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Was sind alternative Vermögenswerte? Hier ist, was Sie wissen müssen

Ein diversifiziertes Anlageportfolio ist eine clevere Möglichkeit, Ihr Risiko zu reduzieren und Marktschwankungen auszugleichen. Während Ihr Portfolio weiter wächst, Sie können beginnen, über traditionelle Anlagen wie Aktien, Fesseln, und Bankprodukten, um anspruchsvollere und weniger verbreitete Anlageinstrumente zu nutzen.

Diese Anlagen werden zusammenfassend als alternative Anlagen bezeichnet. In diesem Artikel, Wir werden definieren, was sie sind, warum Sie sie in Betracht ziehen sollten (oder nicht sollten), für wen sie am besten geeignet sind, und wie man in sie investiert.

In diesem Artikel
  • Was sind alternative Vermögenswerte?
  • Warum in alternative Anlagen investieren
  • Warum Sie möglicherweise nicht in alternative Anlagen investieren möchten
  • Für wen eignen sich alternative Assets am besten?
  • Für wen sind alternative Anlagen nicht geeignet?
  • So investieren Sie in alternative Anlagen
  • Häufig gestellte Fragen
  • Endeffekt

Was sind alternative Vermögenswerte?

Alternative Assets sind Anlagen, die nicht zu den Standardanlageklassen von Aktien gehören, Fesseln, oder Depotbestätigungen. Diese alternativen Anlagen reichen von gewöhnlichen Vermögenswerten wie Immobilien, Gold, oder Sammlerstücke bis hin zu exotischeren Vermögenswerten wie Sojabohnen-Futures, Gemälde, Kryptowährung, oder Private Equity.

Diese Vermögenswerte können materieller oder immaterieller Art sein. Ein materielles Gut ist eines, das man anfassen und fühlen kann. Materielle alternative Vermögenswerte können Dinge wie seltene Briefmarken, eine Flasche Wein, oder Schmuck. Immaterielle Vermögenswerte sind Gegenstände, die nicht berührt werden können, wie Warentermingeschäfte, Private-Equity-Fonds, und geistiges Eigentum.

Da diese Vermögenswerte nicht so häufig sind oder oft höhere Transaktionskosten tragen, sie neigen dazu, illiquider zu sein. Mit anderen Worten, Es ist schwieriger oder teurer, diese alternativen Vermögenswerte zu kaufen und zu verkaufen als eine börsennotierte Aktie.

Beispiele für alternative Vermögenswerte sind:

  • Rohstoffe (z.B. Öl, Mais, Sojabohnen)
  • Sammlerstücke (z.B. guter Wein, Münzen, Kunst)
  • Derivate
  • Immobilien (z.B. Mietobjekte, Ackerland, Waldland, Mineralrechte)
  • Edelmetalle
  • Geistiges Eigentum (z. B. Urheberrechte, Songrechte, Patente)
  • Kryptowährung
  • Bescheinigungen über das Steuerpfandrecht
  • Hedgefonds
  • Private Equity
  • Engel investieren
  • Risikokapital
  • Strukturierte Siedlungen
  • Master-Kommanditgesellschaften

Warum in alternative Anlagen investieren

Es gibt viele Gründe, warum sich Anleger dafür entscheiden, ihrem Portfolio alternative Anlagen hinzuzufügen. wie eine weitere Diversifizierung ihrer Beteiligungen, von einer steuerlichen Begünstigung profitieren, oder ihre eigenen einzigartigen Fähigkeiten oder Kenntnisse zu nutzen (wenn es um Kunst oder Wein geht, zum Beispiel).

Alternative Anlagen sind oft nicht mit Aktien und Anleihen korreliert, Das bedeutet, dass ihre Performance nicht vom Auf und Ab des Marktes abhängt. Durch die Diversifizierung durch die Anlage von Geld in nicht korrelierte Vermögenswerte können Sie die Auswirkungen der Marktvolatilität auf Ihr Portfolio reduzieren. Dies bedeutet, dass Ihr Gesamtportfoliowert nicht so stark steigen oder fallen wird, wenn der Aktienmarkt große Schwankungen aufweist wie während der Großen Rezession oder im Jahr 2020, als COVID-19 den Markt erschreckte.

Einige alternative Vermögenswerte bieten ihren Eigentümern Steuervorteile. Immobilienfonds und Syndizierungen, zum Beispiel, Abschreibung verwenden, um das zu versteuernde Einkommen zu reduzieren. Ölinvestitionen erhalten einen Verbrauchsabschlag, der 15 % aller Bruttoeinnahmen von der Besteuerung ausschließt. Verlustvorträge und Steuergutschriften können Ihre Steuerbelastung deutlich reduzieren. Auch wenn diese Vermögenswerte möglicherweise keine hohe Rendite erwirtschaften, der Wert dieser Steuervorteile kann sie zu einer lohnenden Investition machen.

Schließlich, alternative Vermögenswerte können manchmal eine Möglichkeit bieten, Ihre einzigartigen Fähigkeiten und Kenntnisse zu nutzen. Immobilienentwickler, Musiker, und Sommeliers verfügen über eine Expertise in ihren Bereichen, die ihnen in den Bereichen Immobilieninvestment die Oberhand über den Durchschnittsmenschen verschafft, Songrechte, und seltene Weine, bzw. Sie können ihr Wissen nutzen, um unterbewertete Vermögenswerte oder Investitionen zu lokalisieren, die das Potenzial für übergroße zukünftige Gewinne haben.

Wenn Sie eine Investition in alternative Vermögenswerte in Betracht ziehen, Denken Sie darüber nach, welche einzigartigen Fähigkeiten oder Kenntnisse Sie haben. Sie lieben Immobilien? Klingt das Mining von Kryptowährung für Sie nach Spaß? Es könnte eine Anlagemöglichkeit geben, bei der Sie einen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Investoren erzielen können.

Warum Sie möglicherweise nicht in alternative Anlagen investieren möchten

Alternative Anlagen haben oft weniger Liquidität und höhere Handelskosten als traditionelle Anlagen. Sie können auch umfassende Kenntnisse in einer bestimmten Marktnische erfordern. Einige Anleger können mit alternativen Anlagen sehr gut abschneiden, aber sie verfügen oft über ein Know-how, das über den typischen Investor hinausgeht.

Alternative Vermögenswerte können schwieriger zu liquidieren (auch bekannt als Verkauf) sein, wenn Sie diese Investition beenden möchten. Die Märkte für diese Anlagen sind in der Regel viel kleiner als der Aktienmarkt, wie Kunstsammler, Es stehen also weniger Käufer zur Verfügung, bereit, oder Ihr Angebot erwerben können. Einige Investitionen, wie Private Equity oder Hedgefonds, verlangen auch, dass Anleger ihr Geld für eine bestimmte Zeit an Ort und Stelle halten.

Immobilieninvestitionen werden zu einer beliebten alternativen Anlageklasse. Jedoch, es trägt hohe Transaktionskosten, hat laufende Wartungskosten, während Sie es halten, und die Liquidation kann je nach Marktbedingungen länger dauern. Crowdsourcing-Plattformen für Immobilien wurden in den letzten Jahren eingeführt, wie Diversyfund und Fundrise, um es zu einer passiveren Anlageoption zu machen. Jedoch, Anleger von Diversyfund und Fundrise sollten mit einer Haltedauer von mindestens fünf Jahren rechnen, bevor sie ihre Anlage liquidieren können.

Für wen eignen sich alternative Assets am besten?

Alternative Anlagen eignen sich am besten für Anleger, die bereits über eine solide Finanzstrategie verfügen und ihr Portfolio erweitern möchten. In der Regel ist es am besten, Ihre Rentenkonten jedes Jahr zu maximieren. drei bis sechs Monate in einem Notfallfonds sparen, und über eine angemessene Lebens- und Invaliditätsversicherung verfügen, bevor Sie sich an anspruchsvollere Anlagestrategien wagen.

Davon abgesehen, Einige Anleger meiden diese finanziellen Prinzipien und tauchen in alternative Anlagen ein, um von ihrem Fachwissen zu profitieren. Diese Erfahrung und dieses Wissen ermöglichen es bestimmten Anlegern, versteckte Gelegenheiten zu erkennen, die der durchschnittliche Anleger nicht erkennen kann.

Anleger, die den Status eines akkreditierten Anlegers erreicht haben, können sich auch für eine Beteiligung an alternativen Anlagen zur Portfoliodiversifikation entscheiden. Einige alternative Vermögenswerte, wie Hedgefonds oder Private-Equity-Investments, es kann sogar erforderlich sein, dass Sie ein akkreditierter Investor sind, um teilnehmen zu können. Um ein akkreditierter Investor zu werden, Sie müssen entweder Einkommens- oder Nettovermögensqualifikationen erfüllen. Die Einkommensqualifizierung erfordert ein Jahreseinkommen von 200 USD, 000 für jedes der letzten zwei Jahre ($300, 000 für gemeinsame Einkünfte) und die Erwartung, dass diese Einkünfte auch in Zukunft bestehen bleiben. Ihr Nettovermögen muss allein oder mit Ihrem Ehepartner 1 Million US-Dollar überschreiten. ohne das Eigenkapital an Ihrem Hauptwohnsitz.

Für wen sind alternative Anlagen nicht geeignet?

So verlockend einige dieser alternativen Vermögenswerte auch sind, sie sind nicht für jeden geeignet. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, Ihre Rechnungen zu bezahlen, keinen Notfallfonds haben, oder Ihre traditionellen Rentenkonten nicht ausschöpfen, es ist vielleicht am besten, sich vorerst von alternativen Vermögenswerten fernzuhalten.

Der Wert alternativer Anlagen kann volatiler und schwerer zu quantifizieren sein als bei etablierteren Anlagen wie Aktien und Anleihen. Selbst eine relativ häufige alternative Anlage wie Immobilien kann eine breite Palette von Bewertungen aufweisen, je nachdem, welcher Gutachter ihren Wert zuweist. Wenn Sie eine konsistentere Bewertung Ihrer Investitionen benötigen, alternative Vermögenswerte sind möglicherweise nicht für Sie geeignet.

Viele Anleger sparen für bestimmte Ziele mit einem definierten Zeitrahmen, wie das Sparen für ein Haus oder die College-Ausbildung eines Kindes. Einige alternative Anlagen erfordern, dass Anleger ihre Anlagen für eine Mindestanzahl von Jahren halten. Wenn Sie Ihr Geld überhaupt abheben können, und es gibt keine Garantien dafür, dass Sie es können, es kann mit einer erheblichen Strafe geahndet werden. Sparen für Ziele, wenn Sie das Geld zu einem bestimmten Zeitpunkt benötigen, funktioniert möglicherweise nicht mit alternativen Vermögenswerten.

Auch wenn andere Anleger erfolgreich alternative Anlagen einsetzen, um ihr Vermögen zu vergrößern, Sie können ihren Erfolg möglicherweise nicht reproduzieren. Diese Investoren haben vielleicht Jahre damit verbracht, oder sogar Jahrzehnte, um ihr Wissen zu verbessern und diese Märkte zu studieren, um ihren Erfolg zu erzielen. Wenn Sie sich für bestimmte alternative Anlageklassen interessieren, unternehmen Sie Schritte, um Ihr Wissen über diese Investitionen zu erweitern. Suchen Sie nach lokalen Investoren, mit denen Sie sprechen können, Kurse online oder an einer örtlichen Hochschule besuchen, Bücher zum Thema kaufen, und treten Sie Online-Communitys für Menschen bei, die die gleichen Interessen haben. Je mehr Sie wissen, bevor Sie investieren, desto größer sind Ihre Erfolgschancen.

So investieren Sie in alternative Anlagen

Mit einer solchen Vielfalt an alternativen Vermögenswerten, Es gibt keine einzige Möglichkeit, in diese Vermögenswerte zu investieren. Auch wenn Sie Ihre Auswahl auf eine bestimmte Anlageart beschränkt haben, Es wird weiterhin mehrere Anlagemethoden geben.

Wenn Sie mit einem Anlageberater zusammenarbeiten, sie können Ihnen beim Investieren helfen, stellen Sie Experten des jeweiligen Marktes vor, oder lenken Sie in die richtige Richtung. Viele Unternehmen eliminieren auch den Zwischenhändler, indem sie es Investoren einfacher denn je machen, direkt über ihre Apps und Online-Dienste zu partizipieren.

Hier sind einige Beispiele für Möglichkeiten, wie Sie ganz einfach in alternative Anlagen investieren können:

  • Immobilie :Sie können über Diversyfund oder Fundrise in Crowdsourcing-Immobilien investieren oder einzelne Immobilien über Roofstock kaufen.
  • Edelmetalle :Sie können Gold kaufen, Silber, Platin, und andere Metalle über Stash.
  • Kunstwerk :Sie können Anteile an ikonischen Kunstwerken kaufen, wie Gemälde und Skulpturen, durch Meisterwerke.
  • Ackerland :Werden Sie Teilbesitzer von Ackerland und vermieten Sie es mit Acretrader an Bauern.
  • Sammlerstücke :Sie können ein Stück Ihrer Lieblingsbücher besitzen, Baseball Karten, und andere historische Sammlerstücke mit Rally.
  • Rohstoffe :Sie können in Rohstoffe wie Öl investieren, Sojabohnen, oder Mais mit vielen Online-Brokerages.

Wenn Sie sich nicht wohl fühlen, in diese Artikel einzeln zu investieren, Suche nach Unternehmen, Investmentfonds, oder börsengehandelte Fonds mit Bezug zu diesen Branchen. Zum Beispiel, es gibt zahlreiche börsennotierte REITs, Investmentfonds, und ETFs, die sich auf viele dieser Nischen konzentrieren, wie die XLRE (Immobilien) und OILK (Rohöl) ETFs.

Häufig gestellte Fragen

Warum sind alternative Assets wichtig?

Alternative Anlagen sind wichtig, weil sie die Volatilität Ihres Portfolios reduzieren und den richtigen Anlegern einzigartige Vorteile bieten. Diese Investitionen sind oft nicht mit dem Aktienmarkt korreliert. Das bedeutet, dass ihre Performance nicht davon abhängt, ob der Wert von Aktien und Anleihen steigt oder fällt.

Anleger nutzen diese Anlagen, um sich gegen Inflation, Währungs- und Börsenschwankungen abzusichern. Einige alternative Vermögenswerte bieten Steuervorteile, um die Steuerbelastung des Einkommens eines Anlegers zu verringern.

Alternative Anlagen bieten Anlegern auch die Möglichkeit, ihr Fachwissen zu nutzen, um Anlagen auszuwählen, die ein starkes Wertsteigerungspotenzial aufweisen. Diese Einsicht ermöglicht es gebildeten Anlegern, versteckte Juwelen zu finden, die andere Anleger übersehen.

Was sind die besten alternativen Investments?

Die beste alternative Anlage für Ihre Situation ist eine persönliche Entscheidung. Wie bei all Ihren anderen Investitionen, Alle von Ihnen ausgewählten alternativen Vermögenswerte sollten so ausgewählt werden, dass sie Ihren finanziellen Zielen entsprechen. Risikotoleranz, und Zeitrahmen.

Zum Beispiel, Es macht keinen Sinn, in eine illiquide Anlage zu investieren, wenn Sie das Geld für eine Anzahlung auf ein Eigenheim in sechs Monaten benötigen. Dieses Geld ist wahrscheinlich besser aufgehoben in einem hochverzinslichen Sparkonto oder einer kurzfristigen CD.

Anleger, die mit ihrem Finanzplan zielsicher sind, haben möglicherweise nichts gegen die risikoreiche Natur alternativer Anlagen und können sich dafür entscheiden, ihr "Spaßgeld" für die Neuheit und das Potenzial für höhere Renditen zu investieren. Zum Beispiel, Ein Weinkenner kann eine seltene Weinkollektion haben, um potenzielle Gewinne zu erzielen und mit Freunden zu diskutieren, die dieselbe Leidenschaft teilen.

Ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um in Gold zu investieren?

Gold wird in Zeiten der Volatilität oft als sicherer Hafen angesehen. Wenn Anleger befürchten, dass der Aktienmarkt für einen deutlichen Abschwung bereit ist, einige legen ihr Geld in Gold und US-Staatsanleihen um, um ihr Kapital zu erhalten.

Was unerfahrene Anleger möglicherweise nicht erkennen, ist, dass Edelmetalle wie Gold auch eine Geschichte der Volatilität aufweisen. Plus, Edelmetalle erwirtschaften weder Einkommen noch Gewinne, wie dies bei Unternehmen der Fall ist. Dies macht diese Investitionen anfälliger für Preisschwankungen aufgrund von Emotionen. Die Antwort auf die Frage, ob es für Sie ein guter Zeitpunkt ist, in Gold zu investieren, basiert also besser auf Ihren persönlichen Zielen:bestehendes Portfolio, und Risikobereitschaft.


Endeffekt

Alternative Assets bieten Anlegern die Möglichkeit, die Asset Allocation in ihren Portfolios zu diversifizieren, Steuervorteile nutzen, und gewinnen Sie einen potenziellen Vorteil, indem Sie ihr Know-how nutzen. Diese Anlagen erfordern oft eine längere Haltedauer und es kann schwieriger sein, den Wert des Vermögenswerts kurzfristig zu bestimmen. Alternative Anlagen können eine solide Ergänzung zu Ihrer Anlagestrategie sein, sollte jedoch in der Regel nicht weiterverfolgt werden, bis Sie Ihre finanzielle Grundlage geschaffen haben.

Wenn alternative Assets für Sie geeignet sind, Viele Fintech-Startups haben es einfacher denn je gemacht, auf diese Weise zu investieren. Diese mobilen Apps haben die erforderliche Mindestinvestition verringert und die Anzahl der verfügbaren Optionen für Anleger erhöht.

Wie immer, Denken Sie daran, dass die Wertentwicklung eines Vermögenswerts in der Vergangenheit kein Indikator für zukünftige Ergebnisse ist und nur weil jemand, den Sie kennen, mit einem alternativen Vermögenswert gut abgeschnitten hat, bedeutet dies nicht, dass seine Meinung eine Anlageberatung ist, die Sie befolgen sollten. Wenn Sie sich bei alternativen Anlagen engagieren möchten, Sie könnten in Erwägung ziehen, eine Sitzung zu vereinbaren, um mit einem Finanzberater zu sprechen, der sich mit dem bestimmten Markt auskennt, in den Sie einsteigen möchten.