere Ansicht über den Fonds ändern, bis die neuen Manager getestet sind und sich als würdig erweisen. Er ist noch an Ort und Stelle, jedoch, und es wurde keine Ankündigung gemacht. Wir bleiben dran.

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T. Rowe Price New Horizons:HALTEN

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• Symbol: PRNHX
• Kostenquote: 0,76%
• Einjährige Rendite: 59,9 %
• Dreijährige annualisierte Rendite: 32,0%
• Fünfjährige annualisierte Rendite: 26,5%
• 10-jährige annualisierte Rendite: 20,9 %
• Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #71
• Beste für: Aggressive Anleger, die ein Engagement in schnell wachsenden kleineren Unternehmen suchen

Wir gewöhnen uns noch an den Abgang des langjährigen Managers Henry Ellenbogen, der 2019 mit einigen der wichtigsten Analysten des Fonds ging, um seine eigene Firma zu gründen. Ellenbogen gelenkt Neue Horizonte zwischen 2010 und 2019, Investitionen in kleine, schnell wachsende Unternehmen. Die annualisierte Rendite des Fonds von 18,7 % übertraf in dieser Zeit die durchschnittlichen Jahresgewinne des Russell 2000, ein Aktienindex für kleine Unternehmen; die Russell-Mid-Cap, ein Index von Aktien mittelgroßer Unternehmen; und der S&P 500. Nur so.

Das gesagt, Der neue Trainer Joshua Spencer hat einen guten Start hingelegt. Er hat alle gleichen Benchmarks übertroffen, auch, seit der Übernahme im April 2019. Der annualisierte Gewinn von 36,7% von New Horizons übertrifft sogar den durchschnittlichen Jahresgewinn von 15,1% im S&P 500.

Aber der Fonds hat sich im Laufe der Zeit verändert.

Es ist stärker mittelständisch und großunternehmensorientiert als zu Beginn der Ellenbogen-Tage. Im Jahr 2013, Die Aktien von PRNHX hatten einen durchschnittlichen Marktwert von 2,3 Milliarden US-Dollar. Heute, Der durchschnittliche Marktwert der Bestände beträgt über 13 Milliarden US-Dollar. Als Spencer übernahm, er hat das Portfolio auf rund 200 Aktien gekürzt, von über Ellenbogens 250. Inzwischen Vermögen prallt. New Horizons war ein gigantischer Kleinunternehmensfonds unter Ellenbogen. Es ist jetzt noch größer. Mit einem Vermögen von 36 Milliarden US-Dollar Es ist einer der größten US-Aktienfonds des Landes. Morningstar gruppiert New Horizon jetzt mit anderen Wachstumsfonds mittelständischer Unternehmen.

Alles gesagt, Es ist eine Menge Veränderung auf einmal, Also beobachten wir vorsichtig.

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T. Rowe Price Retirement Target Date Series:KAUFEN

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• Rang unter den Top 401(k)-Fonds: #32 (TRRBX, 2020), #31 (TRRHX, 2025), #26 (TRRCX, 2030), #42 (TRRJX, 2035), #37 (TRRDX, 2040), #64 (TRRKX, 2045), #69 (TRRMX, 2050)
• Beste für: Rentner, die mehr Risiken ertragen können, um langfristig höhere Renditen zu erzielen

Sieben der Stichtagsfonds von T. Rowe Price zählen zu den größten 401(k)-Fonds. Die Gruppe umfasst die Jahre zwischen 2020 und 2050, mit dem Fondsranking 2030 als der beliebteste.

Diese Serie hat in den letzten zehn Jahren durchweg gute Platzierungen erzielt. Alle Fonds unter den Top 100 401(k)-Fonds weisen annualisierte Renditen auf, die in den letzten zehn Jahren zu den besten 4 % oder besser ihrer jeweiligen Konkurrenten gehörten. Keine andere Terminserie hat es besser gemacht, als eine Gruppe.

Wir pflegten zu sagen, dass die geheime Sauce zu den Pensionszielfonds von T. Rowe Price ein kräftiger Aktienhaufen in jedem Portfolio war. ein Segen während der Hausse, die die ganzen 2010er Jahre andauerte. Aber wir haben erkannt, dass es wirklich das Team ist, das hinter diesen Fonds steckt. Jerome Clark, der den Bereich Multi-Asset und das Terminteam bei T. Rowe Price leitet, gewann den herausragenden Portfoliomanagerpreis von Morningstar im Jahr 2020. Er und Wyatt Lee, plus 30 weitere, haben eine Serie entwickelt, die Anlegern ein Leben lang hilft – 30 Jahre lang sparen und 30 Jahre lang ausgeben.

Der größere Aktienanteil, übrigens, kann mehr Risiko bedeuten, aber im Laufe der Zeit, die hohen Renditen machen das wieder wett. Während des Bärenmarkt-Ausverkaufs Anfang 2020, zum Beispiel, der Fonds T. Rowe Price Retirement 2030 verlor 27%; mehr als der Verlust von 23 % im typischen Zieldatum 2030-Fonds. Aber seit dem Markttief im März, der Rentenfonds 2030 hat sich um 43 % erholt; besser als der typische 2030-Fonds, der um 34 % gestiegen ist.

Es gibt einen kleinen Haken, jedoch. Clark verlässt das Stichtagsteam Anfang 2021 (er bleibt in einer strategischen Rolle in der Kanzlei). Wyatt Lee, der seit 21 Jahren bei T. Rowe Price ist, wird Clarks Rolle übernehmen. Wir machen uns weniger Sorgen über diesen Übergang, zum Teil, weil Lee seit 2015 Mitglied des Zieltermin-Teams ist.

Erfahren Sie mehr über T. Rowe Price-Fonds mit Zieldatum auf der T. Rowe Price-Anbieterseite.